គណៈកម្មការមូលបត្រ និងវិនិយោគអូស្ត្រាលី (ASIC) កំពុងប្តឹងធនាគារ Macquarie Bank Ltd ដែលអាចប្រឈមនឹងការផាកពិន័យយ៉ាងធ្ងន់ធ្ងរ។
ASIC ចោទប្រកាន់ Macquarie ជុំវិញគណនីគ្រប់គ្រងសាច់ប្រាក់របស់ខ្លួន ដែលអនុញ្ញាតឱ្យភាគីទីបីចូលប្រើគណនីដូចជាទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុ។
Ross Andrew Hopkins ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុដែលត្រូវបានកាត់ទោសបានទទួលជោគជ័យក្នុងការដកប្រាក់ចំនួន 2.9 លានដុល្លារដោយការកេងប្រវ័ញ្ចប្រព័ន្ធ Macquarie ។ តាមការចោទប្រកាន់ ប្រតិបត្តិការនេះត្រូវបានធ្វើឡើងតាមប្រព័ន្ធប្រតិបត្តិការច្រើនដោយប្រើអាជ្ញាធរគិតថ្លៃ។
ប្រតិបត្តិការតាមរយៈប្រព័ន្ធថ្លៃសេវាមិនត្រូវបានត្រួតពិនិត្យដោយដៃ និងមិនត្រូវបានត្រងតាមរយៈប្រព័ន្ធត្រួតពិនិត្យការក្លែងបន្លំទេ។ ជាជាងការប្រមូលថ្លៃសេវា អតីតទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុបានដកប្រាក់ពីគណនីរបស់អតិថិជនក្រោមការគ្រប់គ្រងរបស់គាត់។
Hopkins បានសារភាពកំហុសចំពោះបទល្មើសចំនួន 2.9 ដែលបណ្តាលឱ្យមានការដកប្រាក់ 3.5 លានដុល្លារដោយគ្មានការអនុញ្ញាត។ ធនាគារ Macquarie បានផ្តល់សំណងដល់អតិថិជនរបស់ Hopkin ចំនួន XNUMX លានដុល្លារ (ប្រហែល)។
ការចោទប្រកាន់របស់ ASIC
ASIC អះអាងថា ចាប់ពីខែឧសភា ឆ្នាំ 2016 ដល់ខែមករា ឆ្នាំ 2020 Macquarie បានបរាជ័យក្នុងការត្រួតពិនិត្យប្រព័ន្ធប្រតិបត្តិការភាគច្រើន។ លើសពីនេះ ASIC បានចោទប្រកាន់ការផ្សព្វផ្សាយរបស់ Macquarie ចំពោះការចូលទៅកាន់គណនីគ្រប់គ្រងសាច់ប្រាក់របស់ភាគីទី 3 ដែលមានកម្រិតគឺជាការបំភាន់។
ប្រភព: ASIC
Sarah Court អនុប្រធាន ASIC បាននិយាយថា “Mr. Hopkins បានប្រើប្រាស់ប្រព័ន្ធរបស់ Macquarie ខុសដោយដំណើរការប្រតិបត្តិការដោយប្រើសិទ្ធិអំណាចរបស់គាត់ដើម្បីលួចលុយអតិថិជន។
"Macquarie បានបរាជ័យក្នុងការរកឃើញ និងទប់ស្កាត់ប្រតិបត្តិការថ្លៃដែលមិនមានការអនុញ្ញាតទាំងនេះបានត្រឹមត្រូវ ដែលភាគច្រើនមានលើសពី $10,000 នីមួយៗ។ ការប្រព្រឹត្តរបស់លោក Hopkins គឺជាឧទាហរណ៍នៃអ្វីដែលអាចខុសនៅពេលដែលធនាគារមិនបានត្រួតពិនិត្យប្រព័ន្ធរបស់ពួកគេឱ្យបានត្រឹមត្រូវ និងអនុវត្តដំណើរការសមស្រប។
"ករណីរបស់ ASIC មិនផ្តោតលើការប្រព្រឹត្តរបស់លោក Hopkins ទេ ប៉ុន្តែជាជាងការចោទប្រកាន់ថាមានការបរាជ័យជាច្រើនដោយ Macquarie ដើម្បីចាត់វិធានការត្រឹមត្រូវក្នុងការត្រួតពិនិត្យ រកឃើញ និងការពារប្រតិបត្តិការដែលគ្មានការអនុញ្ញាត។"
អ្នកនាំពាក្យរបស់ Macquarie បានឆ្លើយតបទៅនឹងការចោទប្រកាន់របស់ ASIC ។ "ការប្តឹងទៅតុលាការរបស់ ASIC កត់សំគាល់ថាបញ្ហានេះបានកើតឡើងទាក់ទងនឹងអតិថិជន 13 នាក់នៃទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុឯករាជ្យរវាងឆ្នាំ 2016 និង 2019 ដែលចាប់តាំងពីពេលនោះមកបានសារភាពកំហុសចំពោះការក្លែងបន្លំ។
“បន្ទាប់ពីការខកខានរបស់អ្នកប្រឹក្សាឯករាជ្យក្នុងការទូទាត់សំណងដល់អតិថិជនរបស់គាត់សម្រាប់ការខាតបង់របស់ពួកគេ Macquarie បានសងប្រាក់វិញយ៉ាងពេញលេញដល់អតិថិជនទាំង 13 នាក់។ Macquarie ចាត់ទុកសុវត្ថិភាពនៃគណនីរបស់អតិថិជនរបស់ខ្លួនយ៉ាងធ្ងន់ធ្ងរបំផុត ហើយបានបន្តណែនាំការគ្រប់គ្រង និងដំណើរការថ្មីៗ ដើម្បីឆ្លើយតបទៅនឹងបរិយាកាសក្លែងបន្លំខាងក្រៅដែលកំពុងវិវត្ត។
ការពិន័យដែលនឹងត្រូវសម្រេចដោយតុលាការអាចខ្ពស់ដល់ទៅ 3 ដងនៃចំនួនទឹកប្រាក់ (ប្រហែល 19 លានដុល្លារ) ។ សេណារីយ៉ូមួយទៀតដែលអាចកើតមានគឺភាគរយនៃចំណូលដែលអាចលើសពី 500 លានដុល្លារ។
សកម្មភាពក៏ត្រូវបានចាត់វិធានការនាពេលថ្មីៗនេះផងដែរ។ លោក Mark Babbage ដោយ ASIC ។
គណៈកម្មការមូលបត្រ និងវិនិយោគអូស្ត្រាលី (ASIC) កំពុងប្តឹងធនាគារ Macquarie Bank Ltd ដែលអាចប្រឈមនឹងការផាកពិន័យយ៉ាងធ្ងន់ធ្ងរ។
ASIC ចោទប្រកាន់ Macquarie ជុំវិញគណនីគ្រប់គ្រងសាច់ប្រាក់របស់ខ្លួន ដែលអនុញ្ញាតឱ្យភាគីទីបីចូលប្រើគណនីដូចជាទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុ។
Ross Andrew Hopkins ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុដែលត្រូវបានកាត់ទោសបានទទួលជោគជ័យក្នុងការដកប្រាក់ចំនួន 2.9 លានដុល្លារដោយការកេងប្រវ័ញ្ចប្រព័ន្ធ Macquarie ។ តាមការចោទប្រកាន់ ប្រតិបត្តិការនេះត្រូវបានធ្វើឡើងតាមប្រព័ន្ធប្រតិបត្តិការច្រើនដោយប្រើអាជ្ញាធរគិតថ្លៃ។
ប្រតិបត្តិការតាមរយៈប្រព័ន្ធថ្លៃសេវាមិនត្រូវបានត្រួតពិនិត្យដោយដៃ និងមិនត្រូវបានត្រងតាមរយៈប្រព័ន្ធត្រួតពិនិត្យការក្លែងបន្លំទេ។ ជាជាងការប្រមូលថ្លៃសេវា អតីតទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុបានដកប្រាក់ពីគណនីរបស់អតិថិជនក្រោមការគ្រប់គ្រងរបស់គាត់។
Hopkins បានសារភាពកំហុសចំពោះបទល្មើសចំនួន 2.9 ដែលបណ្តាលឱ្យមានការដកប្រាក់ 3.5 លានដុល្លារដោយគ្មានការអនុញ្ញាត។ ធនាគារ Macquarie បានផ្តល់សំណងដល់អតិថិជនរបស់ Hopkin ចំនួន XNUMX លានដុល្លារ (ប្រហែល)។
ការចោទប្រកាន់របស់ ASIC
ASIC អះអាងថា ចាប់ពីខែឧសភា ឆ្នាំ 2016 ដល់ខែមករា ឆ្នាំ 2020 Macquarie បានបរាជ័យក្នុងការត្រួតពិនិត្យប្រព័ន្ធប្រតិបត្តិការភាគច្រើន។ លើសពីនេះ ASIC បានចោទប្រកាន់ការផ្សព្វផ្សាយរបស់ Macquarie ចំពោះការចូលទៅកាន់គណនីគ្រប់គ្រងសាច់ប្រាក់របស់ភាគីទី 3 ដែលមានកម្រិតគឺជាការបំភាន់។
ប្រភព: ASIC
Sarah Court អនុប្រធាន ASIC បាននិយាយថា “Mr. Hopkins បានប្រើប្រាស់ប្រព័ន្ធរបស់ Macquarie ខុសដោយដំណើរការប្រតិបត្តិការដោយប្រើសិទ្ធិអំណាចរបស់គាត់ដើម្បីលួចលុយអតិថិជន។
"Macquarie បានបរាជ័យក្នុងការរកឃើញ និងទប់ស្កាត់ប្រតិបត្តិការថ្លៃដែលមិនមានការអនុញ្ញាតទាំងនេះបានត្រឹមត្រូវ ដែលភាគច្រើនមានលើសពី $10,000 នីមួយៗ។ ការប្រព្រឹត្តរបស់លោក Hopkins គឺជាឧទាហរណ៍នៃអ្វីដែលអាចខុសនៅពេលដែលធនាគារមិនបានត្រួតពិនិត្យប្រព័ន្ធរបស់ពួកគេឱ្យបានត្រឹមត្រូវ និងអនុវត្តដំណើរការសមស្រប។
"ករណីរបស់ ASIC មិនផ្តោតលើការប្រព្រឹត្តរបស់លោក Hopkins ទេ ប៉ុន្តែជាជាងការចោទប្រកាន់ថាមានការបរាជ័យជាច្រើនដោយ Macquarie ដើម្បីចាត់វិធានការត្រឹមត្រូវក្នុងការត្រួតពិនិត្យ រកឃើញ និងការពារប្រតិបត្តិការដែលគ្មានការអនុញ្ញាត។"
អ្នកនាំពាក្យរបស់ Macquarie បានឆ្លើយតបទៅនឹងការចោទប្រកាន់របស់ ASIC ។ "ការប្តឹងទៅតុលាការរបស់ ASIC កត់សំគាល់ថាបញ្ហានេះបានកើតឡើងទាក់ទងនឹងអតិថិជន 13 នាក់នៃទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុឯករាជ្យរវាងឆ្នាំ 2016 និង 2019 ដែលចាប់តាំងពីពេលនោះមកបានសារភាពកំហុសចំពោះការក្លែងបន្លំ។
“បន្ទាប់ពីការខកខានរបស់អ្នកប្រឹក្សាឯករាជ្យក្នុងការទូទាត់សំណងដល់អតិថិជនរបស់គាត់សម្រាប់ការខាតបង់របស់ពួកគេ Macquarie បានសងប្រាក់វិញយ៉ាងពេញលេញដល់អតិថិជនទាំង 13 នាក់។ Macquarie ចាត់ទុកសុវត្ថិភាពនៃគណនីរបស់អតិថិជនរបស់ខ្លួនយ៉ាងធ្ងន់ធ្ងរបំផុត ហើយបានបន្តណែនាំការគ្រប់គ្រង និងដំណើរការថ្មីៗ ដើម្បីឆ្លើយតបទៅនឹងបរិយាកាសក្លែងបន្លំខាងក្រៅដែលកំពុងវិវត្ត។
ការពិន័យដែលនឹងត្រូវសម្រេចដោយតុលាការអាចខ្ពស់ដល់ទៅ 3 ដងនៃចំនួនទឹកប្រាក់ (ប្រហែល 19 លានដុល្លារ) ។ សេណារីយ៉ូមួយទៀតដែលអាចកើតមានគឺភាគរយនៃចំណូលដែលអាចលើសពី 500 លានដុល្លារ។
សកម្មភាពក៏ត្រូវបានចាត់វិធានការនាពេលថ្មីៗនេះផងដែរ។ លោក Mark Babbage ដោយ ASIC ។
ប្រភព៖ https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/