The Russian government has put forth a roadmap to regulate the cryptocurrency industry in the country, instead of imposing a blanket ban, according to the Russian news agency, R.B.K..
The road map, which has been signed by the Deputy Chairman of the government Dmitry Chernyshenko, seeks to end anonymity from the crypto industry by mandating
ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក (KYC
ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក (ខេខេស៊ីស៊ី)
ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក (KYC) គឺជាដំណើរការដែលឈ្មួញកណ្តាលកំពុងផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណពិតរបស់អតិថិជនរបស់ខ្លួន ដើម្បីអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិជាច្រើន។ KYC ត្រូវបានប្រើដើម្បីវាយតម្លៃភាពសមស្របរបស់អតិថិជននៅពេលនិយាយអំពីបទប្បញ្ញត្តិប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់ ប្រភេទនៃការក្លែងបន្លំហិរញ្ញវត្ថុណាមួយ និងកំណត់ថាតើពួកគេមានហានិភ័យសក្តានុពលសម្រាប់ឈ្មួញកណ្តាលឬអត់។ ជាពិសេស គោលការណ៍ណែនាំរបស់ KYC នៅក្នុងសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុកំណត់ថាបុគ្គលធ្វើការខិតខំប្រឹងប្រែងយ៉ាងស្អិតរមួត។ ដើម្បីផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណ ភាពសមស្រប និងហានិភ័យពាក់ព័ន្ធនឹងការរក្សាទំនាក់ទំនងអាជីវកម្ម។ ដំណើរការ KYC ក៏ត្រូវបានប្រើប្រាស់ដោយក្រុមហ៊ុនក្នុងគោលបំណងធានាឱ្យអតិថិជន ភ្នាក់ងារ ទីប្រឹក្សា ឬអ្នកចែកចាយដែលបានស្នើឡើងរបស់ពួកគេ មានការប្រឆាំងនឹងការស៊ីសំណូក។ នៅក្នុងយុគសម័យនៃការលួចអត្តសញ្ញាណ និងការលួចចូលជាច្រើន KYC បានក្លាយជាការសង្កត់ធ្ងន់យ៉ាងសំខាន់ដោយនិយតករ។ ដូចនេះ ធនាគារ ក្រុមហ៊ុនធានារ៉ាប់រង ម្ចាស់បំណុលនាំចេញ និងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុផ្សេងទៀតកំពុងទាមទារកាន់តែខ្លាំងឡើងដើម្បីឱ្យអតិថិជនផ្តល់ព័ត៌មានលម្អិតអំពីតម្រូវការ។ បទប្បញ្ញត្តិទាំងនេះដំបូងឡើយត្រូវបានដាក់លើស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុតែប៉ុណ្ណោះ ដោយឥឡូវនេះបានពង្រីកដល់ឧស្សាហកម្មមិនមែនហិរញ្ញវត្ថុ fintech អ្នកចែកបៀទ្រព្យសកម្មនិម្មិត និងអង្គការមិនរកប្រាក់ចំណេញជាច្រើន។ និយតករដែលមិនមានឱកាសជាមួយអត្តសញ្ញាណ ឈ្មួញកណ្តាលដែលគ្រប់គ្រងក្នុងឧស្សាហកម្មលក់រាយមានភាពតឹងរ៉ឹងខ្លាំង។ នៅពេលអនុវត្តការផ្ទៀងផ្ទាត់ KYC សមស្រប បន្ទាប់ពីអ្នកឃ្លាំមើលហិរញ្ញវត្ថុទូទាំងពិភពលោកបានកាន់តែតឹងរ៉ឹងក្នុងការត្រួតពិនិត្យការអនុលោមតាមនីតិវិធីរបស់ពួកគេក្នុងប៉ុន្មានឆ្នាំថ្មីៗនេះ។ មិនត្រឹមតែឈ្មួញកណ្តាលប្រើ KYC ប៉ុណ្ណោះទេ នីតិវិធីក៏ត្រូវបានប្រើប្រាស់យ៉ាងទូលំទូលាយដោយធនាគារ និងក្រុមហ៊ុនហិរញ្ញវត្ថុណាក៏ដោយដែលផ្តល់ការធានារ៉ាប់រង ឬឥណទាន និងទាមទារការឧស្សាហ៍ព្យាយាមត្រឹមត្រូវ។ យុត្តាធិការសំខាន់ៗភាគច្រើននៅក្នុងលំហហិរញ្ញវត្ថុកំណត់លក្ខខណ្ឌតម្រូវរបស់ KYC ក៏ដូចជាឈ្មួញកណ្តាលដែលមានបទប្បញ្ញត្តិទាំងអស់។ ភាគច្រើននៃប្រទេសទាំងនេះបានអនុម័តស្តង់ដារ KYC ជាកាតព្វកិច្ចតែក្នុងអំឡុងពេលពីរទសវត្សរ៍កន្លងមកនេះ។ នេះបានជួយទប់ស្កាត់អំពើទុច្ចរិត និងបានក្លាយជាចំណុចសំខាន់នៃឧស្សាហកម្ម។
ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក (KYC) គឺជាដំណើរការដែលឈ្មួញកណ្តាលកំពុងផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណពិតរបស់អតិថិជនរបស់ខ្លួន ដើម្បីអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិជាច្រើន។ KYC ត្រូវបានប្រើដើម្បីវាយតម្លៃភាពសមស្របរបស់អតិថិជននៅពេលនិយាយអំពីបទប្បញ្ញត្តិប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់ ប្រភេទនៃការក្លែងបន្លំហិរញ្ញវត្ថុណាមួយ និងកំណត់ថាតើពួកគេមានហានិភ័យសក្តានុពលសម្រាប់ឈ្មួញកណ្តាលឬអត់។ ជាពិសេស គោលការណ៍ណែនាំរបស់ KYC នៅក្នុងសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុកំណត់ថាបុគ្គលធ្វើការខិតខំប្រឹងប្រែងយ៉ាងស្អិតរមួត។ ដើម្បីផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណ ភាពសមស្រប និងហានិភ័យពាក់ព័ន្ធនឹងការរក្សាទំនាក់ទំនងអាជីវកម្ម។ ដំណើរការ KYC ក៏ត្រូវបានប្រើប្រាស់ដោយក្រុមហ៊ុនក្នុងគោលបំណងធានាឱ្យអតិថិជន ភ្នាក់ងារ ទីប្រឹក្សា ឬអ្នកចែកចាយដែលបានស្នើឡើងរបស់ពួកគេ មានការប្រឆាំងនឹងការស៊ីសំណូក។ នៅក្នុងយុគសម័យនៃការលួចអត្តសញ្ញាណ និងការលួចចូលជាច្រើន KYC បានក្លាយជាការសង្កត់ធ្ងន់យ៉ាងសំខាន់ដោយនិយតករ។ ដូចនេះ ធនាគារ ក្រុមហ៊ុនធានារ៉ាប់រង ម្ចាស់បំណុលនាំចេញ និងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុផ្សេងទៀតកំពុងទាមទារកាន់តែខ្លាំងឡើងដើម្បីឱ្យអតិថិជនផ្តល់ព័ត៌មានលម្អិតអំពីតម្រូវការ។ បទប្បញ្ញត្តិទាំងនេះដំបូងឡើយត្រូវបានដាក់លើស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុតែប៉ុណ្ណោះ ដោយឥឡូវនេះបានពង្រីកដល់ឧស្សាហកម្មមិនមែនហិរញ្ញវត្ថុ fintech អ្នកចែកបៀទ្រព្យសកម្មនិម្មិត និងអង្គការមិនរកប្រាក់ចំណេញជាច្រើន។ និយតករដែលមិនមានឱកាសជាមួយអត្តសញ្ញាណ ឈ្មួញកណ្តាលដែលគ្រប់គ្រងក្នុងឧស្សាហកម្មលក់រាយមានភាពតឹងរ៉ឹងខ្លាំង។ នៅពេលអនុវត្តការផ្ទៀងផ្ទាត់ KYC សមស្រប បន្ទាប់ពីអ្នកឃ្លាំមើលហិរញ្ញវត្ថុទូទាំងពិភពលោកបានកាន់តែតឹងរ៉ឹងក្នុងការត្រួតពិនិត្យការអនុលោមតាមនីតិវិធីរបស់ពួកគេក្នុងប៉ុន្មានឆ្នាំថ្មីៗនេះ។ មិនត្រឹមតែឈ្មួញកណ្តាលប្រើ KYC ប៉ុណ្ណោះទេ នីតិវិធីក៏ត្រូវបានប្រើប្រាស់យ៉ាងទូលំទូលាយដោយធនាគារ និងក្រុមហ៊ុនហិរញ្ញវត្ថុណាក៏ដោយដែលផ្តល់ការធានារ៉ាប់រង ឬឥណទាន និងទាមទារការឧស្សាហ៍ព្យាយាមត្រឹមត្រូវ។ យុត្តាធិការសំខាន់ៗភាគច្រើននៅក្នុងលំហហិរញ្ញវត្ថុកំណត់លក្ខខណ្ឌតម្រូវរបស់ KYC ក៏ដូចជាឈ្មួញកណ្តាលដែលមានបទប្បញ្ញត្តិទាំងអស់។ ភាគច្រើននៃប្រទេសទាំងនេះបានអនុម័តស្តង់ដារ KYC ជាកាតព្វកិច្ចតែក្នុងអំឡុងពេលពីរទសវត្សរ៍កន្លងមកនេះ។ នេះបានជួយទប់ស្កាត់អំពើទុច្ចរិត និងបានក្លាយជាចំណុចសំខាន់នៃឧស្សាហកម្ម។
អានលក្ខខណ្ឌនេះ។) and making the crypto companies liable for any lapses.
Heavy Regulations, but Not a Ban
According to the proposed timetable, the Russian Ministry of Finance should design a compliance control platform for peer-to-peer platforms by May, and the crypto industry should adopt the global Financial Action Task Force-recommended
ប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML
ការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (អេមអិល)
ការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML) គឺជាពាក្យដែលពិពណ៌នាអំពីច្បាប់ ដំណើរការ និងបទប្បញ្ញត្តិដែលមានគោលបំណងការពារមូលនិធិដែលទទួលបានដោយខុសច្បាប់ពីការក្លែងបន្លំជាប្រាក់ចំណូលដែលទទួលបានតាមរយៈមធ្យោបាយស្របច្បាប់។ គោលបំណងជាមូលដ្ឋាននៃច្បាប់ AML គឺដើម្បីជួយការពារ រកឃើញ និងរាយការណ៍ពីសកម្មភាពគួរឱ្យសង្ស័យ រួមទាំងបទល្មើសជាក់ស្តែងចំពោះការលាងលុយកខ្វក់ និងហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម ដូចជាការក្លែងបន្លំមូលបត្រ និងឧបាយកលទីផ្សារ។ ការផ្លាស់ប្តូរភាគច្រើនមានវិធានការ AML ដែលរួមមានការផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណ (ដឹង-របស់អ្នក - ការត្រួតពិនិត្យអតិថិជន) និងរូបយន្តដែលត្រួតពិនិត្យសកម្មភាពជួញដូរគួរឱ្យសង្ស័យ។ ច្បាប់ AML នៅច្បាប់ WorkAML មានគោលបំណងច្បាស់លាស់ចំពោះអំពើពុករលួយ ការគេចពន្ធ ការរៀបចំទីផ្សារ និងការជួញដូរទំនិញខុសច្បាប់។ ការសង្កត់ធ្ងន់ជាច្រើនរបស់ពួកគេក៏មើលទៅបង្ហាញពីការខិតខំប្រឹងប្រែងដែលបុគ្គល ឬអង្គភាពប្រើប្រាស់ដើម្បីលាក់បាំងឧក្រិដ្ឋកម្មទាំងនេះ។ ជាសំខាន់ នីតិវិធី AML មានគោលបំណងធ្វើឱ្យឧក្រិដ្ឋជនពិបាក "លាក់ការលួច"។ ជាញឹកញយ អ្នកលាងលុយកខ្វក់ព្យាយាមក្លែងបន្លំមូលនិធិដែលទទួលបានដោយខុសច្បាប់របស់ពួកគេ ដោយបង្រួបបង្រួមវាតាមរយៈអាជីវកម្មសាច់ប្រាក់ស្របច្បាប់ ដូចជាការផ្លាស់ប្តូររូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ។ ដូច្នេះ វាអាស្រ័យលើអាជីវកម្មដើម្បីធានាថាពួកគេមិនមែនជាផ្នែកនៃគម្រោងលាងលុយដោយស្ម័គ្រចិត្ដ។ បញ្ហាមួយក្នុងចំណោមបញ្ហាទូទៅបំផុតក្នុងការប្រយុទ្ធប្រឆាំងគឺការលាងលុយកខ្វក់ ដែលពាក់ព័ន្ធនឹងការរត់លុយតាមរយៈអាជីវកម្មសាច់ប្រាក់ស្របច្បាប់ដែលគ្រប់គ្រងដោយឧក្រិដ្ឋជន។ អង្គការ ឬសហការីរបស់ខ្លួន។ អាជីវកម្មស្របច្បាប់ដែលអាចដាក់ប្រាក់បញ្ញើបាន ដែលឧក្រិដ្ឋជនអាចដកបានជាបន្តបន្ទាប់។ អ្នកលាងលុយក៏អាចកំណត់គោលដៅគណនីបរទេសដើម្បីធ្វើការដាក់ប្រាក់ដោយដាក់សាច់ប្រាក់ក្រោមកម្រិតបទប្បញ្ញត្តិជាច្រើនដែលមិនបានទទួលការសង្ស័យ។ ជាឧទាហរណ៍ នៅសហរដ្ឋអាមេរិក ការផ្ទេរប្រាក់ជាច្រើន ឬការទូទាត់ជាសាច់ប្រាក់ក្រោម $10,000 ទំនងជាមិនទាក់ទាញការចាប់អារម្មណ៍ពីអាជ្ញាធរបទប្បញ្ញត្តិទេ។ លើសពីនេះ អ្នកលាងលុយអាចផ្លាស់ទីសាច់ប្រាក់ទៅជាឈ្មួញកណ្តាលដែលមិនស្មោះត្រង់ដែលមានឆន្ទៈមិនអើពើនឹងបទប្បញ្ញត្តិដែលមានស្រាប់ជាថ្នូរនឹងកម្រៃជើងសារធំ។
ការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML) គឺជាពាក្យដែលពិពណ៌នាអំពីច្បាប់ ដំណើរការ និងបទប្បញ្ញត្តិដែលមានគោលបំណងការពារមូលនិធិដែលទទួលបានដោយខុសច្បាប់ពីការក្លែងបន្លំជាប្រាក់ចំណូលដែលទទួលបានតាមរយៈមធ្យោបាយស្របច្បាប់។ គោលបំណងជាមូលដ្ឋាននៃច្បាប់ AML គឺដើម្បីជួយការពារ រកឃើញ និងរាយការណ៍ពីសកម្មភាពគួរឱ្យសង្ស័យ រួមទាំងបទល្មើសជាក់ស្តែងចំពោះការលាងលុយកខ្វក់ និងហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម ដូចជាការក្លែងបន្លំមូលបត្រ និងឧបាយកលទីផ្សារ។ ការផ្លាស់ប្តូរភាគច្រើនមានវិធានការ AML ដែលរួមមានការផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណ (ដឹង-របស់អ្នក - ការត្រួតពិនិត្យអតិថិជន) និងរូបយន្តដែលត្រួតពិនិត្យសកម្មភាពជួញដូរគួរឱ្យសង្ស័យ។ ច្បាប់ AML នៅច្បាប់ WorkAML មានគោលបំណងច្បាស់លាស់ចំពោះអំពើពុករលួយ ការគេចពន្ធ ការរៀបចំទីផ្សារ និងការជួញដូរទំនិញខុសច្បាប់។ ការសង្កត់ធ្ងន់ជាច្រើនរបស់ពួកគេក៏មើលទៅបង្ហាញពីការខិតខំប្រឹងប្រែងដែលបុគ្គល ឬអង្គភាពប្រើប្រាស់ដើម្បីលាក់បាំងឧក្រិដ្ឋកម្មទាំងនេះ។ ជាសំខាន់ នីតិវិធី AML មានគោលបំណងធ្វើឱ្យឧក្រិដ្ឋជនពិបាក "លាក់ការលួច"។ ជាញឹកញយ អ្នកលាងលុយកខ្វក់ព្យាយាមក្លែងបន្លំមូលនិធិដែលទទួលបានដោយខុសច្បាប់របស់ពួកគេ ដោយបង្រួបបង្រួមវាតាមរយៈអាជីវកម្មសាច់ប្រាក់ស្របច្បាប់ ដូចជាការផ្លាស់ប្តូររូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ។ ដូច្នេះ វាអាស្រ័យលើអាជីវកម្មដើម្បីធានាថាពួកគេមិនមែនជាផ្នែកនៃគម្រោងលាងលុយដោយស្ម័គ្រចិត្ដ។ បញ្ហាមួយក្នុងចំណោមបញ្ហាទូទៅបំផុតក្នុងការប្រយុទ្ធប្រឆាំងគឺការលាងលុយកខ្វក់ ដែលពាក់ព័ន្ធនឹងការរត់លុយតាមរយៈអាជីវកម្មសាច់ប្រាក់ស្របច្បាប់ដែលគ្រប់គ្រងដោយឧក្រិដ្ឋជន។ អង្គការ ឬសហការីរបស់ខ្លួន។ អាជីវកម្មស្របច្បាប់ដែលអាចដាក់ប្រាក់បញ្ញើបាន ដែលឧក្រិដ្ឋជនអាចដកបានជាបន្តបន្ទាប់។ អ្នកលាងលុយក៏អាចកំណត់គោលដៅគណនីបរទេសដើម្បីធ្វើការដាក់ប្រាក់ដោយដាក់សាច់ប្រាក់ក្រោមកម្រិតបទប្បញ្ញត្តិជាច្រើនដែលមិនបានទទួលការសង្ស័យ។ ជាឧទាហរណ៍ នៅសហរដ្ឋអាមេរិក ការផ្ទេរប្រាក់ជាច្រើន ឬការទូទាត់ជាសាច់ប្រាក់ក្រោម $10,000 ទំនងជាមិនទាក់ទាញការចាប់អារម្មណ៍ពីអាជ្ញាធរបទប្បញ្ញត្តិទេ។ លើសពីនេះ អ្នកលាងលុយអាចផ្លាស់ទីសាច់ប្រាក់ទៅជាឈ្មួញកណ្តាលដែលមិនស្មោះត្រង់ដែលមានឆន្ទៈមិនអើពើនឹងបទប្បញ្ញត្តិដែលមានស្រាប់ជាថ្នូរនឹងកម្រៃជើងសារធំ។
អានលក្ខខណ្ឌនេះ។) guidelines by November. Furthermore, the rules for registration and reporting by crypto platforms should be prepared by the year-end.
Moreover, the document recommends administrative and criminal punishment for any failures in declaring cryptocurrency transactions.
In addition, it explored the idea of bringing a law to mandate the declaration of crypto holdings by all Russians but has not put any timeline to that.
The draft for the crypto regulation plan was prepared by a working group with members from several Russian ministries and agencies. Furthermore, it came only a week after the Bank of Russia revealed its intentions to entirely ban the circulation of cryptocurrencies in the country.
The recommendations of the draft are challenging the central bank’s proposal towards crypto, but the regulator maintained its descent for the regulations, according to anonymous sources of the Russian publication.
Earlier, Russia legalized cryptocurrency by terming them as property, but banned their usage for payments. However, laws around cryptocurrencies in the country are still complicated.
The Russian government has put forth a roadmap to regulate the cryptocurrency industry in the country, instead of imposing a blanket ban, according to the Russian news agency, R.B.K..
The road map, which has been signed by the Deputy Chairman of the government Dmitry Chernyshenko, seeks to end anonymity from the crypto industry by mandating
ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក (KYC
ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក (ខេខេស៊ីស៊ី)
ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក (KYC) គឺជាដំណើរការដែលឈ្មួញកណ្តាលកំពុងផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណពិតរបស់អតិថិជនរបស់ខ្លួន ដើម្បីអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិជាច្រើន។ KYC ត្រូវបានប្រើដើម្បីវាយតម្លៃភាពសមស្របរបស់អតិថិជននៅពេលនិយាយអំពីបទប្បញ្ញត្តិប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់ ប្រភេទនៃការក្លែងបន្លំហិរញ្ញវត្ថុណាមួយ និងកំណត់ថាតើពួកគេមានហានិភ័យសក្តានុពលសម្រាប់ឈ្មួញកណ្តាលឬអត់។ ជាពិសេស គោលការណ៍ណែនាំរបស់ KYC នៅក្នុងសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុកំណត់ថាបុគ្គលធ្វើការខិតខំប្រឹងប្រែងយ៉ាងស្អិតរមួត។ ដើម្បីផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណ ភាពសមស្រប និងហានិភ័យពាក់ព័ន្ធនឹងការរក្សាទំនាក់ទំនងអាជីវកម្ម។ ដំណើរការ KYC ក៏ត្រូវបានប្រើប្រាស់ដោយក្រុមហ៊ុនក្នុងគោលបំណងធានាឱ្យអតិថិជន ភ្នាក់ងារ ទីប្រឹក្សា ឬអ្នកចែកចាយដែលបានស្នើឡើងរបស់ពួកគេ មានការប្រឆាំងនឹងការស៊ីសំណូក។ នៅក្នុងយុគសម័យនៃការលួចអត្តសញ្ញាណ និងការលួចចូលជាច្រើន KYC បានក្លាយជាការសង្កត់ធ្ងន់យ៉ាងសំខាន់ដោយនិយតករ។ ដូចនេះ ធនាគារ ក្រុមហ៊ុនធានារ៉ាប់រង ម្ចាស់បំណុលនាំចេញ និងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុផ្សេងទៀតកំពុងទាមទារកាន់តែខ្លាំងឡើងដើម្បីឱ្យអតិថិជនផ្តល់ព័ត៌មានលម្អិតអំពីតម្រូវការ។ បទប្បញ្ញត្តិទាំងនេះដំបូងឡើយត្រូវបានដាក់លើស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុតែប៉ុណ្ណោះ ដោយឥឡូវនេះបានពង្រីកដល់ឧស្សាហកម្មមិនមែនហិរញ្ញវត្ថុ fintech អ្នកចែកបៀទ្រព្យសកម្មនិម្មិត និងអង្គការមិនរកប្រាក់ចំណេញជាច្រើន។ និយតករដែលមិនមានឱកាសជាមួយអត្តសញ្ញាណ ឈ្មួញកណ្តាលដែលគ្រប់គ្រងក្នុងឧស្សាហកម្មលក់រាយមានភាពតឹងរ៉ឹងខ្លាំង។ នៅពេលអនុវត្តការផ្ទៀងផ្ទាត់ KYC សមស្រប បន្ទាប់ពីអ្នកឃ្លាំមើលហិរញ្ញវត្ថុទូទាំងពិភពលោកបានកាន់តែតឹងរ៉ឹងក្នុងការត្រួតពិនិត្យការអនុលោមតាមនីតិវិធីរបស់ពួកគេក្នុងប៉ុន្មានឆ្នាំថ្មីៗនេះ។ មិនត្រឹមតែឈ្មួញកណ្តាលប្រើ KYC ប៉ុណ្ណោះទេ នីតិវិធីក៏ត្រូវបានប្រើប្រាស់យ៉ាងទូលំទូលាយដោយធនាគារ និងក្រុមហ៊ុនហិរញ្ញវត្ថុណាក៏ដោយដែលផ្តល់ការធានារ៉ាប់រង ឬឥណទាន និងទាមទារការឧស្សាហ៍ព្យាយាមត្រឹមត្រូវ។ យុត្តាធិការសំខាន់ៗភាគច្រើននៅក្នុងលំហហិរញ្ញវត្ថុកំណត់លក្ខខណ្ឌតម្រូវរបស់ KYC ក៏ដូចជាឈ្មួញកណ្តាលដែលមានបទប្បញ្ញត្តិទាំងអស់។ ភាគច្រើននៃប្រទេសទាំងនេះបានអនុម័តស្តង់ដារ KYC ជាកាតព្វកិច្ចតែក្នុងអំឡុងពេលពីរទសវត្សរ៍កន្លងមកនេះ។ នេះបានជួយទប់ស្កាត់អំពើទុច្ចរិត និងបានក្លាយជាចំណុចសំខាន់នៃឧស្សាហកម្ម។
ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក (KYC) គឺជាដំណើរការដែលឈ្មួញកណ្តាលកំពុងផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណពិតរបស់អតិថិជនរបស់ខ្លួន ដើម្បីអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិជាច្រើន។ KYC ត្រូវបានប្រើដើម្បីវាយតម្លៃភាពសមស្របរបស់អតិថិជននៅពេលនិយាយអំពីបទប្បញ្ញត្តិប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់ ប្រភេទនៃការក្លែងបន្លំហិរញ្ញវត្ថុណាមួយ និងកំណត់ថាតើពួកគេមានហានិភ័យសក្តានុពលសម្រាប់ឈ្មួញកណ្តាលឬអត់។ ជាពិសេស គោលការណ៍ណែនាំរបស់ KYC នៅក្នុងសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុកំណត់ថាបុគ្គលធ្វើការខិតខំប្រឹងប្រែងយ៉ាងស្អិតរមួត។ ដើម្បីផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណ ភាពសមស្រប និងហានិភ័យពាក់ព័ន្ធនឹងការរក្សាទំនាក់ទំនងអាជីវកម្ម។ ដំណើរការ KYC ក៏ត្រូវបានប្រើប្រាស់ដោយក្រុមហ៊ុនក្នុងគោលបំណងធានាឱ្យអតិថិជន ភ្នាក់ងារ ទីប្រឹក្សា ឬអ្នកចែកចាយដែលបានស្នើឡើងរបស់ពួកគេ មានការប្រឆាំងនឹងការស៊ីសំណូក។ នៅក្នុងយុគសម័យនៃការលួចអត្តសញ្ញាណ និងការលួចចូលជាច្រើន KYC បានក្លាយជាការសង្កត់ធ្ងន់យ៉ាងសំខាន់ដោយនិយតករ។ ដូចនេះ ធនាគារ ក្រុមហ៊ុនធានារ៉ាប់រង ម្ចាស់បំណុលនាំចេញ និងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុផ្សេងទៀតកំពុងទាមទារកាន់តែខ្លាំងឡើងដើម្បីឱ្យអតិថិជនផ្តល់ព័ត៌មានលម្អិតអំពីតម្រូវការ។ បទប្បញ្ញត្តិទាំងនេះដំបូងឡើយត្រូវបានដាក់លើស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុតែប៉ុណ្ណោះ ដោយឥឡូវនេះបានពង្រីកដល់ឧស្សាហកម្មមិនមែនហិរញ្ញវត្ថុ fintech អ្នកចែកបៀទ្រព្យសកម្មនិម្មិត និងអង្គការមិនរកប្រាក់ចំណេញជាច្រើន។ និយតករដែលមិនមានឱកាសជាមួយអត្តសញ្ញាណ ឈ្មួញកណ្តាលដែលគ្រប់គ្រងក្នុងឧស្សាហកម្មលក់រាយមានភាពតឹងរ៉ឹងខ្លាំង។ នៅពេលអនុវត្តការផ្ទៀងផ្ទាត់ KYC សមស្រប បន្ទាប់ពីអ្នកឃ្លាំមើលហិរញ្ញវត្ថុទូទាំងពិភពលោកបានកាន់តែតឹងរ៉ឹងក្នុងការត្រួតពិនិត្យការអនុលោមតាមនីតិវិធីរបស់ពួកគេក្នុងប៉ុន្មានឆ្នាំថ្មីៗនេះ។ មិនត្រឹមតែឈ្មួញកណ្តាលប្រើ KYC ប៉ុណ្ណោះទេ នីតិវិធីក៏ត្រូវបានប្រើប្រាស់យ៉ាងទូលំទូលាយដោយធនាគារ និងក្រុមហ៊ុនហិរញ្ញវត្ថុណាក៏ដោយដែលផ្តល់ការធានារ៉ាប់រង ឬឥណទាន និងទាមទារការឧស្សាហ៍ព្យាយាមត្រឹមត្រូវ។ យុត្តាធិការសំខាន់ៗភាគច្រើននៅក្នុងលំហហិរញ្ញវត្ថុកំណត់លក្ខខណ្ឌតម្រូវរបស់ KYC ក៏ដូចជាឈ្មួញកណ្តាលដែលមានបទប្បញ្ញត្តិទាំងអស់។ ភាគច្រើននៃប្រទេសទាំងនេះបានអនុម័តស្តង់ដារ KYC ជាកាតព្វកិច្ចតែក្នុងអំឡុងពេលពីរទសវត្សរ៍កន្លងមកនេះ។ នេះបានជួយទប់ស្កាត់អំពើទុច្ចរិត និងបានក្លាយជាចំណុចសំខាន់នៃឧស្សាហកម្ម។
អានលក្ខខណ្ឌនេះ។) and making the crypto companies liable for any lapses.
Heavy Regulations, but Not a Ban
According to the proposed timetable, the Russian Ministry of Finance should design a compliance control platform for peer-to-peer platforms by May, and the crypto industry should adopt the global Financial Action Task Force-recommended
ប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML
ការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (អេមអិល)
ការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML) គឺជាពាក្យដែលពិពណ៌នាអំពីច្បាប់ ដំណើរការ និងបទប្បញ្ញត្តិដែលមានគោលបំណងការពារមូលនិធិដែលទទួលបានដោយខុសច្បាប់ពីការក្លែងបន្លំជាប្រាក់ចំណូលដែលទទួលបានតាមរយៈមធ្យោបាយស្របច្បាប់។ គោលបំណងជាមូលដ្ឋាននៃច្បាប់ AML គឺដើម្បីជួយការពារ រកឃើញ និងរាយការណ៍ពីសកម្មភាពគួរឱ្យសង្ស័យ រួមទាំងបទល្មើសជាក់ស្តែងចំពោះការលាងលុយកខ្វក់ និងហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម ដូចជាការក្លែងបន្លំមូលបត្រ និងឧបាយកលទីផ្សារ។ ការផ្លាស់ប្តូរភាគច្រើនមានវិធានការ AML ដែលរួមមានការផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណ (ដឹង-របស់អ្នក - ការត្រួតពិនិត្យអតិថិជន) និងរូបយន្តដែលត្រួតពិនិត្យសកម្មភាពជួញដូរគួរឱ្យសង្ស័យ។ ច្បាប់ AML នៅច្បាប់ WorkAML មានគោលបំណងច្បាស់លាស់ចំពោះអំពើពុករលួយ ការគេចពន្ធ ការរៀបចំទីផ្សារ និងការជួញដូរទំនិញខុសច្បាប់។ ការសង្កត់ធ្ងន់ជាច្រើនរបស់ពួកគេក៏មើលទៅបង្ហាញពីការខិតខំប្រឹងប្រែងដែលបុគ្គល ឬអង្គភាពប្រើប្រាស់ដើម្បីលាក់បាំងឧក្រិដ្ឋកម្មទាំងនេះ។ ជាសំខាន់ នីតិវិធី AML មានគោលបំណងធ្វើឱ្យឧក្រិដ្ឋជនពិបាក "លាក់ការលួច"។ ជាញឹកញយ អ្នកលាងលុយកខ្វក់ព្យាយាមក្លែងបន្លំមូលនិធិដែលទទួលបានដោយខុសច្បាប់របស់ពួកគេ ដោយបង្រួបបង្រួមវាតាមរយៈអាជីវកម្មសាច់ប្រាក់ស្របច្បាប់ ដូចជាការផ្លាស់ប្តូររូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ។ ដូច្នេះ វាអាស្រ័យលើអាជីវកម្មដើម្បីធានាថាពួកគេមិនមែនជាផ្នែកនៃគម្រោងលាងលុយដោយស្ម័គ្រចិត្ដ។ បញ្ហាមួយក្នុងចំណោមបញ្ហាទូទៅបំផុតក្នុងការប្រយុទ្ធប្រឆាំងគឺការលាងលុយកខ្វក់ ដែលពាក់ព័ន្ធនឹងការរត់លុយតាមរយៈអាជីវកម្មសាច់ប្រាក់ស្របច្បាប់ដែលគ្រប់គ្រងដោយឧក្រិដ្ឋជន។ អង្គការ ឬសហការីរបស់ខ្លួន។ អាជីវកម្មស្របច្បាប់ដែលអាចដាក់ប្រាក់បញ្ញើបាន ដែលឧក្រិដ្ឋជនអាចដកបានជាបន្តបន្ទាប់។ អ្នកលាងលុយក៏អាចកំណត់គោលដៅគណនីបរទេសដើម្បីធ្វើការដាក់ប្រាក់ដោយដាក់សាច់ប្រាក់ក្រោមកម្រិតបទប្បញ្ញត្តិជាច្រើនដែលមិនបានទទួលការសង្ស័យ។ ជាឧទាហរណ៍ នៅសហរដ្ឋអាមេរិក ការផ្ទេរប្រាក់ជាច្រើន ឬការទូទាត់ជាសាច់ប្រាក់ក្រោម $10,000 ទំនងជាមិនទាក់ទាញការចាប់អារម្មណ៍ពីអាជ្ញាធរបទប្បញ្ញត្តិទេ។ លើសពីនេះ អ្នកលាងលុយអាចផ្លាស់ទីសាច់ប្រាក់ទៅជាឈ្មួញកណ្តាលដែលមិនស្មោះត្រង់ដែលមានឆន្ទៈមិនអើពើនឹងបទប្បញ្ញត្តិដែលមានស្រាប់ជាថ្នូរនឹងកម្រៃជើងសារធំ។
ការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML) គឺជាពាក្យដែលពិពណ៌នាអំពីច្បាប់ ដំណើរការ និងបទប្បញ្ញត្តិដែលមានគោលបំណងការពារមូលនិធិដែលទទួលបានដោយខុសច្បាប់ពីការក្លែងបន្លំជាប្រាក់ចំណូលដែលទទួលបានតាមរយៈមធ្យោបាយស្របច្បាប់។ គោលបំណងជាមូលដ្ឋាននៃច្បាប់ AML គឺដើម្បីជួយការពារ រកឃើញ និងរាយការណ៍ពីសកម្មភាពគួរឱ្យសង្ស័យ រួមទាំងបទល្មើសជាក់ស្តែងចំពោះការលាងលុយកខ្វក់ និងហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម ដូចជាការក្លែងបន្លំមូលបត្រ និងឧបាយកលទីផ្សារ។ ការផ្លាស់ប្តូរភាគច្រើនមានវិធានការ AML ដែលរួមមានការផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណ (ដឹង-របស់អ្នក - ការត្រួតពិនិត្យអតិថិជន) និងរូបយន្តដែលត្រួតពិនិត្យសកម្មភាពជួញដូរគួរឱ្យសង្ស័យ។ ច្បាប់ AML នៅច្បាប់ WorkAML មានគោលបំណងច្បាស់លាស់ចំពោះអំពើពុករលួយ ការគេចពន្ធ ការរៀបចំទីផ្សារ និងការជួញដូរទំនិញខុសច្បាប់។ ការសង្កត់ធ្ងន់ជាច្រើនរបស់ពួកគេក៏មើលទៅបង្ហាញពីការខិតខំប្រឹងប្រែងដែលបុគ្គល ឬអង្គភាពប្រើប្រាស់ដើម្បីលាក់បាំងឧក្រិដ្ឋកម្មទាំងនេះ។ ជាសំខាន់ នីតិវិធី AML មានគោលបំណងធ្វើឱ្យឧក្រិដ្ឋជនពិបាក "លាក់ការលួច"។ ជាញឹកញយ អ្នកលាងលុយកខ្វក់ព្យាយាមក្លែងបន្លំមូលនិធិដែលទទួលបានដោយខុសច្បាប់របស់ពួកគេ ដោយបង្រួបបង្រួមវាតាមរយៈអាជីវកម្មសាច់ប្រាក់ស្របច្បាប់ ដូចជាការផ្លាស់ប្តូររូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ។ ដូច្នេះ វាអាស្រ័យលើអាជីវកម្មដើម្បីធានាថាពួកគេមិនមែនជាផ្នែកនៃគម្រោងលាងលុយដោយស្ម័គ្រចិត្ដ។ បញ្ហាមួយក្នុងចំណោមបញ្ហាទូទៅបំផុតក្នុងការប្រយុទ្ធប្រឆាំងគឺការលាងលុយកខ្វក់ ដែលពាក់ព័ន្ធនឹងការរត់លុយតាមរយៈអាជីវកម្មសាច់ប្រាក់ស្របច្បាប់ដែលគ្រប់គ្រងដោយឧក្រិដ្ឋជន។ អង្គការ ឬសហការីរបស់ខ្លួន។ អាជីវកម្មស្របច្បាប់ដែលអាចដាក់ប្រាក់បញ្ញើបាន ដែលឧក្រិដ្ឋជនអាចដកបានជាបន្តបន្ទាប់។ អ្នកលាងលុយក៏អាចកំណត់គោលដៅគណនីបរទេសដើម្បីធ្វើការដាក់ប្រាក់ដោយដាក់សាច់ប្រាក់ក្រោមកម្រិតបទប្បញ្ញត្តិជាច្រើនដែលមិនបានទទួលការសង្ស័យ។ ជាឧទាហរណ៍ នៅសហរដ្ឋអាមេរិក ការផ្ទេរប្រាក់ជាច្រើន ឬការទូទាត់ជាសាច់ប្រាក់ក្រោម $10,000 ទំនងជាមិនទាក់ទាញការចាប់អារម្មណ៍ពីអាជ្ញាធរបទប្បញ្ញត្តិទេ។ លើសពីនេះ អ្នកលាងលុយអាចផ្លាស់ទីសាច់ប្រាក់ទៅជាឈ្មួញកណ្តាលដែលមិនស្មោះត្រង់ដែលមានឆន្ទៈមិនអើពើនឹងបទប្បញ្ញត្តិដែលមានស្រាប់ជាថ្នូរនឹងកម្រៃជើងសារធំ។
អានលក្ខខណ្ឌនេះ។) guidelines by November. Furthermore, the rules for registration and reporting by crypto platforms should be prepared by the year-end.
Moreover, the document recommends administrative and criminal punishment for any failures in declaring cryptocurrency transactions.
In addition, it explored the idea of bringing a law to mandate the declaration of crypto holdings by all Russians but has not put any timeline to that.
The draft for the crypto regulation plan was prepared by a working group with members from several Russian ministries and agencies. Furthermore, it came only a week after the Bank of Russia revealed its intentions to entirely ban the circulation of cryptocurrencies in the country.
The recommendations of the draft are challenging the central bank’s proposal towards crypto, but the regulator maintained its descent for the regulations, according to anonymous sources of the Russian publication.
Earlier, Russia legalized cryptocurrency by terming them as property, but banned their usage for payments. However, laws around cryptocurrencies in the country are still complicated.
Source: https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/regulation/russia-prepares-roadmap-to-regulate-crypto-by-2022-end/