|
រូបភាព Getty
ការចំណាយដ៏សំខាន់។
- Warren Buffett គឺជាអ្នកវិនិយោគដ៏ជោគជ័យបំផុតម្នាក់របស់ពិភពលោក។
- Buffett មើលឃើញការធ្លាក់ចុះសេដ្ឋកិច្ចជាឱកាសមួយដើម្បីទិញភាគហ៊ុនក្នុងការបញ្ចុះតម្លៃ។
- សម្រាប់មនុស្សភាគច្រើន គាត់បានណែនាំនូវផលប័ត្រសាមញ្ញ និងចម្រុះជាមួយនឹងយុទ្ធសាស្ត្របិទដៃ។
Warren Buffett គឺជាអ្នកវិនិយោគដ៏ល្បីម្នាក់ និងជោគជ័យបំផុតគ្រប់ពេលវេលា។ គាត់ត្រូវបានគេស្គាល់ថាសម្រាប់យុទ្ធសាស្រ្តវិនិយោគតម្លៃរបស់គាត់ ដោយសម្លឹងមើលការទិញក្រុមហ៊ុនខ្លាំងៗក្នុងតម្លៃសមរម្យ និងរក្សាពួកគេឱ្យបានយូរ។
ដោយការភ័យខ្លាច ក ការធ្លាក់ចុះសេដ្ឋកិច្ច នៅលើជើងមេឃ មនុស្សជាច្រើនកំពុងងាកទៅរកដំបូន្មានរបស់ Buffett អំពីរបៀបវិនិយោគដ៏ល្អបំផុតសម្រាប់អនាគត។
តើ Warren Buffett ជានរណា?
Warren Buffett កើតនៅទីក្រុង Omaha រដ្ឋ Nebraska ក្នុងឆ្នាំ 1930។ ចំណាប់អារម្មណ៍របស់គាត់លើអាជីវកម្មបានចាប់ផ្តើមតាំងពីក្មេង នៅពេលដែលគាត់លក់ស្ករកៅស៊ូ កូកា-កូឡា និងទស្សនាវដ្តីពីផ្ទះមួយទៅផ្ទះមួយ។ គាត់បានទៅផ្សារហ៊ុនញូវយ៉កជាលើកដំបូងនៅអាយុដប់ឆ្នាំ ហើយបានទិញភាគហ៊ុនដំបូងរបស់គាត់នៅអាយុ 11 ឆ្នាំ។
Buffett បានចុះឈ្មោះចូលរៀននៅសាលា Wharton School of Business នៅទីក្រុង Philadelphia ក្នុងឆ្នាំ 1947 ហើយបានផ្ទេរទៅសាកលវិទ្យាល័យ Nebraska ជាកន្លែងដែលគាត់បានបញ្ចប់ការសិក្សានៅអាយុ 19 ឆ្នាំ។ គាត់បានត្រលប់ទៅ Omaha ហើយធ្វើការជាឈ្មួញកណ្តាល។ ក្នុងរយៈពេលមួយទសវត្សរ៍បន្ទាប់ គាត់បានបើកភាពជាដៃគូដែលវិនិយោគក្នុងអាជីវកម្មជាច្រើន ដោយបង្កើតផលត្រឡប់មកវិញនៃការវិនិយោគច្រើនជាង 25% ជារៀងរាល់ឆ្នាំក្នុងករណីខ្លះ។
នៅឆ្នាំ 1962 គាត់បានកាន់កាប់ក្រុមហ៊ុន Berkshire Hathaway ដែលជាក្រុមហ៊ុនផលិតវាយនភ័ណ្ឌដែលនឹងក្លាយជាក្រុមហ៊ុនកាន់កាប់ដ៏សំខាន់របស់គាត់។ ក្នុងរយៈពេលជាច្រើនទស្សវត្សរ៍បន្ទាប់ Buffett បានវិនិយោគលើអាជីវកម្មនានា រួមមាន Washington Post ក្រុមហ៊ុនផ្សាយពាណិជ្ជកម្មអាមេរិក កូកា-កូឡា និងម៉ាកយីហោធំៗផ្សេងទៀត។
យុទ្ធសាស្រ្តបង្រួបបង្រួមរបស់គាត់សម្រាប់ការវិនិយោគទាំងអស់របស់គាត់គឺការទិញវានៅពេលដែលទីផ្សារធ្វើឱ្យតម្លៃពួកគេធ្លាក់ចុះយ៉ាងខ្លាំងបើប្រៀបធៀបទៅនឹងតម្លៃពិតរបស់ពួកគេ ដែលជារឿយៗទិញក្រុមហ៊ុនក្នុងតម្លៃតិចជាងតម្លៃសៀវភៅនៃទ្រព្យសកម្មរបស់ពួកគេ។
សព្វថ្ងៃនេះ Buffett គឺជាមហាសេដ្ឋីម្នាក់ក្នុងចំណោមអ្នកមានបំផុតនៅលើពិភពលោកដែលមានទ្រព្យសម្បត្តិសរុបប្រមាណជាង 100 ពាន់លានដុល្លារ។
Warren Buffett ទទួលយកការវិនិយោគលើវិបត្តិសេដ្ឋកិច្ច
យោងតាមលោក Buffett ការធ្លាក់ចុះសេដ្ឋកិច្ចគឺជាពេលវេលាដ៏ល្អបំផុតមួយដើម្បីស្វែងរកឱកាសវិនិយោគ។ ក្នុងឆ្នាំ 2008 គាត់បានសរសេរថា "ដំណឹងអាក្រក់គឺជាមិត្តល្អបំផុតរបស់វិនិយោគិន។ វាអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកទិញចំណែកនៃអនាគតរបស់អាមេរិកក្នុងតម្លៃចុះទាប»។
គាត់ក៏បានផ្តល់ដំបូន្មានដល់ការវិនិយោគជាមួយនឹងការផ្តោតអារម្មណ៍រយៈពេលវែងដោយបញ្ជាក់ថា "វិនិយោគិនដែលជៀសវាងការចំណាយខ្ពស់ និងមិនចាំបាច់ ហើយគ្រាន់តែអង្គុយសម្រាប់រយៈពេលបន្ថែមជាមួយនឹងការប្រមូលផ្តុំនៃអាជីវកម្មអាមេរិកធំ ៗ ដែលមានហិរញ្ញវត្ថុបែបអភិរក្ស ស្ទើរតែប្រាកដជាធ្វើបានល្អ" ។ លោកបន្តថា៖ «អាជីវកម្មពិតជានឹងទទួលបានផលចំណេញដូចដែលពួកគេតែងតែមាន។ ប៉ុន្តែក្រុមហ៊ុនធំៗភាគច្រើននឹងបង្កើតកំណត់ត្រាប្រាក់ចំណេញថ្មីសម្រាប់រយៈពេលប្រាំ, 10 និង 20 ឆ្នាំចាប់ពីពេលនេះទៅ»។
ដើម្បីបង្ហាញពីចំណុចទាំងនេះ សូមក្រឡេកមើលការវិនិយោគដ៏ជោគជ័យបំផុតមួយរបស់ Buffett៖ កូកា-កូឡា។ នៅឆ្នាំ 2007 មុនពេលវិបត្តិសេដ្ឋកិច្ចធំ។ កូកាកូឡាភាគហ៊ុនរបស់ក្រុមហ៊ុនបានឡើងដល់កម្រិតទាបជាង ៣២ ដុល្លារក្នុងមួយហ៊ុន។ នៅខែមីនាឆ្នាំ 32 វាបានធ្លាក់ចុះដល់ 2009 ដុល្លារក្នុងមួយហ៊ុន។
តើមានអ្វីផ្លាស់ប្តូរពិតប្រាកដអំពីអាជីវកម្មមូលដ្ឋានរបស់កូកា-កូឡាក្នុងរយៈពេលប្រហែលមួយឆ្នាំកន្លះនោះ? ក្រុមហ៊ុននៅតែមានផលិតផលជោគជ័យជាមួយនឹងការចែកចាយទូទាំងពិភពលោក និងជាម៉ាកល្បីបំផុតមួយនៅទូទាំងពិភពលោក។ ការផ្លាស់ប្តូរតិចតួចបំផុតអំពីអាជីវកម្ម អ្វីដែលពិតជាបានផ្លាស់ប្តូរគឺមនោសញ្ចេតនាវិនិយោគិន ការយល់ឃើញរបស់ក្រុមហ៊ុនក្នុងអំឡុងពេលដែលមនុស្សមានការភ័យខ្លាចអំពីអនាគតសេដ្ឋកិច្ចរបស់ពួកគេ។
វិនិយោគិនដែលបានឃើញកន្លងមកការភ័យខ្លាចនិងទិញភាគហ៊ុនត្រូវបានរង្វាន់។ ភាគហ៊ុន Coca-Cola បច្ចុប្បន្នមានតម្លៃជាង $63 ក្នុងមួយហ៊ុន។
Buffett លើកទឹកចិត្តឱ្យមានទំនុកចិត្ត។ នៅក្នុងឆ្នាំ 2010 គាត់បាននិយាយទៅកាន់វិនិយោគិនថា "យើងនៅតែស្ថិតក្នុងវិបត្តិសេដ្ឋកិច្ចនៅឡើយ។ យើងនឹងមិនចេញពីវាមួយរយៈទេ ប៉ុន្តែយើងនឹងចេញ»។ គ្មានអ្វីស្ថិតស្ថេរទេ។ដូច្នេះ សូម្បីតែនៅពេលដែលវាមានអារម្មណ៍ថាសេដ្ឋកិច្ចនឹងបន្តធ្លាក់ចុះក៏ដោយ សូមចាំថាមានពន្លឺនៅចុងបញ្ចប់នៃផ្លូវរូងក្រោមដី។
ការវិនិយោគលើខ្លួនឯង
ដំបូន្មានមួយផ្នែកដែល Buffett ផ្តល់ជូនគឺការវិនិយោគលើខ្លួនអ្នក។ ខណៈពេលដែលវាមិនផ្តោតលើការវិនិយោគភាគហ៊ុន នោះមិនមានន័យថាវានឹងមិនបង់ភាគលាភនោះទេ។
Buffett និយាយថា "អ្វីដែលល្អបំផុតដែលអ្នកអាចធ្វើបានគឺធ្វើបានល្អពិសេសលើអ្វីមួយ" ។ "មនុស្សនឹងផ្តល់ឱ្យអ្នកនូវអ្វីដែលពួកគេផលិតខ្លះជាថ្នូរនឹងអ្វីដែលអ្នកផ្តល់ឱ្យ" ។
ការអប់រំ និងជំនាញដែលអ្នកទទួលបាន គឺជាភស្តុតាងនៃវិបត្តិសេដ្ឋកិច្ច។ ប្រសិនបើអ្នករៀនពីរបៀបធ្វើម្ហូប អ្នកអាចចំអិនក្នុងសេដ្ឋកិច្ចល្អ ឬអាក្រក់។ ប្រសិនបើអ្នករៀនជាងឈើ អ្នកអាចសាងសង់អ្វីៗក្នុងពេលវេលាយឺត និងពេលជោគជ័យ។
ពេលខ្លះ វិធីល្អបំផុតក្នុងការវិនិយោគគឺដោយការខិតខំប្រឹងប្រែងដើម្បីទទួលបានជំនាញថ្មីដែលអ្នកអាចប្រើដើម្បីរកលុយតាមដងផ្លូវ។
របៀបដែលវិនិយោគិនអាចប្រើដំបូន្មាននោះ។
Warren Buffett គឺជាអ្នកវិនិយោគជោគជ័យបំផុតគ្រប់ពេល ដែលមានន័យថាអ្នកមិនអាចរំពឹងថានឹងឆ្លុះបញ្ចាំងពីភាពជោគជ័យដ៏ធំធេងរបស់គាត់ដោយគ្រាន់តែធ្វើតាមដំបូន្មានរបស់គាត់។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ការស្តាប់ប្រាជ្ញារបស់គាត់អាចជួយអ្នកបង្កើតផលប័ត្រជោគជ័យ។
ជាដំបូង វាជារឿងសំខាន់សម្រាប់អ្នកវិនិយោគក្នុងការរំលឹកពាក្យរបស់គាត់អំពីវិបត្តិសេដ្ឋកិច្ច និងឱកាសដែលពួកគេបង្ហាញ។ លោក Buffett ផ្តល់ដំបូន្មានថា វិនិយោគិនគួរតែ "ត្រូវភ័យខ្លាចនៅពេលដែលអ្នកដទៃលោភលន់ និងលោភលន់ នៅពេលដែលអ្នកដទៃមានការភ័យខ្លាច"។
វិបត្តិសេដ្ឋកិច្ចគឺជាពេលវេលានៃការភ័យខ្លាច ដែលមានន័យថាអ្នកវិនិយោគគួរតែស្វែងរកការស្តុកទុកលើភាគហ៊ុនក្នុងតម្លៃតថ្លៃ។
ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ លោក Buffett ក៏ទទួលស្គាល់ដែរថា មនុស្សជាច្រើនមិនមានពេលវេលា ឬបទពិសោធន៍ដើម្បីកំណត់ឱកាសវិនិយោគដ៏ល្អបំផុតដែលមាន។
នៅឆ្នាំ 2020 ក្នុងអំឡុងពេលកិច្ចប្រជុំម្ចាស់ភាគហ៊ុនដែលធ្វើឡើងស្ទើរតែដោយសារតែជំងឺរាតត្បាត COVID-19 លោកបានកត់សម្គាល់ថា "តាមទស្សនៈរបស់ខ្ញុំ សម្រាប់មនុស្សភាគច្រើន អ្វីដែលល្អបំផុតដែលត្រូវធ្វើគឺការកាន់កាប់មូលនិធិសន្ទស្សន៍ S&P 500 ។ មានលុយយ៉ាងច្រើនដែលមនុស្សចំណាយសម្រាប់ដំបូន្មានដែលពួកគេពិតជាមិនត្រូវការ។ ប្រសិនបើអ្នកភ្នាល់លើអាមេរិក ហើយរក្សាតំណែងនោះអស់ជាច្រើនទសវត្សរ៍ អ្នកនឹងធ្វើបានល្អជាងការទិញមូលបត្ររតនាគារ។
វាងាយស្រួលមើលថាហេតុអ្វី។ ក្នុងរយៈពេលមួយសតវត្សកន្លងមកនេះ S&P 500 បានបង្កើតផលត្រឡប់មកវិញជាមធ្យមប្រហែល 10% សម្រាប់ការត្រឡប់មកវិញដែលកែតម្រូវអតិផរណាត្រឹមតែក្រោម 6.9% ប៉ុណ្ណោះ។
វិនិយោគិនដែលរក្សាវាឱ្យសាមញ្ញ ហើយបន្តទិញចូលទៅក្នុងមូលនិធិសន្ទស្សន៍ទូលំទូលាយ សូម្បីតែក្នុងអំឡុងពេលធ្លាក់ចុះ ទំនងជានឹងទទួលបានជោគជ័យជាប្រវត្តិសាស្ត្រ ដោយបង្កើនប្រាក់របស់ពួកគេទ្វេដងជារៀងរាល់ទសវត្សរ៍ដោយមិនចាំបាច់ចំណាយពេលច្រើនម៉ោងលើទីផ្សារ។
បន្ទាត់ខាងក្រោមបង្អស់
Warren Buffett បានផ្តល់ដំបូន្មានដ៏ឈ្លាសវៃលើអាជីពវិនិយោគដ៏វែងរបស់គាត់។ ដោយសារភាពជោគជ័យរបស់គាត់ វាអាចយល់បានថាហេតុអ្វីបានជាមនុស្សនឹងសម្លឹងមើលគាត់ដោយភ័យខ្លាចនៃវិបត្តិសេដ្ឋកិច្ចដែលនឹងមកដល់។ ដំណឹងល្អសម្រាប់មនុស្សប្រចាំថ្ងៃគឺថា ដំបូន្មានរបស់គាត់គឺសាមញ្ញណាស់៖ រក្សាការវិនិយោគរបស់អ្នកឱ្យមានភាពចម្រុះ ហើយកុំភ័យស្លន់ស្លោ។
Q.ai ទទួលយកការទស្សន៍ទាយចេញពីការវិនិយោគដោយទទួលយកវិធីសាស្រ្តទំនើបចំពោះគោលការណ៍ដូចគ្នាទាំងនេះ។ បញ្ញាសិប្បនិមិត្តរបស់យើងកំពុងស្វែងរកទីផ្សារសម្រាប់ការវិនិយោគដ៏ល្អបំផុតសម្រាប់គ្រប់វិធីនៃការអត់ធ្មត់ហានិភ័យ និងស្ថានភាពសេដ្ឋកិច្ច។ បន្ទាប់មក វាប្រមូលផ្តុំពួកវានៅក្នុងកញ្ចប់វិនិយោគងាយស្រួលដូចជា តុដេកតម្លៃ និង Cap ធំ ដែលធ្វើឱ្យការវិនិយោគមានភាពស្មោះត្រង់ និងជាយុទ្ធសាស្ត្រ។
ល្អបំផុតអ្នកអាចធ្វើឱ្យសកម្ម ការការពារផលប័ត្រ នៅពេលណាមួយដើម្បីការពារប្រាក់ចំណេញរបស់អ្នក និងកាត់បន្ថយការខាតបង់របស់អ្នក មិនថាអ្នកវិនិយោគក្នុងឧស្សាហកម្មអ្វីនោះទេ។
ទាញយក Q.ai ថ្ងៃនេះ សម្រាប់ការចូលប្រើយុទ្ធសាស្រ្តវិនិយោគដែលដំណើរការដោយ AI ។ នៅពេលអ្នកដាក់ប្រាក់ $100 យើងនឹងបន្ថែម $100 បន្ថែមទៅក្នុងគណនីរបស់អ្នក។
ប្រភព៖ https://www.forbes.com/sites/qai/2022/12/13/warren-buffetts-take-on-recession-investingadvice-from-the-oracle-of-omaha/