3 ការវិនិយោគជំនួសដើម្បីការពារអតិផរណា

ជាមួយនឹងការកំណត់អត្រាអតិផរណា និងទីផ្សារភាគហ៊ុនដែលងាយនឹងបង្កជាហេតុ អ្នកប្រហែលជាកំពុងស្វែងរកវិធីជំនួសដើម្បីរក្សា និងបង្កើនការសន្សំប្រាក់ចូលនិវត្តន៍របស់អ្នក។ នៅក្នុងផលប័ត្រណាមួយ ការការពារអតិផរណាពាក់ព័ន្ធនឹងគោលការណ៍មិនច្បាស់លាស់មួយចំនួន។ ដំបូង រកមើលការវិនិយោគដែលមិនទាក់ទងគ្នា (ផ្លាស់ទីក្នុងទិសដៅដូចគ្នា) ជាមួយនឹងទ្រព្យសម្បត្តិរបស់អ្នក។ ប្រសិនបើផលប័ត្ររបស់អ្នកធ្លាក់ចុះ ការវិនិយោគដែលមិនទាក់ទងគ្នារបស់អ្នកទំនងជានឹងកើនឡើង។ បន្ទាប់មក រកមើលការវិនិយោគដែលមានសមាមាត្រដ៏ច្រើននៃតម្លៃខាងក្នុង ដែលមិនត្រូវបានជះឥទ្ធិពលច្រើនដោយអាកប្បកិរិយារបស់ទីផ្សារ។ ពិចារណាលើការវិនិយោគដែលអ្នកជឿថាត្រូវតែចំណាយលុយ ដូចជាហេដ្ឋារចនាសម្ព័ន្ធ និងទំនិញជាដើម។

នៅពេលដែលយើងជ្រមុជទឹកឱ្យកាន់តែស៊ីជម្រៅទៅក្នុងការវិនិយោគដែលងាយស្រួលនឹងអតិផរណាចំនួនបីដែលបានធ្វើឡើងនៅខាងក្រៅទីផ្សារភាគហ៊ុន សូមចងចាំថាវិនិយោគិនអាចប្រើប្រាស់គណនីដែលមានអត្ថប្រយោជន៍ពីពន្ធដូចជា IRAs ដឹកនាំដោយខ្លួនឯង (SDIRAs) ដើម្បីរក្សាការវិនិយោគទាំងនេះ និងបង្កើនយុទ្ធសាស្រ្តពិពិធកម្មផលប័ត្រចូលនិវត្តន៍។

1 ។ អចលនទ្រព្យ

អចលនទ្រព្យគឺជាការការពារបែបប្រពៃណីប្រឆាំងនឹងអតិផរណា ព្រោះវាមានតម្លៃខាងក្នុងយ៉ាងខ្លាំង ជាការកាន់កាប់ជាក់ស្តែងនៃការផ្គត់ផ្គង់មានកំណត់។ ទ្រព្យសកម្មជាក់ស្តែងដូចជាអចលនទ្រព្យមាននិន្នាការរក្សា ឬបង្កើនតម្លៃតាមពេលវេលា ហើយកើនឡើងក្នុងអំឡុងពេលអតិផរណា ដែលធ្វើឱ្យនេះជាទ្រព្យសកម្មដែលមិនគួរមើលរំលង។

ខណៈពេលដែលទីផ្សារគ្រួសារតែមួយបានជួបប្រទះការធ្វើចំណាកស្រុកយ៉ាងច្រើននៃប្រជាជនដែលភៀសខ្លួនចេញពីទីក្រុងទៅកាន់តំបន់ជាយក្រុង និងទីប្រជុំជនជនបទក្នុងរដូវក្តៅឆ្នាំ 2020 — គ្មានការសង្ស័យទេថាការរីកដុះដាលនៃលំនៅដ្ឋានដែលជំរុញដោយ Covid-19 — មានឱកាសជាច្រើននៅជុំវិញ។ តម្រូវការផ្ទះកំពុងលើសពីការផ្គត់ផ្គង់ ហើយការដើរទិញឥវ៉ាន់និម្មិត ពាណិជ្ជកម្មអេឡិចត្រូនិក និងបញ្ហាខ្សែសង្វាក់ផ្គត់ផ្គង់នៅតែមាន ជំរុញការទាមទារ សម្រាប់កំណើនឧស្សាហកម្មចម្រុះ។ SDIRAs ដែលកាន់កាប់ទ្រព្យសកម្មដូចជា REITS ឃ្លាំង និង/ឬដីឆៅនៅខាងក្រៅទីផ្សារភាគហ៊ុនផ្តល់នូវអត្ថប្រយោជន៍ពន្ធយ៉ាងសំខាន់ ឬកំណើនដែលពន្យាពេលបង់ពន្ធ (ឬគ្មានពន្ធប្រសិនបើកាន់កាប់ក្នុង Roth IRA) និងប្រាក់ចំណេញដែលអាចបង្កើតលំហូរសាច់ប្រាក់ និងការកើនឡើងសក្តានុពល។ សម្រាប់ការវាយតម្លៃទីផ្សាររយៈពេលវែង។

2. សមធម៌ឯកជន – ផ្តោតលើហេដ្ឋារចនាសម្ព័ន្ធ

ហេដ្ឋារចនាសម្ព័ន្ធរបស់ប្រទេសគឺជាប្រតិបត្តិការដែលមិនធ្លាប់មានពីមុនមក ចាប់តាំងពីការខូចទ្រង់ទ្រាយទូទៅ រហូតដល់ការអភិវឌ្ឍន៍ និងការជួសជុលឡើងវិញ រហូតដល់ការស្ដារឡើងវិញនូវការខូចខាតដែលបណ្តាលមកពីគ្រោះមហន្តរាយធម្មជាតិ។ បច្ចុប្បន្នយើងកំពុងស្ថិតក្នុងដំណាក់កាលនៃការអភិវឌ្ឍន៍ និងការជួសជុលយ៉ាងធ្ងន់ធ្ងរ ហើយគម្រោងហេដ្ឋារចនាសម្ព័ន្ធទាំងនេះត្រូវការថវិកា – ជម្រើសរបស់អ្នកវិនិយោគមានច្រើន។ ផ្តោតលើហេដ្ឋារចនាសម្ព័ន្ធ ការវិនិយោគទុនឯកជនបង្កើនដើមទុននៅខាងក្រៅទីផ្សារភាគហ៊ុនពីដៃគូមានកំណត់ (អ្នកវិនិយោគខាងក្រៅ) បន្ទាប់មកប្រើដើមទុននោះដើម្បីវិនិយោគលើទ្រព្យសកម្ម ឬប្រតិបត្តិការបន្ថែម។ ពួកវាស្រដៀងនឹងការវិនិយោគទុនឯកជនបែបប្រពៃណី ប៉ុន្តែការវិនិយោគទាំងនេះរួមមានការផ្តោតទៅលើឧបករណ៍ប្រើប្រាស់ ការដឹកជញ្ជូន ហេដ្ឋារចនាសម្ព័ន្ធសង្គម (មន្ទីរពេទ្យ សាលារៀន) និងថាមពល។ ការវិនិយោគលើហេដ្ឋារចនាសម្ព័ន្ធជាធម្មតាមានភាពប្រែប្រួលទាប និងទំនាក់ទំនងទាបជាមួយថ្នាក់ទ្រព្យសកម្មផ្សេងទៀត។ ជារឿយៗការចំណាយគឺជាកាតព្វកិច្ចសម្រាប់គម្រោងទាំងនេះ ដែលធ្វើឲ្យពួកគេក្លាយជាជម្រើសដ៏ពេញនិយមនៅក្នុងទីផ្សារទ្រព្យសកម្មជំនួស ដើម្បីជួយការពារអតិផរណា។

3 ទំនិញ

ទំនិញគឺជាធនធានដែលជាធម្មតាទទួលបានការប្រើប្រាស់ និងរួមបញ្ចូលលោហៈពាក់កណ្តាលដ៏មានតម្លៃដូចជាទង់ដែង និងកិច្ចសន្យាអនាគត។ ទ្រព្យសកម្មបែបនេះក៏ត្រូវបានរកឃើញនៅខាងក្រៅទីផ្សារភាគហ៊ុនដែរ ប៉ុន្តែមានចំណុចសំខាន់ៗមួយចំនួនដែលត្រូវដឹងនៅពេលវិនិយោគ។

ទង់ដែងគឺជាទ្រព្យសកម្មរង្វិល មានន័យថាវាផ្លាស់ទីជាមួយទីផ្សារ។ វាក៏សំខាន់ផងដែរក្នុងការចងចាំថា ដូចជាទ្រព្យសកម្មរូបីណាមួយ តម្លៃគឺអាស្រ័យលើបរិមាណនៃការផ្គត់ផ្គង់ដែលមាន។ នេះមានន័យថាបញ្ហានៅក្នុងដំណើរការរុករករ៉ែ ឬខ្សែសង្វាក់ផ្គត់ផ្គង់ទាំងមូលអាចប៉ះពាល់ដល់ការវិនិយោគរបស់អ្នក។ យោងតាមសមាគមស្ពាន់អន្តរជាតិ ទង់ដែងត្រូវបានគេរំពឹងថានឹងកើនឡើងដល់ទៅ 50% ក្នុងរយៈពេល 20 ឆ្នាំខាងមុខ។ របាយការណ៍ឆ្នាំ 2017 របស់ធនាគារពិភពលោក "តួនាទីរីកលូតលាស់នៃសារធាតុរ៉ែ និងលោហៈសម្រាប់អនាគតកាបូនទាប" លោហធាតុដែលបានកំណត់អត្តសញ្ញាណដែលនឹងមានតម្រូវការខ្ពស់ ដើម្បីសម្រេចបាននូវអនាគតកាបូនទាប/សូន្យ។ ទង់ដែង cobalt រ៉ែដែក សំណលីចូម នីកែលម៉ង់ហ្គាណែស លោហធាតុផ្លាទីន និងលោហធាតុកម្រ ត្រូវបានគេកំណត់ថាមានសារៈសំខាន់សម្រាប់ការអភិវឌ្ឍ "អនាគតដែលមានកំហិតកាបូន" ។ របាយការណ៍ក៏បានបញ្ជាក់ផងដែរថា យើងអាចឃើញការកើនឡើងយ៉ាងឆាប់រហ័សនៃតម្រូវការលោហធាតុ ខណៈដែលសេដ្ឋកិច្ចពិភពលោកសម្លឹងមើលការផ្លាស់ប្តូរទៅកាន់កម្រិតកាបូនទាបនៅឆ្នាំ 2050។

កិច្ចសន្យានាពេលអនាគត គឺជាជម្រើសវិនិយោគជំនួសមួយផ្សេងទៀតនៅក្នុងថ្នាក់ទ្រព្យសកម្មទំនិញ។ កិច្ចសន្យាទាំងនេះរួមមានទំនិញរូបវន្ត និងឧបករណ៍ហិរញ្ញវត្ថុដែលរៀបរាប់លម្អិតអំពីបរិមាណនៃទ្រព្យសកម្មមូលដ្ឋាន និងត្រូវបានធ្វើឱ្យមានលក្ខណៈស្តង់ដារ ដើម្បីជួយសម្រួលដល់ការជួញដូរលើការផ្លាស់ប្តូរអនាគត។ កិច្ចសន្យាមានកាតព្វកិច្ចទិញ ឬលក់ទ្រព្យសកម្មនៅកាលបរិច្ឆេទ និងតម្លៃអនាគតដែលបានកំណត់ទុកជាមុន។ ទីផ្សារអនាគតត្រូវបានរចនាឡើងសម្រាប់គោលបំណងការពារ។ កសិករអាចការពារតម្លៃដំណាំរបស់ពួកគេដោយការលក់ក្នុងទីផ្សារអនាគត អ្នកកែច្នៃអាចការពារតម្លៃផ្គត់ផ្គង់របស់ពួកគេដោយការទិញ។ អ្នកអាចធ្វើដូចគ្នាដែរ៖ ប្រសិនបើអ្នកមានផលប័ត្រភាគហ៊ុនទូលំទូលាយ អ្នកអាចប្រើសន្ទស្សន៍ភាគហ៊ុននាពេលអនាគតដើម្បីការពារការខាតបង់នៅក្នុងមុខតំណែងរបស់អ្នក។ ការលក់កិច្ចសន្យានាពេលអនាគតក្នុងតម្លៃដែលអ្នកត្រូវការដើម្បីការពារផលប័ត្ររបស់អ្នកកំណត់វាឡើង ដូច្នេះតម្លៃប្រតិបត្តិការដើរតួជាបុព្វលាភធានារ៉ាប់រង ប្រសិនបើតម្លៃមិនដើរតាមអ្នក។ ប្រសិនបើទីផ្សារទៅកន្លែងដែលអ្នកខ្លាច អ្នកនឹងបង្កើតការខាតបង់លើកិច្ចសន្យាអនាគតដែលផ្ទុយពីការកាន់កាប់របស់អ្នក។ អនាគតមាននិន្នាការមានកត្តាហានិភ័យខ្ពស់ជាងការវិនិយោគជំនួសផ្សេងទៀត ហើយព័ត៌មានលម្អិតនៃកិច្ចសន្យាអាចមានភាពស្មុគស្មាញ។ វាមានសារៈសំខាន់ណាស់ក្នុងការយល់ដឹងពេញលេញអំពីទីផ្សារអនាគត និងលក្ខខណ្ឌនៃកិច្ចសន្យាអនាគត រួមទាំងការបោះពុម្ពដ៏ល្អផងដែរ។

គោលការណ៍ការពារបៃតង

ជោគជ័យដែលរកឃើញនៅក្នុងជម្រើសគឺផ្អែកលើការកំណត់អត្តសញ្ញាណ និងប្រើប្រាស់ទុនលើឱកាសក្នុងការផ្លាស់ប្តូរ—ហើយជារឿយៗប្រឈមនឹងពេលវេលា។ ទ្រព្យសកម្មជំនួសដែលមិនទាក់ទងជាមួយទីផ្សារភាគហ៊ុនគឺអាចយល់បាន ផ្តល់តម្លៃខាងក្នុង និងអាចរក្សាតម្លៃរបស់វាបាន ពីព្រោះការចំណាយជាកាតព្វកិច្ចគឺជាគោលការណ៍ដែលមិនធ្លាប់មានសម្រាប់ការពារផលប័ត្ររបស់អ្នកប្រឆាំងនឹងអតិផរណា និងការប្រែប្រួលនៃទីផ្សារភាគហ៊ុន។

SDIRAs និង​ការ​វិនិយោគ​ដែល​មាន​អត្ថប្រយោជន៍​ពន្ធ

ការប្រើប្រាស់ SDIRA ដើម្បីកាន់កាប់ទ្រព្យសម្បត្តិជំនួសផ្តល់នូវអត្ថប្រយោជន៍ពន្ធបន្ថែមដែលអាចជំរុញផលប័ត្រចូលនិវត្តន៍របស់អ្នកបានយ៉ាងល្អទៅអនាគត។ ដូចទៅនឹងការសម្រេចចិត្តវិនិយោគណាមួយដែរ ការឧស្សាហ៍ព្យាយាម និងធ្វើការជាមួយទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុមានសារៈសំខាន់ណាស់។ មុននឹងធ្វើការសម្រេចចិត្តវិនិយោគក្នុងទីផ្សារថ្មី សូមពិភាក្សាជាមួយអ្នកប្រឹក្សាពន្ធ ច្បាប់ ឬហិរញ្ញវត្ថុអំពីស្ថានភាពជាក់លាក់របស់អ្នក ហើយមើលថាតើការវិនិយោគជំនួសដែលធ្វើឡើងនៅក្នុង IRA ដឹកនាំដោយខ្លួនឯងគឺសមត្រឹមត្រូវសម្រាប់គោលដៅចូលនិវត្តន៍របស់អ្នក។.

ព័ត៌មានដែលមាននៅក្នុងអត្ថបទនេះគឺជាខ្លឹមសារអប់រំ និងមិនមែនជាការវិនិយោគ ពន្ធ ឬដំបូន្មានហិរញ្ញវត្ថុទេ។ អ្នកគួរតែពិគ្រោះជាមួយអ្នកជំនាញដែលមានអាជ្ញាប័ណ្ណសម្រាប់ដំបូន្មានទាក់ទងនឹងស្ថានភាពជាក់លាក់របស់អ្នក។