កាតាលីករសម្រាប់ការអនុម័តគ្រីបតូ

សម្រាប់ Satoshi Nakamotoអ្នកបង្កើត Bitcoin (BTC អ) ការលើកទឹកចិត្តក្នុងការបង្កើតប្រព័ន្ធអេកូការទូទាត់ថ្មីពីទទេក្នុងឆ្នាំ 2009 កើតចេញពីភាពវឹកវរសេដ្ឋកិច្ចដែលបណ្តាលមកពីការអនុវត្តការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីហួសហេតុ និងប្រថុយប្រថានរបស់វិស័យធនាគារ អមដោយការផ្ទុះនៃពពុះលំនៅដ្ឋាននៅក្នុងប្រទេសជាច្រើននៅពេលនោះ។ 

"ហើយ​អ្នក​គិត​ថា​នរណា​បាន​យក​បំណែក​បន្ទាប់​ពី​ការ​ដួល​រលំ​? លោក Durgham Mushtaha អ្នកគ្រប់គ្រងផ្នែកអភិវឌ្ឍន៍អាជីវកម្មរបស់ក្រុមហ៊ុនវិភាគ blockchain Coinfirm បាននិយាយនៅក្នុងបទសម្ភាសន៍ផ្តាច់មុខជាមួយ Cointelegraph ។

Satoshi បានទទួលស្គាល់ពីតម្រូវការសម្រាប់ប្រព័ន្ធរូបិយវត្ថុថ្មីមួយដោយផ្អែកលើសមធម៌ និងយុត្តិធម៌ ដែលជាប្រព័ន្ធដែលផ្តល់អំណាចត្រឡប់មកវិញទៅក្នុងដៃរបស់ប្រជាជន។ ប្រព័ន្ធដែលមិនគួរឱ្យទុកចិត្តជាមួយអ្នកចូលរួមអនាមិក ធ្វើប្រតិបត្តិការពីមិត្តភ័ក្តិទៅមិត្តភ័ក្តិ និងដោយមិនចាំបាច់មានអង្គភាពកណ្តាល។

ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ការធ្លាក់ចុះទីផ្សារជាបន្តបន្ទាប់ - ជំរុញដោយកាក់ដំបូងដែលផ្តល់ការផ្ទុះឡើង - បានធ្វើឱ្យឧស្សាហកម្មគ្រីបតូដឹងពីតម្រូវការក្នុងការកសាងភាពជឿជាក់ សិទ្ធិអំណាច និងការជឿទុកចិត្តដោយធ្វើការយ៉ាងសកម្មជាមួយនិយតករ និងសមាជិកសភា។ បញ្ចូលការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML) និងស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក (KYC) នីតិវិធី។

លោក Mushtaha បានចាប់ផ្តើមការពិភាក្សាដោយគូសបញ្ជាក់ពីរបៀបដែលមិនដូចរូបិយប័ណ្ណ fiat ទេ ប្រតិបត្តិការនៅក្នុងកាក់ និងសញ្ញាសម្ងាត់ដែលត្រូវបានបង្កើតឡើងនៅលើបច្ចេកវិទ្យា blockchain គឺកាន់តែងាយស្រួលក្នុងការតាមដានដោយប្រើការវិភាគលើខ្សែសង្វាក់ និងឧបករណ៍ AML ។ លើសពីនេះ ការណែនាំអំពីនីតិវិធី KYC ដើម្បីកំណត់អត្តសញ្ញាណ និងធ្វើឱ្យអ្នកប្រើប្រាស់ស្របច្បាប់នៅទូទាំងការផ្លាស់ប្តូរគ្រីបតូសំខាន់ៗ បណ្តាលឱ្យមានប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុដ៏រឹងមាំជាងមុន ដែលកាន់តែមានភាពមិនច្បាស់លាស់ចំពោះការលាងលុយកខ្វក់ និងសកម្មភាពខុសច្បាប់ផ្សេងទៀត។

ជាលទ្ធផល វាពង្រឹងមុខមាត់របស់វិស័យនេះប្រកបដោយប្រសិទ្ធភាព និងទាក់ទាញមនុស្សកាន់តែច្រើនឱ្យជឿជាក់លើប្រាក់ដែលរកបានដោយលំបាករបស់ពួកគេនៅលើទីផ្សារ។ គាត់បាននិយាយថា "ខ្ញុំមើលឃើញថាទីផ្សារគោបន្ទាប់ក្លាយជាពេលទឹកមួយ ដែលមហាជនជ្រមុជទឹកចូលទៅក្នុងគ្រីបតូ នៅពេលដែលការភ័យខ្លាចរលាយបាត់ ហើយវិស័យនេះរីកចម្រើនយ៉ាងខ្លាំង" ។

ផលប៉ះពាល់នៃ KYC និង AML លើការវិវត្តនៃហិរញ្ញវត្ថុ

ការពិភាក្សាដំបូង និងការអនុវត្តច្បាប់ AML និង KYC សកលមានអាយុកាល 1970 ទសវត្សរ៍ ដែលសម្គាល់ដោយការបង្កើតច្បាប់សម្ងាត់ធនាគារ (BSA) ក្នុងឆ្នាំ 1989 និងក្រុមការងារសកម្មភាពហិរញ្ញវត្ថុសកល (FATF) ក្នុងឆ្នាំ 50 ។ ហិរញ្ញវត្ថុបែបប្រពៃណីក្នុងរយៈពេល XNUMX ឆ្នាំកន្លងមកនេះ ត្រូវបានបញ្ចូលទៅក្នុងវិស័យគ្រីបតូ និងផ្នែកពិសេសនៃឧស្សាហកម្ម រួមទាំងហិរញ្ញវត្ថុវិមជ្ឈការ» លោក Mushtaha បានបន្ថែមថា៖

“កន្លែងដែលយើងខុសពីហិរញ្ញវត្ថុបែបប្រពៃណី គឺជាដំណើរការវិភាគតាមខ្សែសង្វាក់របស់យើង។ មិនមាន blockchain នៅក្នុងហិរញ្ញវត្ថុប្រពៃណីទេដូច្នេះពួកគេកំពុងបាត់ផ្នែកដ៏ធំមួយនៃ jigsaw ដោយសារតែវិស័យ blockchain មិនត្រូវបានស្ងប់ស្ងាត់។ 

ដោយចែករំលែកការយល់ដឹងអំពីអ្វីដែលការអនុវត្ត KYC និង AML នាពេលបច្ចុប្បន្ននេះមើលទៅដូចពីទស្សនៈរបស់អ្នកផ្តល់សេវា លោក Mushtaha បានបង្ហាញថា Coinfirm មានសូចនាករសេណារីយ៉ូហានិភ័យជាង 350 ដែលគ្របដណ្តប់លើការលាងលុយកខ្វក់ ការផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម ការដាក់ទណ្ឌកម្ម ពាណិជ្ជកម្មគ្រឿងញៀន មេរោគ ransomware ការបោកប្រាស់ ការក្លែងបន្លំការវិនិយោគ និងច្រើនទៀត។ 

ជាមួយនឹង AML កាន់តែទំនើបនៅក្នុង ហិរញ្ញវត្ថុវិមជ្ឈការ (DeFi) space, "ឥឡូវនេះយើងអាចប្រាប់អ្នកថាតើកាបូបរបស់អ្នកត្រូវបានជាប់ពាក់ព័ន្ធដោយផ្ទាល់នៅក្នុងសកម្មភាពខុសច្បាប់ឬបានទទួលហានិភ័យពីអាសយដ្ឋានមួយផ្សេងទៀតដោយទទួលបានទ្រព្យសម្បត្តិពីប្រាក់ចំណេញដែលមិនទទួលបាន។" លើសពីនេះ បច្ចេកវិទ្យាបានវិវត្តន៍ទន្ទឹមនឹងប្រព័ន្ធអេកូគ្រីប ដើម្បីផ្តល់នូវទម្រង់ហានិភ័យលើអាសយដ្ឋានកាបូប និងប្រតិបត្តិការដោយផ្អែកលើការវិភាគលើខ្សែសង្វាក់។

ការថយចុះនៃការប្រើប្រាស់រូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ ក្នុងការលាងលុយកខ្វក់

ពីមួយឆ្នាំទៅមួយឆ្នាំ មានរបាយការណ៍ជាច្រើន។ បានបញ្ជាក់ ការធ្លាក់ចុះជាប់លាប់នៃការប្រើប្រាស់ការលាងលុយកខ្វក់ — ជាមួយនឹងប្រតិបត្តិការដែលពាក់ព័ន្ធនឹងអាសយដ្ឋានខុសច្បាប់ដែលតំណាងឱ្យត្រឹមតែ 0.15% នៃបរិមាណប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូក្នុងឆ្នាំ 2021។ លោក Mushtaha ជឿជាក់ថាការរកឃើញនេះគឺមានហេតុផល។ 

"អ្នកដែលជាប់ពាក់ព័ន្ធក្នុងសកម្មភាពខុសច្បាប់នឹងមានប្រាជ្ញាក្នុងការគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិដែលទាក់ទងនឹង blockchain ហើយនៅជាប់នឹងប្រាក់ដុល្លារដែលបានសាកល្បង និងសាកល្បង។ ប្រាក់ដុល្លារអាមេរិកនៅតែជារូបិយប័ណ្ណដែលប្រើប្រាស់ និងពេញចិត្តបំផុតសម្រាប់ការលាងលុយកខ្វក់” គាត់បាននិយាយខណៈពេលដែលបន្ថែមថា នៅក្នុងគ្រីបតូ នៅពេលដែលអាសយដ្ឋានកាបូបត្រូវបានគេកំណត់ថាជាការកាន់កាប់ទ្រព្យសម្បត្តិដែលរកបានតាមរយៈសកម្មភាពខុសច្បាប់ វាមានតិចតួចដែលឧក្រិដ្ឋជនអាចធ្វើបាន។

99.85% នៃសកម្មភាពនៅលើ blockchains មិនមែនជាឧក្រិដ្ឋកម្មទេ។ សូមចងចាំរឿងនេះនៅពេលពិនិត្យមើលសំណើបទប្បញ្ញត្តិដ៏អាក្រក់បន្ទាប់។

-
និន្នាការឧក្រិដ្ឋកម្ម Crypto សម្រាប់ឆ្នាំ 2022៖ សកម្មភាពប្រតិបត្តិការខុសច្បាប់ឈានដល់កម្រិតទាបគ្រប់ពេលវេលានៅក្នុងចំណែកនៃសកម្មភាព Cryptocurrency ទាំងអស់ https://t.co/94VB7FiyZb

— Sten Tamkivi (@seikatsu) ខែមករា 16, 2022

ជាមួយនឹងការត្រួតពិនិត្យបទប្បញ្ញត្តិនាពេលបច្ចុប្បន្ននេះដែលធានាថាការផ្លាស់ប្តូរគ្រីបតូគឺអនុលោមតាម KYC តួអង្គអាក្រក់ពិបាកនឹងបញ្ចូលទ្រព្យសម្បត្តិគ្រីបតូទៅជា fiat ឬចំណាយវានៅក្នុងទីផ្សារបើកចំហ។ និយាយអំពីវិធីសាស្រ្តផ្សេងៗដែលប្រើជាទូទៅបំផុតដើម្បីផ្ទេរមូលនិធិខុសច្បាប់ Mustaha បាននិយាយថា:

"ប្រាកដណាស់ ពួកគេអាចព្យាយាមប្រើបច្ចេកទេសអនាមិក ដូចជាឧបករណ៍លាយ ដុំពក និងកាក់ឯកជនភាព ប៉ុន្តែបន្ទាប់មកទ្រព្យសម្បត្តិរបស់ពួកគេនឹងត្រូវដាក់ទង់ជាតិ និងធ្វើឱ្យខូចគុណភាពសម្រាប់ការប្រើប្រាស់វា។"

នៅពេលដែលរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូកាន់តែមានការទទួលយក និងរីករាលដាលទូទាំងពិភពលោក ឧក្រិដ្ឋជននឹងងាកទៅរកទីផ្សារងងឹត ដើម្បីលក់ទ្រព្យសម្បត្តិដែលមិនទទួលបាន។ ដោយសារភាពអាចរកបាននៃទីផ្សារដែលប្រាក់អាចចំណាយដោយគ្មាន KYC វានឹងទទួលខុសត្រូវចំពោះភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់នាពេលអនាគតដើម្បីបង្ក្រាបគេហទំព័របែបនេះ។

ឧបករណ៍ KYC និង AML ឥឡូវនេះអាចភ្ជាប់អាសយដ្ឋាន IP ជាមួយអាសយដ្ឋានកាបូប ហើយក្បួនដោះស្រាយការចង្កោមធ្វើការងារដ៏អស្ចារ្យក្នុងការកំណត់អត្តសញ្ញាណអាសយដ្ឋានដែលពាក់ព័ន្ធ។ វិធានការបែបនេះនឹងពិបាក សូម្បីតែតួអង្គកម្រិតរដ្ឋក៏ដោយ ក្នុងការលាងលុយកខ្វក់តាមរយៈការផ្លាស់ប្តូរនៅខាងក្រៅព្រំដែនរបស់ពួកគេ។ លោក Mushtaha បានបន្ថែមថា "ការិយាល័យត្រួតពិនិត្យទ្រព្យសម្បត្តិបរទេស (OFAC) មានបញ្ជីអាសយដ្ឋានដែលបានកំណត់អត្តសញ្ញាណជាកម្មសិទ្ធិរបស់មនុស្ស និងអង្គភាពដែលត្រូវបានទទួលទណ្ឌកម្ម។ ទ្រព្យសម្បត្តិនៅក្នុងអាសយដ្ឋានទាំងនោះគឺក្តៅពេកសម្រាប់នរណាម្នាក់អាចដោះស្រាយបាន។”

តួនាទីរបស់ CBDCs ក្នុងការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់

រូបិយប័ណ្ណឌីជីថលរបស់ធនាគារកណ្តាល (CBDCs) អាចផ្តល់ឱ្យធនាគារកណ្តាលនូវកម្រិតនៃការគ្រប់គ្រងដែលមិនធ្លាប់មាននៅក្នុងរូបិយប័ណ្ណ fiat ។ ស្រមៃមើលបញ្ហាទាំងអស់ជាមួយ fiat ដូចជាឧបាយកលរបស់រដ្ឋាភិបាល និងអតិផរណា ប៉ុន្តែឥឡូវនេះជាមួយនឹងថាមពលនៃការវិភាគតាមខ្សែសង្វាក់។ CBDCs នឹងអនុញ្ញាតឱ្យមានការត្រួតពិនិត្យលម្អិតបន្ថែមទៀតអំពីទម្លាប់នៃការចំណាយរបស់អ្នកប្រើប្រាស់ និងធនាគារកណ្តាលដើម្បីបង្កកការកាន់កាប់ កំណត់វា កំណត់កាលបរិច្ឆេទផុតកំណត់ បង់ពន្ធដោយស្វ័យប្រវត្តិរាល់ប្រតិបត្តិការ ឬសូម្បីតែសម្រេចចិត្តនូវអ្វីដែលអាច និងមិនអាចទិញបានជាមួយពួកគេ។ លោក Mustaha បាននិយាយថា "គ្រប់ពាណិជ្ជករ គ្រឹះស្ថានហិរញ្ញវត្ថុ និងអតិថិជនលក់រាយក៏នឹងត្រូវគោរពតាម KYC ផងដែរ ដោយហេតុនេះអាចកាត់បន្ថយការលាងលុយកខ្វក់" ។

Libra ដែលជារូបិយប័ណ្ណស្ថេរភាពដែលមានមូលដ្ឋានលើ blockchain ដែលត្រូវបានអនុញ្ញាតដោយក្រុមហ៊ុនមេរបស់ Facebook ឈ្មោះ Meta ។ បានបរាជ័យក្នុងការទទួលបានការអូសទាញ នៅពេលដែលវាត្រូវបានដាក់ឱ្យដំណើរការនៅឆ្នាំ 2019។ ដូច្នេះហើយ ការសន្ទនាទូទៅជុំវិញគំនិតផ្តួចផ្តើម crypto របស់ Meta បានជំរុញឱ្យរដ្ឋាភិបាលជាច្រើនសាកល្បងប្រើ CBDCs ដោយប្រទេសចិនគឺជាប្រទេសដំបូងគេដែលចាប់ផ្តើម CBDC របស់ខ្លួន។

លទ្ធភាពសម្រាប់ការគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណមិនមែនជាការលើកទឹកចិត្តតែមួយគត់សម្រាប់រលកនៃការច្នៃប្រឌិតដែលឧបត្ថម្ភដោយរដ្ឋាភិបាលនេះទេ។ ខណៈ​ដែល​ការ​ចង្អុល​បង្ហាញ​ថា រដ្ឋាភិបាល​លែង​ធ្វើ​តាម​ស្តង់ដារ​មាស​ទៀត​ហើយ Mustaha បាន​គូស​បញ្ជាក់​ពី​អតិផរណា​បច្ចុប្បន្ន​ថា​ជា​លទ្ធផល​ផ្ទាល់​នៃ​ភ្នាក់ងារ​សហព័ន្ធ និង​កណ្តាល​ដែល​បោះពុម្ព​លុយ​តាម​ឆន្ទៈ។

“សហរដ្ឋអាមេរិកបានបោះពុម្ពប្រាក់ដុល្លារច្រើនជាងអ្វីដែលធ្លាប់មានពីមុនមក។ ហើយ​លទ្ធផល​នៃ​ការ​នោះ​គឺ​អតិផរណា​ដែល​មិន​ស្ថិត​នៅ​ក្នុង​តារាង។ 

ជាងនេះទៅទៀត Mustaha បានអះអាងថា ការបង្កើនអត្រាការប្រាក់ច្រើនពេក លឿនពេក នឹងបណ្តាលឱ្យមានមហន្តរាយនៃស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុដែលជំពាក់បំណុលគេច្រើនហួសហេតុត្រូវដួលរលំ។ ជាលទ្ធផល CBDCs លេចធ្លោជាដំណោះស្រាយសម្រាប់ធនាគារកណ្តាលដោយបន្ថែមថា "ជាលើកដំបូងធនាគារកណ្តាលអាចបំផ្លាញលុយក៏ដូចជាបង្កើតវា" ។

ការវិវត្តន៍នៃ AML, KYC និងការរីកចំរើនផ្នែកបច្ចេកវិទ្យា

ដោយផ្អែកលើបទពិសោធន៍ដ៏ទូលំទូលាយរបស់គាត់នៅក្នុងវិស័យ AML/KYC លោក Mushtaha បាននិយាយថា បច្ចេកវិទ្យាសម្របខ្លួនទៅនឹងការវិវត្តន៍នៃបទប្បញ្ញត្តិ ហើយមិនមែនជាមធ្យោបាយផ្សេងទៀតទេ។ វេទិកាពាណិជ្ជកម្មចាប់ផ្តើមដែលសម្រេចចិត្តបញ្ចូលឧបករណ៍ AML មានជម្រើសក្នុងការដាក់ពាក្យសុំអ្នកផ្តល់សេវាទ្រព្យសកម្មនិម្មិត (VASP) និងអាជ្ញាប័ណ្ណមូលបត្រ។ “ការក្លាយជាអ្នកអនុលោមតាម មានន័យថា បណ្តុំនៃឱកាសដ៏ធំនឹងបើកចំហសម្រាប់អ្នក។ ការផ្តល់មូលនិធិនៅក្នុងកន្លែងនេះគឺមានសម្រាប់តែអ្នកដែលផ្តោតលើការអនុលោមតាមច្បាប់តែប៉ុណ្ណោះ។ ជាលទ្ធផល អ្នកផ្តល់ដំណោះស្រាយ AML ​​រកឃើញថាពួកគេកំពុងបិទគម្លាតរវាងពិភពគ្រីបតូ និងប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុដែលអនុលោមតាម។

Mushtaha បានចែករំលែកឧទាហរណ៍មួយដែលធ្វើការជាមួយ startup ដែលបច្ចុប្បន្នកំពុងអភិវឌ្ឍ a ថូខឹនដែលមិនងាយឆេះ (NFT)-ផ្អែកលើដំណោះស្រាយ KYC ដោយប្រើភស្តុតាងគ្មានចំណេះដឹង។ "ភាពឆ្លាតវៃបានមកពីការទទួលស្គាល់របស់ពួកគេថា NFTs ដែលប្រើសម្រាប់ KYC មិនចាំបាច់ដោះស្រាយបញ្ហាចំណាយទ្វេដងទេ ដូច្នេះអាចផ្តាច់ចេញពី blockchain ទាំងស្រុង។ នេះអនុញ្ញាតឱ្យទិន្នន័យជីវមាត្រឯកជនត្រូវបានរក្សាទុកនៅលើ NFT និង zk-Proof ដែលត្រូវបានផ្ញើទៅកាន់វេទិកានីមួយៗដែលបុគ្គលចង់បើកគណនី។

ទោះបីជាដំណោះស្រាយត្រូវបានរចនាឡើងដើម្បីអនុវត្តជាអង្គភាពកណ្តាលសម្រាប់ការរក្សាទុកព័ត៌មាន NFT "ទំនងជានៅលើខ្សែសង្វាក់ដែលមានការអនុញ្ញាត (មិនអាចចូលដំណើរការបានជាសាធារណៈ)" Mushtaha បញ្ជាក់ថាវាជាជំហានមួយក្នុងទិសដៅត្រឹមត្រូវ ខណៈដែល NFTs បម្រើករណីប្រើប្រាស់ KYC ក្នុងរយៈពេលមួយទសវត្សរ៍ខាងមុខជាឌីជីថល។ បន្តជ្រាបចូលទៅក្នុងឧស្សាហកម្មបញ្ឈរ។

នៅក្នុងលក្ខខណ្ឌនៃ AML ឧបករណ៍ និងការជឿនលឿនថ្មីៗកំពុងចេញជារៀងរាល់ខែ ដោយសារការបង្កើនល្បឿននៃការច្នៃប្រឌិត។ យោងតាមលោក Mushtaha ឧបករណ៍នៅក្នុងផ្ទះអនុញ្ញាតឱ្យ Coinfirm វិភាគរាល់អាសយដ្ឋានកាបូបដែលរួមចំណែកទ្រព្យសកម្មទៅក្នុងក្រុមសាច់ប្រាក់ងាយស្រួលគ្រប់គ្រងដោយកិច្ចសន្យាឆ្លាតវៃដោយបន្ថែមថា "យើងអាចផ្តល់ទម្រង់ហានិភ័យសម្រាប់អាសយដ្ឋានរាប់ម៉ឺនក្នុងមួយពេល" ។

ការច្នៃប្រឌិត AI ដែលផ្តោតលើការទទួលស្គាល់គំរូអាកប្បកិរិយាអ្នកប្រើប្រាស់ផ្អែកលើប្រតិបត្តិការដែលបង្កើតដោយក្បួនដោះស្រាយនឹងក្លាយជានិន្នាការសំខាន់។ លោក Mushtaha បានពន្យល់ថា "Blockchain មានទិន្នន័យទាក់ទងនឹងអាកប្បកិរិយាជាច្រើន ដែលអាចត្រូវបានប្រើដើម្បីវិភាគគំរូនៃការលាងលុយកខ្វក់ ហើយបន្ទាប់មកបន្ថែមទម្រង់ហានិភ័យសម្រាប់អាសយដ្ឋានកាបូបដែលមានឥរិយាបថក្នុងវិធីទាំងនេះ" Mushtaha បានពន្យល់។

ឧបករណ៍រៀនម៉ាស៊ីន ដែលបានប្រមូលសំណុំទិន្នន័យដ៏ធំក្នុងរយៈពេលប៉ុន្មានឆ្នាំមកនេះ នៅទូទាំងទិដ្ឋភាពគ្រីបតូ ក៏នឹងត្រូវបានប្រើដើម្បីទស្សន៍ទាយលទ្ធផលពាណិជ្ជកម្មសក្តានុពលផងដែរ។

រដ្ឋាភិបាលត្រួតពិនិត្យប្រតិបត្តិការគ្រីបតូឆ្លងព្រំដែន

នេះ FATF បានចេញសេចក្តីណែនាំដែលបានកែសម្រួលរបស់ខ្លួន។ កាលពីខែតុលាឆ្នាំមុន ជាកន្លែងដែលពួកគេបានដាក់ស្លាករាល់ទ្រព្យសម្បត្តិគ្រីបតូដែលរក្សាភាពឯកជន ឬដែលមិនពាក់ព័ន្ធនឹងអន្តរការីនៃប្រភេទមួយចំនួនដូចជាហានិភ័យខ្ពស់។ នេះមិនមែនជារឿងគួរឱ្យភ្ញាក់ផ្អើលនោះទេ ដោយសារអាណត្តិច្បាស់លាស់របស់ FATF គឺដើម្បីលុបបំបាត់ "ការគំរាមកំហែងណាមួយចំពោះសុចរិតភាពនៃប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុអន្តរជាតិ" ដែលវាចាត់ទុករូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូជាមួយ។ អាស្រ័យហេតុនេះ ការណែនាំអំពីច្បាប់ធ្វើដំណើរ នៅឆ្នាំ 2019 តម្រូវឱ្យ VASPs ទាំងអស់បញ្ជូនព័ត៌មានជាក់លាក់ទៅស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុបន្ទាប់ក្នុងប្រតិបត្តិការមួយ។ 

នៅពេលដែលច្បាប់ត្រូវបានអនុវត្តចំពោះអាសយដ្ឋានកាបូបដែលមិនបានបង្ហោះដែលកាន់កាប់ដោយបុគ្គលឯកជន "FATF ហាក់ដូចជាកំពុងដាក់មូលដ្ឋានគ្រឹះដើម្បីអនុវត្តច្បាប់ធ្វើដំណើរទៅកាន់កាបូបទាំងនេះ ប្រសិនបើប្រតិបត្តិការពីមិត្តភ័ក្តិកើនឡើងក្នុងរយៈពេលប៉ុន្មានឆ្នាំខាងមុខ ដែលអាចមានសក្តានុពល។ ការដាក់លើសិទ្ធិឯកជនភាព” Mushtaha បាននិយាយ។

វិធីសាស្រ្តដែលមានការប្រុងប្រយ័ត្នជាងនេះបើយោងតាម ​​​​Mustaha នឹងត្រូវបានចុះសម្រុងគ្នានូវវិធីសាស្រ្តអនុវត្តដែលបែងចែកភាគច្រើននៃច្បាប់ធ្វើដំណើរដែលមានស្រាប់នៅទូទាំងយុត្តាធិការ ដោយធ្វើឱ្យប្រតិបត្តិការឆ្លងព្រំដែនកាន់តែមានភាពត្រង់ ខណៈពេលដែលផ្តោតលើការអនុលោមតាម VASP ផងដែរ។

តួនាទីរបស់សហគ្រិន Crypto ក្នុងការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់

ដោយសារភាពអាចរកបាននៃដំណោះស្រាយ AML ​​ក្រៅធ្នើដែលត្រូវបានរចនាឡើងដើម្បីកែតម្រូវតាមតម្រូវការជាក់លាក់របស់ VASP នីមួយៗ Mustaha ជឿជាក់ថា "ពិតជាគ្មានលេសទៀតទេ" សម្រាប់ការមិនអើពើនឹងការអនុលោម។ វាក៏មានតួនាទីលើ VASPs ដើម្បីបង្កើតសម្ភារៈអប់រំដ៏ទូលំទូលាយសម្រាប់អ្នកប្រើប្រាស់របស់ពួកគេផងដែរ នៅពេលដែលពិភពលោករៀបចំសម្រាប់ការស្មុំកូនដោយមិនមានការកកិត។

# ប្រាក់ ធ្វើការយ៉ាងជិតស្និទ្ធជាមួយនិយតករទូទាំងពិភពលោក ដោយមានគោលបំណងជំរុញ Web3 ចូលទៅក្នុងចរន្តសំខាន់។

ស្តាប់ពី Binance VP, Global Marketing, James Rothwell ដែលគ្របដណ្តប់សារៈសំខាន់នៃបទប្បញ្ញត្តិក្នុងការបង្កើតពិភពលោក Web3 ។ pic.twitter.com/ZaJfLQPX35

- Binance (@binance) ខែសីហា 2, 2022

លោក Mushtaha ជឿជាក់ថា សហគ្រិនរូបិយបណ្ណ័មានតួនាទីពិសេសមួយដើម្បីជួយសរសេរជំពូកបន្ទាប់នៃប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុសកល ហើយពួកគេគួរតែយល់ថាការអនុលោមតាម AML មិនមែនជាឧបសគ្គចំពោះភាពជោគជ័យរបស់ពួកគេទេ ប៉ុន្តែជាកាតាលីករ។ លោកបានផ្តល់អនុសាសន៍ថា "វិនិយោគិនលក់រាយភាគច្រើនចង់រុករកកន្លែងនេះដោយសុវត្ថិភាព គ្រប់គ្រងហានិភ័យរបស់ពួកគេនៅពេលធ្វើប្រតិបត្តិការ" ។ "ហើយការផ្តល់ឱ្យវិនិយោគិនទាំងនេះសន្តិភាពនៃចិត្តគួរតែជាអាទិភាពរបស់ VASP" ។ 

ធ្វើការឆ្ពោះទៅរកអនាគតបទប្បញ្ញត្តិ

KYC និង AML គឺជាធាតុចាំបាច់នៃសេដ្ឋកិច្ចម៉ាក្រូនាពេលបច្ចុប្បន្ន ហើយជាសមាសធាតុសំខាន់នៃលំហគ្រីបតូ។ Mustaha មិនយល់ស្របនឹងជំនឿដែលថាបទប្បញ្ញត្តិលុបបំបាត់ភាពអនាមិក។ 

"បទប្បញ្ញត្តិនឹងជំរុញឱ្យមានការអនុម័តយ៉ាងច្រើន ប៉ុន្តែវាមានឥទ្ធិពលលើអ្នកលេងនៅក្នុងលំហនេះ ដើម្បីដាក់ចេញយ៉ាងសកម្មនូវក្របខ័ណ្ឌសម្រាប់បទប្បញ្ញត្តិដែលលើកទឹកចិត្តឱ្យមានការបង្កើតថ្មី ខណៈពេលដែលកំពុងកាត់បន្ថយសកម្មភាពខុសច្បាប់។ មានតម្រូវការដើម្បីធ្វើសមតុល្យដែលមនុស្សម្នាក់អាចតាមដានការលាងលុយកខ្វក់ ខណៈពេលដែលរក្សាភាពឯកជនរបស់អ្នកប្រើប្រាស់។ ទាំងនេះមិនមែនជាគោលដៅផ្តាច់មុខទៅវិញទៅមកទេ។ អ្នកអាចមានទាំងពីរ។ 

ហើយចំពោះអ្នកវិនិយោគ Mustaha បានណែនាំសុភាសិតដែលមានអាយុថា "ធ្វើការស្រាវជ្រាវដោយខ្លួនឯង" ។