ETFs បានបង្ហាញខ្លួនជាលើកដំបូងនៅក្នុងទសវត្សរ៍ទី 90 ជាសន្តិសុខដ៏ពេញនិយមដែលអនុញ្ញាតឱ្យវិនិយោគិនមានជម្រើសក្នុងការទិញភាគហ៊ុនប្រពៃណី និងមូលនិធិទៅវិញទៅមក។ តាមរយៈ ETFs វិនិយោគិនអាចទទួលបានផលប័ត្រដែលគ្រប់គ្រងដោយអកម្ម ដោយមិនមានការវិនិយោគអប្បបរមា និងទ្រព្យសកម្មផ្សេងៗ។ សព្វថ្ងៃនេះ ETFs នៅតែជាជម្រើសដ៏ពេញនិយមមួយ ប៉ុន្តែក្លាយជាលឿនជាងអត្ថប្រយោជន៍នៃការផ្តល់លិបិក្រមដោយផ្ទាល់។
ឧបត្ថម្ភ: សម្រាប់ការប៉ះប្រកបដោយវិជ្ជាជីវៈលើការជ្រើសរើសជម្រើសវិនិយោគដែលត្រឹមត្រូវសម្រាប់អ្នក សូមស្វែងរកក្នុងស្រុក ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុ ដើម្បីជួយអ្នក។
ខាងក្រោមនេះ យើងនឹងនាំអ្នកពីមូលហេតុដែលការផ្លាស់ប្តូរចំណូលចិត្តកំពុងកើតឡើង ក៏ដូចជាផ្តល់ឱ្យអ្នកនូវទិដ្ឋភាពទូទៅកម្រិតខ្ពស់នៃការធ្វើលិបិក្រមផ្ទាល់ ហើយអ្វីដែលវាអាចផ្តល់ជូនអ្នកបាន។
និយមន័យសន្ទស្សន៍ផ្ទាល់
ការធ្វើលិបិក្រមដោយផ្ទាល់ គឺជាយានជំនិះវិនិយោគដែលអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកទិញភាគហ៊ុន ឬមូលបត្រនីមួយៗដែលតាមដានដំណើរការនៃសន្ទស្សន៍ដូចជា Dow Jones ឬ S&P 500។ ឧទាហរណ៍ ប្រសិនបើអ្នកចង់បង្កើតផលប័ត្រដែលអាចដំណើរការបានល្អ ឬប្រសើរជាងការពេញនិយម។ សន្ទស្សន៍ S&P 500 អ្នកអាចប្រើយុទ្ធសាស្ត្របង្កើតលិបិក្រមដោយផ្ទាល់សម្រាប់កិច្ចការ។ អ្នកនឹងជ្រើសរើសមូលបត្រទាំងអស់ដែលសន្ទស្សន៍ S&P កាន់ ហើយចម្លងទម្ងន់របស់ពួកគេ។
ETFs មួយចំនួនក្នុងការអនុញ្ញាតឱ្យវិនិយោគិនទិញធុងនៃការវិនិយោគដែលឆ្លុះបញ្ចាំងសន្ទស្សន៍ជាក់លាក់អាចមានភាពស្រដៀងគ្នាទៅនឹងដំណើរការនេះ ប៉ុន្តែមានភាពខុសគ្នាជាក់លាក់។
ETFs ទល់នឹង សន្ទស្សន៍ផ្ទាល់
ទៅ ស្វែងយល់ពីការធ្វើលិបិក្រមដោយផ្ទាល់ទល់នឹង ETFs អ្នកត្រូវមើលភាពសាមញ្ញដែលពួកគេចែករំលែក និងភាពខុសគ្នាដែលបំបែកពួកគេ។ ទីមួយ ការបង្កើតលិបិក្រមដោយផ្ទាល់ និង ETFs ទាំងពីរអនុញ្ញាតឱ្យវិនិយោគិនជាម្ចាស់មូលបត្របុគ្គលដូចជាភាគហ៊ុន និងមូលបត្របំណុល។ ការរចនាត្រូវបានបង្កើតឡើងដើម្បីបង្កើតការត្រឡប់មកវិញដ៏ល្អបំផុតដែលអាចធ្វើទៅបានដោយធ្វើត្រាប់តាមភាពជោគជ័យនៃសន្ទស្សន៍រីកចម្រើនបំផុតនៅក្នុងទីផ្សារ។
ភាពខុសគ្នាសំខាន់គឺស្ថិតនៅក្នុងភាពជាម្ចាស់នៃមូលបត្រ។ ETF អនុញ្ញាតឱ្យអ្នកជាម្ចាស់ភាគហ៊ុននៃ ETF មិនមែនជាមូលបត្របុគ្គលនោះទេ។ ជាមួយនឹងការធ្វើលិបិក្រមដោយផ្ទាល់ វិនិយោគិនជាម្ចាស់មូលបត្រ និងអាចគ្រប់គ្រងទម្ងន់របស់ពួកគេតាមដែលពួកគេមើលឃើញសម។
អត្ថប្រយោជន៍នៃសន្ទស្សន៍ផ្ទាល់
ឥឡូវនេះ អ្នកមានការយល់ដឹងកាន់តែប្រសើរឡើងលើរចនាសម្ព័ន្ធផ្សេងគ្នានៃការបង្កើតលិបិក្រមដោយផ្ទាល់ និង ETFs យើងអាចឈានទៅដល់មូលហេតុដែលការធ្វើលិបិក្រមដោយផ្ទាល់កំពុងទទួលបានប្រជាប្រិយភាពជាងរថយន្តវិនិយោគដែលបានផ្តល់ជូនផ្សេងទៀត។ អត្ថប្រយោជន៍ទីមួយគឺជាក់ស្តែងបំផុត ការប្តូរតាមបំណង។
ផលប័ត្រតាមបំណង
ETFs ផ្តល់នូវភាពបត់បែន ដែលអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកទិញ និងលក់ភាគហ៊ុនតាមដែលអ្នកឃើញសម។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ការបង្កើតលិបិក្រមដោយផ្ទាល់អនុញ្ញាតឱ្យមានភាពបត់បែនដូចគ្នា គួបផ្សំជាមួយនឹងសេរីភាពចុងក្រោយនៃការប្ដូរតាមបំណង។ ដូចដែលយើងបានរៀបរាប់ខាងលើ ការបង្កើតលិបិក្រមដោយផ្ទាល់អនុញ្ញាតឱ្យអ្នកវិនិយោគមានសេរីភាពក្នុងការទិញភាគហ៊ុននីមួយៗនៃភាគហ៊ុនដែលសន្ទស្សន៍ផ្សេងទៀតមាន ប៉ុន្តែពួកគេអាចធ្វើពិពិធកម្មតាមដែលពួកគេមើលឃើញសមស្រប។ នេះរួមបញ្ចូលទាំងការទិញភាគហ៊ុនបន្ថែម ឬលក់ភាគហ៊ុនដែលមិនដំណើរការផងដែរ។ ដោយមានសេរីភាពក្នុងការដកទ្រព្យសកម្មដែលដំណើរការមិនល្អ អ្នកវិនិយោគមានឱកាសល្អប្រសើរក្នុងការធ្វើឱ្យប្រសើរជាងសន្ទស្សន៍ដែលពួកគេកំពុងធ្វើត្រាប់តាម។
កាត់បន្ថយថ្លៃដើមពន្ធ
នៅពេលណាដែលភាគហ៊ុនតែមួយត្រូវបានលក់ដើម្បីទទួលបានប្រាក់ចំណេញ អ្នកលក់ត្រូវតែបង់ពន្ធលើប្រាក់ចំណូល។ នេះត្រូវបានគេស្គាល់ថាជាពន្ធលើប្រាក់ចំណេញ។ ម៉្យាងវិញទៀត ប្រសិនបើការលក់ទ្រព្យសកម្មត្រូវបានបង្កើតឡើង ហើយបណ្តាលឱ្យមានការខាតបង់ អ្នកលក់អាចទាមទារការខាតបង់លើការលក់។ វាប្រែថាការកាត់ពន្ធដែលការបាត់បង់ត្រូវបានកាត់ចេញពីប្រាក់ចំណូលជាប់ពន្ធរបស់អ្នក។ ប្រាក់ចំណូលជាប់ពន្ធរបស់អ្នកកាន់តែទាប វិក័យប័ត្រពន្ធរបស់អ្នកកាន់តែទាប។
ដូច្នេះហេតុផលឈរ ទាមទារការខាតបង់របស់អ្នកទាំងអស់។ កាត់បន្ថយពន្ធលើប្រាក់ចំណេញលើការវិនិយោគ.
ជាមួយនឹងការធ្វើលិបិក្រមដោយផ្ទាល់ មានឱកាសជាច្រើនក្នុងការលក់សុវត្ថិភាពក្នុងការខាតបង់ ដើម្បីទូទាត់ប្រាក់ចំណេញរបស់អ្នក និងកាត់បន្ថយវិក្កយបត្រពន្ធរបស់អ្នក។ ដំណើរការនេះត្រូវបានសំដៅជាទូទៅថាជា ការប្រមូលផលបាត់បង់ពន្ធ.
ការចូលប្រើប្រាស់ទូលំទូលាយ
កាលពីមុន ការបង្កើតលិបិក្រមដោយផ្ទាល់ត្រូវបានរារាំងដោយកង្វះវេទិកាដែលមានបំណងគាំទ្រវា។ យោងទៅតាម Cerulli Associates"ការបង្កើតលិបិក្រមដោយផ្ទាល់ត្រូវបានបង្កើតឡើងក្នុងអត្រាប្រចាំឆ្នាំលើសពី 12% ក្នុងរយៈពេល XNUMX ឆ្នាំខាងមុខ ដែលលឿនជាងផលិតផលហិរញ្ញវត្ថុបែបប្រពៃណី ដូចជា មូលនិធិទៅវិញទៅមក ETFs និងគណនីដាច់ដោយឡែក។"
ថ្មីៗនេះ អ្នកគ្រប់គ្រងទ្រព្យសកម្ម និងក្រុមហ៊ុនធំៗដូចជា JPMorgan, BlackRock និង Vanguard បានកត់សម្គាល់ពីការកើនឡើងនៃប្រជាប្រិយភាពនេះ។ ជាលទ្ធផល វេទិកាកាន់តែច្រើនកំពុងទទួលយកសមត្ថភាពផលប័ត្រឯកទេស ដើម្បីគាំទ្រការបង្កើតលិបិក្រមដោយផ្ទាល់។
ឥឡូវនេះ វិនិយោគិនអាចបន្តធ្វើលិបិក្រមផ្ទាល់បានយ៉ាងងាយស្រួលជាទម្រង់ការវិនិយោគចម្បងរបស់ពួកគេ ដោយមិនមានការធ្លាក់ចុះនៃការទិញភាគហ៊ុនប្រភាគដែលបានដាក់កម្រិត និងការរឹតបន្តឹងលើវេទិកា។
បន្ទាត់ខាងក្រោម
ETFs អាចផ្តល់ឱ្យអ្នកនូវក្រុមមូលបត្រដើម្បីធ្វើត្រាប់តាមសន្ទស្សន៍ ប៉ុន្តែមានការដាក់កម្រិតក្នុងជម្រើស និងទម្ងន់សុវត្ថិភាព។ សម្រាប់ភាពបត់បែនកាន់តែច្រើន ការប្ដូរតាមបំណង និងការគ្រប់គ្រងរួមនៃផលប័ត្ររបស់អ្នក ការធ្វើលិបិក្រមផ្ទាល់អាចបង្កើតការបន្ថែមដ៏ល្អចំពោះយុទ្ធសាស្ត្រវិនិយោគរបស់អ្នក។
គន្លឹះវិនិយោគ
A ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុ អាចជួយអ្នកបង្កើតផលប័ត្រវិនិយោគ ដើម្បីគាំទ្រអនាគតហិរញ្ញវត្ថុរបស់អ្នក។ ការស្វែងរកទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុដែលមានសមត្ថភាព មិនចាំបាច់ពិបាកនោះទេ។ ក្រុមហ៊ុន SmartAsset ឧបករណ៍ឥតគិតថ្លៃ ផ្គូផ្គងអ្នកជាមួយនឹងទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុរហូតដល់បីនាក់ដែលបម្រើតំបន់របស់អ្នក ហើយអ្នកអាចសម្ភាសការផ្គូផ្គងទីប្រឹក្សារបស់អ្នកដោយមិនគិតថ្លៃដើម្បីសម្រេចថាតើមួយណាសាកសមសម្រាប់អ្នក។ ប្រសិនបើអ្នកត្រៀមខ្លួនស្វែងរកទីប្រឹក្សាដែលអាចជួយអ្នកឱ្យសម្រេចបាននូវគោលដៅហិរញ្ញវត្ថុរបស់អ្នក។ ចាប់ផ្តើមឥឡូវនេះ.
ការគណនាការវិនិយោគឥតគិតថ្លៃរបស់ SmartAsset អាចជួយអ្នកឱ្យមើលឃើញពីរបៀបដែលការវិនិយោគរបស់អ្នកអាចកើនឡើងតាមពេលវេលា។
ឥណទានរូបថត៖ ©iStock.com/ismagilov, ©iStock.com/PamelaJoeMcFarlane, ©iStock.com/designer491
ប្រកាស ដូច្នេះយូរ ETFs: សន្ទស្សន៍ដោយផ្ទាល់គឺកំហឹងទាំងអស់។ បានបង្ហាញខ្លួនជាលើកដំបូង ប្លក់ SmartAsset.
ប្រភព៖ https://finance.yahoo.com/news/long-etfs-direct-indexing-rage-202641501.html