ភាគហ៊ុនធនាគារទាំង 14 នេះស្ថិតក្នុងទីតាំងល្អបំផុតដើម្បីទទួលបានអត្ថប្រយោជន៍ពីការកើនឡើងអត្រាការប្រាក់

ធនាគារមួយចំនួនមានទីតាំងល្អសម្រាប់ការកើនឡើងអត្រាការប្រាក់ជាងធនាគារផ្សេងទៀត។ ធនាគារទាំងនេះត្រូវបានចាត់ទុកថាជា "ទ្រព្យសកម្ម" ពីព្រោះប្រាក់កម្ចីរបស់ពួកគេកំពុងកំណត់តម្លៃឡើងវិញលឿនជាងប្រាក់បញ្ញើរបស់ពួកគេ។

ការប្រៀបធៀបទៅនឹង S&P 500

សន្ទស្សន៍អេសអេស & ភី ៥០០
SPX,
+ 0.92%
ជួញដូរក្នុងសមាមាត្រតម្លៃទៅមុខទៅប្រាក់ចំណូល 20.6 ដោយផ្អែកលើការប៉ាន់ប្រមាណនៃប្រាក់ចំណូលសរុបក្នុងមួយហ៊ុនដែលមានទម្ងន់សម្រាប់រយៈពេល 12 ខែបន្ទាប់ក្នុងចំណោមអ្នកវិភាគដែលត្រូវបានស្ទង់មតិដោយ FactSet ។

នោះខ្ពស់ប៉ុន្តែវាបានធ្លាក់ចុះ។ នេះគឺជាតារាងដែលបង្ហាញពីចលនានៃ P/E ទៅមុខរបស់ S&P 500 រួមជាមួយនឹង Invesco KBW Bank ETF
KBWB,
+ 0.87%
និង Invesco KBW Regional Banking ETF
KBWR,
+ 0.19%
:

KBWB តាមដានសន្ទស្សន៍ KBW Nasdaq Bank
BKX,
+ 0.88%,
ដែលត្រូវបានបង្កើតឡើងដោយធនាគារធំបំផុតរបស់សហរដ្ឋអាមេរិកចំនួន 24 ដោយមិនរាប់បញ្ចូលធនាគារវិនិយោគ Goldman Sachs Group Inc.
អេស។ អេស។
+ 0.97%
និង Morgan Stanley
អេស។
+ 1.72%.

KBWR តាមដាន KBW Nasdaq Regional Banking Index
KRX,
+ 0.22%,
ដែលមានភាគហ៊ុនចំនួន 50 នៃធនាគារអាមេរិកក្នុងតំបន់ដែលមិនត្រូវបានរួមបញ្ចូលនៅក្នុង BKX ។

ដូចដែលអ្នកអាចមើលឃើញនៅលើតារាង ក្រុមធនាគារទាំងពីរធ្វើពាណិជ្ជកម្មទាបជាងសន្ទស្សន៍ S&P 500 នៅលើមូលដ្ឋាន P/E ទៅមុខ។ ជាធម្មតាពួកគេធ្វើ។ ហើយខណៈពេលដែលក្រុមទាំងបីកំពុងជួញដូរលើសពី P/E ជាមធ្យមរយៈពេល 10 ឆ្នាំរបស់ពួកគេ ឥទ្ធិពលនេះគឺមិនសូវច្បាស់សម្រាប់ធនាគារ៖

ធនាគារធំ ៗ ជាក្រុមមួយមានទំនោរធ្វើពាណិជ្ជកម្មនៅប្រហែល 70% នៃការវាយតម្លៃ P/E ទៅមុខរបស់ S&P 500 ។ ទោះបីជា KBWB បានត្រលប់មកវិញ 38% ក្នុងឆ្នាំកន្លងមកក៏ដោយ ក៏វានៅតែជួញដូរទាបជាងបន្តិច ទាក់ទងទៅនឹង S&P 500 ជាងធម្មតានៅលើមូលដ្ឋាននេះ។

ដូចគ្នានេះដែរមិនអាចនិយាយបានសម្រាប់ធនាគារក្នុងតំបន់តូចៗជាមួយនឹងការជួញដូរ KBWR នៅ 85% នៃការវាយតម្លៃ P/E ទៅមុខរបស់ S&P 500 — លើសពីមធ្យមភាគ 10 ឆ្នាំរបស់វា 72% ។

ជាទូទៅ ETFs គឺជាមធ្យោបាយដ៏ល្អសម្រាប់វិនិយោគិនក្នុងការលេងនិន្នាការក្នុងវិស័យ។ បន្ទាប់មកម្តងទៀត ធនាគារមួយចំនួនត្រូវបានគេរំពឹងថានឹងបង្កើនប្រាក់ចំណូលរបស់ពួកគេឱ្យបានលឿនជាងធនាគារផ្សេងទៀត នៅពេលអត្រាការប្រាក់កើនឡើង។

ឥឡូវនេះយើងកំពុងចាប់ផ្តើមនៃអ្វីដែលអាចក្លាយជាវដ្តដ៏វែងនៃការកើនឡើងអត្រាការប្រាក់ ខណៈដែលធនាគារកណ្តាលសហព័ន្ធប្តូរគោលនយោបាយដើម្បីប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងអតិផរណា បន្ទាប់ពីបានគាំទ្រដល់កិច្ចខិតខំប្រឹងប្រែងរបស់រដ្ឋាភិបាលសហព័ន្ធក្នុងការជំរុញកំណើនសេដ្ឋកិច្ចក្នុងអំឡុងពេលជំងឺរាតត្បាតរាតត្បាត។

ធនាគារកណ្តាលនឹងបញ្ចប់ការទិញសញ្ញាប័ណ្ណមិនធម្មតារបស់ខ្លួននៅក្នុងខែមីនាដែលនឹងដាក់សម្ពាធបន្ថែមទៀតលើអត្រាការប្រាក់រយៈពេលវែង។ ធនាគារកណ្តាលក៏ត្រូវបានគេរំពឹងថានឹងបង្កើនអត្រាការប្រាក់រយៈពេលខ្លីជាច្រើនដងក្នុងឆ្នាំនេះ។

ការកើនឡើងសន្ទស្សន៍អត្រាការប្រាក់មានន័យថាធនាគារនឹងអាចដំឡើងអត្រាការប្រាក់ដែលពួកគេគិតលើខ្សែឥណទានបង្វិល។ ប្រាក់កម្ចីពាណិជ្ជកម្មជាធម្មតាមានលក្ខខណ្ឌខ្លីៗ ហើយមានទំនោរនឹងបន្តជាថ្មី — ទាំងនេះនឹងដាក់តម្លៃឡើងវិញក្នុងអត្រាខ្ពស់ជាង បង្កើនប្រាក់ចំណេញរបស់ធនាគារ។ ទន្ទឹមនឹងនោះ ធនាគារជាក្រុមនឹងខ្ជះខ្ជាយសាច់ប្រាក់ ដែលមានន័យថាពួកគេនឹងមានសម្ពាធតិចតួចក្នុងការបង្កើនអត្រាដែលពួកគេបង់សម្រាប់ប្រាក់បញ្ញើ។

ពិនិត្យធនាគារ

ចាប់ផ្តើមជាមួយនឹងក្រុមនៃធនាគារចំនួន 76 ដែលជាធនាគារ 24 នៅក្នុងសន្ទស្សន៍ KBW Nasdaq Bank, 50 នៅក្នុងសន្ទស្សន៍ធនាគារក្នុងតំបន់ KBW Nasdaq បូកនឹង Goldman Sachs និង Morgan Stanley — យើងបានពិនិត្យមើលការប៉ាន់ប្រមាណមតិសម្រាប់ប្រាក់ចំណូលក្នុងមួយភាគហ៊ុនពីឆ្នាំ 2021 ដល់ឆ្នាំ 2023 ដើម្បីគណនា អត្រាកំណើនប្រចាំឆ្នាំ (CAGR) សម្រាប់រយៈពេលពីរឆ្នាំ។

អ្នកវិភាគភាគហ៊ុនដែលធ្វើការឱ្យក្រុមហ៊ុនឈ្មួញជើងសាមានទម្លាប់ផ្អែកលើការវាយតម្លៃ និងគោលដៅតម្លៃរបស់ពួកគេលើការប៉ាន់ស្មានរយៈពេល 12 ខែ។ ប៉ុន្តែនៅក្នុងកំណត់ត្រាមួយទៅកាន់អតិថិជននៅថ្ងៃទី 11 ខែមករា លោក Christopher Marinac នាយកស្រាវជ្រាវនៅ Janney Montgomery Scott បានសរសេរថា "ផលប៉ះពាល់នៃការកើនឡើងអត្រាការប្រាក់ទំនងជាផ្តល់អត្ថប្រយោជន៍ដល់ធនាគារនៅឆ្នាំ 2023 ជាងឆ្នាំ 2022 ដោយសារពេលវេលានៃការផ្លាស់ប្តូរគោលនយោបាយរបស់ Federal Reserve ។ និងការកំណត់ឡើងវិញជាក់ស្តែងនៃផលប័ត្រប្រាក់កម្ចីរបស់ធនាគារ និងការដាក់ឱ្យប្រើប្រាស់សាច់ប្រាក់លើស និងសាច់ប្រាក់ងាយស្រួល។

ដូច្នេះនេះគឺជារឿងរយៈពេលពីរឆ្នាំ យ៉ាងហោចណាស់ ខណៈពេលដែលការវាយតម្លៃ និងគោលដៅតម្លៃរបស់ Wall Street និងការគ្របដណ្តប់លើប្រព័ន្ធផ្សព្វផ្សាយហិរញ្ញវត្ថុ ជាទូទៅត្រូវបានតម្រង់ទៅរយៈពេលខ្លីជាងច្រើន។

ក្នុងចំណោម 76 ភាគហ៊ុននៅក្នុងអេក្រង់ 14 នេះត្រូវបានគេរំពឹងថានឹងសម្រេចបាន 10% (ប្រមូលផ្តុំ) EPS CAGR ឬខ្ពស់ជាងនេះចាប់ពីឆ្នាំ 2021 ដល់ឆ្នាំ 2023៖

ធនាគារ	Ticker	រាជធានី ខេត្ត	បញ្ជូនបន្ត P / E	រយៈពេលពីរឆ្នាំ EPS CAGR	ប៉ាន់ស្មាន EPS - 2021	ប៉ាន់ស្មាន EPS - 2022	ប៉ាន់ស្មាន EPS - 2023
ធនាគារ Cadence	CADE + 0.54%	Tupelo, ម៉ូ។	20.5	35.7%	$1.69	$2.56	$3.12
Huntington Bancshares Incorporated	ហប។ ន។ -0.12​%	ទីក្រុងកូឡុំប៊ីរដ្ឋអូហៃអូ	13.0	25.9%	$0.96	$1.38	$1.52
ធនាគារហត្ថលេខា	អេសប៊ីអិន។ + 2.11%	ញូវយ៉ក	21.2	23.9%	$14.67	$17.60	$22.53
ក្រុមហ៊ុន Eastern Bankshares, Inc.	EBC, + 0.23%	បូស្តុន	20.8	23.1%	$0.96	$1.12	$1.45
សាជីវកម្មផ្លូវរដ្ឋ	អេសធីធី + 1.14%	បូស្តុន	12.7	18.2%	$7.32	$8.51	$10.23
ធនាគារសាជីវកម្មញូវយ៉កម៉លសុន	ខេខេ, + 0.43%	ញូវយ៉ក	14.4	16.8%	$4.16	$4.64	$5.67
លោក Bancorp សម្ព័ន្ធភាពខាងលិច	វ៉ាល់ + 4.02%	ផុននិច	12.3	14.2%	$8.66	$9.76	$11.28
សាជីវកម្មជឿទុកចិត្តខាងជើង	NTRS, + 1.83%	ទីក្រុងឈីកាហ្គោ	17.6	13.6%	$7.08	$7.66	$9.13
New York Community Bancorp, Inc.	NYCB, + 0.61%	Hicksville, NY	10.9	13.5%	$1.21	$1.25	$1.56
ធនាគារសាធារណរដ្ឋទីមួយ	អេហ្វ។ ស៊ី។ + 1.38%	សាន​ហ្វ្រា​ន់​ស៊ី​ស្កូ	25.6	11.9%	$7.58	$8.25	$9.48
សាជីវកម្មហិរញ្ញវត្ថុ Webster	WBS, + 0.94%	Waterbury, ខន.	13.5	11.7%	$4.58	$5.04	$5.71
ជ្រលងជាតិ Bancorp	វីលី -0.20​%	ញូវយ៉ក	12.5	10.9%	$1.15	$1.21	$1.41
Bancorp ដំបូង	FBP, -0.06​%	សាន់ជូអានព័រតូរីកូ	11.8	10.3%	$1.30	$1.39	$1.58
សាជីវកម្មហិរញ្ញវត្ថុ Truist	ធីអេហ្វស៊ី + 0.57%	Charlotte, NC	14.7	9.7%	$4.55	$4.63	$5.47
ប្រភព: FactSet

អ្នកអាចចុចលើធីកសម្រាប់ព័ត៌មានបន្ថែមអំពីក្រុមហ៊ុននីមួយៗ។

បន្ទាប់មកអានការណែនាំលម្អិតរបស់ Tomi Kilgore ចំពោះទ្រព្យសម្បត្តិនៃព័ត៌មានដែលអាចរកបានដោយឥតគិតថ្លៃនៅលើទំព័រសម្រង់ MarketWatch ។

នៅក្នុងការប្រៀបធៀបទៅនឹងធនាគារនៅក្នុងបញ្ជី S&P 500 ត្រូវបានគេរំពឹងថានឹងមាន EPS CAGR នៃ 9.4% ចាប់ពីឆ្នាំ 2021 ដល់ឆ្នាំ 2023 នេះបើយោងតាមការប៉ាន់ប្រមាណការយល់ស្របសរុបដែលចងក្រងដោយ FactSet ។

ដើម្បីឱ្យប្រាកដ ធនាគារមួយប្រហែលជាបានបង្កើតបញ្ជីនេះ ពីព្រោះអ្នកវិភាគជឿថា ប្រាក់កម្ចី និងតម្លៃប្រាក់បញ្ញើចម្រុះរបស់ខ្លួនត្រូវបានបង្កើតឡើង ដើម្បីទាញយកអត្ថប្រយោជន៍ពិសេសពីការកើនឡើងអត្រាការប្រាក់។ ប៉ុន្តែអ្នកដាំដុះលឿនក៏អាចបង្កើតបញ្ជីដែរ។

នេះគឺជាបញ្ជីម្តងទៀត ជាមួយនឹងទិន្នផលភាគលាភ និងសេចក្តីសង្ខេបនៃមតិក្នុងចំណោមអ្នកវិភាគដែលស្ទង់មតិដោយ FactSet៖

សូម្បី​តែ​សម្រាប់​ធនាគារ​ដែល​ត្រូវ​បាន​អ្នក​វិភាគ​ពេញ​ចិត្ត​ក៏​ដោយ គោល​ដៅ​តម្លៃ​អាច​ហាក់​ដូច​ជា​មិន​មាន​ភាព​ឆេវឆាវ​នោះ​ទេ។ បន្ទាប់មកម្តងទៀត គោលដៅមើលទៅចេញតែមួយឆ្នាំប៉ុណ្ណោះ ហើយនិន្នាការអត្រាកើនឡើងអាចចំណាយពេលច្រើនឆ្នាំដើម្បីលេងចេញ។

អេក្រង់ភាគហ៊ុនច្រើនទៀតសម្រាប់បរិយាកាសកើនឡើង៖

• យុទ្ធសាស្រ្តតម្លៃភាគហ៊ុន 'គោសាច់ប្រាក់' នេះអាចបង្កើនផលប័ត្ររបស់អ្នក ទោះបីជាអ្នកខ្លាច Fed ក៏ដោយ។

• ភាគហ៊ុនភាគលាភចំនួន 23 ដែលអាចឆ្លងកាត់អេក្រង់គុណភាពដ៏តឹងរឹងនេះ។