ទោះបីជាមានសេចក្តីវិនាស និងភាពអាប់អួរទាំងអស់នៅទីនោះក៏ដោយ វាមិនដែលមានពេលវេលាល្អប្រសើរក្នុងការចូលនិវត្តន៍ទេ។
ខ្ញុំដឹងថាវាស្តាប់ទៅមិនសមហេតុផល ប៉ុន្តែវាជាការពិត ជាពិសេសប្រសិនបើអ្នកមានគម្រោងចូលនិវត្តន៍ដោយចែកភាគលាភតែម្នាក់ឯង។ ជាមួយនឹងការធ្លាក់ចុះឆ្នាំ 2022 ធ្វើឱ្យតម្លៃភាគហ៊ុនធ្លាក់ចុះ និងជំរុញឱ្យទិន្នផលភាគលាភកើនឡើង វាជាពេលវេលាដ៏សំខាន់ដើម្បីចាប់យកការបង់ប្រាក់មួយចំនួនសម្រាប់តម្លៃថោក!
ប៉ុន្តែបន្ទះសៀគ្វីពណ៌ខៀវដែលមនុស្សគ្រប់គ្នាទិញគឺ មិនមាន ចម្លើយ។ ដោយសារតែសូម្បីតែជាមួយនឹងការលក់ចេញក៏ដោយក៏ទិន្នផលភាគហ៊ុនជាមធ្យមរបស់ S&P 500 បានកើនឡើងដល់ ... 1.6% ។
គ្មានផ្លូវកាត់វាទេ ហើយរតនាគារក៏មិនកាត់វាដែរ។ ការទិញរយៈពេល 10 ឆ្នាំនៅទិន្នផល 3.8% បច្ចុប្បន្ន ធ្វើឱ្យអ្នកទទួលបានតែ $19K ក្នុងមួយឆ្នាំប៉ុណ្ណោះជាភាគលាភលើប្រាក់ចំណូលកម្រិតភាពក្រីក្ររបស់អ្នកចំនួន 500K ដុល្លារ។
នោះហើយជាមូលហេតុដែលយើងត្រូវការ ពិតប្រាកដ ទិន្នផល មិនមែនជា "ការសងប្រាក់ក្លែងក្លាយ" ដែលមនុស្សភាគច្រើនដោះស្រាយនោះទេ។
ដែលជាយុទ្ធសាស្ត្រចូលនិវត្តន៍ 500K ដុល្លាររបស់ខ្ញុំចូលមក។ ភាពស្រស់ស្អាតនៃវិធីសាស្រ្តនេះគឺថាវាអាចធ្វើមាត្រដ្ឋានបាន។ ទទួលបាន 1 លានដុល្លារ? គ្មានបញ្ហាទេ៖ ៥,០០០ ដុល្លារក្នុងមួយខែរបស់អ្នកលោតដល់ ១០,០០០ ដុល្លារ។ ហើយនៅលើវាទៅ។
"អាថ៌កំបាំង" នៅទីនេះគឺសាមញ្ញ: រំលង blue-chip misers ហើយទៅជាមួយ មូលនិធិចុងបញ្ចប់ (CEFs)ដែលផ្តល់ទិន្នផលខ្ពស់ជាង អ្នកនឹងរកបាននៅគ្រប់ទីកន្លែង។ យើងនឹងចុចលើ "ផលប័ត្រខ្នាតតូច" បី-CEF ខាងក្រោមដែលផ្តល់ការសន្យាចូលនិវត្តន៍ 500K នោះ។
លើសពីនេះទៅទៀត CEFs - រួមទាំងបីខាងក្រោម - រក្សាភាគហ៊ុនដែលអ្នកប្រហែលជាមានរួចហើយ ដូច្នេះអ្នកមិនចាំបាច់ប្តូរការវិនិយោគដើម្បីទទួលបានការបង់ប្រាក់ដ៏ធំទាំងនេះទេ!
ការលក់ CEF ដ៏កម្រ សូមអរគុណដល់ Fed
ខ្ញុំបានសរសេរអំពី CEFs អស់រយៈពេលជិតមួយទសវត្សរ៍ ហើយការវិនិយោគលើពួកគេយូរជាងនេះ ហើយខ្ញុំអាចនិយាយបានថាប្រាក់ចំណូល និងសក្តានុពលរបស់ពួកគេមើលទៅប្រសើរជាងពួកគេនាពេលបច្ចុប្បន្ននេះជាងពេលណាមួយផ្សេងទៀតនៅក្នុងអាជីពវិនិយោគរបស់ខ្ញុំ។
ដំណឹងល្អអំពីអតិផរណាបានធ្វើឱ្យទីផ្សារកើនឡើង ប៉ុន្តែទ្រព្យសម្បត្តិភាគច្រើន រួមទាំង CEFs នៅតែលក់លើស។ គ្រាន់តែក្រឡេកមើលអ្វីដែលបានកើតឡើងចំពោះភាគហ៊ុន មូលបត្របំណុល និងអចលនទ្រព្យក្នុងឆ្នាំចុងក្រោយនេះ។
នេះជារឿងចម្លែក។ តាមពិត ទីផ្សារខ្លាឃ្មុំនៅក្នុងប្រភេទទ្រព្យសកម្មទាំងបីមិនបានកើតឡើងតាំងពីឆ្នាំ 2008 មកម្ល៉េះ។ ដូច្នេះហើយ សំខាន់ទីផ្សារកំពុងព្យាករណ៍ពីការធ្លាក់ចុះសេដ្ឋកិច្ចធំជាងដែលយើងបានឃើញកាលពីពេលនោះ។
ប៉ុន្តែយើងនៅកន្លែងផ្សេងគ្នាខ្លាំងណាស់ថ្ងៃនេះ។ ឥឡូវនេះ មិនដូចពេលនោះទេ ធនាគារមានភាពល្អប្រសើរ ដោយបានរាយការណ៍ពីប្រាក់ចំណេញខ្ពស់ជាង ខណៈដែលអត្រាការប្រាក់កើនឡើងបានធ្វើឱ្យរឹមរបស់ពួកគេ។ ជាងនេះទៅទៀត យើងមិនឃើញភ័ស្តុតាងនៃការបញ្ឈប់បុគ្គលិក ការបិទទ្វារដ៏ធំ ឬសញ្ញាផ្សេងទៀតនៃការឈឺចាប់រយៈពេលវែងនោះទេ។ នេះជាមូលហេតុដែលការស្ទុះងើបឡើងវិញនៅចុងឆ្នាំបានបង្កើនភាគហ៊ុន 10% ពីកម្រិតទាប 2022 របស់ពួកគេនៅពេលនៃការសរសេរនេះ ជាមួយនឹងការកើនឡើងបន្ថែមទៀតទំនងជានៅខាងមុខ។
ផ្តល់ទិន្នផលដល់ផ្កាយ - ដោយគ្មានហានិភ័យនៃការបាញ់ប្រហារ
ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយនៅពេលដែលតម្លៃកើនឡើង ទិន្នផលបច្ចុប្បន្នលើភាគហ៊ុន និង CEFs នឹងធ្លាក់ចុះ។ នោះហើយជាមូលហេតុដែលវាសំខាន់ក្នុងការទិញឥឡូវនេះ។
ដូច្នេះ ចូរយើងស្វែងយល់ពី CEFs ទាំងបីដែលខ្ញុំបានលើកឡើងមុននេះ ដែលធ្វើអោយអ្នកទទួលបានផលប័ត្រដែលផ្តល់ទិន្នផលខ្ពស់ភ្លាមៗ ដែលប្រែ $500K ទៅជា $5,000 ក្នុងភាគលាភប្រចាំខែ ជាមួយនឹងសក្តានុពលកើនឡើងខ្លាំងនៅលើនោះ។
“Retirement-Ready” CEF #1: ព្រិចភ្នែក ហើយអ្នកនឹងខកខានការបង់ប្រាក់ 11% នេះ
អ្នកអានយូរនឹងទទួលស្គាល់ BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) ដោយសារតែយើងបានពិភាក្សាវាម្តងហើយម្តងទៀតក្នុងឆ្នាំ 2022។ វាជាមូលនិធិថ្មីដែលដំណើរការដោយក្រុមហ៊ុនវិនិយោគធំបំផុតរបស់ពិភពលោក (BlackRock មាន 10 ដុល្លារ ពាន់លាន នៅក្នុងទ្រព្យសម្បត្តិ) ។
ការងើបឡើងវិញនៃបច្ចេកវិទ្យា (អរគុណចំពោះអតិផរណាដែលខ្សោយ) និងផលប័ត្ររឹងមាំនៃក្រុមហ៊ុនដែលរីកចម្រើនយ៉ាងឆាប់រហ័សដូចជា ប្រព័ន្ធថាមពល monolithic (MPWR), ជីវបច្ចេកវិទ្យា
ការបញ្ចុះតម្លៃ 20.4% របស់ BIGZ បង្ហាញពីសក្តានុពលរបស់មូលនិធិតាមវិធីពីរយ៉ាង។ នៅលើផ្នែកប្រាក់ចំណូលវាមានន័យថាទិន្នផល 11.4% របស់មូលនិធិអាចត្រូវបានគ្របដណ្តប់ដោយការទទួលបានត្រឹមតែ 9.1% ត្រឡប់មកវិញនៅលើ NAV (ដោយសារតែទិន្នផល 11.4% ត្រូវបានគណនាលើតម្លៃទីផ្សារបញ្ចុះតម្លៃ ខណៈពេលដែលតួលេខ 9.1% គឺផ្អែកលើមូលនិធិនីមួយៗ។ ចែករំលែក NAV) ។
ចាប់តាំងពីវិស័យបច្ចេកវិទ្យាបានកើនឡើងជិតទ្វេដងនូវទិន្នផល 9.1% នៅលើ NAV ជាមួយនឹង 17.5% ប្រចាំឆ្នាំក្នុងរយៈពេលមួយទសវត្សរ៍ចុងក្រោយនេះ ភាគលាភរបស់ BIGZ មើលទៅមាននិរន្តរភាពខ្លាំងណាស់។
ប៉ុន្តែការបញ្ចុះតម្លៃ 20% នោះនឹងមិនស្ថិតស្ថេរជារៀងរហូតទេ។ សូមចំណាំថាមុនពេលការលក់ចេញនៅឆ្នាំ 2022 BIGZ បានជួញដូរក្នុងរយៈពេលខ្លីដែលមិនដូចមូលនិធិបច្ចេកវិទ្យាផ្សេងទៀតរបស់ BlackRock ដែលបានជួញដូរក្នុងតម្លៃបុព្វលាភខ្ពស់សម្រាប់ជីវិតរបស់ពួកគេ។ ប្រសិនបើ BIGZ ត្រលប់ទៅការជួញដូរភាគហ៊ុនវិញ ម្ចាស់ភាគហ៊ុនដែលរង់ចាំទិញនឹងទទួលបានទិន្នផល 9.1% លើតម្លៃទីផ្សារ។ ខណៈពេលដែលវាមាននិរន្តរភាពដូចទិន្នផល 11.4% បច្ចុប្បន្ន ហេតុផលសម្រាប់ការទិញឥឡូវនេះគឺជាក់ស្តែង។
សូម្បីតែកំណត់ការទទួលបានសក្តានុពលដែលអ្នកនឹកដោយរង់ចាំក៏ដោយ តារាងខាងលើបង្ហាញពីរបៀបដែលការពន្យារពេលការទិញ BIGZ របស់អ្នកត្រឹមរយៈពេលខ្លីអាចកាត់បន្ថយប្រាក់ចំណូលរបស់អ្នកជិត $1,000 ក្នុងមួយខែ! តារាងដូចនេះបង្ហាញពីមូលហេតុដែលឈ្មួញចំណូលចូលចិត្តទីផ្សារខ្លាឃ្មុំ។
"Retirement-Ready" CEF #2: ទិន្នផល "Ironclad" 12.5% ពីសញ្ញាប័ណ្ណល្អបំផុត
CEF ទីពីររបស់យើងគឺ Eaton Vance Limited-Duration Income Fund (EVV
ជំងឺរាតត្បាត និងការបន្ថយអត្រាការប្រាក់ទៅជិតសូន្យ កាត់បន្ថយប្រាក់ចំណូល EVV ដែលរកបានពីផលប័ត្ររបស់ខ្លួន។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ការគ្រប់គ្រងបានរក្សាការបង់ប្រាក់ឱ្យជាប់លាប់ ដោយដាក់ EVV នៅក្នុងទីតាំងល្អប្រសើរជាងមុនដើម្បីរក្សាភាគលាភរបស់ខ្លួនឥឡូវនេះ។
នេះគឺជាកិច្ចព្រមព្រៀងដ៏ធំមួយ ដោយសារតែការបញ្ចុះតម្លៃ 7.9% របស់ EVV ក៏ធ្វើឱ្យទិន្នផលមាននិរន្តរភាពជាងមុនផងដែរ។ ជាលទ្ធផលនៃការចុះតម្លៃនោះ ទិន្នផល 12.5% របស់ EVV លើតម្លៃទីផ្សារគឺគ្រាន់តែជាទិន្នផល 11.5% នៅលើ NAV ប៉ុណ្ណោះ។ ខណៈពេលដែលវាស្តាប់ទៅខ្ពស់ ការផ្លាស់ប្តូររបស់ Fed បានបណ្តាលឱ្យទិន្នផលកើនឡើងនៅក្នុងទីផ្សារមូលបត្របំណុលសាជីវកម្មដែលមានទិន្នផលខ្ពស់។
ជាមួយនឹងទិន្នផលជាមធ្យម 8.7% លើបំណុលដែលផ្តល់ទិន្នផលខ្ពស់នៅពេលនេះ EVV អាចផ្គូផ្គងនឹងការត្រឡប់មកវិញរបស់ទីផ្សារកាន់តែទូលំទូលាយ ហើយជិតដល់ការទ្រទ្រង់ការសងរបស់វា។ ប៉ុន្តែចាប់តាំងពី EVV បានវាយលុកទីផ្សារ វាទំនងជាធ្វើបានល្អជាងនេះ។
ជាមួយនឹងស្ទ្រីមប្រាក់ចំណូល 12.5% ដែលអាចទុកចិត្តបាន។ និង សក្ដានុពលនៃការទូទាត់ខ្ពស់ ការបញ្ចុះតម្លៃរបស់ EVV មិនយូរប៉ុន្មានសម្រាប់ពិភពលោកនេះទេ។ យើងអាចមើលឃើញការផ្លាស់ប្តូរដ៏ធំបន្ទាប់របស់វារួចទៅហើយដែលកំពុងមានរូបរាង។
ការបញ្ចុះតម្លៃបិទនោះក៏មានន័យថាយើងអាចរំពឹងថានឹងមានការកើនឡើងដើមទុនខ្ពស់ផងដែរ ខណៈដែល EVV មានការជួញដូរដូចគ្នាកាលពីខែសីហា។
"Retirement-Ready" CEF #3: អ្នកបង់ប្រាក់ 11.8% ជាមួយនឹងការបញ្ចុះតម្លៃលើពេលវេលាខ្ចី
ចូរបង្រួបបង្រួមផលប័ត្រខ្នាតតូចរបស់យើងជាមួយ Aberdeen Global Premier Properties Fund (AWP)ដែលផ្តល់ទិន្នផល 11.8% និងទទួលបានការជឿទុកចិត្តលើការវិនិយោគអចលនទ្រព្យដែលមានគុណភាពខ្ពស់ (REITs) ដូចជាម្ចាស់ឃ្លាំង Prologis ។
ក្នុងរយៈពេលប៉ុន្មានសប្តាហ៍ចុងក្រោយនេះ យើងក៏បានឃើញការបញ្ចុះតម្លៃរបស់ AWP បន្តិចម្តងៗផងដែរ។
ការងើបឡើងវិញទៅនឹងបទដ្ឋានមុនរបស់មូលនិធិនៃការបញ្ចុះតម្លៃ 2% ហាក់ដូចជាទំនងជានៅក្នុងប៉ុន្មានខែខាងមុខនេះ ដោយផ្តល់នូវការកើនឡើងសក្តានុពលដើម្បីបន្តជាមួយនឹងទិន្នផល 12% របស់វា។
ផ្សំ AWP ជាមួយមូលនិធិពីរផ្សេងទៀតខាងលើ ហើយអ្នកទទួលបានការប៉ះពាល់ទៅនឹងអចលនទ្រព្យសកល មូលបត្របំណុលសាជីវកម្មដែលផ្តល់ទិន្នផលខ្ពស់ និងបច្ចេកវិទ្យាទំនើប។ នោះជា ក ខ្លាំងណាស់ កម្រិតខ្ពស់នៃការធ្វើពិពិធកម្មដែលកាត់បន្ថយហានិភ័យរបស់អ្នក ខណៈពេលដែលអ្នកប្រមូលភាគលាភ 12% នៃផលប័ត្រខ្នាតតូចរបស់យើង។
លោក Michael Foster គឺជាអ្នកវិភាគការស្រាវជ្រាវនាំមុខ ទស្សនវិស័យផ្ទុយ។ សម្រាប់គំនិតចំណូលដ៏អស្ចារ្យបន្ថែមទៀតសូមចុចនៅទីនេះសម្រាប់របាយការណ៍ចុងក្រោយរបស់យើង“ប្រាក់ចំណូលដែលមិនអាចបំផ្លិចបំផ្លាញបាន៖ មូលនិធិតថ្លៃចំនួន 5 ជាមួយនឹងភាគលាភ 10.2% ស្ថិរភាព។"
ការបង្ហាញ: គ្មាន
ប្រភព៖ https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/11/22/now-could-be-the-best-time-to-retire-on-monthly-dividends/