គន្លឹះពីទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុឈានមុខគេចំពេលទីផ្សារធ្លាក់ចុះ និងងាយនឹងបង្កជាហេតុ

ចុងឆ្នាំ និងដើមឆ្នាំ គឺជាអំឡុងពេលដ៏សំខាន់សម្រាប់ការធ្វើផែនការហិរញ្ញវត្ថុ និងពន្ធ ប្រសិនបើអ្នកមានជម្រើសភាគហ៊ុន និងអង្គភាពភាគហ៊ុនដែលបានដាក់កម្រិត (RSUs) ចូលរួមក្នុងផែនការទិញភាគហ៊ុននិយោជិត (ESPP) និង/ឬកាន់កាប់ភាគហ៊ុនរបស់ក្រុមហ៊ុន។ នៅឆ្នាំ 2022 ផែនការបំណាច់ឆ្នាំអាចមានល្បិចកល ដោយសារតែការធ្លាក់ចុះនៃទីផ្សារ តម្លៃភាគហ៊ុនដែលប្រែប្រួល និងភាពមិនច្បាស់លាស់នៃការងារ។

សិក្ខាសាលាក្នុងខែធ្នូដែលធ្វើឡើងដោយ myStockOptions.com ដែលជាធនធានលើគ្រប់ទិដ្ឋភាពនៃសំណងភាគហ៊ុន បានបង្ហាញគំនិត និងគន្លឹះសម្រាប់ការរៀបចំផែនការចុងឆ្នាំ និងដើមឆ្នាំ ពីក្រុមអ្នកប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុ និងពន្ធឈានមុខបីដែលមានជំនាញនៅក្នុងតំបន់នេះ។ អត្ថបទនេះសង្ខេបចំណុចសំខាន់ៗមួយចំនួនដែលពួកគេបានធ្វើ។

សារៈសំខាន់នៃផែនការពហុឆ្នាំ

"នៅពេលយើងចាប់ផ្តើមជាមួយអតិថិជន យើងចាប់ផ្តើមភ្លាមៗជាមួយនឹងគំនិតនៃការធ្វើផែនការរយៈពេលច្រើនឆ្នាំ" លោក John Barringer ដែលជាអ្នករៀបចំសិក្ខាសាលាលើបណ្តាញបានកត់សម្គាល់។ ផែនការទ្រព្យសម្បត្តិប្រតិបត្តិ — ក្នុង Denver, Colorado។ “យើងចាត់ទុករាល់ការប្រជុំជាមួយអតិថិជនដូចជាវាជាចុងឆ្នាំ។ មាន​បញ្ហា​ត្រួត​គ្នា​ច្រើន​ណាស់៖ បង្អួច​ការ​ជួញ​ដូរ ជំនួយ​ថ្មី អាវកាក់។

ការធ្វើផែនការច្រើនឆ្នាំគឺមានតម្លៃជាពិសេសជាមួយនឹងភាគហ៊ុនភាគហ៊ុន ដូចដែលអ្នកអាចគ្រប់គ្រងពេលវេលានៃការលក់ភាគហ៊ុន និងលំហាត់ជម្រើស ហើយអ្នកដឹងថាពេលណា RSUs នឹងដាក់លក់។ ការទទួលបានភាពត្រឹមត្រូវនៃការរៀបចំផែនការនេះគឺមានសារៈសំខាន់ ជាឧទាហរណ៍ ប្រសិនបើអ្នកកំពុងពិចារណាលើជម្រើសនៃការអនុវត្ត ឬការលក់ភាគហ៊ុននៅចុងឆ្នាំ 2022។

សម្រាប់ការចាប់ផ្តើម អ្នកត្រូវដឹងពីកម្រិតនៃឆ្នាំ 2022 និង 2023 សម្រាប់អត្រាពន្ធខ្ពស់លើប្រាក់ចំណូលសំណង និងការកើនឡើងដើមទុន ដំណាក់កាលសម្រាប់ឥណទានពន្ធផ្សេងៗ និង Medicare surtax លើប្រាក់ចំណូលវិនិយោគ។ ប្រសិនបើអ្នកជឿថាអត្រាពន្ធរបស់អ្នកនឹងខ្ពស់ជាងនៅឆ្នាំ 2023 និងលើសពីនេះ អ្នកចង់ពិចារណាថាតើត្រូវពន្លឿនប្រាក់ចំណូលដល់ឆ្នាំ 2022 ដែរឬទេ។

អ្នករៀបចំកម្មវិធី Webinar Rebecca Conner ដែលជាស្ថាបនិកនៃ SeedSafe Financial នៅទីក្រុង Austin រដ្ឋតិចសាស់ បានគូសបញ្ជាក់ពីវិធីសាស្រ្តជាប្រព័ន្ធរបស់នាងចំពោះការធ្វើផែនការច្រើនឆ្នាំ។ អ្នកស្រីបានពន្យល់ថា "អ្វីដែលយើងធ្វើសម្រាប់អតិថិជនរបស់យើងទាំងអស់ គឺគ្រាន់តែដាក់ចេញនូវអ្វីដែលយើងរំពឹងទុកជារៀងរាល់ឆ្នាំ ហើយបន្ទាប់មកមើលអ្វីដែលយើងអាចលេងជាមួយ"។ "ប្រសិនបើពួកគេកំពុងទទួលបាន RSUs ក៏ដូចជាជម្រើសភាគហ៊ុនដែលមិនមានលក្ខណៈគ្រប់គ្រាន់ ឬការលើកទឹកចិត្ត យើងនឹងគូសផែនទី RSUs ក្នុងរយៈពេលជាច្រើនឆ្នាំ និងកន្លែងដែលយើងគិតថាប្រាក់ចំណូលជាប់ពន្ធនឹងទៅជា។ បន្ទាប់​មក​យើង​នឹង​ឃើញ​ពី​របៀប​ដែល​យើង​អាច​យក​វត្ថុ​ផ្សេង​ៗ​មក​ដាក់​នៅ​ជុំវិញ ហើយ​សម​នឹង​វា​ក្នុង​រយៈ​ពេល​ប៉ុន្មាន​ឆ្នាំ​ខាង​មុខ​នេះ»។

លំហាត់ជម្រើសភាគហ៊ុន៖ អថេរដែលត្រូវពិចារណា

ដូចដែល Rebecca បានទទួលស្គាល់ កាលបរិច្ឆេទនៃការដាក់លក់ RSUs ត្រូវបានជួសជុល ដូច្នេះអ្នកមិនអាចគ្រប់គ្រងនៅពេលដែលអ្នកទទួលបានប្រាក់ចំណូលពី RSU នោះទេ។ ផ្ទុយទៅវិញ អ្នកជ្រើសរើសពេលណាដែលត្រូវអនុវត្តជម្រើសភាគហ៊ុន ដោយធ្វើឱ្យពួកគេក្លាយជាអថេរដែលអាចលេងជាមួយក្នុងផែនការច្រើនឆ្នាំ។

ឧទាហរណ៍: អ្នកគឺជាអ្នកដាក់ឯកសាររួមជាមួយនឹង $290,000 នៃប្រាក់ចំណូលជាប់ពន្ធក្នុងឆ្នាំ 2022 ហើយបានព្យាករណ៍ប្រាក់ចំណូលជាប់ពន្ធប្រហែលដូចគ្នាក្នុងឆ្នាំ 2023 ដោយដាក់អ្នកនៅក្នុងតង្កៀបពន្ធ 24%។ អ្នកក៏មានការរីករាលដាល $100,000 លើជម្រើសភាគហ៊ុនដែលមិនមានលក្ខណៈសម្បត្តិគ្រប់គ្រាន់របស់អ្នក (ជំនួយនឹងផុតកំណត់នៅខែមីនា ឆ្នាំ 2023)។ តាមរយៈការអនុវត្តជម្រើសគ្រប់គ្រាន់ក្នុងឆ្នាំ 2022 ដើម្បីបង្កើតប្រាក់ចំណូលបន្ថែមចំនួន 50,000 ដុល្លារ (ផ្តល់ឱ្យអ្នកនូវ 340,000 ដុល្លារសម្រាប់ឆ្នាំ) បន្ទាប់មកអ្នកអាចអនុវត្តជម្រើសដែលនៅសល់នៅដើមឆ្នាំ 2023 និងជៀសវាងការបង់ពន្ធខ្ពស់ 32% ក្នុងឆ្នាំទាំងពីរ។

ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ទីប្រឹក្សាជាច្រើនបានសង្កត់ធ្ងន់ថា ពន្ធមិនគួរជាការពិចារណាតែមួយគត់របស់អ្នកក្នុងការធ្វើផែនការចុងឆ្នាំនោះទេ។ Rebecca បាន​ព្រមាន​ថា​៖ «​នៅ​ចុង​ឆ្នាំ យើង​មិន​អនុញ្ញាត​ឲ្យ​កន្ទុយ​ពន្ធ​ធ្វើ​ឲ្យ​ឆ្កែ​នោះ​ទេ»។ “សំណួរចម្បងគឺថាតើអ្នកសុខចិត្តបាត់បង់សាច់ប្រាក់ប៉ុន្មានទៅជម្រើស? ពួកគេមិនដែលធានាទេ។ វាជារឿងសំខាន់ក្នុងការទទួលស្គាល់ថា នេះអាចជារូបព្រះច័ន្ទ។ ប្រសិនបើយើងអាចចាត់ទុកវាដូចជាភាគហ៊ុនក្រុមហ៊ុនតូចមួយដែលមានការប្រែប្រួលខ្ពស់ តើអ្នកចង់ដាក់អ្វីទៅ? យើង​នឹង​ទទួល​ស្គាល់​នូវ​អ្វី​ដែល​អតិថិជន​របស់​យើង​ចង់​បាន​តាម​ទស្សនៈ​នោះ»។

កត្តាផ្សេងទៀតក្នុងការរៀបចំផែនការសម្រាប់លំហាត់ជម្រើសភាគហ៊ុននៅចុងឆ្នាំគឺការរក្សារយៈពេលសម្រាប់ការកើនឡើងដើមទុន និងក្រុមហ៊ុនរបស់អ្នក។ បង្អួចជួញដូរភាគហ៊ុនដូចដែលបានពិភាក្សាដោយអ្នកវិភាគលើបណ្តាញ លោក John Owens នាយកផែនការហិរញ្ញវត្ថុនៅ Brooklyn FI នៅ​ញូ​យ៉​ក។ លោក​បាន​មាន​ប្រសាសន៍​ថា “រឿង​មួយ​ក្នុង​ចំណោម​រឿង​ដែល​សំខាន់​បំផុត​ក្នុង​ចិត្ត​គឺ​ដំណើរ​ការ​តាម​រយៈ​កាល​កំណត់​មើល​ទៅ​ដូច​ជា”។ "ប្រសិនបើអ្នកកំពុងធ្វើលំហាត់មួយ និយាយថា ថ្ងៃទី 8 ខែធ្នូ អ្នកប្រហែលជាមិនអាចលក់ភាគហ៊ុនទាំងនោះដើម្បីទទួលបានដើមទុនរយៈពេលវែងនៅឆ្នាំក្រោយបានទេ ដោយសារបង្អួចជួញដូររបស់ក្រុមហ៊ុនអ្នកត្រូវបានបិទក្នុងអំឡុងពេលនោះ។ យើងត្រូវយល់ពីតម្រូវការលំហូរសាច់ប្រាក់សម្រាប់អតិថិជន និងរយៈពេលដែលពួកគេចង់កាន់ភាគហ៊ុនពិតប្រាកដ។

ជម្រើសភាគហ៊ុនលើកទឹកចិត្ត៖ វិបត្តិចុងឆ្នាំ

ទីប្រឹក្សាបានសង្កត់ធ្ងន់ថា នៅក្នុងទីផ្សារធ្លាក់ចុះ វាមានសារៈសំខាន់ណាស់ក្នុងការពិនិត្យឡើងវិញនូវលំហាត់ជម្រើសភាគហ៊ុនលើកទឹកចិត្ត (ISO) ដែលអ្នកបានធ្វើកាលពីដើមឆ្នាំ ប្រសិនបើអ្នកនៅតែកាន់កាប់ភាគហ៊ុន។ ការលក់ភាគហ៊ុនអាយអេសអូនោះមុនដំណាច់ឆ្នាំ ដកការរីករាលដាលចេញពីលំហាត់ប្រាណ ការគណនា AMTដូច្នេះការលុបបំបាត់តម្រូវការក្នុងការបង់ប្រាក់ AMT លើវា។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ការធ្វើចលនានោះក៏មានន័យថាអ្នកមិនបំពេញតាមរយៈពេលនៃការកាន់ ISO សម្រាប់ ការព្យាបាលពន្ធដែលមានប្រយោជន៍.

ការធ្វើពិពិធកម្មនៅក្នុងទីផ្សារធ្លាក់ចុះ និងការប្រែប្រួល

តម្រូវការដើម្បីធ្វើពិពិធកម្មគឺជាប្រធានបទទូទៅនៅក្នុងផែនការវិនិយោគទាំងអស់។ តើទីផ្សារធ្លាក់ចុះ និងភាពប្រែប្រួលនៃឆ្នាំ 2022 ធ្វើឱ្យតម្រូវការនោះច្រើន ឬតិចនៅចុងឆ្នាំ?

លោក John Owens បានផ្តល់ថា "ខ្ញុំគិតថាវាពិតជាអាស្រ័យលើអ្វីដែលអតិថិជនកំពុងបោះយុថ្កា" ។ "ប្រសិនបើពួកគេបោះយុថ្កាទៅនឹងតម្លៃភាគហ៊ុនដែលខ្ពស់ជាង 80% កាលពីឆ្នាំមុន វាអាចពិបាកក្នុងការធ្វើឱ្យពួកគេលក់។ ប៉ុន្តែខ្ញុំព្យាយាមបង្វិលវាដោយនិយាយថា ហេ ភាគហ៊ុនរបស់ក្រុមហ៊ុនអ្នកប្រហែលជាធ្លាក់ចុះ ប៉ុន្តែទីផ្សារភាគហ៊ុនកាន់តែទូលំទូលាយក៏ធ្លាក់ចុះដែរ ដូច្នេះអ្នកកំពុងលក់អ្វីមួយដោយបញ្ចុះតម្លៃ ដើម្បីទិញអ្វីមួយដោយបញ្ចុះតម្លៃ។ អ្នក​នៅ​តែ​មាន​ការ​ឡើង​ចុះ ហើយ​វា​ជា​ការ​គាំទ្រ​ដែល​មាន​ភាព​ចម្រុះ​ជាង​មុន»។

អ្នកចូលរួមសិក្ខាសាលាលើបណ្តាញទាំងអស់បាននិយាយថាពួកគេជាទូទៅផ្តល់អនុសាសន៍ថាអតិថិជនលក់ភាគហ៊ុន RSU នៅឯការចែកចាយជាមធ្យោបាយមួយដើម្បីធ្វើពិពិធកម្មចេញពីភាគហ៊ុនរបស់ក្រុមហ៊ុន។ Rebecca Conner បានអះអាងថា "ជាមួយអតិថិជនរបស់យើង យើងពន្យល់ថាការធ្វើពិពិធកម្មគឺជាអ្វីដែលយើងនឹងណែនាំនៅក្នុងគ្រប់បង្អួចពាណិជ្ជកម្ម" ។ "សម្រាប់ RSUs ដែលមានតម្លៃ និងអាចលក់បានភ្លាមៗ យើងនឹងធ្វើវាចាប់ពីពេលទទួលបាន។ ហើយយើងនឹងមានការសន្ទនានោះក្នុងអំឡុងពេលឆ្នាំល្អ និងឆ្នាំអាក្រក់។ វាជាផ្នែកមួយនៃដំណើរការ។ អតិថិជន​យល់​ថា​ពួកគេ​គិត​ជា​ប្រាក់​ដុល្លារ​ជា​មធ្យម​ក្នុង​រយៈ​ពេល​មួយ»។

ចំពោះអ្នកដែលមានការសង្ស័យអំពីគំនិតនេះ នាងបានចង្អុលបង្ហាញថា ភាពស្មោះត្រង់ចំពោះភាគហ៊ុនតែមួយអាចជាសម្ព័ន្ធមិត្តដ៏គ្រោះថ្នាក់។ ឧទាហរណ៍ បន្ទាប់ពីការផ្តល់ជូនជាសាធារណៈដំបូង (IPO) "តាមស្ថិតិ 70% នៃក្រុមហ៊ុន IPO ធ្វើ មិនមាន ត្រលប់ទៅតម្លៃខ្ពស់ដំបូងរបស់ពួកគេវិញ” ការសង្កេតដែលអាចជួយសម្រួលដល់អតិថិជនពីការបោះយុថ្កាលើតម្លៃនោះ។

ក្រុមហ៊ុនឯកជនក្នុងឆ្នាំ 2022៖ ការពន្យារពេល IPOs

លោក John Owens បានកត់សម្គាល់ពីភាពពាក់ព័ន្ធពិសេសនៃការធ្វើផែនការពហុឆ្នាំនៅឆ្នាំ 2022 សម្រាប់បុគ្គលិកនៃក្រុមហ៊ុនឯកជនដែលរំពឹងថានឹងមាន IPO នៅឆ្នាំនេះ ដែលត្រូវបានពន្យារពេលមួយឆ្នាំ ឬច្រើនជាងនេះ ដោយសារតែភាពមិនប្រាកដប្រជានៃសេដ្ឋកិច្ច ឬកត្តាផ្សេងទៀត។

លោកបានពន្យល់ថា "អតិថិជនជាច្រើនបានពន្យារពេលព្រឹត្តិការណ៍សាច់ប្រាក់ងាយស្រួលនៅឆ្នាំនេះ ដោយសារទីផ្សារ IPO បានរីងស្ងួត" ។ "សម្រាប់អតិថិជនដែលឥឡូវនេះយើងដឹងថានឹងមានព្រឹត្តិការណ៍សាច់ប្រាក់ដ៏ច្រើននៅក្នុងប៉ុន្មានឆ្នាំខាងមុខ យើងពិតជាបានកំពុងសម្លឹងមើលការពន្លឿនប្រាក់ចំណូលក្នុងឆ្នាំនេះ ពីព្រោះប្រាក់ចំណូលរបស់ពួកគេទាបជាងដែលយើងបានគិត។" លោកបានសង្កេតឃើញថា យុទ្ធសាស្រ្តនេះទាញយកអត្ថប្រយោជន៍ពីអត្រាពន្ធទាបរបស់អតិថិជននៅឆ្នាំនេះ សម្រាប់ប្រាក់ចំណូលណាមួយដែលអាចត្រូវបានគេទទួលស្គាល់នៅពេលនេះ ជំនួសមកវិញនៅពេលក្រោយ នៅពេលដែលអត្រានេះនឹងខ្ពស់ជាងនៅពេល IPO ការទិញយក ឬព្រឹត្តិការណ៍សាច់ប្រាក់ងាយស្រួលផ្សេងទៀត។

វិធីកាត់បន្ថយចំណូលជាប់ពន្ធនៅចុងឆ្នាំ

ចុះ​បើ​អ្នក​មាន​ប្រាក់​ចំណូល​ច្រើន​ពី​ការ​ទូទាត់​ភាគហ៊ុន​ក្នុង​ឆ្នាំ​នេះ? តើមានវិធីអ្វីខ្លះដែលអ្នកអាចកាត់បន្ថយប្រាក់ចំណូលរបស់អ្នកនៅផ្នែកខាងមុខផ្សេងទៀត ដើម្បីរក្សាប្រាក់ចំណូលឆ្នាំ 2022 របស់អ្នកក្នុងតង្កៀបពន្ធទាប?

លោក John Barringer បានលើកឡើងជាដំបូងអំពីតម្រូវការដើម្បីបង្កើនផែនការ 401(k) ហើយលើសពីនោះ ប្រហែលជាពិចារណាការរួមចំណែកដល់ ផែនការសំណងពន្យាពេលដែលមិនមានលក្ខណៈសម្បត្តិគ្រប់គ្រាន់. ទោះ​ជា​យ៉ាង​ណា លោក​បាន​ព្រមាន​ថា ការ​ធ្វើ​ផែនការ​ប្រភេទ​នេះ​គួរ​តែ​មាន​អនាគត​ជា​ជាង​ការ​គិត​ថយ​ក្រោយ។ លោក​បាន​ជំរុញ​ថា​៖ «​មុន​ពេល​ដែល​ប្រាក់​ចំណូល​ដ៏​ធំ​នេះ​កើត​ឡើង យើង​ត្រូវ​ដឹង​ថា​យើង​នឹង​ធ្វើ​យ៉ាង​ណា​»​។ “ដល់​ពេល​ព្រឹត្តិការណ៍​នេះ​កើត​ឡើង បើ​មិន​មាន​ការ​គ្រោង​ទុក​មុន​ទេ វា​ជិត​ហួស​ពេល​ហើយ”។

Rebecca Conner បានយល់ព្រម។ “ អតិថិជននឹងមករកយើងជាមួយ កេះពីរដង RSU ពាក់អាវ ហើយនិយាយថា 'តើខ្ញុំកាត់បន្ថយពន្ធដោយរបៀបណា?' អូបុរស!” នាងសើច។ “មិនងាយស្រួលទេ។ ទោះយ៉ាងណាក៏ដោយ យើងអាចនិយាយអំពីវិធីពន្យារពន្ធនាពេលអនាគត។ ប្រហែលជាវាជាពេលវេលាដ៏ល្អមួយក្នុងការធ្វើវិភាគទានដ៏ធំដល់ផែនការសន្សំនៅមហាវិទ្យាល័យចំនួន 529 សម្រាប់កុមារតូច។ ប្រហែលជាវាដល់ពេលដែលត្រូវធ្វើការជ្រើសរើសជាមួយនឹងការវិនិយោគឥឡូវនេះ ដើម្បីពិតជារៀបចំអ្នកក្នុងការពន្យារពន្ធប្រភេទទាំងនោះក្នុងរូបភាពធំជាងច្រើនឆ្នាំនាពេលអនាគត។

ការប្រមូលផលបាត់បង់ពន្ធ

យុទ្ធសាស្រ្តចុងឆ្នាំដ៏ពេញនិយមមួយគឺការប្រមូលផលការបាត់បង់ពន្ធ៖ អ្នកលក់ភាគហ៊ុនដោយការបាត់បង់ដើមទុនដែលបន្ទាប់មកអាចត្រូវបានប្រើលើការបង់ពន្ធរបស់អ្នកដើម្បីទូទាត់ដើមទុនដំបូងហើយបន្ទាប់មករហូតដល់ 3,000 ដុល្លារនៃប្រាក់ចំណូលធម្មតា។ លោក John Owens បាននិយាយថា "យើងកំពុងផ្តោតការយកចិត្តទុកដាក់ច្រើនលើការប្រមូលផលដែលខាតបង់ពន្ធ ជាចម្បងសម្រាប់អ្នកដែលមានដើមទុនដំបូងដ៏ធំ ប្រហែលជាការសងប្រាក់ពី 2-3 លានដុល្លារ" ។ Rebecca Conner បានបន្ថែមថា ក្រុមហ៊ុនរបស់នាងក៏ធ្វើដូចគ្នាដែរ។ នាង​បាន​ពន្យល់​ថា​៖ «​យើង​មើល​ទៅ​ថា​តើ​ការ​ខាត​បង់​ពន្ធ​ពិត​ជា​អាច​ជួយ​អតិថិជន​បាន​ប៉ុណ្ណា ហើយ​អ្វី​ដែល​យើង​គិត​ថា​សម​ហេតុ​ផល​»។ "វាអាចជួយពួកគេសម្រាប់ការលក់ភាគហ៊ុនបន្ថែមជាច្រើន" ។

ប៉ុន្តែមិនមែនទីប្រឹក្សាទាំងអស់សុទ្ធតែជាអ្នកគាំទ្រដ៏ធំនៃបច្ចេកទេសនេះទេ។ លោក John Barringer បាននិយាយថា "ខ្ញុំមិនលក់លើសគំនិតនៃការប្រមូលផលដែលបាត់បង់ពន្ធទេ" ។ “វានឹងមិនធ្វើឱ្យមានភាពខុសគ្នាខ្លាំងលើការបង់ពន្ធរបស់អ្នកទេ។ វានឹងចាក់សោរនៅក្នុងការបាត់បង់ដែលអ្នកអាច ឬមិនសោកស្តាយនៅពេលក្រោយ។ ហើយ​វា​មិន​មាន​ផល​រំខាន​ច្រើន​ទេ​សម្រាប់​ប្រាក់​កាក់​របស់​អ្នក​ក្នុង​ការ​ផ្តោត​លើ​បញ្ហា​នេះ​នៅ​ពេល​ដែល​មាន​បញ្ហា​ជា​ច្រើន​ទៀត​ដែល​ត្រូវ​ផ្តោត​លើ​ក្រុមហ៊ុន​សមធម៌។»

ប្រសិនបើអ្នកស្វែងរកការប្រមូលផលដែលខាតបង់ពន្ធ ហើយមានគម្រោងទិញភាគហ៊ុនដដែលបន្ទាប់ពីលក់វាដោយការបាត់បង់ ចូរប្រយ័ត្ននឹងច្បាប់ស្តីពីការលក់លាង ដូចដែលខ្ញុំបានពិភាក្សានៅក្នុងអត្ថបទ Forbes.com ថ្មីៗនេះ៖ 7 Wash Sale Facts to Know before Selling Stock for the Tax Losts ប្រមូលផល.

ផែនការចាប់ផ្តើមឆ្នាំ 2023

ផ្នែកនៃផែនការចុងឆ្នាំក៏កំពុងគិតអំពីឆ្នាំខាងមុខផងដែរ។ "តើជំនួយថ្មីអ្វីដែលអ្នករំពឹងនៅឆ្នាំ 2023?" សួរ John Barringer ពីអតិថិជនរបស់គាត់។ "ទីផ្សារធ្លាក់ចុះដែលកំពុងបន្តអាចមានន័យថាការផ្តល់ភាគហ៊ុនធំជាង ឬយ៉ាងហោចណាស់តម្លៃអនុវត្តទាបជាងសម្រាប់ជម្រើសភាគហ៊ុន។" លោកបានបន្ថែមថា អ្នកក៏គួរតែដឹងអំពីជំនួយជម្រើសភាគហ៊ុនដែលគ្រោងនឹងផុតកំណត់នៅឆ្នាំ 2023 រួមជាមួយនឹងអ្វីដែលនឹងកើតឡើងចំពោះជម្រើសភាគហ៊ុន និង RSUs ប្រសិនបើអ្នកត្រូវបានបញ្ឈប់ពីការងារ។

លោក John Owens បានចង្អុលបង្ហាញថាឥឡូវនេះគឺជាពេលវេលាដ៏ល្អមួយដើម្បីចុះឈ្មោះនៅក្នុងផែនការទិញភាគហ៊ុននិយោជិត (ESPP) ជាពិសេសប្រសិនបើវាមាន "ការផ្តល់ការមើលត្រឡប់មកវិញដ៏ល្អសម្រាប់ការគណនាតម្លៃទិញ"។ ESPPs ដែលមានមុខងារនោះអាចជា ក កិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់ចំណេញដ៏គួរឱ្យភ្ញាក់ផ្អើលនៅក្នុងទីផ្សារធ្លាក់ចុះ.

Rebecca Conner ជំរុញឱ្យអតិថិជនគិតអំពីអនាគតការងារ។ "ពិនិត្យមើលការរំពឹងទុកការងារ និងគោលដៅអាជីព។ ប្រសិនបើអ្នកកំពុងធ្វើការផ្លាស់ប្តូរនៅឆ្នាំ 2023 សូមពិចារណាលើប្រាក់ចំណូលសរុបដែលរំពឹងទុករបស់អ្នក និងផលប៉ះពាល់នៃជម្រើសភាគហ៊ុនណាមួយដែលអ្នកប្រហែលជាត្រូវអនុវត្តនៅពេលដែលអ្នក ចាកចេញពីការងារបច្ចុប្បន្នរបស់អ្នក។ សម្រាប់ថ្មីមួយ។”

នាង និងសមាជិកក្រុមប្រឹក្សាផ្សេងទៀតក៏ផ្តល់អនុសាសន៍ឱ្យវាយតម្លៃថាតើត្រូវអនុវត្ត ISOs នៅដើមឆ្នាំថ្មី ហើយកាន់ភាគហ៊ុនប្រសិនបើតម្លៃភាគហ៊ុនរបស់ក្រុមហ៊ុននៅតែធ្លាក់ចុះ ប៉ុន្តែទស្សនវិស័យសម្រាប់ក្រុមហ៊ុនគឺល្អ។ នេះអាច កាត់បន្ថយហានិភ័យ AMT របស់អ្នក។ ខណៈពេលដែលចាប់ផ្តើមនាឡិការយៈពេលកាន់សម្រាប់ការព្យាបាលពន្ធ ISO ដ៏មានអត្ថប្រយោជន៍។

ធនធានបន្ថែមទៀត

webinar ដែលអ្នកជំនាញទាំងនេះបាននិយាយ រួមទាំងករណីសិក្សារបស់ពួកគេផងដែរ។ អាចរកបានតាមតម្រូវការ នៅ myStockOptions Webinar Channel ។ គេហទំព័រ myStockOptions.com មានភាពទូលំទូលាយ ផ្នែកស្តីពីការធ្វើផែនការចុងឆ្នាំរួមទាំងអត្ថបទទូលំទូលាយ និងសំណួរដែលសួរញឹកញាប់។ ស្វែងរកការណែនាំអំពីស្ថានភាពជាក់លាក់របស់អ្នកពីអ្នកប្រឹក្សាពន្ធ និងហិរញ្ញវត្ថុដែលមានលក្ខណៈសម្បត្តិគ្រប់គ្រាន់។