ការយកសំខាន់ៗ
- វិនិយោគិនធនាគារបាននឹងកំពុងជិះកង់យ៉ាងស្វិតស្វាញ ដោយសារការដួលរលំនៃធនាគារ Silicon Valley និងធនាគារ Signature Bank បណ្តាលឱ្យមានការលក់ដូរយ៉ាងទូលំទូលាយកាលពីថ្ងៃចន្ទ។
- ការដកប្រាក់មានកម្រិតធ្ងន់ជាពិសេសនៅក្នុងធនាគារក្នុងតំបន់តូចៗ ដោយអ្នកវិនិយោគនិងអ្នកកាន់ប្រាក់បញ្ញើប្រញាប់ប្រញាល់សម្រាប់ការចាកចេញទៅកាន់ធនាគារធំៗ។
- កាលពីថ្ងៃអង្គារបានឃើញការប្រែប្រួលមួយចំនួន ខណៈភាគហ៊ុនជាច្រើនបានស្ទុះងើបឡើងវិញ។
នៅដើមសប្តាហ៍មុន ប៉ុស្តិ៍ Slack របស់យើងកំពុងពិភាក្សាអំពីការពិតដែលថាសប្តាហ៍មុនមានភាពស្ងប់ស្ងាត់មួយទាក់ទងនឹងព័ត៌មានហិរញ្ញវត្ថុ។ បន្ទាប់មកក្នុងរយៈពេលពីរបីថ្ងៃ ធនាគារពីរបានដួលរលំ ហើយវាហាក់ដូចជាមានច្រើនទៀតអាចនឹងកើតឡើង។
ប្រយ័ត្នអ្វីដែលអ្នកចង់បាន!
ហើយខណៈពេលដែល Silicon Valley Bank និង Signature Bank មិនមានទៀតទេ និយតករបានឈានជើងចូល និងធានាថាអ្នកដាក់ប្រាក់បញ្ញើជាមួយធនាគារទាំងនោះនឹងអាចចូលប្រើសាច់ប្រាក់របស់ពួកគេ។ នោះមានន័យថាក្រុមហ៊ុននានាអាចបង្កើតអ្នកផ្គត់ផ្គង់ប្រាក់បៀវត្សរ៍ និងប្រាក់បៀវត្សរ៍ បន្ទាប់ពីព្រឹត្តិការណ៍ដែលមានការព្រួយបារម្ភខ្លះអំពីការឆ្លងដែលអាចកើតមានទៅក្នុងប្រព័ន្ធធនាគារកាន់តែទូលំទូលាយ។
សូម្បីតែបន្ទាប់ពីវិធានការសុវត្ថិភាពបានប្រកាសដោយ Federal Reserve និង FDIC ក៏ដោយ ការជួញដូរកាលពីថ្ងៃចន្ទបានឃើញតម្លៃភាគហ៊ុនធ្លាក់ចុះនៅទូទាំងវិស័យធនាគារ។ ធនាគារក្នុងតំបន់ត្រូវបានរងផលប៉ះពាល់យ៉ាងធ្ងន់ធ្ងរបំផុត ដោយធនាគារ First Republic Bank ធ្លាក់ចុះ 61.83% និង Western Alliance Bancorp ធ្លាក់ចុះ 47.06% ហើយធនាគារធំៗដូចជា Bank of America (-5.85%) និង Wells Fargo (-7.13%) មិនមានភាពស៊ាំពីការប្រែប្រួលនោះទេ។
ខណៈពេលដែលវិនិយោគិននៅក្នុង SVB បានឃើញភាគហ៊ុនរបស់ពួកគេទៅសូន្យ ផលប័ត្ររបស់អ្នកមិនចាំបាច់ទទួលរងនូវជោគវាសនាដូចគ្នានោះទេ។ របស់ Q.ai កញ្ចប់វិនិយោគ ប្រើ AI ដើម្បីវិភាគ និងទស្សន៍ទាយការអនុវត្តនៅទូទាំងជួរដ៏ធំទូលាយនៃភាគហ៊ុន ETFs ទំនិញ និងទ្រព្យសម្បត្តិផ្សេងទៀត ដោយធ្វើឱ្យមានតុល្យភាពឡើងវិញដោយស្វ័យប្រវត្តិរៀងរាល់សប្តាហ៍ដោយផ្អែកលើការព្យាករណ៍ទាំងនេះ។
មិនត្រឹមតែប៉ុណ្ណោះទេ ប៉ុន្តែយើង កញ្ចប់មូលនិធិ អនុញ្ញាតឱ្យអ្នកបន្ថែម ការការពារផលប័ត្រដែលប្រើប្រាស់ AI ដើម្បីវាយតម្លៃភាពរសើបនៃផលប័ត្ររបស់អ្នកចំពោះទម្រង់ផ្សេងៗនៃហានិភ័យ ហើយបន្ទាប់មកអនុវត្តយុទ្ធសាស្រ្តការពារហានិភ័យដោយស្វ័យប្រវត្តិដើម្បីការពារប្រឆាំងនឹងពួកគេ។
ទាញយក Q.ai ថ្ងៃនេះ សម្រាប់ការចូលប្រើយុទ្ធសាស្រ្តវិនិយោគដែលដំណើរការដោយ AI ។
ហេតុអ្វីបានជាធនាគារដួលរលំ?
បញ្ហាជាមួយធនាគារ Silicon Valley (SVB) និង Signature Bank អាចត្រូវបានដោះស្រាយរហូតដល់វិបត្តិសាច់ប្រាក់ងាយស្រួល។ SVB គឺជាធនាគារនៃជម្រើសសម្រាប់ការចាប់ផ្តើមអាជីវកម្ម និងស្ថាបនិករបស់ពួកគេ ខណៈដែលធនាគារ Signature Bank បានជំរុញក្នុងប៉ុន្មានឆ្នាំថ្មីៗនេះ ដើម្បីចូលរួមយ៉ាងសកម្មក្នុងការផ្តល់សេវាធនាគារដល់ក្រុមហ៊ុនគ្រីបតូ។
ដូចដែលអ្នកអាចរំពឹងទុក នេះមានន័យថាមូលដ្ឋានអតិថិជនសម្រាប់ធនាគារទាំងនេះត្រូវការសិទ្ធិចូលប្រើសាច់ប្រាក់។ ជាមួយនឹងវិស័យបច្ចេកវិទ្យាជួបប្រទះនឹងការបញ្ឈប់ការងារយ៉ាងច្រើន និងការកាត់ថ្លៃចំណាយ ហើយគ្រីបតូក្នុងស្ថានភាពកាន់តែអាក្រក់ លុយបានហូរចេញយ៉ាងលឿន ហើយហូរចូលយឺតជាង។
នេះក្លាយជាបញ្ហាសម្រាប់ធនាគារណាមួយ ពីព្រោះវិធីដែលប្រព័ន្ធធនាគារដំណើរការគឺតាមរយៈដំណើរការហៅថា ធនាគារបម្រុងប្រភាគ។ វាមានន័យថាធនាគារមិនមានសិទ្ធិចូលប្រើប្រាក់បញ្ញើរបស់ពួកគេទាំងអស់នៅពេលណាមួយឡើយ។
មធ្យោបាយដែលពួកគេបង្កើតប្រាក់ចំណេញគឺដោយការខ្ចីប្រាក់នេះចេញ ឬវិនិយោគវា។
ក្នុងករណី SVB មូលនិធិទាំងនេះត្រូវបានវិនិយោគទៅក្នុងមូលបត្រដែលគាំទ្រកម្ចីទិញផ្ទះរយៈពេលវែង។ ការវិនិយោគទាំងនេះខ្លួនឯងគឺមានគុណភាពខ្ពស់ ប៉ុន្តែពួកគេត្រូវបានទិញនៅពេលអត្រាតម្លៃទាបជាប្រវត្តិសាស្ត្រ។
តម្លៃមូលបត្របំណុលផ្លាស់ទីបញ្ច្រាសទៅអត្រាការប្រាក់ ដែលមានន័យថានៅពេលដែលអត្រាកើនឡើង តម្លៃសញ្ញាប័ណ្ណធ្លាក់ចុះ។
វាមានសារៈសំខាន់ណាស់ក្នុងការយល់ដឹងពីរបៀបដែលវាដំណើរការ។
និយាយថា SVB បានទិញមូលបត្របំណុលរយៈពេល 10 ឆ្នាំដែលមានតម្លៃ 10 ពាន់លានដុល្លារក្នុងអត្រា 1.5% ។ ក្នុងពេលជាមួយគ្នានេះឧបមាថាអត្រារតនាគារសហរដ្ឋអាមេរិករយៈពេល 10 ឆ្នាំគឺ 0.25% ។ នេះមានន័យថា មូលបត្រដែលគាំទ្រដោយហ៊ីប៉ូតែកកំពុងបង់រឹម 1.25% ខាងលើអត្រារតនាគារ ពីព្រោះខណៈពេលដែលកម្ចីទិញផ្ទះមានសុវត្ថិភាពស្អាត វាមិនមានសុវត្ថិភាពដូចរដ្ឋាភិបាលសហរដ្ឋអាមេរិកនោះទេ។
ឥឡូវនេះនិយាយថា Fed ដំឡើងអត្រាការប្រាក់ក្នុងរយៈពេល 12 ខែបន្ទាប់ ហើយ SVB ឥឡូវនេះអាចទិញរតនាគារសហរដ្ឋអាមេរិករយៈពេល 10 ឆ្នាំជាមួយនឹងទិន្នផល 2% ។
សូមស្រមៃថាឥឡូវនេះ SVB ចង់លក់មូលបត្របំណុលកម្ចីទិញផ្ទះរបស់ពួកគេ។ ហេតុអ្វីបានជានរណាម្នាក់ទិញពួកគេក្នុងតម្លៃ 10 ពាន់លានដុល្លារសម្រាប់ទិន្នផល 1.5% នៅពេលដែលពួកគេអាចទិញការវិនិយោគដែលមានសុវត្ថិភាពជាងមុន (រតនាគារសហរដ្ឋអាមេរិក) ជាមួយនឹងទិន្នផលដូចគ្នា?
ជាការពិតណាស់ពួកគេនឹងមិនធ្វើទេ។
ដូច្នេះដើម្បីឱ្យ SVB លក់មូលបត្របំណុលរបស់ពួកគេ អ្នកត្រូវលក់វាក្នុងតម្លៃដែលរក្សារឹមនោះនៅខាងលើរតនាគារសហរដ្ឋអាមេរិកនៅ 1.25% ។ វាមានន័យថាមូលបត្របំណុលកម្ចីទិញផ្ទះទាំងនេះនឹងមានតម្លៃទីផ្សារ 4.61 ពាន់លានដុល្លារដើម្បីផ្តល់ឱ្យវិនិយោគិននូវទិន្នផល 3.25% ។
សម្រាប់ SVB នោះមានន័យថាពួកគេកំពុងអង្គុយលើការបាត់បង់ក្រដាសដ៏ធំមួយ។ ហើយនេះគឺពិតជាអ្វីដែលបានកើតឡើង ប៉ុន្តែនៅលើខ្នាតធំជាងនេះ។
រឿងដែលត្រូវចងចាំគឺថាម្ចាស់បំណុលទាំងនេះនឹងទទួលបានដើមទុនរបស់ពួកគេមកវិញនៅចុងបញ្ចប់នៃរយៈពេល ដូច្នេះប្រសិនបើ SVB អាចកាន់កាប់ទ្រព្យសកម្មរបស់ពួកគេសម្រាប់រយៈពេលវែង ពួកគេនឹងបន្តទទួលបានការប្រាក់របស់ពួកគេ ហើយនៅទីបំផុតនឹងទទួលបានទាំងអស់របស់ពួកគេ។ ការវិនិយោគត្រឡប់មកវិញ។
ដំណើរការធនាគារមានន័យថា ពួកគេមិនមានប្រណីតភាពនោះទេ។
តើមានអ្វីកើតឡើងចំពោះភាគហ៊ុនធនាគារ?
វាជា rollercoaster ដាច់ខាត។ ចុងសប្តាហ៍មុន និងថ្ងៃច័ន្ទបានឃើញការធ្លាក់ចុះដ៏ធំនៅទូទាំងក្រុមប្រឹក្សា ប៉ុន្តែជាពិសេសនៅក្នុងធនាគារក្នុងតំបន់តូចៗដែលមានទំហំប្រហាក់ប្រហែលនឹង SVB និង Signature Bank ។
វិនិយោគិន និងអ្នកកាន់ប្រាក់បញ្ញើបានលោតបញ្ជូនទៅកាន់ធនាគារធំ ៗ ដោយព្រួយបារម្ភអំពីស្ថិរភាពនៃអ្នកលេងតូចៗដូចជា First Republic Bank (-61.83%), Western Alliance Bancorp (-47.06%) និង Zion Bancorp (-25.72%) ។
សូម្បីតែភាគហ៊ុនរបស់ធនាគារធំ ៗ បានដកថយវិញ ដោយសារការព្រួយបារម្ភលើការធ្លាក់ចុះនៃការបរាជ័យរបស់ធនាគារបានជំរុញឱ្យមានសម្ពាធផ្នែកលក់។ JPMorgan Chase បានបញ្ចប់កាលពីថ្ងៃច័ន្ទធ្លាក់ចុះ 1.8%, Bank of America បានធ្លាក់ចុះ 5.81%, Wells Fargo បានដកថយវិញ 7.13% និង Citi បានធ្លាក់ចុះ 7.47% ។
ប៉ុន្តែកាលពីថ្ងៃអង្គារបានឃើញការផ្លាស់ប្តូរដ៏ធំមួយនៅពេលដែលពាណិជ្ជករបានហក់ចូលដើម្បីយកភាគហ៊ុនដែលមានតំលៃថោកដោយជឿជាក់ថាវិធានការថ្មីរបស់និយតករនឹងរក្សាស្ថិរភាពនិងសុវត្ថិភាពនៃវិស័យធនាគារ។
អ្នកចាញ់ដ៏ធំបំផុតពីថ្ងៃចន្ទបានក្លាយជាអ្នកឈ្នះដ៏ធំបំផុតមួយចំនួននៅថ្ងៃអង្គារ។
ធនាគារ First Republic Bank បានកើនឡើង 26.98% ខណៈដែល Western Alliance Bank បានបិទឡើង 14.98%។ ប៉ុន្តែមិនមែនធនាគារទាំងអស់បានបញ្ចប់ថ្ងៃនៅក្នុងពណ៌បៃតងនោះទេ។ ក្រុមហ៊ុន Zion Bancorp បានបញ្ចប់ការធ្លាក់ចុះ 3.34% បើទោះបីជាការបើកការជួញដូរកើនឡើង 21.65% នៅពេលទីផ្សារបើកចំហ ហើយ Comerica បានកើនឡើង 5% នៅព្រឹកព្រលឹម មុនពេលបញ្ចប់ការធ្លាក់ចុះ 0.81% ។
លទ្ធភាពគឺថា យើងនឹងបន្តឃើញភាពប្រែប្រួលនៃការផ្លាស់ប្តូរក្នុងរយៈពេលដែលនៅសល់នៃសប្តាហ៍នេះ។ អាស្រ័យលើថាតើព័ត៌មានថ្មីណាមួយមកបំភ្លឺជុំវិញ SVB ឬថាតើធនាគារផ្សេងទៀតស្ថិតនៅក្រោមសម្ពាធ វាអាចមានរយៈពេលយូរជាងនេះទៅទៀត។
វាត្រូវបានគេរាយការណ៍នៅថ្ងៃនេះថាទីភ្នាក់ងារវាយតម្លៃឥណទាន Moody's បានដាក់ធនាគារអាមេរិកឱ្យស្ថិតក្រោមការត្រួតពិនិត្យ ដោយសារកម្រិតនៃភាពមិនច្បាស់លាស់ខ្ពស់ជុំវិញវិស័យនេះ។
បន្ទាត់ខាងក្រោមបង្អស់
សម្រាប់វិនិយោគិន នេះអាចមានន័យថាបរិយាកាសប្រកួតប្រជែងនៅតែបន្ត។ គ្មាននរណាម្នាក់ចង់ក្លាយជាភាគហ៊ុនធនាគារដែលធ្លាក់ចុះពីរខ្ទង់ក្នុងមួយថ្ងៃនោះទេ។ សម្រាប់វិនិយោគិន មធ្យោបាយសំខាន់ក្នុងការគ្រប់គ្រងហានិភ័យនេះគឺតាមរយៈការធ្វើពិពិធកម្ម។
ហើយនោះមិនមែនគ្រាន់តែជាការធ្វើពិពិធកម្មរវាងធនាគារប៉ុណ្ណោះទេ ប៉ុន្តែរវាងវិស័យ ប្រទេស និងថ្នាក់ទ្រព្យសកម្មផងដែរ។
នេះមានន័យថា ថាតើវាជាវិបត្តិធនាគារ កង្វះមីក្រូឈីប ការគាំងបច្ចេកវិទ្យា ឬបញ្ហាសង្វាក់ផ្គត់ផ្គង់ផ្សារទំនើប ផលប័ត្ររបស់អ្នកនឹងមិនរងផលប៉ះពាល់ខ្លាំងដោយបញ្ហា ឬបញ្ហាណាមួយឡើយ។
ហើយប្រសិនបើអ្នកពិតជាចង់បង្កើនការគ្រប់គ្រងលើផលប័ត្ររបស់អ្នក AI អាចជាអាវុធសម្ងាត់ថ្មីរបស់អ្នក។ នៅ Q.ai ដំណើរការដោយ AI របស់យើង។ កញ្ចប់វិនិយោគ ផ្តល់នូវការធ្វើពិពិធកម្មយ៉ាងច្រើនសម្រាប់អ្នកវិនិយោគប្រចាំថ្ងៃ។
យករបស់យើង ឈុតតុដេកតម្លៃជាឧទាហរណ៍ ដែលប្រើប្រាស់ AI ដើម្បីវិភាគការវិនិយោគជាច្រើន ដើម្បីស្វែងរកក្រុមហ៊ុនដែលមានតម្លៃទាប ជាមួយនឹងតារាងតុល្យការដ៏រឹងមាំ និងលំហូរសាច់ប្រាក់។ វាជាការវិនិយោគដ៏មានតម្លៃ តាមបណ្តោយបន្ទាត់នៃ Warren Buffet ដ៏ល្បីល្បាញ ជាមួយនឹងគែម AI ទំនើប។
ទាញយក Q.ai ថ្ងៃនេះ សម្រាប់ការចូលប្រើយុទ្ធសាស្រ្តវិនិយោគដែលដំណើរការដោយ AI ។
ប្រភព៖ https://www.forbes.com/sites/qai/2023/03/14/bank-stocks-rally-on-tuesday-as-investors-askwhy-are-banks-collapsing/