ទីប្រឹក្សាងាកទៅរកការវិនិយោគជំនួស ដើម្បីធ្វើពិពិធកម្មអតិថិជនបន្ថែមទៀត

ម៉ាកហ្គូហ្គឺប៊ឺរ | ឌីជីថលឌីវីសិន | រូបភាពហ្គេតធី

យោង​តាម​របាយការណ៍​មួយ​បាន​ឲ្យ​ដឹង​ថា បន្ទាប់​ពី​ប្រយុទ្ធ​ប្រឆាំង​នឹង​ការ​ធ្លាក់​ចុះ​ក្នុង​ទីផ្សារ​ភាគហ៊ុន និង​មូលបត្របំណុល អ្នក​ប្រឹក្សា​ហិរញ្ញវត្ថុ​កាន់​តែ​ច្រើន​ទៀត​ដែល​សម្លឹង​រក​ការ​ធ្វើ​ពិពិធកម្ម​បន្ថែម​ទៀត​ដល់​អតិថិជន​របស់​ពួក​គេ​កំពុង​ងាក​ទៅ​រក​ការ​វិនិយោគ​ជំនួស​វិញ។ ការស្ទង់មតិថ្មីៗ ពី Cerulli Associates ។

ធ្លាក់​ចេញ​ក្រៅ​ថ្នាក់​ទ្រព្យ​សម្បត្តិ​ប្រពៃណី, ការវិនិយោគជំនួស ជាធម្មតាត្រូវបានបញ្ចូលទៅក្នុងផលប័ត្រសម្រាប់ការធ្វើពិពិធកម្មកាន់តែច្រើន ការបង្កើតប្រាក់ចំណូល និងលទ្ធភាពនៃប្រាក់ចំណូលខ្ពស់។ 

របាយការណ៍ដែលបានស្ទង់មតិទីប្រឹក្សាចំនួន 100 នាក់ក្នុងអំឡុងឆមាសទីមួយនៃឆ្នាំ 2022 បានរកឃើញការបែងចែកជំនួសជាមធ្យម 14.5% ដោយមានទីប្រឹក្សាមានបំណងបង្កើនភាគរយដល់ 17.5% ក្នុងរយៈពេលពីរឆ្នាំ។ 

ច្រើនទៀតពីហិរញ្ញវត្ថុផ្ទាល់ខ្លួន:
អ្នក​មាន​ឥឡូវ​មាន​ពេល​ច្រើន​ដើម្បី​គេច​ពី​ពន្ធ​លើ​អចលនទ្រព្យ
នេះគឺជាយុទ្ធសាស្ត្រចំនួន 6 ដើម្បីបញ្ជាក់អំពីវិបត្តិហិរញ្ញវត្ថុរបស់អ្នកនៅគ្រប់វ័យ
តើការដំឡើងអត្រាការប្រាក់ដ៏សំខាន់បន្ទាប់របស់ Fed មានន័យយ៉ាងណាសម្រាប់អ្នក

ខណៈពេលដែលការបែងចែកឧស្សាហកម្មជាមធ្យមសម្រាប់ជម្រើស និងទំនិញអាចនឹងខិតទៅជិត 10% Cerulli មើលឃើញថា "ពេលវេលា Goldilocks" សម្រាប់ទ្រព្យសម្បត្តិទាំងនេះចំពេលមានតម្រូវការសម្រាប់ប្រាក់ចំណូល ប្រាក់ចំណូលខ្ពស់ និងការការពារភាពប្រែប្រួលនៅពេលដែលផលិតផលកាន់តែច្រើនមាន។

ស្ទើរតែ 70% នៃអ្នកឆ្លើយតបបាននិយាយថាហេតុផលកំពូលសម្រាប់ការបែងចែកជំនួសគឺដើម្បី "កាត់បន្ថយការប៉ះពាល់ទៅនឹងទីផ្សារសាធារណៈ" និង 66% មានគោលបំណង "កាត់បន្ថយភាពប្រែប្រួល" និង "ការការពារហានិភ័យធ្លាក់ចុះ" នេះបើយោងតាមរបាយការណ៍។ ហេតុផលកំពូលផ្សេងទៀតសម្រាប់ជម្រើសគឺ ការបង្កើតប្រាក់ចំណូល ការធ្វើពិពិធកម្ម និងកំណើន។  

កន្លែងដែលទីប្រឹក្សាកំពុងវិនិយោគ

ការវិនិយោគជំនួសអាចធ្លាក់ជាបួនប្រភេទ៖ មូលនិធិការពារហានិភ័យ ភាគហ៊ុនឯកជន "ទ្រព្យសកម្ម" ដូចជាអចលនទ្រព្យ ឬទំនិញ និងការវិនិយោគដែលបានវេចខ្ចប់ជាមុនដែលគេស្គាល់ថាជា "ផលិតផលដែលមានរចនាសម្ព័ន្ធ"។

លោក Ashton Lawrence អ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុដែលមានការបញ្ជាក់ជាមួយក្រុមហ៊ុន Goldfinch Wealth Management នៅ Greenville រដ្ឋ South Carolina បាននិយាយថា "យើងបានប្រើប្រាស់មធ្យោបាយជំនួសមួយរយៈ" បាននិយាយថា "យើងបានប្រើប្រាស់ទ្រព្យសម្បត្តិដែលផ្តោតលើព្រឹត្តិការណ៍ និងការរួមបញ្ចូលគ្នារបស់ក្រុមហ៊ុន រួមជាមួយនឹងមូលនិធិដែលផ្តល់ការការពារការធ្លាក់ចុះតាមរយៈជម្រើសដាក់។ . 

លោក​បាន​បន្ត​ថា​៖ «​នៅ​ពេល​អត្រា​ការ​ប្រាក់​មាន​កម្រិត​ទាប​ខ្លាំង យើង​ចង់​មាន​អ្វី​មួយ​ដែល​អាច​រក្សា​ផលប័ត្រ​បាន ប៉ុន្តែ​មិន​ត្រូវ​បាន​ភ្ជាប់​ជាមួយ​នឹង​អត្រា​ការប្រាក់​នោះ​ទេ​»​។

លោក Scott Bishop នាយកប្រតិបត្តិនៃដំណោះស្រាយទ្រព្យសម្បត្តិនៅក្រុមហ៊ុន Avidian Wealth Solutions ដែលមានមូលដ្ឋាននៅទីក្រុង Houston បាននិយាយថា ក្រុមហ៊ុនរបស់គាត់បានប្រើប្រាស់ភាគហ៊ុនឯកជន បំណុលឯកជន មូលនិធិការពារហានិភ័យមួយចំនួន និង "ការវិនិយោគតូចៗ" មួយចំនួនដែលមិនសូវទាក់ទាញដល់ធនាគារ Wall Street ។

ទ្រព្យសកម្មជំនួសដ៏ពេញនិយមបំផុតត្រូវបានគេហៅថា មូលនិធិទៅវិញទៅមកជំនួសវត្ថុរាវ និងមូលនិធិជួញដូរប្តូរប្រាក់ ដែលផ្តល់យុទ្ធសាស្រ្តដូចមូលនិធិការពារហានិភ័យដល់វិនិយោគិនប្រចាំថ្ងៃ នេះបើយោងតាមការស្ទង់មតិ Cerulli រួមជាមួយនឹងការជឿទុកចិត្តលើការវិនិយោគអចលនទ្រព្យដែលមិនមានការជួញដូរដែលមិនត្រូវបានទិញ។ និងលក់នៅផ្សារហ៊ុន។

ហានិភ័យនៃការវិនិយោគជំនួស

Lawrence បាននិយាយថា ជាមួយនឹងទ្រព្យសម្បត្តិជាច្រើនដែលធ្លាក់នៅក្រោមឆ័ត្រនៃការវិនិយោគជំនួស វាជាការងាយស្រួលក្នុងការយល់ខុសអំពីអ្វីដែលអ្នកមាន និងអ្វីដែលត្រូវបានរចនាឡើងដើម្បីធ្វើ។

មុនពេលចូលទៅក្នុងការវិនិយោគជំនួស អ្នកត្រូវការការយល់ដឹងច្បាស់លាស់អំពីទ្រព្យសកម្ម និងបរិយាកាសដែលវាអាចដំណើរការបានល្អបំផុត។ គាត់បាននិយាយថា បើមិនដូច្នេះទេ អ្នកអាចមានការរំពឹងទុកមិនត្រូវគ្នា។

គាត់បាននិយាយថា "ញញួរគឺជាឧបករណ៍មួយ ហើយ spatula គឺជាឧបករណ៍" ។ «​ប៉ុន្តែ​ប្រសិនបើ​ខ្ញុំ​យក​ញញួរ​ហើយ​ព្យាយាម​ត្រឡប់​នំ​ផេន​ខេក​ក្នុង​ផ្ទះបាយ នោះ​ខ្ញុំ​នឹង​មាន​បទពិសោធន៍​មិនល្អ​»​។

ប្រភព៖ https://www.cnbc.com/2022/07/22/more-advisors-turn-to-alternative-investments-to-further-diversify-clients.html