ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុរបស់ខ្ញុំភាគច្រើនជ្រើសរើសសម្រាប់មូលនិធិលិបិក្រម។ តើ​គាត់​មាន​តម្លៃ​អ្វី​ដែល​ខ្ញុំ​បង់​ឱ្យ​គាត់?

សំណួរ: ប្រសិនបើអ្នកគ្រប់គ្រងគ្រាន់តែដាក់លុយរបស់ខ្ញុំទៅក្នុងមូលនិធិលិបិក្រមដែលតាមដានទីផ្សារ តើពួកគេពិតជាធ្វើអ្វីដើម្បីជួយលុយរបស់ខ្ញុំកើនឡើងមែនទេ? ដរាបណាលុយរបស់ខ្ញុំស្ថិតនៅក្នុងការអត់ឱនចំពោះហានិភ័យរបស់ខ្ញុំ តើអ្វីជាចំណុចរបស់អ្នកគ្រប់គ្រង? ខ្ញុំមានសិទ្ធិចូលប្រើមូលនិធិលិបិក្រមឥឡូវនេះ ហើយប្រសិនបើភាគច្រើននៃមូលនិធិដែលពួកគេទិញគឺ AAPL នោះខ្ញុំអាចធ្វើបាន។ តើ​មាន​ការងារ​អ្វី​ខ្លះ​ដែល​គេ​ធ្វើ​ដើម្បី​ជួយ​លុយ​ខ្ញុំ​រក​លុយ ឬ​ធ្វើ​តាម​ទីផ្សារ? នៅពេលដែលទីផ្សារល្អ ខ្ញុំក៏ល្អ ហើយផ្ទុយទៅវិញ។ តើអ្នកអាចផ្តល់ដំបូន្មានអ្វីខ្លះដល់ខ្ញុំ? (កំពុងស្វែងរកទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុមែនទេ? អ្នក​អាច​ប្រើ​ឧបករណ៍​នេះ​ដើម្បី​ផ្គូផ្គង​ជាមួយ​អ្នក​ប្រឹក្សា​ហិរញ្ញវត្ថុ​ដែល​អាច​នឹង​បំពេញ​តម្រូវ​ការ​របស់​អ្នក​នៅ​ទីនេះ។)

ចម្លើយ: អ្នកជំនាញនិយាយថា ប្រសិនបើទីប្រឹក្សាទាំងអស់កំពុងធ្វើគឺវិនិយោគប្រាក់របស់អ្នកនៅក្នុងមូលនិធិលិបិក្រម នោះបាទ វាប្រហែលជាដល់ពេលដែលត្រូវកាត់ទំនាក់ទំនងជាមួយទីប្រឹក្សានោះ។ លោក Jay Zigmont អ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុដែលមានការបញ្ជាក់និយាយថា "អ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុល្អនឹងជួយអ្នកឱ្យលើសពីការវិនិយោគរបស់អ្នក និងផ្តល់នូវផែនការហិរញ្ញវត្ថុដ៏ទូលំទូលាយ" ។ ជាការពិតណាស់ ចំណុចនៃទីប្រឹក្សាគឺដើម្បីជួយអ្នកជាមួយនឹងអាកប្បកិរិយាវិនិយោគ ការធ្វើផែនការលំហូរសាច់ប្រាក់ យុទ្ធសាស្រ្តកាត់បន្ថយពន្ធ បញ្ហាផែនការអចលនវត្ថុ រចនាសម្ព័ន្ធគោលនយោបាយធានារ៉ាប់រង និងដើម្បីអប់រំអ្នកពីរបៀបរស់នៅដ៏ល្អបំផុតរបស់អ្នកឥឡូវនេះ និងទៅអនាគត ខណៈពេលដែល Kaleb Paddock នៃ Ten Talents Financial Planning និយាយថា ការប្រើប្រាស់លុយរបស់អ្នកដើម្បីជួយអ្នកធ្វើដូច្នេះ។

មានសំណួរអំពីទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុរបស់អ្នក ឬចង់ជួលអ្នកថ្មី? អ៊ីមែល [អ៊ីមែលការពារ].

“ការងារ កៅសិបភាគរយនៃទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុមិនមានពាក់ព័ន្ធនឹងការវិនិយោគទេ។ ខ្ញុំនឹងផ្តល់អនុសាសន៍ឱ្យស្វែងរកអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុពិតប្រាកដ ស្មោះត្រង់ ដែលយល់ស្របនឹងរឿងនេះ ហើយអ្នកណានឹងផ្តោតលើជីវិតរបស់អ្នកច្រើនជាងលើផលប័ត្រវិនិយោគរបស់អ្នក" Paddock និយាយ។

ហើយសម្រាប់ Aaron Klein ដែលជានាយកប្រតិបត្តិនៃ Riskalyze ដែលជាក្រុមហ៊ុន fintech ដែលផ្តល់កម្មវិធីដល់ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុ តម្លៃនៃទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុមកជួយអ្នកក្នុងការរុករកបញ្ហាហិរញ្ញវត្ថុដ៏ស្មុគស្មាញ និងសំខាន់ៗដែលកើតឡើងក្នុងអំឡុងពេលនៃភាពតានតឹង ការថប់បារម្ភ និងការប្រែប្រួលនៅក្នុងទីផ្សារ។ . Klein និយាយថា "ចិត្តវិទ្យារបស់យើងមាននិន្នាការបំផ្លិចបំផ្លាញយើងក្នុងនាមជាអ្នកវិនិយោគ ហើយវាកំពុងរុករកទីផ្សារខ្លាឃ្មុំ ដែលទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុពិតជារកបានកម្រៃរបស់ពួកគេ ជួយយើងឱ្យស្ងប់ស្ងាត់ ជៀសវាងការសម្រេចចិត្តមិនល្អ និងបន្តដំណើរទៅមុខទៀត" Klein និយាយ។

និយាយឱ្យខ្លី ប្រសិនបើអ្នកបង់ថ្លៃទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុសម្រាប់តែមូលនិធិលិបិក្រម វាប្រហែលជាមិនមានតម្លៃច្រើនទេ នេះជាការបញ្ជាក់របស់អ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុ John Piershale នៃក្រុមហ៊ុន John Piershale Wealth Management ។ Piershale និយាយថា “ប្រសិនបើទីប្រឹក្សារបស់អ្នកផ្តល់ឱ្យអ្នកនូវសេវាកម្មល្អ ផលប័ត្រដែលកែតម្រូវដោយហានិភ័យ ហើយនៅទីនោះសម្រាប់អ្នក ជាពិសេសក្នុងគ្រាលំបាក មនុស្សជាច្រើនយល់ឃើញពីតម្លៃនៅក្នុងនោះ ដោយសារពួកគេមិនចង់ទៅតែម្នាក់ឯង” Piershale និយាយ។ អ្នក​អាច​ប្រើ​ឧបករណ៍​នេះ​ដើម្បី​ផ្គូផ្គង​ជាមួយ​អ្នក​ប្រឹក្សា​ហិរញ្ញវត្ថុ​ដែល​អាច​នឹង​បំពេញ​តម្រូវ​ការ​របស់​អ្នក​នៅ​ទីនេះ។

ជាធម្មតា ទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុដែលគ្រប់គ្រងគណនីវិនិយោគធ្វើសមតុល្យផលប័ត្ររបស់អតិថិជនរបស់ពួកគេឡើងវិញពីរបីដងក្នុងមួយឆ្នាំ នេះបើតាមអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុដែលមានការបញ្ជាក់ឈ្មោះ Danielle Mirua នៃស្ថាបនិក-Spark Financials ។ Miura និយាយថា "អាស្រ័យលើទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុ ពួកគេអាចនឹងធ្វើការជួញដូរយ៉ាងសកម្មនៅលើគណនីរបស់អ្នក ហើយគុណវិបត្តិនៃការមានទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុដែលធ្វើការជួញដូរញឹកញាប់នៅលើគណនីរបស់អ្នកគឺថាការជួញដូរអាចបណ្តាលឱ្យអ្នកថ្លៃនិងពន្ធកាន់តែច្រើន" ។

នៅពេលមានការសង្ស័យ សូមសួរទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុរបស់អ្នកអំពីទស្សនវិជ្ជា និងយុទ្ធសាស្ត្រវិនិយោគរបស់ពួកគេ ហើយចងចាំថាអ្នកកំពុងបង់ថ្លៃសេវាគ្រប់គ្រងការវិនិយោគ។ "វាមិនអីទេក្នុងការសួរអ្នកប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុរបស់អ្នកថាហេតុអ្វីបានជាពួកគេធ្វើពាណិជ្ជកម្មជាក់លាក់នៅលើគណនីរបស់អ្នក ហើយវាអាចគ្រប់គ្រងគណនីវិនិយោគផ្ទាល់ខ្លួនរបស់អ្នកបាន ប៉ុន្តែវាមានហានិភ័យពាក់ព័ន្ធនឹងការសម្រេចចិត្តវិនិយោគខុសដោយផ្អែកលើការអត់ធ្មត់ និងពេលវេលារបស់អ្នក" ។ មីរ៉ា។

ទីប្រឹក្សាអាចមានន័យបំផុតសម្រាប់អ្នកដែលចង់បានជំនួយក្នុងការដោះស្រាយការប្រែប្រួលទីផ្សារ។ លោក Matthew Crum ដែលជាអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុដែលមានការបញ្ជាក់ពី True North Financial Services មានប្រសាសន៍ថា "យើងមានអារម្មណ៍រំជួលចិត្ត ហើយនិយាយជាទូទៅ នៅពេលដែលទីផ្សារកើនឡើង យើងរំភើប និងចង់បានកាន់តែច្រើន ហើយនៅពេលដែលទីផ្សារធ្លាក់ចុះ យើងភ័យខ្លាច និងចង់លក់អ្វីគ្រប់យ៉ាង" ។ ក្នុងនាមជាភាគីទីបី ទីប្រឹក្សាអាចជួយឱ្យអារម្មណ៍ស្ងប់ទាំងពេលនៃសុភមង្គល និងការភ័យខ្លាចខ្លាំង ដោយជួយអតិថិជនឱ្យរក្សាទស្សនៈសមស្របលើការវិនិយោគរបស់ពួកគេ និងជៀសវាងកំហុសក្នុងរយៈពេលខ្លី។

ប៉ុន្តែមិនមែនគ្រប់គ្នាត្រូវធ្វើការជាមួយទីប្រឹក្សាទេ។ នេះ មគ្គុទ្ទេសក៍នឹងជួយអ្នកស្វែងយល់ថាតើទីប្រឹក្សាអាចផ្តល់អត្ថប្រយោជន៍ដល់អ្នកដែរឬទេ។

មានសំណួរអំពីទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុរបស់អ្នក ឬចង់ជួលអ្នកថ្មី? អ៊ីមែល [អ៊ីមែលការពារ].