ប្រាក់ចំណូល 3 ខ្ទង់ទិញ គ្មាននរណាម្នាក់កំពុងនិយាយអំពី

កុំសោកស្ដាយចំពោះការខ្វះខាតការជួបជុំនៅសាន់តាក្លូសនៅឆ្នាំនេះ ព្រោះវាភ្ជាប់មកជាមួយស្រទាប់ប្រាក់ដ៏ភ្លឺស្វាង៖ យើងបែងចែកអ្នកវិនិយោគមានពេលច្រើនដើម្បីប្រមូលទិន្នផលធំក្នុងតម្លៃថោក។

នេះជាមូលហេតុ៖ សេដ្ឋកិច្ចរបស់អាមេរិកនៅតែកើនឡើង ដោយអ្នកវិភាគបានកក់ទុកការព្យាករណ៍សម្រាប់កំណើនប្រាក់ចំណូល 3.7% នៅក្នុងត្រីមាសទី 2022 ឆ្នាំ 500។ លើសពីនេះ ការលក់សម្រាប់ក្រុមហ៊ុន S&P 10 កើនឡើង XNUMX% ហើយប្រាក់ចំណូលបានកើនឡើងពេញមួយឆ្នាំ។

ប៉ុន្តែទីផ្សារនៅតែធ្លាក់ចុះ។

ម្យ៉ាងវិញទៀត តម្លៃភាគហ៊ុនត្រូវបានលែងលះពីការពិត ហើយវាគ្រាន់តែជាបញ្ហានៃពេលវេលាមុនពេលពួកគេកែតម្រូវ។ ទោះយ៉ាងណាក៏ដោយ ដោយសារឆ្នាំដែលយើងមាន វានៅតែអាចមានរយៈពេលមួយរយៈ មុនពេលអ្នកវិនិយោគបង្កើតចំណង់សម្រាប់ភាគហ៊ុនម្តងទៀត។

ប៉ុន្តែយើងមិនចាំបាច់ស្កប់ស្កល់នឹងការអង្គុយជាសាច់ប្រាក់ទេ ឬទិញឥឡូវនេះ ហើយសង្ឃឹមថាកំណែបន្ទាប់នឹងមកដល់ក្នុងពេលឆាប់ៗនេះ។ យើង​អាច​ទាញយក​ប្រយោជន៍​ពី​ការ​ទាក់ទាញ​នេះ​ដើម្បី​យក​ការវិនិយោគ​ដែល​ខ្ញុំ​ចូលចិត្ត៖ មូលនិធិចុងបញ្ចប់ (CEFs) ការជួញដូរដោយការបញ្ចុះតម្លៃដ៏ធំចំពោះតម្លៃទ្រព្យសកម្មសុទ្ធ (NAV ឬតម្លៃនៃផលប័ត្រមូលដ្ឋានរបស់ពួកគេ)។ CEFs ក៏ទទួលបានភាគលាភដែលមានសុខភាពល្អផងដែរ ជាធម្មតា 7% និងខ្ពស់ជាងនេះ។ ហើយទិន្នផលរបស់ពួកគេគឺខ្ពស់ជាពិសេសនៅពេលនេះ ជាថ្មីម្តងទៀតដោយសារការដកថយ។

វិធីនេះ យើងមិនចាំបាច់ខ្វល់ខ្វាយពីការព្យាយាមកំណត់ពេលវេលាទីផ្សារនោះទេ។ យើងអាចចាប់ផ្តើមប្រមូលភាគលាភដ៏ធំទាំងនេះ ហើយជារឿយៗប្រចាំខែឥឡូវនេះ ខណៈពេលដែលយើងរង់ចាំការបញ្ចុះតម្លៃរបស់មូលនិធិរបស់យើងដើម្បីបិទ ជំរុញឱ្យភាគហ៊ុនរបស់ពួកគេកាន់តែខ្ពស់ដូចដែលពួកគេធ្វើ។

បន្សំបញ្ចុះតម្លៃ/ភាគលាភនេះគឺជា រឿងដែលល្អបំផុត អំពីការវិនិយោគរបស់ CEF ។ ហើយឥឡូវនេះយើងមានបង្អួចដ៏អស្ចារ្យមួយសម្រាប់ដាក់វាឱ្យដំណើរការ។ នេះគឺជា CEFs តម្លៃចរចាចំនួនបីដែលត្រូវចាប់ផ្តើមជាមួយ។

ការចរចា CEF លេខ 1: ការជ្រើសរើសបែបអភិរក្សជាមួយនឹងកំណើននៃការទូទាត់ 268%

CEF លេចធ្លោដំបូងរបស់យើងគឺ SRH Total Return Fund (STEW)ដែលជាការជួញដូរមូលនិធិដែលគេស្គាល់តិចតួចនៅការបញ្ចុះតម្លៃ 16.6% ទៅ NAV ដោយផ្តោតលើការវិនិយោគតម្លៃ។ តាមពិតប្រសិនបើ Warren Buffett ដំណើរការ CEF នោះវាទំនងជាមើលទៅដូចជា STEW ណាស់។

គ្រឿងផ្សំកំពូលរបស់ STEW៖ គុណភាព និងតម្លៃ

Buffett ផ្ទាល់ខ្លួន Berkshire Hathaway (BRK.A) បង្កើតបានមួយភាគបីនៃផលប័ត្រ ដូច្នេះយើងអាចគិតពី STEW ជាមធ្យោបាយមួយដើម្បីទទួលបាន Berkshire ជិត 17% នៃតម្លៃទីផ្សារ ដោយសារការបញ្ចុះតម្លៃរបស់មូលនិធិ។ នោះក៏ទៅសម្រាប់ការកាន់កាប់កំពូលផ្សេងទៀត រួមទាំងការពេញចិត្តរបស់ Buffett ដូចជា JPMorgan Chase
JPM
(JPM) និង ក្រុមហ៊ុន Microsoft
MSFT
(MSFT)ក៏ដូចជាក្រុមហ៊ុនដ៏អស្ចារ្យដែលមានលំហូរសាច់ប្រាក់ដែលមានសុខភាពល្អ ដូចជា ម៉ាកយីហោ (YUM) និង របស់ eBay
EBAY
Inc. (EBAY) ។

ទិន្នផលរបស់ STEW មានកម្រិតទាបសម្រាប់ CEF នៅ 4% ប៉ុន្តែនោះជាផ្នែកនៃវិធីសាស្រ្តអភិរក្សរបស់វា។ មូលនិធិនេះចូលចិត្តបង្កើនការសងរបស់ខ្លួននៅពេលដែលតម្លៃទីផ្សាររបស់ខ្លួន និងតម្លៃនៃផលប័ត្រមូលដ្ឋានរបស់វាកើនឡើង។ ដូចដែលអ្នកបានឃើញ វាបានដំណើរការហើយ។ ខ្លាំងណាស់ យ៉ាងល្អប្រសើរក្នុងរយៈពេលប្រាំឆ្នាំចុងក្រោយនេះ ក្នុងអំឡុងពេលដែលភាគលាភរបស់ STEW បានកើនឡើងជិត 268%!

ម្យ៉ាងវិញទៀត ប្រសិនបើអ្នកកាន់ប័ណ្ណនេះអស់រយៈពេលជាច្រើនឆ្នាំ អ្នកនឹងកំណត់ខ្លួនអ្នកសម្រាប់ការកើនឡើងដ៏ល្អលើទិន្នផលលើការទិញដែលបានធ្វើឡើងឥឡូវនេះ។

ការចរចា CEF លេខ 2៖ មូលនិធិដែលមានអាយុ 100 ឆ្នាំដែលវិនិយោគសម្រាប់ថ្ងៃស្អែក

ទោះយ៉ាងណាក៏ដោយ ប្រសិនបើអ្នកមិនចង់រង់ចាំទិន្នផលរបស់អ្នកកើនឡើងទេ សូមពិចារណា CEFs ចាស់ជាងគេបំផុតមួយនៅក្នុងពិភពលោក។ Adams Diversified Equity Fund (ADX), ដែលត្រូវបានចាប់ផ្តើមឡើងវិញនៅឆ្នាំ 1929 ។

មូលនិធិនេះដែលជួញដូរដោយការបញ្ចុះតម្លៃ 15.7% ទៅ NAV បានឃើញអ្វីៗគ្រប់យ៉ាងដូចជា៖ ពពុះ វិបត្តិសេដ្ឋកិច្ច ការធ្លាក់ទឹកចិត្ត អ្នកដាក់ឈ្មោះវា ហើយវានៅតែរឹងមាំ។ ទោះបីជាវាមានអាយុច្រើនក៏ដោយ ផលប័ត្ររបស់វាត្រូវបានបង្កើតឡើងសម្រាប់អនាគតជាមួយនឹងក្រុមហ៊ុន Microsoft ។ ផ្លែប៉ោម
Apple បាន
(AAPL), អក្ខរក្រម (GOOGL) និង ម៉ាស្ទ័
MA
(អាក្រក់) ក្នុងនាមជាអ្នកកាន់កាប់កំពូល ក្នុងចំណោមអ្នកផលិតសាច់ប្រាក់ដ៏អស្ចារ្យផ្សេងទៀត (Berkshire Hathaway ក៏បង្ហាញខ្លួនផងដែរ) ។

ទាំងអស់នេះបានបកប្រែទៅជាមូលនិធិដែលបានកក់ទុកនូវការត្រឡប់មកវិញរយៈពេលវែងដ៏រឹងមាំ។

រឿងមួយដែលត្រូវចងចាំនោះគឺថា ADX ភ្ជាប់ភាគលាភរបស់ខ្លួនជាមួយ NAV របស់ខ្លួន ដូច្នេះការបង់ប្រាក់មាននិន្នាការប្រែប្រួល។ ទោះយ៉ាងណាក៏ដោយមូលនិធិ ធ្វើ មានគោលការណ៍នៃការបង់ចេញយ៉ាងហោចណាស់ 6% នៃតម្លៃទីផ្សារមធ្យមចុងខែ 12 ខែរបស់ខ្លួនជាភាគលាភ ដូច្នេះអ្នកដឹងថាវានឹងផ្តល់លំហូរប្រាក់ចំណូលប្រសើរជាងមធ្យម។ ហើយជួនកាលលំហូរប្រាក់ចំណូលនោះមានច្រើនជាងនេះទៀត៖ ADX បានផ្តល់ទិន្នផលលើសពី 15% លើមូលដ្ឋាន 12 ខែបន្ទាប់ក្នុងឆ្នាំ 2021 ហើយវាបានផ្តល់ទិន្នផលលើសពី 10% ក្នុងរយៈពេលជាច្រើនឆ្នាំក្នុងរយៈពេលពីរទសវត្សរ៍ចុងក្រោយនេះ។

ការចរចា CEF លេខ 3៖ អ្នកបង់ប្រាក់ 12% ជាមួយនឹងការបញ្ចុះតម្លៃពីរខ្ទង់

ប្រសិនបើអ្នកចង់បានស្ទ្រីមប្រាក់ចំណូលពីរខ្ទង់ឥឡូវនេះ សូមពិចារណា Nuveen Global High Income Fund (JGH). អ្នកផ្តល់ទិន្នផល 12% នេះនឹងផ្តល់ឱ្យអ្នកនូវ $100 ក្នុងមួយខែសម្រាប់រាល់ $10,000 ដែលបានបណ្តាក់ទុន ដែលបង្ហាញថាតើ JGH និង CEFs ដូចជាវាអាចជួយអ្នកឱ្យដឹងពីសេរីភាពហិរញ្ញវត្ថុបានលឿនប៉ុណ្ណា។

JGH កាន់កាប់មូលបត្របំណុលសាជីវកម្ម ដែលធ្វើឱ្យវាស្ថិតក្នុងទីតាំងដ៏អស្ចារ្យមួយនៅថ្ងៃនេះ។ ការដំឡើងអត្រាការប្រាក់នៅឆ្នាំនេះបានបណ្តាលឱ្យទិន្នផលសញ្ញាប័ណ្ណសាជីវកម្មកើនឡើង ដែលនេះជាមូលហេតុដែលក្រុមហ៊ុនរកប្រាក់ចំណេញឥឡូវនេះកំពុងខ្ចីប្រាក់ពី JGH ក្នុងអត្រាខ្ពស់ជាង 6.5% និងខ្ពស់រហូតដល់ 8.75% ។

អត្រាគូប៉ុងខ្ពស់ទាំងនេះជំរុញការសងពីរខ្ទង់របស់ JGH ។ ប៉ុន្តែការបញ្ចុះតម្លៃ 12.1% របស់មូលនិធិចំពោះ NAV ក៏មានន័យថាការគ្រប់គ្រងរបស់មូលនិធិត្រូវការទទួលបានមកវិញនូវកម្រិតទាបដើម្បីទ្រទ្រង់ការបង់ភាគលាភបច្ចុប្បន្នដល់ម្ចាស់ភាគហ៊ុន។ (ព្រោះថាទិន្នផល 12% ត្រូវបានគណនាដោយផ្អែកលើតម្លៃទីផ្សារបញ្ចុះតម្លៃ មិនមែន NAV ដែលជាតម្លៃពិតនៃផលប័ត្ររបស់ JGH ទេ។ )

ខណៈពេលដែលការទូទាត់របស់ JGH នៅតែមិនមានសុវត្ថិភាពទាំងស្រុង (មូលនិធិបានកាត់បន្ថយភាគលាភរបស់ខ្លួន 12 ដងក្នុងទសវត្សរ៍ចុងក្រោយ) ពួកគេបានរក្សាស្ថិរភាពសម្រាប់រយៈពេលពីរឆ្នាំចុងក្រោយនេះ ហើយពួកគេនឹងស្វែងរកការគាំទ្រក្នុងអត្រាប័ណ្ណខ្ពស់របស់មូលនិធិ។ ហើយនោះមានន័យថាលំហូរប្រាក់ចំណូល XNUMX% នៅតែមានច្រើននៅលើតុសម្រាប់អ្នកវិនិយោគដែលទិញឥឡូវនេះ។

លោក Michael Foster គឺជាអ្នកវិភាគការស្រាវជ្រាវនាំមុខ ទស្សនវិស័យផ្ទុយ។ សម្រាប់គំនិតចំណូលដ៏អស្ចារ្យបន្ថែមទៀតសូមចុចនៅទីនេះសម្រាប់របាយការណ៍ចុងក្រោយរបស់យើង“ប្រាក់ចំណូលដែលមិនអាចបំផ្លិចបំផ្លាញបាន៖ មូលនិធិតថ្លៃចំនួន 5 ជាមួយនឹងភាគលាភ 10.2% ស្ថិរភាព។"

ការបង្ហាញ: គ្មាន