សញ្ញាកំណើនចំនួន 10 នៅក្នុងឧស្សាហកម្មការិយាល័យគ្រួសារ

ការិយាល័យគ្រួសារបានក្លាយជា ការពេញនិយមកាន់តែខ្លាំងឡើងនៅក្នុងវិស័យគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិឯកជនក្នុងរយៈពេល 5 ឆ្នាំចុងក្រោយនេះ។. ពួកគេកំពុងត្រូវបានគេពេញចិត្តកាន់តែខ្លាំងឡើងជាជម្រើសសម្រាប់ការគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិសម្រាប់បុគ្គល ឬក្រុមគ្រួសារដែលមានតម្លៃខ្ពស់ជ្រុល ដោយសារការគ្រប់គ្រងកាន់តែច្រើន និងភាពបត់បែនដែលពួកគេផ្តល់បើប្រៀបធៀបទៅនឹងក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិបែបប្រពៃណី។

ការវិភាគសង្ខេបនៃសញ្ញាកំណើនខាងក្រោមនឹងជួយកំណត់បរិមាណនៃស្ថានភាពជាក់ស្តែង ឧស្សាហកម្មការិយាល័យគ្រួសារ ហើយក៏ផ្តល់នូវការយល់ដឹងអំពីអ្វីដែលយើងអាចរំពឹងពីអនាគត។

កំណើនយ៉ាងឆាប់រហ័សនៅក្នុងចំនួនសកលនៃការិយាល័យគ្រួសារ

ចំនួនការិយាល័យគ្រួសារនៅទូទាំងពិភពលោកបានកើនឡើងជាលំដាប់ក្នុងរយៈពេលមួយទសវត្សរ៍កន្លងមកនេះ។ ក ការសិក្សា Mordor Intelligence ថ្មីៗនេះ បានរាយការណ៍ថាចំនួនការិយាល័យគ្រួសារទូទាំងពិភពលោកនៅចុងត្រីមាសទី 2 ឆ្នាំ 2019 មានចំនួន 7300 ដែលជាការកើនឡើង 38 ភាគរយពីមួយឆ្នាំទៅមួយឆ្នាំធៀបនឹងឆ្នាំ 2018 ។ អាមេរិកខាងជើងមានចំណែកធំបំផុតនៃការិយាល័យគ្រួសារនៅ 42 ភាគរយ បន្ទាប់មកគឺអឺរ៉ុប និងអាស៊ី។ នៅ 31.5 ភាគរយ និង 17.8 ភាគរយ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ អាស៊ីបានរាយការណ៍ពីកំណើន 44 ភាគរយនៅក្នុងលេខការិយាល័យគ្រួសារបើប្រៀបធៀបទៅនឹង 41 ភាគរយនៅអាមេរិកខាងជើង និង 28 ភាគរយនៅអាស៊ី។

កំណើនថ្មីនៃចំនួនការិយាល័យគ្រួសារអាចត្រូវបានកំណត់ដោយផ្ទាល់ទៅនឹងកំណើននៃចំនួនបុគ្គលដែលមានតម្លៃសុទ្ធជ្រុល (UHNWI) នៅទូទាំងពិភពលោក។ ការសិក្សាថ្មីមួយបានបង្ហាញថា សកលលោក ចំនួនប្រជាជន UHNWI បានកើនឡើងជិត 9.3 ភាគរយនៅចន្លោះឆ្នាំ 2020 និង 2021 សរុប 610,568 ។ កត្តាជំរុញដ៏សំខាន់សម្រាប់ការកើនឡើងនេះគឺការផ្លាស់ប្តូរទាក់ទងនឹងរបៀបរស់នៅដោយសារជំងឺរាតត្បាត។ ក្នុងចំណោមទីផ្សារធំៗ អាមេរិកខាងជើងបានឃើញកំណើនខ្ពស់បំផុតនៅ 12.2 ភាគរយ ខណៈដែលអឺរ៉ុប និងអាស៊ីបានឃើញកំណើនស្រដៀងគ្នានៅ 7.4 និង 7.2 ភាគរយរៀងគ្នា។

កំណើនថេរនៃទ្រព្យសកម្មក្រោមការគ្រប់គ្រង

ទ្រព្យសកម្មក្រោមការគ្រប់គ្រង (AUM) ត្រូវបានកំណត់ថាជាតម្លៃទីផ្សាររួមនៃទ្រព្យសកម្មដែលស្ថិតនៅក្រោមការសម្រេចចិត្តរបស់ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ ហើយក្នុងករណីនេះ ទីប្រឹក្សាវិនិយោគដែលបានចុះបញ្ជីណាមួយ (RIAs)។ ក របាយការណ៍របស់ Deloitte ឆ្នាំ ២០២០ បានសិក្សាពីកំណើននៅក្នុង AUM នៃកម្រិតផ្សេងៗនៃ RIAs ចាប់តាំងពីឆ្នាំ 2016 ហើយបានរាយការណ៍ពីកំណើនទូទៅនៅ 8.6 ភាគរយ CAGR ។

ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ការសិក្សាក៏បានគូសបញ្ជាក់ផងដែរថា RIAs ដែលមាន AUM តិចជាង 150 លានដុល្លារបានបង្ហាញពីអត្រាកំណើនជាមធ្យម 12 ភាគរយអវិជ្ជមាន ខណៈដែលអ្នកដែលមានលើសពី 400 លានដុល្លារនៅក្នុង AUM បង្ហាញពីអត្រាកំណើនជាមធ្យម 10 ភាគរយ។ នេះបង្ហាញយ៉ាងច្បាស់ពីលក្ខខណ្ឌទីផ្សារអំណោយផលសម្រាប់ការិយាល័យគ្រួសារដែលចង់ភ្នាល់លើកំណើនទ្រព្យសកម្មរយៈពេលវែង។

ទីផ្សារការរួមបញ្ចូលគ្នា និងការទិញយកសកម្ម

ការិយាល័យពហុគ្រួសារ (MFOs) នៅទូទាំងពិភពលោកកំពុងបើកចំហកាន់តែខ្លាំងឡើងចំពោះទីផ្សារការរួមបញ្ចូលគ្នា និងការទិញយក (M&A) ដើម្បីដាក់ការសង្កត់ធ្ងន់កាន់តែខ្លាំងលើកំណើនអសរីរាង្គ ឬរំខាន។

ការលូតលាស់អសរីរាង្គគឺជាមធ្យោបាយដ៏ល្អមួយក្នុងការបង្កើនទំហំនៃការពង្រីកក្រុមហ៊ុនក្នុងរយៈពេលដ៏ខ្លី និងគ្រប់ពេលដែលធានានូវផលិតភាពអតិបរមា។ ការិយាល័យពហុគ្រួសារអាចលក់ដោយហេតុផលមួយចំនួនដូចជាការបាត់បង់សមាជិកក្រុមសំខាន់ ឬជួបប្រទះការផ្លាស់ប្តូរមនោគមវិជ្ជាជាជំនាន់។ ម៉្យាងវិញទៀត MFOs អ្នកទិញធ្វើដូច្នេះដើម្បីបិទគម្លាតនៅក្នុងសេវាកម្មរបស់ពួកគេ។

ជាឧទាហរណ៍ ការិយាល័យពហុគ្រួសារដែលមានមូលដ្ឋាននៅរដ្ឋ New Jersey មានមូលដ្ឋាននៅទីក្រុង New Jersey បានប្រើប្រាស់ M&A យ៉ាងឆ្លាតវៃដើម្បីរីកចម្រើនយ៉ាងឆាប់រហ័សចាប់តាំងពីការបង្កើតឡើងក្នុងឆ្នាំ 2010។ នៅឆ្នាំ 2020 ក្រុមហ៊ុនបានទិញ Price Wealth ក្នុងតម្លៃ 1.3 ពាន់លានដុល្លារ និង Cornerstone ក្នុងតម្លៃ 4 ពាន់លានដុល្លារ។ ការទិញយកយ៉ាងឆាប់រហ័សទាំងនេះបានធ្វើឱ្យទ្រព្យសម្បត្តិប្រឹក្សាដ៏មានប្រសិទ្ធភាពរបស់ Pathstone ដល់ទៅ 25 លានដុល្លារក្នុងរយៈពេលត្រឹមតែពីរខែប៉ុណ្ណោះ។

ការកើនឡើងនៃសហគមន៍វិជ្ជាជីវៈ និងសមាជិកភាពផ្តាច់មុខ

ការកើនឡើងនៃចំនួន និងប្រជាប្រិយភាពនៃការិយាល័យគ្រួសារបានធ្វើឱ្យមានផ្លូវសម្រាប់កំណើតនៃសហគមន៍វិជ្ជាជីវៈផ្សេងៗដែលផ្តល់ជូននូវសមាជិកភាពផ្តាច់មុខ។ សហគមន៍បែបនេះបានប្រមូលផ្តុំទាំងអ្នកជំនាញតាមរដូវកាល ក៏ដូចជាអ្នកចំណូលថ្មីមកកាន់ឧស្សាហកម្មគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិឯកជន ដើម្បីបង្កើតទំនាក់ទំនងរវាងមិត្តភ័ក្តិនិងមិត្តភ័ក្តិកាន់តែរឹងមាំ។ ពួកគេក៏បម្រើជាវេទិកាសម្រាប់ចំណេះដឹងចែករំលែក និងជំនាញក្នុងវិស័យ ហើយជារឿយៗជាមធ្យោបាយដែលពេញចិត្តក្នុងការទទួលបានការយល់ដឹងអំពីប្រភេទទ្រព្យសកម្មថ្មីៗ និងឱកាសវិនិយោគ។

ការកើនឡើងនៃអ្នកចូលរួមនៅឯកិច្ចប្រជុំកំពូលទ្រព្យសម្បត្តិគ្រួសារ

ការកើនឡើងនៃប្រជាប្រិយភាពនៃការិយាល័យគ្រួសារបាននាំឱ្យមានកិច្ចប្រជុំកំពូល និងសន្និសិទទ្រង់ទ្រាយធំកាន់តែខ្លាំងឡើង ដែលអ្នកជំនាញការិយាល័យគ្រួសារ និងបុគ្គល UHNW និងក្រុមគ្រួសារអាចចែករំលែកព័ត៌មានថ្មីៗចុងក្រោយបំផុតអំពីឧស្សាហកម្ម និងការអនុវត្តពាណិជ្ជកម្ម។

អ្នកលេងប្រព័ន្ធអេកូបង្កើតការផ្តោតអារម្មណ៍កាន់តែយកចិត្តទុកដាក់

ក្រៅពីធនាគារ អ្នកលេងសកលជាច្រើនផ្សេងទៀតដែលបម្រើផ្នែកគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិឯកជនបាននឹងកំពុងបន្ថែម ឬអភិវឌ្ឍជំនួយ ឬការផ្តល់ជំនួយជាក់លាក់សម្រាប់ការិយាល័យគ្រួសាររបស់ពួកគេ។

• ធនាគារវិស័យឯកជនជាច្រើនឥឡូវនេះមានក្រុមគ្របដណ្តប់ដោយយកចិត្តទុកដាក់
• The Big 4 - ពួកគេទាំងអស់មានវិធីសាស្រ្តខុសគ្នាបន្តិចបន្តួច ប៉ុន្តែឧទ្ទិសដល់ទីផ្សារនេះ។ ឧទាហរណ៍នេះ។ របាយការណ៍ KPMG International ឆ្នាំ 2017 គូសបញ្ជាក់ពីទស្សនវិស័យរបស់ក្រុមហ៊ុនចំពោះប្រតិបត្តិការការិយាល័យគ្រួសារ។
• ភាគច្រើននៃការប្រឹក្សាយោបល់ល្បីៗដូចជា BCG, McKinsey, និង Egon Zehnder ក៏បានបង្កើតក្រុមដែលខិតខំប្រឹងប្រែងដែលផ្តល់សេវាការិយាល័យគ្រួសាររបស់ពួកគេ។

ចំណាប់អារម្មណ៍លើប្រធានបទ និងការផ្សាយព័ត៌មាន

យោងតាម ​​Google Trends ចំណាប់អារម្មណ៍សាធារណៈចំពោះប្រធានបទនេះបានកើនឡើងប្រហែលពីរដងក្នុងរយៈពេល 5 ឆ្នាំចុងក្រោយនេះ។ វេទិកាផ្សេងទៀត រួមទាំងវេទិកាទិន្នន័យជាច្រើនដូចជា Crunchbase ក៏ដូចជាអ្នកផ្តល់សេវាកម្មពិសេសមួយចំនួនក៏បានបង្កើនការតាមដានសកម្មភាពវិនិយោគការិយាល័យគ្រួសារផងដែរ។ ការបង្កើនចំណាប់អារម្មណ៍របស់សាធារណជនលើប្រធានបទនេះបង្ហាញពីការកើនឡើងរបស់វាក្នុងរយៈពេលជាច្រើនឆ្នាំ។

ជាមួយនឹងការទាំងអស់នេះបាននិយាយថានៅតែមានភាពមិនច្បាស់លាស់ជាច្រើនជាមួយនឹងការស្វែងរក "និយមន័យការិយាល័យគ្រួសារ" ដែលត្រូវបានតាមដានជាពាក្យដែលជាញឹកញាប់ឃើញការស្វែងរកកើនឡើង។ នេះបង្ហាញថា ទោះបីជាប្រជាប្រិយភាពរបស់ពួកគេកើនឡើងក៏ដោយ ក៏មនុស្សជាច្រើននៅតែមិនដឹងថា តើការិយាល័យគ្រួសារជាអ្វី និងសេវាកម្មដែលពួកគេផ្តល់ជូននោះទេ។

ការងារការិយាល័យ និងគ្រួសារ

នៅពេលដែលទីផ្សារមានភាពចាស់ទុំ ហើយការិយាល័យគ្រួសារក្លាយជាទីផ្សារដ៏សំខាន់នៅក្នុងទិដ្ឋភាពអាជីវកម្មសកល យើងឃើញឱកាសការងារកាន់តែច្រើនឡើង និងការងារការិយាល័យគ្រួសារដែលមាននៅក្នុងវិស័យផ្សេងៗនៃឧស្សាហកម្មនេះ។

• ក្នុងនាមជាឧស្សាហកម្មដែលមានល្បឿនលឿន និងប្រែប្រួលខ្លាំង អ្នកឯកទេស និងអ្នកជំនាញដែនដូចជា អ្នកជំនាញសន្តិសុខតាមអ៊ីនធឺណិត អ្នកជំនាញការវិនិយោគផលប៉ះពាល់ អ្នកគ្រប់គ្រងហានិភ័យជាដើម តែងតែត្រូវបានស្វែងរកដោយ MFOs និង SFOs ដូចគ្នា។
• និន្នាការច្បាស់លាស់អាចត្រូវបានគេសង្កេតឃើញនៅក្នុងការកើនឡើងនៃសំណងដែលផ្តល់ដោយការិយាល័យគ្រួសារនៅទូទាំងសហរដ្ឋអាមេរិក
• វិបផតថលធំ ៗ ជាច្រើនឥឡូវនេះផ្តល់ជូននូវផ្នែកការងារពិសេសសម្រាប់អ្នកជំនាញការិយាល័យគ្រួសារ។

យានជំនិះដែលពេញចិត្តសម្រាប់ទ្រព្យសម្បត្តិថ្មី។

ជាមួយនឹងទាំងការផ្ទេរទ្រព្យសម្បត្តិអន្តរជំនាន់ និងទ្រព្យសម្បត្តិថ្មីមកលើអ៊ីនធឺណិតពីសហគ្រិនបច្ចេកវិទ្យាជាចម្បង ការិយាល័យគ្រួសារនៅតែបន្តកើនឡើងក្នុងប្រជាប្រិយភាពជាយានជំនិះដែលពេញចិត្តក្នុងការរៀបចំរចនាសម្ព័ន្ធ និងគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិនេះ។

ទោះបីជានៅតែខ្វះនិយមន័យក៏ដោយ ភាគច្រើននៅខាងក្រោយទីផ្សារវិនិយោគផ្ទាល់ ទិន្នន័យជាច្រើនជុំវិញការិយាល័យគ្រួសារកំពុងមានតម្លាភាព និងរចនាសម្ព័ន្ធកាន់តែប្រសើរឡើង។ ទាំងអស់នេះនឹងគាំទ្រទីផ្សារឱ្យឆ្ពោះទៅមុខ។