សកលលោកដ៏គ្រោះថ្នាក់នៃការបោកប្រាស់គ្រីបតូ

Lili បាន​រក​ឃើញ​ថា​នាង​ត្រូវ​បាន​គេ​ឃុំ​ខ្លួន ខណៈ​នាង​កំពុង​រីករាយ​ថ្ងៃ​ខួប​កំណើត​របស់​នាង។ ទីក្រុងឡុងដ៍អាយុ 52 ឆ្នាំនិងកូនស្រីរបស់គាត់ដែលជាបុគ្គលិកមូលនិធិការពារហានិភ័យកំពុងផឹកតែខ្លាំងនៅពេលដែលការសន្ទនាឈានដល់បញ្ហាហិរញ្ញវត្ថុដ៏ខកចិត្តមួយ។ នៅខែមីនា ឆ្នាំ 2021 លីលី - មិនមែនជាឈ្មោះពិតរបស់នាងទេ - បានចាប់ផ្តើមធ្វើពាណិជ្ជកម្មរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ ដោយមានជំនួយពីអ្នកស្គាល់គ្នាតាមអ៊ីនធឺណិតដែលនាងបានបង្កើត។

នាងធ្លាប់ជាស្បែកខ្មៅម្តង ក្នុងតម្លៃ 1.4 លានដុល្លារ។ ប៉ុន្តែ​ក្រោយ​មក​ឆ្នាំ​នោះ ការ​ជួញដូរ​ដ៏​អាក្រក់​មួយ​បាន​បំផ្លាញ​ការ​ឈ្នះ​ភាគច្រើន​របស់​នាង។ ទោះយ៉ាងណាក៏ដោយនាងមានប្រាក់សរុបដែលនាងបានវិនិយោគ - 300,000 ដុល្លារក្នុងគណនីជួញដូររូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូរបស់នាង។ ភាពលំបាកបានធ្វើឱ្យ Lili ត្រៀមខ្លួនរួចជាស្រេចដើម្បីបោះបង់។ Lili ត្រូវ​បាន​គេ​ជូន​ដំណឹង​ថា​នាង​ត្រូវ​បង់​ពន្ធ​ដើម្បី​ទូទាត់​ថូខឹន​ដែល​នៅ​សេសសល់​និង​សាច់​ប្រាក់​ចូល។​ ទោះ​ជា​យ៉ាង​ណា​ក៏​ដោយ លុយ​បាន​ត្រលប់​មក​វិញ​នៅ​ពេល​ដែល​នាង​ព្យាយាម​ផ្ទេរ​វា​ទៅ​កន្លែង​ជួញដូរ។

ក្រោយ​ពី​បាន​ឮ​គ្រប់​គ្រាន់ កូន​ស្រី​របស់​លីលី​ក៏​មាន​ការ​ព្រួយ​បារម្ភ។ ហើយ Lili បានដឹងថាអ្នកស្គាល់គ្នាថ្មីរបស់នាង ហើយការចូលទៅក្នុងរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ សុទ្ធតែជាផ្នែកនៃឧបាយកលដ៏ទំនើប។ ព្រឹត្តិការណ៍​នេះ​បាន​សម្គាល់​ការចាប់ផ្តើម​នៃ​ការ​ប្រយុទ្ធ​ដ៏​ស្វិតស្វាញ​ដើម្បី​យុត្តិធម៌។ នៅពេលដែលមនុស្សកាន់តែច្រើនចាប់អារម្មណ៍លើការវិនិយោគរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូក្នុងអំឡុងពេលការផ្ទុះឡើងនៃ Covid-19 ជនរងគ្រោះរាប់ពាន់នាក់ត្រូវបានបោកបក់នៅក្នុងរលកនៃការបោកបញ្ឆោត រួមទាំង Lili ផងដែរ។

នេះបើយោងតាមអង្គការវិភាគ blockchain Chainalysisអ្នកបោកប្រាស់បានលួច $6.2 ពាន់លានដុល្លារពីជនរងគ្រោះទូទាំងពិភពលោកក្នុងឆ្នាំ 2021 ដែលកើនឡើងប្រហែល 80% ជារៀងរាល់ឆ្នាំ។ នៅក្នុងការប្រៀបធៀបទៅនឹងឆ្នាំ 2020 ការខាតបង់ពីការក្លែងបន្លំទាក់ទងនឹងរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូបានរាយការណ៍ទៅ Action Fraud ដែលជាមជ្ឈមណ្ឌលរាយការណ៍ជាតិសម្រាប់ការក្លែងបន្លំរបស់ចក្រភពអង់គ្លេស កើនឡើងជាងទ្វេដងដល់ 190 លានផោន។ លើសពីនេះទៀតការខាតបង់នៅចុងខែសីហាគឺ 25% ធំជាងពេលដូចគ្នាកាលពីឆ្នាំមុន។

ទោះបីជាករណីក្លែងបន្លំកំពុងកើនឡើងក៏ដោយ ក៏អ្នកស៊ើបអង្កេតមិនមានថវិកាគ្រប់គ្រាន់ដើម្បីពិនិត្យមើលពួកគេ ជាពិសេសដោយសារចំនួនមធ្យមនៃគម្រោងនីមួយៗគឺតូច។ បន្ថែមពីលើនេះ មន្ត្រីចក្រភពអង់គ្លេសព្រមានថាបរិយាកាសអំណោយផលមួយផ្សេងទៀតសម្រាប់សិល្បករសិល្បការិនី អាចនឹងស្ថិតក្នុងជើងមេឃ ខណៈដែលតម្លៃនៃការរស់នៅត្រូវបានគេរំពឹងថានឹងកាន់តែអាក្រក់ទៅៗ។ Nausicaa Delfas នាយកប្រតិបត្តិបណ្តោះអាសន្ននៃសេវា Ombudsman ហិរញ្ញវត្ថុនិយាយថា "យើងមានការព្រួយបារម្ភថា ក្នុងស្ថានភាពសេដ្ឋកិច្ចបច្ចុប្បន្ន អ្នកប្រើប្រាស់អាចត្រូវបានទាក់ទាញឱ្យវិនិយោគលើការបណ្តាក់ទុនមិនពិត"។

ការតស៊ូដើម្បីយុត្តិធម៌ និងសំណងរបស់ Lili បង្ហាញពីភាពខុសប្លែកគ្នាយ៉ាងខ្លាំងក្នុងការការពារអ្នកប្រើប្រាស់រវាងអ្នកដែលប្រើប្រាស់ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុដែលមានការគ្រប់គ្រង និងអ្នកដែលប្រើប្រាស់រូបិយប័ណ្ណឌីជីថល។ ការបោកប្រាស់ពាក់ព័ន្ធនឹងរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ កើតឡើងនៅក្រៅក្របខណ្ឌនៃស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុដែលបានគ្រប់គ្រង និងការការពារផ្លូវច្បាប់ដែលការពារអ្នកប្រើប្រាស់។ លើសពីនេះទៀត មន្ត្រីអនុវត្តច្បាប់ និងអ្នកស៊ើបអង្កេតផ្សេងទៀតមានការលំបាកយ៉ាងខ្លាំងក្នុងការតាមដានបណ្តាញសកលនៃឧក្រិដ្ឋជនអនាមិកដែលទទួលខុសត្រូវចំពោះការក្លែងបន្លំនេះ។

យោងតាមលោក Rich Drury អ្នកគ្រប់គ្រង ombudsman នៅ FOS ដែលទាក់ទងនឹងការត្អូញត្អែរប្រឆាំងនឹងក្រុមហ៊ុនហិរញ្ញវត្ថុ "ដោយជៀសមិនរួច ដោយសារតែធម្មជាតិនៃរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ ដែលវាមិនអាចត្រឡប់វិញបាន អនាមិក និងជាសកល - វាច្បាស់ជាទាក់ទាញអ្នកបោកប្រាស់"។

"មិត្ត" ពីរនាក់ដែលបានណែនាំ Lili ដល់ cryptocurrency មិនមានទេ។ ពួកគេទើបតែទទួលបានការជឿទុកចិត្តពីនាងតាមរយៈការទំនាក់ទំនងតាមអ៊ីនធឺណិតជាច្រើនខែប៉ុណ្ណោះ ខណៈពេលដែលនាងត្រូវបានគេដាក់ឱ្យនៅដាច់ដោយឡែកក្នុងអំឡុងពេលចាក់សោ។ ប្រហែលជាអ្នកបោកប្រាស់ម្នាក់បានប្រើឈ្មោះក្លែងក្លាយទាំងពីរ។

ការចែករំលែករូបថតរបស់សត្វឆ្កែពណ៌សរោមរបស់ពួកគេពាក់ក្រមា Burberry និងឈរនៅពីមុខរថយន្ត Bugatti Veyron ពួកគេបានបង្ហាញភាពប្រណីតរបស់ពួកគេ។ ពួកគេបានបន្តជំរុញ Lili ឱ្យវិនិយោគប្រាក់បន្ថែមទៀតនៅក្នុងការជួញដូរគ្រីបតូដែលរកបានប្រាក់ចំណេញរបស់នាង។ នាង​បាន​រៃអង្គាស​ប្រាក់​សម្រាប់​ការ​វិនិយោគ​ដោយ​ការ​លក់​អាផាតមិន​មួយ​ក្នុង​ចំណោម​ផ្ទះ​ល្វែង​ពីរ​របស់​នាង។ ក្រោយមក Lili បានដឹងពីគេហទំព័រជួញដូរ និងកម្មវិធីដែលនាងបានទាញយកពី 'មិត្តភ័ក្តិ' របស់នាងគឺជាការបោកប្រាស់។

Lili បានបាត់បង់ផ្នែកដ៏សន្ធឹកសន្ធាប់នៃការសង្គ្រោះជីវិតរបស់នាង ប៉ុន្តែនាង និងជនរងគ្រោះផ្សេងទៀតទំនងជាមិនទទួលបានជំនួយច្រើនទេ។ ការខាតបង់របស់ពួកគេមិនត្រូវបានគេចាត់ទុកថាមានទំហំធំគ្រប់គ្រាន់ដើម្បីធានាការបង់ប្រាក់ឱ្យមេធាវី និងអ្នកប្រឹក្សាជាច្រើននាក់សម្រាប់សំណុំរឿងព្រហ្មទណ្ឌ ឬរដ្ឋប្បវេណី ឬក្លាយជាអាទិភាពខ្ពស់សម្រាប់អ្នកជំនាញខាងគ្រីពតូប៉ូលីសដែលធ្វើការលើសទម្ងន់នោះទេ។

Cryptocriminals ទាញយកអត្ថប្រយោជន៍ពីការពិតដែលថាការឆបោកតូចតាចជាមួយជនរងគ្រោះជាច្រើននៅក្នុងប្រទេសផ្សេងៗអាចមិនត្រូវបានកត់សម្គាល់ដោយអាជ្ញាធរជាតិ។ អ្នកជំនាញការស្ដារទ្រព្យសម្បត្តិ Carmel King ដែលជានាយកនៅ Grant Thornton អះអាងថា អ្នកបោកប្រាស់អាចទាញយកអត្ថប្រយោជន៍ពីសេដ្ឋកិច្ចតាមមាត្រដ្ឋាន។ ដោយសារតែវាមិនបានកើនឡើងដល់ចំណុចដែលវាមានប្រយោជន៍ក្នុងការប្រព្រឹត្តនូវធនធានមួយចំនួនធំក្នុងការស៊ើបអង្កេត អាជ្ញាធរទាំងអស់នៅជុំវិញពិភពលោកនឹងមើលមិនឃើញឡើយ។

នោះច្រើនតែមានន័យថា អ្នកដែលជួបប្រទះការខាតបង់យ៉ាងធ្ងន់ធ្ងរផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុ គ្មានកន្លែងណាអាចត្រឡប់វិញបានទេ។ មិនមានលទ្ធភាពច្រើនទេ ប្រសិនបើការបាត់បង់របស់អ្នកតិចតួចលើមូលដ្ឋានបុគ្គល King បន្ត។ "វាគ្មានន័យទេក្នុងការចំណាយ £300,000 ដើម្បីយកមកវិញ $100,000"។

មេធាវី​ពេញ​ចិត្ត​នឹង​ការ​ទាមទារ

ទោះបីជាមានការលំបាកដែលពួកគេជួបប្រទះក៏ដោយ ក៏ការអនុវត្តច្បាប់ និងមេធាវីបានកម្ចាត់ជនល្មើសរូបិយបណ្ណរូបិយបណ្ណដ៏លេចធ្លោនៅក្នុងសំណុំរឿងដែលមានទម្រង់ខ្ពស់មួយចំនួន។ បន្ទាប់ពីការសម្រេចចិត្តមួយចំនួនចាប់តាំងពីឆ្នាំ 2019 មក តុលាការអង់គ្លេស ជាពិសេស បានចាប់ផ្តើមបង្កើតសៀវភៅលេងសម្រាប់ការសង្គ្រោះរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូដែលត្រូវបានលួច។

ឥឡូវនេះ តុលាការមានឆន្ទៈក្នុងការចេញដីកាយ៉ាងទូលំទូលាយចំពោះការផ្លាស់ប្តូររូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ ដើម្បីបង្កក ហើយនៅទីបំផុតស្ដារប្រាក់ដែលទទួលបានដោយខុសច្បាប់ ព្រមទាំងបង្ហាញឈ្មោះសិល្បករដែលត្រូវបានចោទប្រកាន់ផងដែរ។ មេធាវីអាចទទួលបានការបញ្ជាទិញបង្កកនៅព្រឹកបន្ទាប់នៅក្នុងតុលាការ ប្រសិនបើការធ្វើកោសល្យវិច្ច័យ blockchain អាចកំណត់អត្តសញ្ញាណការផ្លាស់ប្តូរភ្លាមៗថាជាប្រភពនៃទ្រព្យសម្បត្តិដែលត្រូវបានលួច។

ប្រសិនបើអ្នកជាជនរងគ្រោះនៃការក្លែងបន្លំទ្រព្យសម្បត្តិគ្រីបតូ អង់គ្លេស និងវែលគឺជាយុត្តាធិការដ៏ល្អបំផុតនៅក្នុងពិភពលោក នេះបើយោងតាមមេធាវី Racheal Muldoon ដែលបានដោះស្រាយករណីទាំងនេះ។

Phoebe អ្នកជំនាញផ្នែកថែទាំសុខភាពដែលមានមូលដ្ឋាននៅទីក្រុងញូវយ៉ក ដែលត្រូវបានក្រុមសិល្បករសម្តែងជាគ្រិស្តបរិស័ទដែលកំពុងរងការបៀតបៀននៅមជ្ឈិមបូព៌ា បានរកឃើញការលួងលោមក្នុងការអភិវឌ្ឍន៍នៅចក្រភពអង់គ្លេស។ នាងបានបរិច្ចាគប្រាក់រាប់រយពាន់ដុល្លារជារូបិយប័ណ្ណឌីជីថលដើម្បីជួយពួកគេ។ “ខ្ញុំ​ស្ថិត​ក្នុង​ចំណោម​អ្នក​ដែល​ជឿ​ថា​ខ្ញុំ​មិន​អាច​ជួប​ប្រទះ​រឿង​នេះ​ទេ។ តើ​មនុស្ស​ទាំងនេះ​អាច​ឆោតល្ងង់​ប៉ុណ្ណា ខ្ញុំ​ឆ្ងល់​។ ទោះជាយ៉ាងនេះក្តី អ្នកសិល្បៈមានជំនាញណាស់” អ្នកស្រី Phoebe ដែលសុំមិនប្រើឈ្មោះពិតរបស់នាង។ ពួក​គេ​នឹង​ទទួល​បាន​ការ​ទុក​ចិត្ត​ពី​អ្នក​ដោយ​ធ្វើ​សេចក្ដី​យោង​ទៅ​លើ​ព្រះ​គម្ពីរ មុន​នឹង​ប្លន់​អ្នក។

ដើម្បីទទួលបានអត្ថប្រយោជន៍ពីជំនាញរបស់ពួកគេក្នុងការទាញយករូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូដែលលួចនោះ Phoebe បានទាក់ទងមេធាវីជនជាតិអង់គ្លេស ខណៈដែលប្រតិបត្តិការមួយចំនួនបានកើតឡើងតាមរយៈធនាគារចក្រភពអង់គ្លេស។ Phoebe នៅទីបំផុតបានឈានដល់ការសន្និដ្ឋានថាការចាត់វិធានការផ្លូវច្បាប់ឯកជននឹងគ្មានន័យសូម្បីតែការខូចខាតចំនួន 800,000 ដុល្លារក៏ដោយ។

Muldoon និងមេធាវីដែលផ្តោតលើរូបិយបណ្ណរូបិយបណ្ណផ្សេងទៀតនិយាយថាពួកគេទទួលបានសំណើជាច្រើនសម្រាប់ជំនួយ ប៉ុន្តែជនរងគ្រោះភាគច្រើនមិនអាចមានលទ្ធភាពទិញយុទ្ធសាស្ត្រដែលបណ្តាលឱ្យមានបណ្តឹងផ្លូវច្បាប់ជោគជ័យមួយចំនួននៅក្នុងប្រទេសអង់គ្លេស។ Muldoon បន្ថែមថា “ខ្ញុំមិនអាចជួយមនុស្សគ្រប់គ្នាបានទេ។ ជាញឹកញាប់ ចំនួនទឹកប្រាក់នៃរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូគឺតិចតួចបំផុតដែលខ្ញុំមិនអាចណែនាំថាពួកគេបង់ថ្លៃតុលាការ។

មេធាវីអះអាងថាការទាមទារដែលមានការបាត់បង់ក្រោម 1 លានផោន ជាធម្មតាមិនអាចទៅរួចផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុទេ។

Lili បានរាយការណ៍អំពីឧក្រិដ្ឋកម្មរបស់នាងទៅកាន់ប៉ូលីសផងដែរ រួមទាំងប៉ូលីស Metropolitan នៃទីក្រុងឡុងដ៍ផងដែរ។ ទោះបីជាយ៉ាងណាក៏ដោយ អ្នកស៊ើបអង្កេតបានផ្ញើអ៊ីមែលមួយដើម្បីបង្ហាញថា ទម្រង់ Facebook របស់អ្នកបោកប្រាស់ត្រូវបានលុប ហើយផ្លូវប្រព័ន្ធផ្សព្វផ្សាយសង្គមបានស្ងួតអស់ជិតប្រាំបីខែបន្ទាប់ពីការ con បានបញ្ចប់។

យោងតាមមេធាវី និងអ្នកខាងក្នុងឧស្សាហកម្ម ប៉ូលីសចក្រភពអង់គ្លេសបានបង្កើតសមត្ថភាពក្នុងគ្រីបតូ ដែលបណ្តាលឱ្យមានការធ្លាក់ចុះជាច្រើនលានដុល្លារ។ ទោះយ៉ាងណាក៏ដោយ ពួកគេខ្វះសមត្ថភាពក្នុងការគ្រប់គ្រងបរិមាណដ៏ធំសម្បើមនៃករណីតូចៗ។

លោក​បាន​បន្ត​ថា​៖ «​ទីផ្សារ​គ្មាន​ជំនឿ​ថា​ប៉ូលិស​អាច​ប្រើ​បាន​នោះ​ទេ។ Sam Goodman ដែលជាមេធាវីដែលបានប្តឹងករណីដំបូងមួយចំនួនពាក់ព័ន្ធនឹងការស្ដាររូបិយបណ្ណគ្រីបតូនៅក្នុងតុលាការចក្រភពអង់គ្លេស ជឿជាក់ថាបញ្ហានេះគឺជាធនធានមួយជាជាងសមត្ថភាព។

ការផ្ទេរអំណាច

មានរឿងគួរឱ្យហួសចិត្តខ្លះដែលថា ក្តីសង្ឃឹមដ៏ល្អបំផុតរបស់ Lili ក្នុងការយកលុយរបស់នាងមកវិញបានមកតាមរយៈការប្តឹងធនាគារ។ ឧស្សាហកម្មរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូត្រូវបានបង្កើតឡើងក្នុងមូលដ្ឋានដែលស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុប្រពៃណីទាញយកអត្ថប្រយោជន៍ពីបុរសតូចតាច។

នៅពេលដែលអតិថិជនត្រូវបានគេបោកបញ្ឆោតក្នុងការផ្ញើប្រាក់ទៅអ្នកសិល្បៈ ការក្លែងបន្លំ "ការទូទាត់ដោយមានការអនុញ្ញាត" វិស័យសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុរបស់ចក្រភពអង់គ្លេសបានអនុវត្តកិច្ចខិតខំប្រឹងប្រែងដើម្បីប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងពួកគេក្នុងឆ្នាំ 2019 ។ ធនាគារ និងក្រុមហ៊ុនទូទាត់ធំបំផុតចំនួនដប់នៅចក្រភពអង់គ្លេសបានយល់ព្រមបង់ប្រាក់សំណងចំពោះការក្លែងបន្លំ ជនរងគ្រោះចេញពីហោប៉ៅរបស់ពួកគេ ដោយមានករណីលើកលែងមួយចំនួន ដូចជានៅពេលដែលអតិថិជនមិនអើពើនឹងការព្រមាន។ ក្រុមហ៊ុនក៏អាចត្រូវបានទាមទារឱ្យសងសំណងជនរងគ្រោះវិញ ប្រសិនបើពួកគេបរាជ័យក្នុងការទទួលស្គាល់សកម្មភាពគួរឱ្យសង្ស័យ និងចាត់វិធានការដើម្បីជូនដំណឹងដល់អតិថិជន។

ប្រព័ន្ធនេះត្រូវបានរងការឆេះដោយសារតែភាពមិនស៊ីសង្វាក់គ្នា និងគ្រាន់តែគោរពផ្នែកតូចមួយនៃការទាមទារ ដែលបានជំរុញឱ្យមានការរឹតបន្តឹងលើស្តង់ដារ។ ទោះយ៉ាងណាក៏ដោយ វាបានផ្តល់ឱ្យជនរងគ្រោះនៃការឆបោកតូចតាច ដែលករណីរបស់ពួកគេទំនងជាមិនត្រូវបានពិនិត្យដោយអាជ្ញាធរនោះទេ ដែលជាសំណាញ់សុវត្ថិភាពដ៏ធំ។ យោងតាមទិន្នន័យថ្មីបំផុតពីក្រុមពាណិជ្ជកម្មហិរញ្ញវត្ថុ UK Finance ធនាគារបានបង់ប្រាក់ចំនួន 238 លានផោនដល់ជនរងគ្រោះក្នុងឆ្នាំ 2021 ឬជាងពាក់កណ្តាលនៃការខាតបង់ទាំងអស់ដោយសារតែការក្លែងបន្លំ APP ។

ដោយសារតែការផ្ទេរប្រាក់តាមធនាគារត្រូវបានប្រើដើម្បីផ្ញើប្រាក់មួយចំនួនដែល Lili បាត់បង់ទៅឱ្យអ្នកបោកប្រាស់ ធនាគារទាំងពីរដែលពាក់ព័ន្ធនឹងករណីរបស់នាងបានសន្យាថានឹងសងនាងវិញសម្រាប់ប្រហែល 30% នៃការបាត់បង់សរុបរបស់នាង។ នាង​កំពុង​តស៊ូ​ដើម្បី​បន្ថែម​ទៀត ហើយ​បាន​ប្តឹង​ទៅ​សេវា​អ្នក​ត្រួត​ពិនិត្យ​ហិរញ្ញវត្ថុ។

ដោយសារតែប្រតិបត្តិការដំបូងដែលចាកចេញពីគណនីធនាគាររបស់ជនរងគ្រោះមិនធ្វើដំណើរត្រង់ទៅកាន់អ្នកក្លែងបន្លំនោះ Drury នៅ Ombudsman Service កត់សម្គាល់ថាករណីគ្រីបតូជារឿយៗធ្លាក់នៅខាងក្រៅការការពារទាំងនេះ។ ផ្ទុយទៅវិញ ពួកគេណែនាំជនរងគ្រោះរបស់ពួកគេឱ្យទិញរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូតាមការផ្លាស់ប្តូរដែលអាចទុកចិត្តបាន បន្ទាប់ពីនោះនិមិត្តសញ្ញាត្រូវបានផ្ញើទៅកាបូបរបស់ពួកគេ។

យោងតាមលោក Drury បញ្ហាមួយក្នុងចំណោមបញ្ហាដែលមានការត្អូញត្អែរជាច្រើនគឺថា លេខកូដមិនអនុញ្ញាតការបង់ប្រាក់ដែលមិនបានទៅមនុស្សម្នាក់ទៀត។ “ការទទួលបានប្រាក់របស់អ្នកមកវិញគឺមិនងាយស្រួលនោះទេ ប៉ុន្តែវាជាការលំបាកជាពិសេសជាមួយនឹងរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ។ អ្នកស្ទើរតែតែងតែពឹងផ្អែកលើប្រភពបង់ប្រាក់របស់អ្នកសម្រាប់សំណង។"

ការពិតដែលថាធនាគារដើរតួនាទីជាខ្សែការពារប្រឆាំងនឹងការខាតបង់ចំពោះសិល្បករ បង្ហាញឱ្យឃើញពីភាពខ្លាំងនៃយុទ្ធសាស្ត្របច្ចុប្បន្នសម្រាប់ការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងសិល្បករ អាស្រ័យលើស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុដែលមានការគ្រប់គ្រង។ “អ្នកគ្រប់គ្រងឈ្មួញកណ្តាលជាវិធានការសុវត្ថិភាព។ បញ្ហាធ្ងន់ធ្ងរកើតឡើងប្រសិនបើពួកគេមិនមានវត្តមាន។ យោងតាមលោក Marc Jones ដៃគូនៅក្រុមហ៊ុនច្បាប់ Stewarts ដែលមានឯកទេសក្នុងសំណុំរឿងក្លែងបន្លំ បានឱ្យដឹងថា ការផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានកម្រិតមធ្យមគឺជាស្នូលនៃកិច្ចខិតខំប្រឹងប្រែង [crypto] ទាំងមូល។

ធនាគារទំនងជាត្រូវបានជំនួសដោយការផ្លាស់ប្តូររូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ ដែលផ្តល់សេវាកម្មសាមញ្ញសម្រាប់ការទិញ រក្សាទុក និងការជួញដូរទ្រព្យសម្បត្តិឌីជីថល។ រឿងតែមួយគត់ដែលឥឡូវនេះធ្វើឱ្យការបែកបាក់នេះ Jones បន្តគឺការផ្លាស់ប្តូរ។

ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ មេធាវី និងអ្នកស៊ើបអង្កេតការក្លែងបន្លំបានអះអាងថា កិច្ចសហប្រតិបត្តិការរបស់ការផ្លាស់ប្តូរក្នុងការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការក្លែងបន្លំមានភាពមិនច្បាស់លាស់ ហើយអាជីវកម្មម្តងម្កាលបរាជ័យក្នុងការកំណត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជនរបស់ពួកគេឱ្យបានត្រឹមត្រូវ។ នៅក្នុងភាគច្រើននៃករណីប្រឆាំងការឆបោក ការកំណត់អត្តសញ្ញាណអ្នកបោកប្រាស់តាមរយៈដីការបស់តុលាការទៅកាន់ការផ្លាស់ប្តូរគឺជាជំហានដ៏សំខាន់មួយ។

“វាអស្ចារ្យណាស់នៅពេលខ្លះ។ អ្នកទទួលបានលិខិតឆ្លងដែនពិតប្រាកដ ឬគណនីធនាគារដែលត្រូវបានភ្ជាប់”, Goodman អះអាង។ “ជាញឹកញាប់ណាស់ ព័ត៌មានគឺជាសំរាមសរុប។ នោះហើយជាអ្វីទាំងអស់៖ វិក័យប័ត្រថាមពលក្លែងក្លាយ ឬលិខិតឆ្លងដែន។

ការត្រួតពិនិត្យដឹងពីអតិថិជនរបស់អ្នក (KYC) គឺជាតម្រូវការផ្នែកច្បាប់សម្រាប់ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុភាគច្រើន ហើយពួកគេកំពុងក្លាយជារឿងធម្មតាសម្រាប់ក្រុមហ៊ុនគ្រីបតូនៅក្នុងយុត្តាធិការជាច្រើន រួមទាំងក្រុមហ៊ុនដែលមានទីស្នាក់ការកណ្តាលនៅចក្រភពអង់គ្លេសផងដែរ។ ដោយសារតែទីតាំងនៅឈូងសមុទ្ររបស់ពួកគេ ការផ្លាស់ប្តូររូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូដ៏ធំបំផុតមួយចំនួនត្រូវបានលើកលែងពីបទប្បញ្ញត្តិទាំងនេះ។ ជាឧទាហរណ៍ OKX អនុញ្ញាតឱ្យអ្នកប្រើប្រាស់ដកប្រាក់រហូតដល់ 10 bitcoin ជារៀងរាល់ថ្ងៃដោយមិនចាំបាច់បំពេញ KYC ដែលលើសពី 200,000 ដុល្លារ។

ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ការប្តូររូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូដែលមានទីតាំងនៅតំបន់ឆ្ងាយៗ មិនត្រូវបានរក្សាតាមតម្រូវការតឹងរឹងដូចធនាគារនោះទេ។ ដូច្នេះ សូម្បីតែនៅពេលដែលអ្នកអាចទទួលបានព័ត៌មាន KYC ក៏ដោយ គុណភាពគឺទាបណាស់ យោងទៅតាម Goodman ។ នៅក្នុងអ៊ីមែលដែលបានផ្ញើទៅកាន់ការផ្លាស់ប្តូរដ៏ធំបំផុតចំនួនប្រាំនៅក្នុងខែសីហា គណៈកម្មាធិការសភាសហរដ្ឋអាមេរិកបានសម្តែងការព្រួយបារម្ភអំពី "ការខ្វះខាតជាក់ស្តែងនៃសកម្មភាពដោយការផ្លាស់ប្តូររូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ ដើម្បីការពារអតិថិជនដែលធ្វើប្រតិបត្តិការតាមរយៈវេទិការបស់ពួកគេ" ។

ការផ្លាស់ប្តូរអះអាងថានីតិវិធី KYC របស់ពួកគេគឺអាចទុកចិត្តបាន ថាពួកគេធ្វើការយ៉ាងជិតស្និទ្ធជាមួយការអនុវត្តច្បាប់ ហើយសមត្ថភាពរបស់ពួកគេសម្រាប់ការរកឃើញ និងការតាមដានការក្លែងបន្លំគឺប្រសើរជាងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុសាមញ្ញជាច្រើន។

លោក Tigran Gambaryan ប្រធានផ្នែកស៊ើបការណ៍ និងការស៊ើបអង្កេតសកលនៅ Binance និងជាអតីតភ្នាក់ងារពិសេសនៅសេវាកម្មចំណូលផ្ទៃក្នុងរបស់សហរដ្ឋអាមេរិកបានអះអាងថា "គុណភាពនៃព័ត៌មាន និងការគាំទ្រដែលយើងផ្តល់គឺធំជាងអ្វីដែលខ្ញុំអាចទទួលបានពីធនាគារទៅទៀត។ ”

គាត់បន្ត "ខ្ញុំគិតថាការរិះគន់មួយចំនួនដែលការផ្លាស់ប្តូរ bitcoin ទទួលបានគឺហួសសម័យហើយមិនត្រូវបានគាំទ្រដោយការពិត" ។

អ្នកស៊ើបអង្កេតនៅលើ blockchain

អ្នកស៊ើបអង្កេតការក្លែងបន្លំទទួលស្គាល់ឱកាសសម្រាប់ការរកឃើញការក្លែងបន្លំដ៏សាមញ្ញដែលផ្តល់ដោយប្រតិបត្តិការកាន់តែច្រើនដែលត្រូវបានកត់ត្រានៅលើសៀវភៅកត់ត្រា blockchain បើកចំហដែលមិនអាចផ្លាស់ប្តូរបាន។

យោងតាមលោក Danielle Haston អតីតមេធាវីសង្គ្រោះទ្រព្យសម្បត្តិដែលឥឡូវនេះធ្វើការនៅ Chainalsyis ដែលជាអាជីវកម្មដែលបង្កើតឧបករណ៍តាមដាន blockchain "ជាមួយនឹងគ្រោងការណ៍ដែលមានមូលដ្ឋានលើ blockchain អ្នកមានប្រអប់ឧបករណ៍តែមួយគត់ដែលអាចចូលដំណើរការបានសម្រាប់អ្នក" ។

ខណៈពេលដែលការតាមដានសាច់ប្រាក់តាមរយៈប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុអាចចំណាយពេលច្រើនសប្តាហ៍ ឬរាប់ខែ វាពិតជាងាយស្រួលជាងក្នុងការធ្វើដូច្នេះជាមួយទ្រព្យសម្បត្តិឌីជីថល។ លទ្ធភាពដែលករណីមួយនឹងក្លាយជាអាទិភាពនៃការស៊ើបអង្កេត ឬជាមូលដ្ឋានដ៏រឹងមាំសម្រាប់សកម្មភាពផ្លូវច្បាប់រួមបញ្ចូលគ្នានឹងកើនឡើង ប្រសិនបើអ្នកស៊ើបអង្កេត blockchain អាចភ្ជាប់ជនរងគ្រោះម្នាក់ទៅបណ្តាញឧក្រិដ្ឋជនផ្សេងទៀតដែលទទួលខុសត្រូវចំពោះការបាត់បង់សមូហភាពដ៏ធំ។

Phoebe អះអាង​ថា បណ្តាញ​កាបូប​ដែល​គ្រប់គ្រង​សកម្មភាព​ខុស​ច្បាប់​រាប់​លាន​ត្រូវ​បាន​ភ្ជាប់​ទៅ​នឹង​ប្រាក់​ដែល​នាង​លួច។ នាង​គិត​ថា នោះ​ជា​មូល​ហេតុ​ដែល​ប៉ូលិស​កំពុង​ពិនិត្យ​លើ​ករណី​របស់​នាង។ នាង​និយាយ​ថា ខ្ញុំ​បាន​ធ្វើ​ការ​នេះ​ជិត​មួយ​ឆ្នាំ​ហើយ។ ទោះ​បី​ជា​មិន​សប្បាយ​ចិត្ត​ក៏​ដោយ ខ្ញុំ​ជឿ​ថា​ខ្ញុំ​មាន​ការ​រីក​ចម្រើន។

ការភ្ជាប់កាបូបលុយគ្រីបតូដោយប្រើលុយលួចទៅឈ្មោះពិតគឺជាបញ្ហាសម្រាប់អ្នកស៊ើបអង្កេត។ នេះ​បើ​យោង​តាម​ក្រុម​អ្នក​ស៊ើប​អង្កេត ជា​មូល​ហេតុ​ដែល​បទ​ប្បញ្ញត្តិ​ត្រួត​ពិនិត្យ KYC កាន់​តែ​តឹងរ៉ឹង​គឺ​មាន​សារៈ​សំខាន់។ “ឥឡូវនេះ មានសង្រ្គាមដ៏សំខាន់មួយកំពុងកើតឡើង។ ការសន្និដ្ឋានដែលអ្នកគួរតែរក្សារឿងសម្ងាត់ពីរដ្ឋគឺជាមូលដ្ឋានគ្រឹះទស្សនវិជ្ជានៃការគ្រីបគ្រីប” នេះបើយោងតាមលោក Goodman ។ «វា​នឹង​មាន​ប្រយោជន៍​ខ្លាំង​ណាស់​ប្រសិន​បើ​មាន​របប​ដែល​ធ្ងន់ធ្ងរ​ដូច​ធនាគារ»។

ទីផ្សារទូលំទូលាយនៅក្នុងបទប្បញ្ញត្តិ Crypto-Assets នៅអឺរ៉ុប ដែលត្រូវបានគេរំពឹងថានឹងចូលជាធរមានចាប់ពីឆ្នាំក្រោយ រួមមានតម្រូវការតឹងរ៉ឹងសម្រាប់ "អ្នកផ្តល់សេវាទ្រព្យសកម្មនិម្មិត" ដូចជាការផ្លាស់ប្តូរជាដើម។ ដើម្បីបម្រើអតិថិជននៅក្នុងសហភាពអឺរ៉ុប អាជីវកម្មក៏នឹងត្រូវមានវត្តមាននៅទីនោះផងដែរ ដើម្បីការពារក្រុមហ៊ុនរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូពីឆ្នេរសមុទ្រពីការគេចចេញពីបទប្បញ្ញត្តិ។

នៅចក្រភពអង់គ្លេស វឌ្ឍនភាពមានភាពយឺតយ៉ាវ។ នៅពេលដែល Boris Johnson ជានាយករដ្ឋមន្ត្រី លោក Rishi Sunak បានបម្រើការជាអធិការបតី និងលោក John Glen ជារដ្ឋមន្ត្រីទីក្រុង ហើយរតនាគារបានចាប់ផ្តើមធ្វើការលើបទប្បញ្ញត្តិគ្រីបតូដ៏ទូលំទូលាយ។ យោងតាមលោក Lisa Cameron សមាជិកសភាដែលដឹកនាំក្រុមសភាចក្រភពអង់គ្លេសលើរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ។

ទោះបីជាតុលាការបានរីកចម្រើនក្នុងការអនុវត្តច្បាប់របស់ពួកគេចំពោះបញ្ហារូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូក៏ដោយ និយតករ យោងតាមមេធាវីដូចជា Muldoon នៅតែមិនបន្ត។ នាងនិយាយថា "ហាក់ដូចជាចៅក្រមចាស់ដែលពោរពេញដោយធូលី - ទាំងអស់ដោយសារតែការគោរពចំពោះពួកគេ - កំពុងទទួលបានក្បាលរបស់ពួកគេលឿនជាងរឿងភ្លឺស្វាងវ័យក្មេងនៅ FCA ប្រាក់ចំណូលនិងនៅក្នុងរដ្ឋាភិបាល" ។ "វាត្រូវតែផ្លាស់ប្តូរ។"

នាងជឿជាក់ថាសម្ពាធសាធារណៈ និងបទប្បញ្ញត្តិនៅទីបំផុតនឹងបង្ខំឱ្យការផ្លាស់ប្តូរ ដូចជាធនាគារជាដើម ដើម្បីធ្វើបន្ថែមទៀតដើម្បីដោះស្រាយការក្លែងបន្លំ។ នាង​និយាយ​ថា​៖ «​ពួក​គេ​នឹង​ត្រូវ​ចំណាយ​ប្រាក់​និង​ពេល​វេលា​បន្ថែម​ទៀត​»។ "វា​មិន​អាច​បន្ត​ដូច​វា​បាន​ទេ"។

សម្រាប់ លីលី ការប្រយុទ្ធដើម្បីទាមទារសំណងបានអូសបន្លាយរយៈពេលយូរ ដរាបណាការក្លែងបន្លំខ្លួនវា ជាមួយនឹងការរំពឹងទុកតិចតួចនៃដំណោះស្រាយ។ អស់​រយៈពេល​ជា​ច្រើន​ខែ នាង​មិន​អាច​និយាយ​ពី​ការ​បាត់​បង់​ដោយ​មិន​ស្រក់​ទឹក​ភ្នែក។ ថា​ករណី​របស់​នាង​មិន​ត្រូវ​បាន​ដោះ​ស្រាយ​ធ្វើ​ឱ្យ​មាន​ការ​លំបាក​ក្នុង​ការ​បន្ត​ទៅ​មុខ​ទៀត។
“ខ្ញុំ​មាន​អារម្មណ៍​អាក្រក់។ ពិត​ជា​គួរ​ឱ្យ​រន្ធត់។ ខ្ញុំ​មិន​អាច​ជឿ​ថា​ខ្ញុំ​ត្រូវ​បាន​គេ​បោក​ប្រាស់​នៅ​អាយុ​របស់​ខ្ញុំ​នោះ​ទេ»។ មនុស្ស​ដូច​នាង​កំពុង​ត្រូវការ​យុត្តិធម៌​ជា​បន្ទាន់។

ដែលទាក់ទង

Tamadoge - លេងដើម្បីទទួលបាន Meme Coin

• ទទួលបាន TAMA ក្នុងសមរភូមិជាមួយសត្វចិញ្ចឹម Doge
• ការផ្គត់ផ្គង់លើសចំនួន 2 Bn, ការដុត Token
• Presale រៃអង្គាសប្រាក់បាន 19 លានដុល្លារក្នុងរយៈពេលពីរខែ
• ICO នាពេលខាងមុខនៅលើ LBank, Uniswap