វិនិយោគសាច់ប្រាក់កំឡុងពេលអតិផរណានៅក្នុងទ្រព្យសកម្មរាវ

វិនិយោគិនឆ្លាតវៃមាន សាច់ប្រាក់ក្នុងដៃឥឡូវនេះប៉ុន្តែប្រាក់ដុល្លារធ្លាក់ចុះ ដូច្នេះតើអ្វីជាវិធីល្អបំផុតក្នុងការវិនិយោគសាច់ប្រាក់ក្នុងអំឡុងពេលអតិផរណា?

X

ពូក ប្រអប់ដាក់ស្រោមជើង និងប្រអប់ដាក់ប្រាក់គឺពិតជាយ៉ាប់ណាស់។ ETFs ដែលមានអាយុកាលកំណត់ខ្លីគឺជាកាក់ខូឃីសាច់ប្រាក់នាពេលបច្ចុប្បន្ននេះ។

ជម្រើសផ្សេងទៀត - ទាំងអស់នេះមានគុណវិបត្តិគួរឱ្យកត់សម្គាល់ - រួមមានស៊ីឌី ប័ណ្ណបំណុល និងមូលនិធិដែលទិញរតនាគារ។ មូលបត្របំណុល I គឺជាមូលបត្រដែលចេញដោយរតនាគារសហរដ្ឋអាមេរិកដែលបង់ការប្រាក់ក្នុងអត្រាថេរ បូកនឹងអត្រាអថេរដោយផ្អែកលើសន្ទស្សន៍តម្លៃទំនិញប្រើប្រាស់ (CPI, រង្វាស់អតិផរណា) ដែលទើបតែលោតឡើងម្តងទៀត។

តើអ្នកវាយតម្លៃជម្រើសសមមូលសាច់ប្រាក់យ៉ាងដូចម្តេច? លោក Joseph Eschleman ប្រធានក្រុមហ៊ុន Towerpoint Wealth នៅទីក្រុង Sacramento រដ្ឋកាលីហ្វ័រញ៉ា មានប្រសាសន៍ថា សាច់ប្រាក់ងាយស្រួលជាអាទិភាពទីមួយ។

លោក​បាន​បន្ត​ថា​៖ «​ភាព​ងាយ​ស្រួល​ផ្តល់​ឱកាស​ដើម្បី​ទាញ​យក​អត្ថប្រយោជន៍​ពី​ការ​កែ​លម្អ​អត្រា​ការ​ប្រាក់​ឬ​ទីផ្សារ​ភាគហ៊ុន​នៅ​ពេល​ដែល​វា​កើត​ឡើង​»។

ការវិនិយោគសាច់ប្រាក់កំឡុងពេលអតិផរណា៖ FTSM?

កន្លែងមួយក្នុងចំណោមកន្លែងសំណព្វរបស់ Eschleman ក្នុងការវិនិយោគសាច់ប្រាក់ឥឡូវនេះគឺ First Trust Enhanced Short Maturity ETF (FTSM), មូលនិធិ 5.4 ពាន់លានដុល្លារ។ លោក​បាន​ថ្លែង​ថា​៖ «​មាន​សន្តិភាព​ផ្លូវចិត្ត និង​ស្ថិរភាព​ជាក់លាក់​ដែល​មក​ជាមួយ​នឹង​ទំហំ​។ ហើយភាពស្រស់ស្អាតនៃ ETFs គឺ "អ្នកអាចទិញនិងលក់ភាគហ៊ុនជារៀងរាល់ថ្ងៃ" ។ FTSM វិនិយោគលើមូលបត្របំណុលសាជីវកម្ម និងប័ណ្ណរដ្ឋាភិបាលដែលមានអាយុកាលខ្លី។

ETFs ក៏មានតម្លៃទាបផងដែរ។ FTSM មានសមាមាត្រចំណាយសុទ្ធ 0.25% ។ ETF មួយទៀតដែលគាត់ចូលចិត្តគឺ មូលនិធិប្តូរប្រាក់សកម្មសកម្មរយៈពេលខ្លីដែលប្រសើរឡើងរបស់ PIMCO (MINT) ដែលមានសមាមាត្រចំណាយសុទ្ធ 0.35% ។ ដូច FTSM ដែរ MINT វិនិយោគក្នុងរដ្ឋាភិបាលរយៈពេលខ្លី និងមូលបត្របំណុលសាជីវកម្ម។

ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ Eschleman រំលឹកអតិថិជនថា "វាត្រូវបានគេហៅថាជាជម្រើសសាច់ប្រាក់សម្រាប់ហេតុផលមួយ - អ្នកអាចឃើញការប្រែប្រួលតម្លៃនៅក្នុង ETF" សូម្បីតែការអភិរក្សយ៉ាងខ្លាំងក៏ដោយ។ ប៉ុន្តែហានិភ័យតូចតាចនោះមកជាមួយយ៉ាងហោចណាស់ការត្រឡប់មកវិញមួយចំនួន។ FTSM រាយការណ៍ពីទិន្នផល SEC រយៈពេល 30 ថ្ងៃនៃ 1.91% ហើយ MINT មានទិន្នផល 30 ថ្ងៃនៃ 2.28% និយាយថា Morningstar Direct ។

ស៊ីឌី៖ មិនដូចសាច់ប្រាក់ទេ។

វិនិយោគិនតែងតែប្រើវិញ្ញាបនបត្រដាក់ប្រាក់ (ស៊ីឌី) ជាកន្លែងសម្រាប់ចតសាច់ប្រាក់។ ប៉ុន្តែ​ទីប្រឹក្សា​និយាយ​ថា ស៊ីឌី​មិន​រាវ​ទេ។ ដូច្នេះហើយ ក្នុងគ្រាអតិផរណាទាំងនេះ Eschleman ហៅពួកគេថា "វិញ្ញាបនបត្រនៃការរំលោះ"។

គាត់បាននិយាយថា "បញ្ហាជាមួយស៊ីឌីគឺវាត្រូវបានជួសជុល ហើយអ្នកកំពុងចាក់សោរប្រាក់របស់អ្នកសម្រាប់ភាពចាស់ទុំណាមួយដែលអ្នកជ្រើសរើស" និងអត្រាការប្រាក់ថេរដែលពាក់ព័ន្ធសម្រាប់ភាពចាស់ទុំនោះ។ ហើយទោះបីជាអតិផរណាបានបង្កឱ្យមាន អត្រាស៊ីឌី កើនឡើង ពួកគេនៅតែតូច។

ក្រុមហ៊ុនហិរញ្ញវត្ថុដែលគួរឱ្យទុកចិត្តបំផុត — ធ្វើការស្ទង់មតិ ហើយឈ្នះកាតអំណោយ Amazon $50

Jamie Hopkins បាននិយាយថា "ស៊ីឌីដើរតួក្នុង" កន្លែងដែលត្រូវដាក់ប្រាក់។ គាត់ជាដៃគូគ្រប់គ្រងនៃដំណោះស្រាយទ្រព្យសម្បត្តិនៅ Carson Group ដែលមានទីស្នាក់ការនៅ Omaha ។ ទោះយ៉ាងណាក៏ដោយ "អត្រាស៊ីឌីនៅតែមានកម្រិតទាបបើប្រៀបធៀបទៅនឹងអតិផរណា - ដូច្នេះពួកគេមិនមែនជាជម្រើសវិនិយោគដ៏គួរឱ្យទាក់ទាញនោះទេ។"

សម្រាប់ការប្រៀបធៀប, ជាមធ្យមអត្រាស៊ីឌីរយៈពេលបីខែបានកើនឡើងដល់ 18.3% ក្នុងខែឧសភា ឆ្នាំ 1981នេះបើយោងតាមគេហទំព័រ Bankrate.com ។ គ្រាន់តែដើម្បីទទួលបានការត្រឡប់មកវិញ 2% នៅថ្ងៃនេះ វិនិយោគិនត្រូវតែចងសាច់ប្រាក់របស់ពួកគេសម្រាប់រយៈពេលមួយឆ្នាំ ឬច្រើនជាងនេះ។

វិនិយោគិនទំនងជានឹងកាន់សាច់ប្រាក់ ឬសមមូលសាច់ប្រាក់មួយរយៈ។ យោងតាមសន្ទស្សន៍សុទិដ្ឋិនិយមសេដ្ឋកិច្ច IBD/TIPP ដែលជាការស្ទង់មតិថ្នាក់ជាតិឈានមុខគេលើទំនុកចិត្តអ្នកប្រើប្រាស់ 58% នៃជនជាតិអាមេរិកឥឡូវនេះជឿថាយើងកំពុងស្ថិតក្នុងវិបត្តិសេដ្ឋកិច្ច។ នោះគឺជាការកើនឡើងចំនួនប្រាំនៅក្នុងការស្ទង់មតិខែកក្កដាពី 53% នៅក្នុងខែមិថុនា។ ហើយ 91% និយាយថាពួកគេព្រួយបារម្ភអំពីអតិផរណាកើនឡើងពី 90% នៅក្នុងខែមិថុនា។

ពួកគេត្រូវព្រួយបារម្ភ។ សន្ទស្សន៍ CPI បានកើនឡើងយ៉ាងខ្លាំងនៅក្នុងខែមិថុនា ដោយសារអត្រាអតិផរណាបានឡើងដល់កំពូល 40 ឆ្នាំនៃខែឧសភា។ តម្លៃទំនិញប្រើប្រាស់បានកើនឡើង 9.1% ធៀបនឹងឆ្នាំមុន ហើយបានកើនឡើង 1.3% ពីអត្រា 8.6% របស់ខែឧសភា (ដែលជាកំពូលមុន)។ លទ្ធផលបានលើសពីការប៉ាន់ស្មានរបស់អ្នកសេដ្ឋកិច្ច។

ទោះបីជានៅក្នុងពេលវេលាល្អក៏ដោយ អ្នកប្រឹក្សានិយាយថា អតិថិជនគួរតែរក្សាសាច់ប្រាក់ឱ្យបានគ្រប់គ្រាន់ ដើម្បីចំណាយពី XNUMX ទៅ XNUMX ខែ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ វិនិយោគិនជាច្រើនមានសាច់ប្រាក់ច្រើនជាងពេលនេះ ដោយបានដកភាគហ៊ុនមួយចំនួនដោយសារការធ្លាក់ចុះទីផ្សារក្នុងរយៈពេលប្រាំមួយខែកន្លងមកនេះ។

Hopkins បាននិយាយថា "ខ្ញុំជំទាស់នឹងផែនការរយៈពេលវែង (ដែលប្រាប់អតិថិជន) ឱ្យរក្សាទុកសាច់ប្រាក់ពីមួយទៅពីរឆ្នាំ" ។ "វាអូសចុះផលប័ត្ររបស់អ្នក។"

ខ្ញុំចង

តម្រូវការរបស់វិនិយោគិនសម្រាប់សញ្ញាប័ណ្ណ I បានកើនឡើងជាមួយនឹងអតិផរណាកើនឡើង ហើយភាគហ៊ុនធ្លាក់ចុះ។ ចំណងដៃខ្ញុំខ្លះ បង់ 9.62% ជារៀងរាល់ឆ្នាំរហូតដល់ខែតុលា. ហើយប័ណ្ណបំណុលមិនជាប់ពន្ធរដ្ឋ និងក្នុងស្រុកទេ ទោះបីជាពន្ធសហព័ន្ធត្រូវបានអនុវត្តក៏ដោយ។ អត្រានៃសញ្ញាប័ណ្ណ I ជាធម្មតាកំណត់ឡើងវិញរៀងរាល់ប្រាំមួយខែម្តង ដោយផ្អែកលើកាលបរិច្ឆេទចេញ។

Hopkins បាននិយាយថា "ខ្ញុំជាមូលបត្របំណុលគឺជាតំបន់មួយដែលមានការទូទាត់នៅពេលនេះ" ។ ប៉ុន្តែអ្នកវិនិយោគម្នាក់អាចទិញមូលបត្របំណុល I ដែលមានតម្លៃត្រឹមតែ 10,000 ដុល្លារប៉ុណ្ណោះក្នុងមួយឆ្នាំប្រតិទិន។

មានការព្រមានបន្ថែមទៀត។ Eschleman បាននិយាយថា មូលបត្របំណុលខ្ញុំមានអាយុ 30 ឆ្នាំ ហើយ "វាមិនអាចលោះបានក្នុងរយៈពេល 12 ខែ" ។ នោះមិនមែនជាសាច់ប្រាក់ពិតប្រាកដនោះទេ។ ហើយប្រសិនបើអត្រាអតិផរណាធ្លាក់ចុះ នោះការត្រឡប់មកវិញរបស់អ្នកក៏ដូចគ្នាដែរ។ លោក Eschleman បានកត់សម្គាល់ថា ប្រសិនបើវិនិយោគិនប្តូរយកសញ្ញាប័ណ្ណ I ពីមួយទៅប្រាំឆ្នាំបន្ទាប់ពីវាត្រូវបានចេញនោះ គាត់ "នឹងបាត់បង់ការប្រាក់បីខែចុងក្រោយ" ។

gotchas ផ្សេងទៀត? អ្នក​មិន​អាច​ទិញ​មូលបត្រ​បំណុល​ដូច​ជា​ភាគហ៊ុន ឬ​មូលនិធិ​រួម​បាន​ទេ។ វិនិយោគិនត្រូវតែទិញពួកគេតាមរយៈ រតនាគារផ្ទាល់ គេហទំព័រខ្លួនឯង (ទីប្រឹក្សាមិនអាចធ្វើវាសម្រាប់ពួកគេទេ) ។

វិនិយោគិនអាចជ្រើសរើសជំនួសវិញដើម្បីទិញមូលនិធិទៅវិញទៅមក និង ETFs ដែលកាន់សញ្ញាប័ណ្ណ I ។ វាធ្វើឱ្យភាពជាម្ចាស់កាន់តែងាយស្រួលបន្តិច ប៉ុន្តែដូចជាមូលនិធិណាមួយ អ្នកនឹងបង់ថ្លៃសម្រាប់ភាពងាយស្រួលនោះ។

អ្នកអាចចូលចិត្តបានផងដែរ៖

ហេតុអ្វីបានជាឧបករណ៍ IBD នេះងាយស្រួលស្វែងរកការស្វែងរកភាគហ៊ុនកំពូល

ចង់ទទួលបានប្រាក់ចំណេញរហ័សហើយចៀសវាងខាតបង់ធំមែនទេ? សូមព្យាយាម SwingTrader

អេឌីអាយឌីជីថល៖ ដោះសោបញ្ជីភាគហ៊ុនបុព្វលាភរបស់ក្រុមហ៊ុនអេឌីអាយអេសឌីនិងឧបករណ៍វិភាគថ្ងៃនេះ