Nick Maggiulli អំពីមូលហេតុដែលអ្នកគួរ 'គ្រាន់តែបន្តទិញ'

សូម្បីតែនៅក្នុងទីផ្សារខ្លាឃ្មុំក៏ដោយ Nick Maggiulli គិតថាអ្នកគួរតែ គ្រាន់តែបន្តទិញ.

នោះហើយជាចំណងជើងនៃ សៀវភៅដែលទើបនឹងចេញរបស់គាត់។ដោយផ្អែកលើផ្នែកមួយនៅលើប្លក់ដ៏ពេញនិយមរបស់គាត់ នៃប្រាក់ដុល្លារ និងទិន្នន័យ។

Maggiulli ដែលបានបញ្ចប់ការសិក្សាពីសកលវិទ្យាល័យ Stanford ជាមួយនឹងសញ្ញាប័ត្រផ្នែកសេដ្ឋកិច្ចបាននិយាយថា "ខ្ញុំបានចាប់ផ្តើមសរសេរការបង្ហោះប្លុកមួយក្នុងមួយសប្តាហ៍នៅដើមឆ្នាំ 2017 ជាដំណោះស្រាយសម្រាប់ឆ្នាំថ្មី"។ “វាជាតែមួយគត់ដែលខ្ញុំបានរក្សាទុក។ ខ្ញុំទើបតែបន្តសរសេរ ហើយឥឡូវនេះខ្ញុំនៅសប្តាហ៍ទី 293”។

ប្លក់​របស់​គាត់​បាន​ប្រគល់​តំណែង​ឱ្យ​គាត់​ជា​ប្រធាន​ប្រតិបត្តិ​ការ និង​ជា​អ្នក​វិទ្យាសាស្ត្រ​ទិន្នន័យ​សម្រាប់​ ការគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិ Ritholtz. គាត់បានចូលរួមជាមួយក្រុមហ៊ុនដែលពោរពេញដោយអ្នកសរសេរប្លុកហិរញ្ញវត្ថុដ៏គួរឱ្យកត់សម្គាល់ផ្សេងទៀតដូចជា Barry Ritholtz, Josh Brown, Michael Batnick និង Ben Carlson ។

គ្រាន់តែបន្តទិញ គឺជា "មគ្គុទ្ទេសក៍ដែលជំរុញដោយទិន្នន័យសម្រាប់ហិរញ្ញវត្ថុផ្ទាល់ខ្លួន ប៉ុន្តែវាពិតជាអាចចូលដំណើរការបានណាស់។"

គោលបំណងរបស់ Maggiulli គឺប្រើប្រាស់ទិន្នន័យដើម្បីបញ្ជាក់ពីអំណះអំណាងផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុ។ “មានទឡ្ហីករណ៍សេដ្ឋកិច្ចជាច្រើននៅទីនោះ ដោយផ្អែកលើការសន្និដ្ឋាន និងជំនឿ។ ខ្ញុំឃើញរឿងនេះនៅលើ Twitter គ្រប់ពេល។ ប៉ុន្តែ​ឥឡូវ​នេះ ខ្ញុំ​មាន​ទិន្នន័យ​ដើម្បី​បង្កើត​អំណះអំណាង​ទាំង​នេះ»។

ការកុហកដ៏ធំបំផុតនៅក្នុងហិរញ្ញវត្ថុផ្ទាល់ខ្លួន

Maggiulli អំពាវនាវដល់ប្រព័ន្ធផ្សព្វផ្សាយហិរញ្ញវត្ថុសម្រាប់ការវាយដំមនុស្សនិងធ្វើឱ្យពួកគេខ្មាស់អៀនចំពោះការចំណាយលុយ។

“ខ្ញុំ​គិត​ថា ប្រព័ន្ធ​ផ្សព្វផ្សាយ​ហិរញ្ញវត្ថុ​វាយ​ប្រហារ​មនុស្ស។ មានកំហុសជាច្រើននៅទីនោះ មិនថានោះជា 'អ្នកត្រូវធ្វើការ 24/7' ឬ 'អ្នកត្រូវកាត់បន្ថយការចំណាយរបស់អ្នកយ៉ាងខ្លាំង' ។

គាត់ជឿថា "ការកុហកដ៏ធំបំផុតនៅក្នុងហិរញ្ញវត្ថុផ្ទាល់ខ្លួនគឺថាអ្នកអាចកាត់បន្ថយការចំណាយរបស់អ្នកដើម្បីបង្កើតទ្រព្យសម្បត្តិ។

“ការកាត់បន្ថយការចំណាយគឺជាដំណោះស្រាយរយៈពេលខ្លី។ ទិន្នន័យគឺជាភស្តុតាង៖ ផ្លូវដែលអាចទុកចិត្តបំផុតក្នុងការកសាងទ្រព្យសម្បត្តិគឺការបង្កើនប្រាក់ចំណូលរបស់អ្នក។

“កុំយល់ខុស! មនុស្សល្ងង់ខ្លះមិនគួរចាយដូចគេទេ។ ពួកគេប្រហែលជាត្រូវការកំហុសបន្តិច។

“ការកាត់ផ្លូវរបស់អ្នកទៅរកទ្រព្យសម្បត្តិមិនដំណើរការទេ។ ប្រសិនបើវាកើតឡើង យើងនឹងឃើញអត្រាការសន្សំកើនឡើងដល់ 10% ឬ 15% ជាប់លាប់ ដោយមិនគិតពីកម្រិតចំណូល ប៉ុន្តែវាមិនពិតទេ។ អត្រា​ប្រាក់​សន្សំ​ឡើង​យ៉ាង​ច្បាស់​នៅ​ពេល​កម្រិត​ប្រាក់​ចំណូល​កើន​ឡើង»។

កុំបន្ទោសកាំបិត

ខ្ញុំបានសួរ Maggiulli នូវអ្វីដែលគាត់នឹងនិយាយទៅកាន់អ្នកវិនិយោគដំបូងដែលបានបាត់បង់លុយក្នុងអំឡុងពេលនៃការឆ្កួតភាគហ៊ុន meme ហើយឥឡូវនេះបានចេញពីទីផ្សារ។

គាត់បាននិយាយថា “ប្រសិនបើខ្ញុំឲ្យកាំបិតជប៉ុនដ៏ល្អមួយមកអ្នក ហើយអ្នកកាត់ម្រាមដៃរបស់អ្នក ដោយសារតែអ្នកមិនបានប្រើវាត្រឹមត្រូវ នោះកាំបិតមិនមែនជាបញ្ហានោះទេ”។ “វាជាការប្រៀបធៀបដ៏ចំលែកមួយ ប៉ុន្តែអ្នកគ្រាន់តែមិនបានវិនិយោគឱ្យបានត្រឹមត្រូវ។ អ្នក​មិន​បាន​ធ្វើ​តាម​ការ​គ្រប់​គ្រង​ការ​វិនិយោគ​ដោយ​ប្រុង​ប្រយ័ត្ន​ទេ»។

Maggiulli សង្កត់ធ្ងន់ថាការវិនិយោគគួរតែគួរឱ្យធុញទ្រាន់។ “តើ​អ្នក​ចង់​អផ្សុក​និង​ក្លាយ​ជា​អ្នក​មាន? ឬ​ចង់​សប្បាយ​ហើយ​ចាញ់​១០,០០០​ដុល្លារ? មូលហេតុ​ដែល​វា​ពិបាក​ខ្លាំង​នោះ​គឺ​ថា​អ្នក​ត្រូវ​រង់ចាំ​យូរ [​ដើម្បី​បង្កើត​ទ្រព្យសម្បត្តិ​]»។

តម្លៃជាមធ្យម VS. 'ទិញ DIP'

មានជំពូកមួយនៅក្នុងសៀវភៅដែលមានចំណងជើងរងថា 'សូម្បីតែព្រះក៏មិនអាចយកឈ្នះប្រាក់ដុល្លារបានដែរ'។ ខ្ញុំបានសុំឱ្យ Maggiulli ពន្យល់ពីមូលហេតុដែលយុទ្ធសាស្រ្តចំណាយជាមធ្យមមួយដុល្លារមានប្រសិទ្ធភាពជាង 'ការទិញធ្លាក់ចុះ' ។

“ស្រមៃថាខ្ញុំបានប្រាប់អ្នកថា អ្នកនឹងដឹងពីបាត [ទីផ្សារ] ពិតប្រាកដ ដូច្នេះអ្នកនឹងអាចទិញទឹកជ្រលក់បាន។ អ្នកនឹងកាន់សាច់ប្រាក់ ហើយនៅពេលដែលអ្នករកឃើញចំណុចទាបបំផុត អ្នកទិញ។'

“ទោះបីជាអ្នកធ្វើតាមយុទ្ធសាស្ត្រ 'ទិញធ្លាក់ចុះតាមពេលវេលា' ក៏ដោយ អ្នកនឹងធ្វើអន់ជាងអ្នកដែលទិញរៀងរាល់ខែ ភាគច្រើននៃពេលវេលា។ ហេតុផលគឺថាជាធម្មតា ការធ្លាក់ចុះនោះកើតឡើងក្នុងតម្លៃខ្ពស់ជាងឆ្ងាយ។

"នេះគឺជាឧទាហរណ៍ដ៏ខ្លីមួយ៖ នៅដើមឆ្នាំ 2017 មនុស្សកំពុងនិយាយថាទីផ្សារមានតម្លៃលើសតម្លៃ។ ឧបមាថាអ្នករង់ចាំរហូតដល់ថ្ងៃទី 23 ខែមីនាឆ្នាំ 2020 ដែលជាថ្ងៃបាតហើយអ្នកទិញ។ អ្នកនៅតែបានទិញក្នុងតម្លៃ 7% ខ្ពស់ជាងនៅដើមឆ្នាំ 2017 ។

"ខ្ញុំកំពុងផ្តល់ឱ្យអ្នកនូវការសន្មត់គួរឱ្យអស់សំណើចទាំងនេះ: អ្នកបានកំណត់ពេលវេលាយ៉ាងល្អឥតខ្ចោះហើយបានទិញនៅខាងក្រោម។ វា​ជា​ឧទាហរណ៍​ដ៏​ខ្លាំង​មួយ​ដែល​បង្ហាញ​ថា​អ្វី​គ្រប់​យ៉ាង​ត្រូវ​ទៅ​ខាង​ស្ដាំ​សម្រាប់​ការ​ទិញ​ទឹក​ជ្រលក់​ដើម្បី​ធ្វើការ។ ប្រសិនបើអ្នកឈប់សម្រាកមួយខែ ឬពីរខែ ប្រូបាប៊ីលីតេនៃការដំណើរការរបស់អ្នកគឺ 2 ឬ 3% ។ វាទៅពី 20% ទៅ 2% ។

"ឱកាសរបស់អ្នកក្នុងការដំណើរការជាមួយព័ត៌មានល្អឥតខ្ចោះគឺ 20% ។ ឱកាសរបស់អ្នកក្នុងការដំណើរការព័ត៌មានមិនល្អឥតខ្ចោះគឺ 2 ឬ 3% ។ ខ្ញុំ​បាន​ព្យាយាម​រៀបចំ​ហ្គេម​នេះ​យ៉ាង​ខ្លាំង​ក្នុង​ការ​ទិញ​ការ​ពេញចិត្ត​របស់​វា ហើយ​វា​នៅ​តែ​មិន​អាច​ធ្វើ​ឱ្យ​ប្រសើរ​ជាង​ការ​ចំណាយ​ជា​មធ្យម​នៃ​ប្រាក់​ដុល្លារ​»។

កុំចាញ់ហ្គេម

Maggiulii គិត​ថា​ការ​មិន​ខាត​លុយ​គឺ​សំខាន់​ជាង​របៀប​ដែល​អ្នក​វិនិយោគ។

“មានវិធីសាស្រ្តវិនិយោគដ៏ប្រុងប្រយ័ត្នមួយចំនួន។ ការលាយបញ្ចូលគ្នាពិតប្រាកដនៃទ្រព្យសកម្មរបស់អ្នកមិនមានបញ្ហាច្រើននោះទេ មិនថាវាជាអចលនទ្រព្យ មូលនិធិសន្ទស្សន៍ភាគហ៊ុន ឬភាគហ៊ុនបុគ្គលនោះទេ។

“មានវិធីមួយចំនួនដែលធានាអ្នកចាញ់៖ ប្រសិនបើអ្នកធ្វើអ្វីៗដែលមានតម្លៃខ្ពស់ជាមួយនឹងថ្លៃឈ្នួលខ្ពស់ ចំណាយច្រើនពេកក្នុងជីវិតផ្ទាល់ខ្លួនរបស់អ្នក ឬប្រើអានុភាពច្រើន។ មាន​វិធី​តែ​មួយ​ចំនួន​ប៉ុណ្ណោះ​ដើម្បី​ឈាន​ដល់​ការ​បែក​បាក់ ប៉ុន្តែ​មាន​វិធី​ច្រើន​យ៉ាង​ដើម្បី​ក្លាយ​ជា​អ្នក​មាន។

“ខ្ញុំបានព្យាយាមផ្តោតលើវិធីមិនចាញ់។ មានសម្រង់សំដីរបស់ Buffett ដ៏អស្ចារ្យមួយ 'ខ្សែវែងនៃលេខគួរឱ្យចាប់អារម្មណ៍គុណនឹងសូន្យតែមួយតែងតែស្មើសូន្យ។' ដូច្នេះ អ្នក​ត្រូវ​ជៀស​វាង​សូន្យ»។

ដំបូន្មានហិរញ្ញវត្ថុល្អបំផុត

នៅពេលខ្ញុំសុំដំបូន្មានវិនិយោគដ៏ល្អបំផុតរបស់គាត់ Maggiulli បានសង្កត់ធ្ងន់លើសារៈសំខាន់នៃប្រាក់ចំណូលដែលកើនឡើង។

“មនុស្សភាគច្រើនធ្វើបានល្អផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុដោយសារតែប្រាក់ចំណូលរបស់ពួកគេ។ អ្នកអាចជាអ្នកវិនិយោគដ៏អស្ចារ្យដោយមិនមានប្រាក់ចំណូលខ្ពស់ ប៉ុន្តែនោះកម្រណាស់។

“ប្រសិនបើអ្នកមានប្រាក់ចំណូលខ្ពស់ ហើយអ្នកជាអ្នកវិនិយោគសមរម្យ អ្នកអាចធ្វើបានល្អ។ ផ្តោតលើប្រាក់ចំណូលរបស់អ្នក ព្រោះនោះគឺជាគន្លឹះតែមួយគត់ដែលអ្នកអាចទាញបានពីដើមដំបូងនៃជីវិត។ ការវិនិយោគរបស់អ្នកត្រលប់មកវិញមិនសំខាន់ទេនៅពេលដែលអ្នកមិនមានទ្រព្យសម្បត្តិ។

"គ្រាន់តែបន្តទិញ គឺពិតជាអំពីការប្រមូលទ្រព្យសម្បត្តិ។ មានវិធីជាច្រើនដើម្បីកសាងទ្រព្យសម្បត្តិតាមពេលវេលា។ អ្នកអាចជាម្ចាស់កន្ត្រកធំទូលាយនៃភាគហ៊ុនអាមេរិក និងអន្តរជាតិ។ អ្នកអាចធ្វើជាម្ចាស់ REITs ឬវិនិយោគលើដីស្រែឯកជន។ មាន​គ្រប់​មធ្យោបាយ​ដើម្បី​ធ្វើ​ជា​ម្ចាស់​ទ្រព្យ​សកម្ម​ដែល​បង្កើត​ប្រាក់​ចំណូល»។

បង្កើនប្រាក់ចំណូលរបស់អ្នក ដើម្បីបន្ថែមទ្រព្យសម្បត្តិបន្ថែមទៀត។ ប្រើប្រាស់ប្រាក់ចំណូលពីទ្រព្យសម្បត្តិទាំងនោះ ដើម្បីទិញទ្រព្យសម្បត្តិដែលបង្កើតប្រាក់ចំណូលបន្ថែម។

គ្រាន់តែបន្តទិញ។