'តើ​នេះ​អាច​ជា​ការ​បង្ហាញ​ថា​ពួកគេ​កំពុង​បោកប្រាស់​យើង​ឬ​ទេ? ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុរបស់យើងបានស្នើសុំច្បាប់ចម្លងលិខិតឆ្លងដែន និងអាជ្ញាប័ណ្ណរបស់យើង។ តើយើងគួរប្រុងប្រយ័ត្នទេ?

សំណួរ: ដៃគូរបស់ខ្ញុំ និងខ្ញុំបានភ្ជាប់សេវាកម្មរបស់អ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុ។ យើងស្ថិតក្នុងដំណាក់កាលដំបូងបំផុតក្នុងការរៀបចំអ្វីៗ ហើយពួកគេបានស្នើសុំច្បាប់ចម្លងលិខិតឆ្លងដែន និងអាជ្ញាប័ណ្ណរបស់យើង។ តើនេះជាផ្នែកស្តង់ដារនៃការរៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុមែនទេ? តើព័ត៌មានផ្ទាល់ខ្លួនអ្វីខ្លះដែលអ្នករៀបចំផែនការជាធម្មតាស្នើសុំ ហើយនេះអាចជាសញ្ញាបង្ហាញថាពួកគេកំពុងបោកប្រាស់យើង? (កំពុងស្វែងរកទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុថ្មីមែនទេ? ឧបករណ៍នេះអាចជួយផ្គូផ្គងអ្នកជាមួយអ្នកប្រឹក្សាដែលអាចបំពេញតម្រូវការរបស់អ្នក។)

ចម្លើយ: នេះ​ជា​សំណួរ​ដ៏​អស្ចារ្យ​មួយ ហើយ​ជា​សំណួរ​មួយ​ដែល​មនុស្ស​ជា​ច្រើន​ប្រហែល​គ្រាន់​តែ​គិត​ថា​ជា​ការ​ចាំបាច់ ដែល​នាំ​ឱ្យ​ពួកគេ​ប្រគល់​ព័ត៌មាន​ផ្ទាល់ខ្លួន​បំផុត​របស់​ពួកគេ​ទៅ​ឱ្យ​មនុស្ស​ចម្លែក​និម្មិត។ 

ជាដំបូង វាជារឿងសំខាន់ដែលត្រូវយល់ថា KYC ដែលតំណាងឱ្យ 'ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក' គឺជាស្តង់ដារនៅក្នុងឧស្សាហកម្មវិនិយោគដែលបានរចនាឡើងដើម្បីធានាថាអ្នកប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុអាចផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជន និងរបស់មួយចំនួនផ្សេងទៀត។ "ដូច្នេះមែន ការផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណរបស់អ្នក និងបញ្ជាក់ថាអ្នកជានរណាដែលអ្នកនិយាយថាអ្នកគឺជាផ្នែកស្តង់ដារនៃការចូលរួមជាមួយអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុស្របច្បាប់" Kaleb Paddock អ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុដែលមានការបញ្ជាក់នៃ Ten Talents Financial Planning មានប្រសាសន៍ថា

ប៉ុន្តែ នោះមិនមានន័យថាអ្នកត្រូវផ្តល់ព័ត៌មានរបស់អ្នកទាំងអស់នោះទេ។ ជាធម្មតា អ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុនឹងស្នើសុំប័ណ្ណបើកបរ ដើម្បីផ្ទៀងផ្ទាត់ និងបំពេញតម្រូវការ KYC របស់ពួកគេ។ “ការសុំលិខិតឆ្លងដែនហាក់ដូចជាហ្មត់ចត់បន្តិច ហើយអ្នកអាចសួរថាតើគ្រាន់តែផ្តល់ច្បាប់ចម្លងប័ណ្ណបើកបរគឺគ្រប់គ្រាន់ដើម្បីបំពេញតម្រូវការរបស់ពួកគេ។ ម្យ៉ាងទៀត ប្រសិនបើអ្នកមិនបង្កើតគណនីហិរញ្ញវត្ថុ ឬជួលពួកគេសម្រាប់ការគ្រប់គ្រងការវិនិយោគទេ វាគ្មានហេតុផលដែលពួកគេគួរតែសុំលេខសន្តិសុខសង្គមរបស់អ្នកទេ” Paddock និយាយ។

មានបញ្ហាជាមួយទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុរបស់អ្នក ឬស្វែងរកជួលអ្នកថ្មី? អ៊ីមែល [អ៊ីមែលការពារ].

Danielle Miura អ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុដែលមានការបញ្ជាក់នៅ Spark Financials និយាយថា តាមបទពិសោធន៍របស់នាង នាងបានលឺអំពីអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុសុំអាជ្ញាប័ណ្ណ ប៉ុន្តែមិនមែនលិខិតឆ្លងដែនទេ។ “ជាធម្មតា ការប្រមូលឯកសារគឺជាជំហានមួយក្នុងការបង្កើតផែនការហិរញ្ញវត្ថុ។ ប្រសិនបើអ្នកមានអារម្មណ៍មិនសប្បាយចិត្តក្នុងការផ្តល់ព័ត៌មានលិខិតឆ្លងដែនរបស់អ្នក សូមសួរអ្នកប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុរបស់អ្នកថាហេតុអ្វីបានជាពួកគេត្រូវការព័ត៌មានផ្ទាល់ខ្លួននេះ” Miura និយាយ។ (កំពុងស្វែងរកទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុថ្មីមែនទេ? ឧបករណ៍នេះអាចជួយផ្គូផ្គងអ្នកជាមួយអ្នកប្រឹក្សាដែលអាចបំពេញតម្រូវការរបស់អ្នក។)

ប្រសិនបើអ្នកនៅតែព្រួយបារម្ភថាអ្នកកំពុងត្រូវបានគេបោកប្រាស់ Miura ណែនាំឱ្យធ្វើការស្រាវជ្រាវខ្លះៗអំពីប្រវត្តិរបស់អ្នករៀបចំផែនការ។ Miura និយាយថា "សូមឱ្យឈ្មួញកណ្តាលពិនិត្យមើលនៅលើ finra.org ហើយស្វែងយល់បន្ថែមអំពីក្រុមហ៊ុន និងការរចនារបស់ពួកគេ" ។ នេះ។ នាំ​ផ្លូវ នឹងជួយអ្នកឱ្យយល់ពីសំណួរទាំងអស់ដែលត្រូវសួរ មុនពេលពិនិត្យអ្នកប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុ និង នេះ មួយនឹងផ្តល់ការណែនាំបន្ថែមសម្រាប់ការពិនិត្យមើលទីប្រឹក្សា។

នៅ​តែ​មាន​អារម្មណ៍​មិន​ច្បាស់​លាស់​អំពី​ឯកសារ​អ្វី​ខ្លះ​ដែល​អ្នក​គួរ​ត្រៀម​បញ្ជូន​ទៅ​ទីប្រឹក្សា​ដ៏​មាន​សក្តានុពល? គេហទំព័រអ្នកប្រើប្រាស់របស់ក្រុមប្រឹក្សាភិបាល CFP, Let's Make a Plan, មាន ទំព័រ ឧទ្ទិសដល់សំណួរដូចនេះ ហៅថាបញ្ជីពិនិត្យសម្រាប់ការទស្សនាលើកដំបូងរបស់អ្នកជាមួយអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុ។

មានបញ្ហាជាមួយទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុរបស់អ្នក ឬស្វែងរកជួលអ្នកថ្មី? អ៊ីមែល [អ៊ីមែលការពារ].