តើធ្វើដូចម្តេចដើម្បីស្វែងរកមូលនិធិទៅវិញទៅមកនៃវិស័យល្អបំផុត 1Q23

ជាមួយនឹងបញ្ជីដែលរីកចម្រើនឥតឈប់ឈរនៃមូលនិធិទៅវិញទៅមកដែលមានសំឡេងស្រដៀងគ្នាដែលត្រូវជ្រើសរើស ការស្វែងរកល្អបំផុតគឺជាកិច្ចការដ៏លំបាកកាន់តែខ្លាំងឡើង។ តើវិនិយោគិនអាចផ្លាស់ប្តូរហាងឆេងក្នុងការពេញចិត្តរបស់ពួកគេដោយរបៀបណា?

កុំទុកចិត្តស្លាកមូលនិធិរួម

មានមូលនិធិទៅវិញទៅមកផ្នែកបច្ចេកវិទ្យាយ៉ាងហោចណាស់ 152 ផ្សេងគ្នា និងយ៉ាងហោចណាស់ 627 មូលនិធិទៅវិញទៅមកនៅទូទាំង 57 វិស័យ។ តើអ្នកវិនិយោគត្រូវការជម្រើស XNUMX+ ជាមធ្យមក្នុងមួយវិស័យទេ? តើមូលនិធិទៅវិញទៅមកអាចខុសគ្នាយ៉ាងណា?

មូលនិធិទៅវិញទៅមកនៃបច្ចេកវិទ្យាទាំង 152 មានភាពខុសគ្នាខ្លាំងពីគ្នាទៅវិញទៅមក។ ជាមួយនឹងកន្លែងណាមួយពី 23 ទៅ 373 ការកាន់កាប់ មូលនិធិទៅវិញទៅមកទាំងនេះជាច្រើនមានផលប័ត្រខុសគ្នាយ៉ាងខ្លាំងជាមួយនឹងទម្រង់ហានិភ័យខុសៗគ្នា និងទស្សនវិស័យប្រតិបត្តិការ។

ដូចគ្នានេះដែរគឺជាការពិតសម្រាប់មូលនិធិទៅវិញទៅមកនៅក្នុងវិស័យផ្សេងទៀតព្រោះថានីមួយៗផ្តល់នូវការលាយបញ្ចូលគ្នានៃភាគហ៊ុនល្អ ​​និងអាក្រក់ខុសៗគ្នា។ ថាមពលជាប់ចំណាត់ថ្នាក់ទីមួយសម្រាប់ការជ្រើសរើសភាគហ៊ុន។ ឧបករណ៍ប្រើប្រាស់ជាប់ចំណាត់ថ្នាក់ចុងក្រោយ។

ជៀសវាងការវិភាគភាពខ្វិន

ខ្ញុំគិតថា មូលនិធិទៅវិញទៅមកក្នុងវិស័យមួយចំនួនធំធ្វើឱ្យអ្នកវិនិយោគឈឺចាប់ជាងវាជួយ។ ការធ្វើការវិភាគស៊ីជម្រៅដោយដៃផ្ទាល់សម្រាប់រាល់មូលនិធិគឺមិនមែនជាជម្រើសជាក់ស្តែងនោះទេ។ ជាលទ្ធផល វិនិយោគិនធ្វើការវិភាគមិនគ្រប់គ្រាន់ និងខកខានឱកាសចំណេញ។ ការវិភាគមូលនិធិទៅវិញទៅមកជាមួយនឹងការឧស្សាហ៍ព្យាយាមត្រឹមត្រូវគឺស្មុគស្មាញជាងការវិភាគភាគហ៊ុន ព្រោះវាមានន័យថា ការវិភាគការកាន់កាប់ទាំងអស់នៅក្នុងមូលនិធិទៅវិញទៅមកនីមួយៗ។ ដូចដែលបានបញ្ជាក់ខាងលើ អាចមានភាគហ៊ុនរហូតដល់ 373 ឬច្រើនជាងនេះសម្រាប់មូលនិធិទៅវិញទៅមកមួយ។

រូបភាពទី 1 បង្ហាញពីមូលនិធិទៅវិញទៅមកដែលមានចំណាត់ថ្នាក់កំពូលសម្រាប់វិស័យនីមួយៗ។

រូបភាពទី 1៖ មូលនិធិទៅវិញទៅមកល្អបំផុតនៅក្នុងវិស័យនីមួយៗ

* Best Mutual Funds មិនរាប់បញ្ចូលមូលនិធិដែលមានទ្រព្យសកម្មសរុប (TNA) ក្រោម $100 លានដុល្លារ ដោយសារសាច់ប្រាក់មិនគ្រប់គ្រាន់

ប្រភព៖ New Constructs, LLC និងឯកសារក្រុមហ៊ុន

ក្នុងចំណោមមូលនិធិទៅវិញទៅមកក្នុងរូបភាពទី 1 BlackRock Natural Resources Trust (MAGRX) ជាប់ចំណាត់ថ្នាក់ទីមួយ ផលប័ត្រធនាគារ Fidelity Select Banking (FSRBX) ជាប់ចំណាត់ថ្នាក់ទីពីរ ហើយមូលនិធិថែទាំសុខភាព Schwab (SWHFX) ជាប់ចំណាត់ថ្នាក់ទីបី។ Gabelli Utilities Fund (GAUIX) ជាប់ចំណាត់ថ្នាក់ចុងក្រោយ។

តើធ្វើដូចម្តេចដើម្បីជៀសវាង "គ្រោះថ្នាក់នៅក្នុង"

ហេតុអ្វីបានជាអ្នកចាំបាច់ត្រូវដឹងពីការកាន់កាប់មូលនិធិទៅវិញទៅមកមុនពេលអ្នកទិញ?

អ្នកត្រូវប្រាកដថាអ្នកមិនទិញមូលនិធិដែលអាចផ្ទុះឡើង។ ការទិញមូលនិធិដោយមិនវិភាគការកាន់កាប់របស់ខ្លួនគឺដូចជាការទិញភាគហ៊ុនដោយមិនវិភាគអាជីវកម្ម និងហិរញ្ញវត្ថុរបស់ខ្លួន។ មិនថាថោកប៉ុណ្ណាទេ ប្រសិនបើវាកាន់កាប់ភាគហ៊ុនមិនល្អ ប្រតិបត្តិការរបស់មូលនិធិទៅវិញទៅមកនឹងអាក្រក់។

ការអនុវត្តការកាន់កាប់របស់មូលនិធិ - ថ្លៃសេវាEES
= ការអនុវត្តមូលនិធិ

ប្រសិនបើមានតែវិនិយោគិនអាចស្វែងរកមូលនិធិដែលវាយតម្លៃដោយការកាន់កាប់របស់ពួកគេ។

BlackRock Natural Resources Trust (MAGRX) មិនត្រឹមតែជាមូលនិធិទៅវិញទៅមកនៃថាមពលដែលមានចំណាត់ថ្នាក់កំពូលប៉ុណ្ណោះទេ ប៉ុន្តែវាក៏ជាមូលនិធិទៅវិញទៅមកនៃវិស័យដែលវាយតម្លៃខ្ពស់បំផុតក្នុងចំណោមមូលនិធិទៅវិញទៅមកនៃវិស័យចំនួន 627 ដែលខ្ញុំគ្របដណ្តប់។

មូលនិធិទៅវិញទៅមកដ៏អាក្រក់បំផុតនៅក្នុងរូបភាពទី 1 គឺ Gabelli Utilities Fund (GAUIX) ដែលទទួលបានចំណាត់ថ្នាក់មិនទាក់ទាញ។ មនុស្សម្នាក់នឹងគិតថាអ្នកផ្តល់មូលនិធិទៅវិញទៅមកអាចធ្វើបានប្រសើរជាងសម្រាប់វិស័យនេះ។

ការបង្ហាញ៖ David Trainer, Kyle Guske II, និង Italo Mendonça មិនទទួលបានសំណងក្នុងការសរសេរអំពីភាគហ៊ុន វិស័យ ឬប្រធានបទជាក់លាក់ណាមួយឡើយ។