7 នៃ ETFs ល្អបំផុតដើម្បីទិញសម្រាប់អ្នកវិនិយោគរយៈពេលវែង

ETFs រយៈពេលវែងផ្តល់នូវការធ្វើពិពិធកម្មតាមរយៈយុទ្ធសាស្រ្តបិទដៃ។

ការស្រាវជ្រាវជាច្រើនបង្ហាញថា ការគ្រប់គ្រងសកម្ម ដែលជួនកាលមានន័យថា ការជួញដូរក្នុង និងក្រៅមុខតំណែងនៅក្នុងមូលនិធិជាញឹកញាប់ អាចដំណើរការបានតិចតួច។ ជាពិសេស របាយការណ៍ថ្មីៗពីរពី Morningstar និង S&P Global បង្ហាញថាក្នុងរយៈពេលដែលមានការប្រែប្រួលច្រើនបំផុតក្នុងកំណត់ត្រា តិចជាងពាក់កណ្តាលនៃមូលនិធិសកម្មបានដំណើរការលើសពីសមភាគីអកម្មរបស់ពួកគេក្នុងរយៈពេល 12 ខែរវាងខែមិថុនា ឆ្នាំ 2020 និងខែមិថុនា ឆ្នាំ 2021។ ដូច្នេះហេតុអ្វីបានជាមិនចំណាយពេលយូរជាងនេះទៅទៀត។ - វិធីសាស្រ្តរយៈពេលទៅកាន់ទីផ្សារជំនួសឱ្យការផ្តល់ឱ្យខ្លួនអ្នកនូវការចំណាយបន្ថែមឬភាពតានតឹងដែលត្រូវបានផ្សារភ្ជាប់ជាមួយនឹងការផ្លាស់ប្តូរសេះពាក់កណ្តាល? ប្រសិនបើអ្នកចង់គិតក្នុងន័យនៃឆ្នាំ ឬទស្សវត្សរ៍ ជំនួសឱ្យថ្ងៃ ឬខែ នោះ ETFs រយៈពេលវែងទាំងប្រាំពីរនេះផ្តល់នូវសក្តានុពលច្រើន។

iShares Core S&P 500 ETF (ticker: IVV)

ខណៈពេលដែល SPDR S&P 500 ETF (SPY) គឺជាជម្រើសដ៏ធំបំផុត និងច្រើនបំផុតនៅទីនោះក្នុងចំណោមមូលនិធិលិបិក្រមដែលត្រូវបានសម្គាល់ទៅ S&P 500 មូលនិធិ iShares នេះគឺសក្តិសមក្នុងការលើកឡើងពីការពិតដ៏សាមញ្ញមួយតែម្នាក់ឯង៖ វាគិតប្រាក់ត្រឹមតែ 0.03% ក្នុងមួយឆ្នាំ។ ថ្លៃសេវាធៀបនឹង 0.095% សម្រាប់ SPY ។ ជាការប្រសើរណាស់ ភាពខុសគ្នាធ្លាក់ចុះដល់ 3 ដុល្លារក្នុងមួយឆ្នាំតាមរយៈការផ្តល់ជូន iShares ធៀបនឹង $ 9.50 ប្រសិនបើអ្នកមាន $ 10,000 វិនិយោគ ប៉ុន្តែហេតុអ្វីបានជាត្រូវចំណាយច្រើនជាងអ្នក? ចំណុចសំខាន់គឺពួកគេកាន់កាប់ក្រុមដូចគ្នានៃ 500 សាជីវកម្មធំជាងគេនៅអាមេរិក។ ដូច្នេះប្រសិនបើអ្នកគ្រាន់តែស្វែងរកការប៉ះពាល់ទីផ្សារដែលមានតំលៃថោក និងចម្រុះនោះ IVV គឺវា។

Invesco QQQ ETF (QQQ)

រសជាតិខុសគ្នាបន្តិចនៃមូលនិធិសន្ទស្សន៍ QQQ គឺជា ETF ដ៏ធំបំផុតដែលផ្តល់ដោយ Invesco និងមួយដែលស្រដៀងទៅនឹង IVV ដែលវាតាមដានសន្ទស្សន៍អកម្មនៃភាគហ៊ុន។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ភាពខុសប្លែកគ្នាសំខាន់គឺមូលនិធិនេះត្រូវបានគេដាក់ជាគោលទៅនឹង Nasdaq-100 ដែលមានន័យថាអ្នកកំពុងទទួលបានតែក្រុមហ៊ុនមិនមែនហិរញ្ញវត្ថុកំពូលទាំង 100 ដែលបានចុះបញ្ជីនៅលើការផ្លាស់ប្តូរ Nasdaq ប៉ុណ្ណោះ។ ដំណឹងល្អគឺថាក្រុមនេះរួមមានក្រុមហ៊ុនធំៗភាគច្រើនដែលវិនិយោគគិតមុនគេនាពេលបច្ចុប្បន្ននេះ — រួមទាំងក្រុមហ៊ុនធំជាងគេទាំងបីនៅលើភពផែនដីនាពេលបច្ចុប្បន្ន ក្រុមហ៊ុនបច្ចេកវិទ្យាយក្ស Apple Inc. (AAPL) Microsoft Corp. (MSFT) និង Google parent Alphabet Inc. (GOOG, GOOGL) ។ ប្រាកដណាស់ មានហានិភ័យជាមួយនឹងវិធីសាស្រ្តនេះ នៅពេលដែលអ្នកទទួលបានភាពលំអៀងកាន់តែខ្លាំងចំពោះបច្ចេកវិទ្យាជាងសន្ទស្សន៍ផ្សេងទៀត។ ប៉ុន្តែការពិចារណាលើដំណើរការលើសពីរយៈពេលវែងនៃវិស័យនេះជាទូទៅ និងឈ្មោះធំៗទាំងនេះ ជាពិសេសនោះអាចជាការទាក់ទាញជាងការរំខានដល់វិនិយោគិនទិញទុកនិងកាន់កាប់មួយចំនួន។ QQQ មានសមាមាត្រចំណាយ 0.2% ។

រឿងរ៉ាវនៅតែបន្ត

Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)

មូលនិធិ Vanguard នេះត្រូវបានគេចាត់ទុកថាជាបញ្ជីភាគហ៊ុនកាន់តែស៊ីជម្រៅ ក៏ដូចជាក្រុមហ៊ុនដែលជាទូទៅមានទំហំតូចជាង។ ដូចដែលឈ្មោះបង្កប់ន័យ VTWO ត្រូវបានចងភ្ជាប់ទៅនឹងសន្ទស្សន៍ Russell 2000 ដែលជាបញ្ជីភាគហ៊ុនដែលត្រូវបានបង្កើតឡើងបន្ទាប់ពីអ្នកដាក់ចំណាត់ថ្នាក់ក្រុមហ៊ុនអាមេរិកកំពូល 3,000 ហើយបន្ទាប់មកមិនរាប់បញ្ចូលក្រុមហ៊ុនធំបំផុត 1,000 ពីបញ្ជី។ ភាគហ៊ុនតូចៗអាចទទួលស្គាល់ថាមានហានិភ័យកាន់តែច្រើន ដោយសារពួកគេមិនមានហោប៉ៅជ្រៅដែលភាគហ៊ុនពណ៌ខៀវរបស់ megacap មាន។ ប៉ុន្តែភាគហ៊ុនទាំងនេះជួនកាលផ្តល់នូវការកើនឡើងរយៈពេលវែងជាងអ្នកលេងដែលបានបង្កើតឡើង ដោយសារពួកគេស្ថិតនៅក្នុងដំណាក់កាលដំបូងនៃកំណើន។ ការកាន់កាប់គំរូរួមមានប្រតិបត្តិកររោងមហោស្រព AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC) ក្រុមហ៊ុនជួលរថយន្ត Avis Budget Group Inc. (CAR) និងក្រុមហ៊ុនផលិតបន្ទះឈីបខ្នាតមធ្យម Lattice Semiconductor Corp. (LSCC) ។ VTWO មានសមាមាត្រចំណាយ 0.1% ។

Schwab ភាគហ៊ុនភាគលាភអេស។ អេ។ អេ។ អេស។ អេស។

ETF រយៈពេលវែងដ៏សំខាន់មួយទៀតដែលត្រូវពិចារណាគឺមូលនិធិតម្រង់ទិសប្រាក់ចំណូលពី Schwab ។ ប្រសិនបើអ្នកកំពុងវាស់ស្ទង់លទ្ធផលផលប័ត្ររបស់អ្នកក្នុងរយៈពេលជាច្រើនទស្សវត្ស ជំនួសឱ្យរយៈពេលពីរបីខែ ភាគលាភគួរតែជាផ្នែកមួយនៃយុទ្ធសាស្ត្ររបស់អ្នក ព្រោះពួកគេអាចបន្ថែមក្នុងរយៈពេលវែង។ ជាមួយនឹងទិន្នផលភាគលាភបច្ចុប្បន្នជិត 3% បើប្រៀបធៀបជាមួយនឹងទិន្នផលភាគលាភជាមធ្យមក្នុងមួយឆ្នាំ 1.3% សម្រាប់ S&P 500 ETF នេះ គឺជាវិធីដ៏ល្អមួយដើម្បីសម្រេចបាននូវយុទ្ធសាស្រ្តនោះ។ តាមរចនាសម្ព័នវាមានភាពទាក់ទាញខ្លាំង ជាមួយនឹងសមាមាត្រចំណាយប្រចាំឆ្នាំទាប 0.06% និងផលប័ត្រចម្រុះដែលមានច្រើនជាង 100 មុខតំណែង និងគ្មានភាគហ៊ុនតែមួយដែលកាន់កាប់លើសពី 4% នៃការកាន់កាប់នោះទេ។ ក្នុងរយៈពេលវែង មូលនិធិនេះនឹងផ្តល់ឱ្យអ្នកនូវការបង្ហាញដ៏អស្ចារ្យទៅកាន់ទីផ្សារភាគហ៊ុន រួមជាមួយនឹងសក្តានុពលប្រាក់ចំណូលដ៏អស្ចារ្យតាមរយៈភាគលាភ។

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

កាន់តែខ្លាំងឡើង អ្នកវិនិយោគជាច្រើនកំពុងដាក់ប្រាក់របស់ពួកគេនៅពីក្រោយគោលការណ៍របស់ពួកគេដោយសម្លឹងឆ្ពោះទៅរកអ្វីដែលគេហៅថាការវិនិយោគ ESG ដែលផ្តោតលើបញ្ហាបរិស្ថាន សង្គម និងអភិបាលកិច្ច។ ប៉ុន្តែអ្វីដែលសំខាន់ជាងនេះទៅទៀតនោះ និន្នាការរបស់ Wall Street នាពេលថ្មីៗនេះបានបង្ហាញថា ប្រភេទនៃយុទ្ធសាស្រ្តទាំងនេះមានសមត្ថភាពក្នុងការអនុវត្តក៏ដូចជាយុទ្ធសាស្រ្តប្រពៃណីផងដែរ ហើយនៅក្នុងកាលៈទេសៈខ្លះ កាន់តែប្រសើរ។ ETF ដែលដឹងអំពី ESG ចំនួន 25 ពាន់លានដុល្លារនេះពី iShares គឺជាវិធីដ៏ល្អមួយដើម្បីចូលទៅក្នុងនិន្នាការនេះ ជាមួយនឹងប្រព័ន្ធពិនិត្យដ៏សាមញ្ញមួយដែលមិនរាប់បញ្ចូលក្រុមហ៊ុនប្រេងឥន្ធនៈ ក្រុមហ៊ុនផលិតអាវុធ និងក្រុមហ៊ុនដែលនៅឆ្ងាយពីដៃគូរបស់ពួកគេនៅពេលនិយាយអំពីតំណាងក្រុមប្រឹក្សាចម្រុះ។ មូលនិធិនេះមានរចនាសម្ព័ន្ធរឹងមាំផងដែរ ជាមួយនឹងសមាមាត្រចំណាយទាបត្រឹមតែ 0.15% និងផលប័ត្រចម្រុះនៃភាគហ៊ុនអាមេរិកសំខាន់ៗប្រហែល 320 ។ ប្រសិនបើអ្នកខ្វល់ខ្វាយអំពីនិន្នាការសង្គម និងបរិស្ថានរយៈពេលវែង ទាំងដោយសារគោលការណ៍របស់អ្នក ឬដោយសារតែសក្តានុពលសម្រាប់ដំណើរការលើសពី ESGU គឺមានតម្លៃមើល។

ភាគហ៊ុនអន្តរជាតិវ៉ូវយូដ ETF (VXUS)

រហូតមកដល់ពេលនេះ ការកាន់កាប់ ETF រយៈពេលវែងទាំងអស់ដែលបានរៀបរាប់ខាងលើនៅក្នុងបញ្ជីនេះបានផ្តោតលើទីផ្សារភាគហ៊ុនរបស់សហរដ្ឋអាមេរិក។ ហើយខណៈពេលដែលភាគហ៊ុនក្នុងស្រុកពិតជាមានសារៈសំខាន់ វាមានសារៈសំខាន់ដូចគ្នាសម្រាប់វិនិយោគិនក្នុងការពិចារណាលើការធ្វើពិពិធកម្មភូមិសាស្រ្ត ប្រសិនបើពួកគេស្ថិតនៅក្នុងវាសម្រាប់រយៈពេលយូរ។ នោះហើយជាកន្លែងដែល VXUS ចូលមក។ មូលនិធិ 400 ពាន់លានដុល្លារគឺជា ETFs ដ៏ធំបំផុតមួយនៅលើ Wall Street ហើយជាវិធីសាមញ្ញបំផុត និងងាយស្រួលបំផុតក្នុងការទទួលបានការបង្ហាញជាអន្តរជាតិសម្រាប់ផលប័ត្ររបស់អ្នក។ ជាមួយនឹងយុទ្ធសាស្ត្រ "អតីតសហរដ្ឋអាមេរិក" ETF នេះទទួលបានភាគហ៊ុនដ៏ធំចំនួន 7,800 នៅគ្រប់ជ្រុងនៃពិភពលោក លើកលែងតែសហរដ្ឋអាមេរិក ដែលមានន័យថាក្រុមហ៊ុនចម្រុះជាតិសាសន៍កំពូលៗដូចជា Nestle SA (NSRGY) ដ៏ធំរបស់អតិថិជនស្វីស និងក្រុមហ៊ុនផលិតរថយន្តជប៉ុន Toyota Motor Corp ។ (TM) ចូលរួមក្នុងការលេងទីផ្សារដែលកំពុងរីកចម្រើនតូចៗនៅក្នុងប្រទេសចិន និងប្រេស៊ីល។ នេះគឺជាមូលនិធិតែមួយគត់សម្រាប់ការប៉ះពាល់ជាសកល ហើយអាចជាការកាន់កាប់ដ៏សំខាន់មួយសម្រាប់អ្នកវិនិយោគដែលកំពុងស្វែងរកការពង្រីកផលប័ត្ររបស់ពួកគេលើសពី US VXUS ដែលមានសមាមាត្រចំណាយ 0.08% ។

Vanguard មូលបត្របំណុលសាជីវកម្មរយៈពេលវែង ETF (VCLT)

ជាចុងក្រោយ មូលនិធិ Vanguard នេះមើលទៅលើសពី ETFs ដែលផ្តោតលើភាគហ៊ុនដែលបានរកឃើញនៅក្នុងបញ្ជីនេះ និងចូលទៅក្នុងទីផ្សារប្រាក់ចំណូលថេរ ដើម្បីផ្តល់នូវការប៉ះពាល់ទៅនឹងសញ្ញាប័ណ្ណសាជីវកម្ម។ នេះគឺជាកត្តាសំខាន់សម្រាប់អ្នកវិនិយោគជាច្រើន មិនថាដោយសារតែពួកគេព្រួយបារម្ភអំពីសក្តានុពលនៃប្រាក់ចំណូលក្នុងរយៈពេលវែង ឬពួកគេកំពុងស្វែងរកការធ្វើពិពិធកម្ម។ ជាពិសេស VCLT វិនិយោគលើមូលបត្របំណុលសាជីវកម្មដែលមានអាយុកាលយូរ ដោយផ្តោតលើតែមូលបត្របំណុលលំដាប់ថ្នាក់វិនិយោគពីក្រុមហ៊ុនដែលមានដើមទុនល្អ។ នេះបំបែកភាពខុសគ្នារវាងមូលបត្របំណុលដែលប្រថុយប្រថានពីសាជីវកម្មដែលមានបញ្ហា និងប័ណ្ណរតនាគារសហរដ្ឋអាមេរិកដែលមានទិន្នផលទាបជាងប្រៀបធៀប។ ជាលទ្ធផលទិន្នផលបច្ចុប្បន្នគឺប្រហែល 3.2% ។ នោះធ្វើឱ្យ VCLT ក្លាយជាការវិនិយោគមូលដ្ឋានដ៏ល្អសម្រាប់អ្នកដែលចង់ប៉ះពាល់ទីផ្សារសញ្ញាប័ណ្ណដែលជាផ្នែកមួយនៃយុទ្ធសាស្រ្តរយៈពេលវែងរបស់ពួកគេ។ VCLT មានសមាមាត្រចំណាយ 0.04% ។

ប្រាំពីរនៃ ETFs រយៈពេលវែងដ៏ល្អបំផុតដើម្បីទិញនិងកាន់:

— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

- Invesco QQQ ETF (QQQ)

- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)

- ស។ រ។ អា។ អេសវ៉ាប់បាភាគលាភអេធីអឹមអេសអេសអេសអេស។

— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

- វៀងណៃដុលអន្តរជាតិអេកអេហ្វអេហ្វអេច (អេចអេសយូ)

- ប័ណ្ណបំណុលសាជីវកម្មរយៈពេលវែង Vanguard ETF (VCLT)