Johanna Garcia បានអះអាងថាជំនួញប្រាក់មុនរបស់ពាណិជ្ជកររបស់នាងមានប្រយោជន៍ខ្លាំងដល់អាជីវកម្មខ្នាតតូចក្នុងរដ្ឋ Florida ដែលនាងជាអ្នកជំនួញ។ ដូចជាពួកបរិសុទ្ធកាតូលិក Mother Teresa.
ប៉ុន្តែចំពោះអ្នកវិនិយោគចំនួន 15,400 នាក់ដែលបានទម្លាក់ទឹកប្រាក់ចំនួន 194.1 លានដុល្លារទៅក្នុងមូលនិធិ MJ Capital អ្នកផ្តល់ប្រាក់កម្ចី Garcia បានចាប់ផ្តើមជាមួយដៃគូរបស់នាងគឺ Pavel Ramon Ruiz Hernandez វាគ្រាន់តែជាគ្រោងការណ៍ Ponzi ប៉ុណ្ណោះ។
កាលពីសប្តាហ៍មុន Ruiz Hernandez អាយុ 29 ឆ្នាំមកពី Broward County ត្រូវបានរងការចោទប្រកាន់ពីបទក្លែងបន្លំតាមខ្សែសហព័ន្ធនៅ Miami ។ Garcia ដែលធ្លាប់ជាប្រធាន និងជានាយកប្រតិបត្តិរបស់ MJ Capital ត្រូវបានគេដាក់ឈ្មោះនៅក្នុងបណ្តឹងរដ្ឋប្បវេណីដែលនាំយកមកដោយគណៈកម្មការមូលបត្រ ដែលបានចោទប្រកាន់ប្រតិបត្តិការនេះថាជាការក្លែងបន្លំយ៉ាងធ្ងន់ធ្ងរ។
សារដែលបន្សល់ទុកជាមួយមេធាវីសម្រាប់ Ruiz Hernandez និង Garcia មិនត្រូវបានប្រគល់មកវិញភ្លាមៗទេ។
អ្នកស៊ើបអង្កេតបាននិយាយថាអ្នកទាំងពីរបានចាប់ផ្តើមមូលនិធិ MJ Capital និងអង្គភាពពាក់ព័ន្ធផ្សេងទៀតក្នុងឆ្នាំ 2020 ជាមួយនឹងការសន្យាថាពួកគេកំពុងរៃអង្គាសប្រាក់ពីអ្នកវិនិយោគដើម្បីផ្តល់ប្រាក់កម្ចីដល់អាជីវកម្មខ្នាតតូចដែលត្រូវការប្រាក់កម្ចីរយៈពេលខ្លី។ ពួកគេបានសន្យាថាវិនិយោគិននឹងទទួលបាន 10% ក្នុងមួយខែ ឬ 120% ក្នុងមួយឆ្នាំ។
ការលាយបញ្ចូលគ្នានៃ altruism - គេហទំព័ររបស់ក្រុមហ៊ុនបានអះអាងថា Garcia ក្នុងកិច្ចខិតខំប្រឹងប្រែងរបស់នាងដើម្បីជួយមនុស្សឧស្សាហ៍រកលុយត្រូវបានគេប្រដូចនៅក្នុងសហគមន៍របស់នាងទៅនឹងដូនជីអាល់បានី Mother Teresa ។ ដែលបានបម្រើជនក្រីក្រនៅទីក្រុង Kolkata ប្រទេសឥណ្ឌាអស់ជាច្រើនទសវត្សរ៍ ហើយបានឈ្នះរង្វាន់ណូបែលសន្តិភាព មុនពេលត្រូវបានតែងតាំងដោយសម្តេចប៉ាប ហ្វ្រង់ស៊ីស។ - ហើយប្រាក់ចំណូលខ្ពស់បង្ហាញពីការវាយលុក។ SEC បាននិយាយថាក្នុងរយៈពេលមួយឆ្នាំក្រុមហ៊ុនបណ្តាក់ទុនបានរៃអង្គាសប្រាក់បានជិត 200 លានដុល្លារពីអ្នកវិនិយោគរាប់ពាន់នាក់។
ប៉ុន្តែរដ្ឋអាជ្ញាសហព័ន្ធ និង SEC និយាយថា ការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីតិចតួចបំផុតដែលមិនធ្លាប់មាន។ យោងតាមឯកសាររបស់តុលាការបានឱ្យដឹងថា ប្រាក់ភាគច្រើនត្រូវបានប្រើប្រាស់ដើម្បីបង់ឱ្យអ្នកលក់ដែលនាំអ្នកវិនិយោគ និងទូទាត់ឱ្យអ្នកវិនិយោគមុនៗនៅក្នុងគ្រោងការណ៍នេះបើយោងតាមឯកសារតុលាការ។ អ្នកស៊ើបអង្កេតបានចោទប្រកាន់ថា មនុស្សរាប់លាននាក់ទៀតបានចូលទៅក្នុងហោប៉ៅរបស់ស្ថាបនិកក្រុមហ៊ុន។
រដ្ឋអាជ្ញាបាននិយាយថា Ruiz Hernandez បានបញ្ជូលលុយចំនួន 7.7 លានដុល្លារទៅក្នុងគណនីផ្ទាល់ខ្លួនរបស់គាត់ ដែលគាត់ធ្លាប់ទិញរថយន្តទំនើប និងវិនិយោគលើរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ។
នៅទីបំផុត វិនិយោគិនខ្លះមានការមិនសប្បាយចិត្ត ហើយម្នាក់បានបង្កើតគេហទំព័រមួយដោយអនាមិក ដោយចោទប្រកាន់ MJ Capital ថាជាគម្រោង Ponzi ។ ក្រុមហ៊ុនបានដាក់ពាក្យបណ្តឹងដើម្បីដកយកគេហទំព័រនេះ ដោយអះអាងថាអាជីវកម្មរបស់ខ្លួនគឺស្របច្បាប់ទាំងស្រុង — អ្វីដែលអ្នកស៊ើបអង្កេតនិយាយថាជាការកុហកមុខទំពែក។
នៅចុងឆ្នាំ 2021 ភ្នាក់ងារសម្ងាត់ FBI បានចូលទៅជិត MJ Capital ដោយដាក់ខ្លួនជាអ្នកវិនិយោគដើម្បីប្រមូលភស្តុតាង នេះបើយោងតាមឯកសាររបស់តុលាការ។
Garcia ដែលត្រូវបានប្ដឹងដំបូងដោយ SEC កាលពីឆ្នាំមុន បានដោះស្រាយដោយផ្នែកដោយយល់ព្រមផ្ទេរទ្រព្យសម្បត្តិសម្រាប់ការដេញថ្លៃ។ នាងមិនត្រូវបានចោទប្រកាន់ពីបទឧក្រិដ្ឋទេ។
Ruiz Hernandez អាចប្រឈមនឹងការជាប់ពន្ធនាគារដល់ទៅ 20 ឆ្នាំ ប្រសិនបើត្រូវបានកាត់ទោសពីបទចោទប្រកាន់ពីបទក្លែងបន្លំខ្សែភ្លើង។ គាត់ត្រូវបានគេដោះលែងកាលពីសប្តាហ៍មុននៅលើមូលបត្របំណុល 250,000 ដុល្លារ។
ប្រភព៖ https://www.marketwatch.com/story/she-called-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo