របៀបស្វែងរកទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុត្រឹមត្រូវសម្រាប់អ្នក។
រូបភាព Getty
សំណួរ: ខ្ញុំតែងតែជាអ្នកវិនិយោគដែលដឹកនាំដោយខ្លួនឯង ទោះបីជាខ្ញុំបានស្វែងរកដំបូន្មានពីពេលមួយទៅពេលមួយក៏ដោយ។ ខ្ញុំមានទំនោរទៅរកមួកតូចៗដែលមានហានិភ័យជាច្រើន រួមជាមួយនឹងស្នូលនៃ Google, Amazon និង Apple រួមទាំង ETFs មួយចំនួន។ ហើយសម្រាប់ផ្នែកភាគច្រើនបានធ្វើបានយ៉ាងល្អដោយចូលនិវត្តន៍នៅអាយុ 58 ឆ្នាំ។ ខ្ញុំមានប្រហែល 25% នៅក្នុងក្រុមហ៊ុនតូចៗមួយចំនួនដែលមានបេតាខ្ពស់ភាគច្រើនមកពីការណែនាំរបស់ Motley Fool ។ ខ្ញុំក៏មានសាច់ប្រាក់ 20% ដែលមិនបានរំខានខ្ញុំច្រើនពេកទេ ប៉ុន្តែជាមួយនឹងអតិផរណាខ្ពស់ដែលធ្វើអោយខ្ញុំបារម្ភបន្តិច។ ឥឡូវនេះខ្ញុំមានអាយុ 65 ឆ្នាំ និងពាក់កណ្តាលចូលនិវត្តន៍ ដោយរកប្រាក់បានបន្តិចបន្តួចក្នុងនាមជាអ្នករចនាក្រាហ្វិកឯករាជ្យ និងជាតន្ត្រីករ។ (កំពុងស្វែងរកទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុមែនទេ? អ្នកអាចប្រើឧបករណ៍នេះដើម្បីផ្គូផ្គងជាមួយអ្នកប្រឹក្សាដែលអាចបំពេញតម្រូវការរបស់អ្នក។)
ខ្ញុំចង់ទទួលបានការពិនិត្យមើលជាលើកទីពីរម្តង ឬពីរដងក្នុងមួយឆ្នាំដោយមិនចាំបាច់បង់ថ្លៃសេវាបន្តដោយផ្អែកលើទ្រព្យសកម្ម។ ជាមួយនឹងផលប័ត្ររួមបញ្ចូលគ្នាប្រហែល 1.8 លានដុល្លារ ខ្ញុំស្អប់គំនិតនៃការបង់ប្រាក់ 1% ឬ 18,000 ដុល្លារសម្រាប់អ្នកប្រឹក្សាដែលមានតម្លៃខ្ពស់ដើម្បីដោតអថេររបស់ខ្ញុំទៅក្នុងកម្មវិធីមួយ ហើយស្ដោះទឹកមាត់ចេញនូវការបែងចែកទ្រព្យសម្បត្តិដែលស្លៀកពាក់ជាផែនការហិរញ្ញវត្ថុផ្ទាល់ខ្លួន។ ជំនួសមកវិញ ខ្ញុំចង់បង់ថ្លៃមួយម៉ោង ឬថ្លៃផ្ទះសម្រាប់ដំបូន្មានជាក់លាក់អំពីរបៀបពង្រឹងជំហរហិរញ្ញវត្ថុរបស់ខ្ញុំ។ ការណែនាំអំពីរបៀបស្វែងរកទីប្រឹក្សាដែលត្រូវគ្នាត្រូវបានស្វាគមន៍។
ចម្លើយ: សូមអបអរសាទរចំពោះភាពជោគជ័យរបស់អ្នកក្នុងនាមជាអ្នកវិនិយោគផ្ទាល់! ហើយអ្នកនិយាយត្រូវ វានឹងខ្ជះខ្ជាយពេលវេលា និងលុយរបស់អ្នកក្នុងការមានទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុប្រមូលឯកសាររបស់អ្នក ដោតលេខ ហើយអានការសន្និដ្ឋានរបស់អ្នក។ "វាហាក់បីដូចជាអ្នកកំពុងស្វែងរកទីប្រឹក្សាដែលអាចត្រួតពិនិត្យពីរដងដើម្បីប្រាកដថាអ្នកកំពុងដើរលើផ្លូវត្រូវ ហើយថាមិនមានឧបសគ្គដែលអាចទាយទុកជាមុនបានក្នុងផ្លូវរបស់អ្នកទេ" Danielle Miura នៃ Spark Financials ដែលជាអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុដែលមានការបញ្ជាក់។
“ដើម្បីស្វែងរកទីប្រឹក្សាដែលត្រូវគ្នា អ្នកនឹងចង់ស្វែងរកអ្នកដែលផ្តល់ដំបូន្មានតែប៉ុណ្ណោះ ហើយនឹងមិនស្វែងរកការគ្រប់គ្រងការវិនិយោគរបស់អ្នកទេ។ ផ្ទុយទៅវិញ ពួកគេនឹងគិតថ្លៃរៀងរាល់ម៉ោង ឬតម្លៃថេរសម្រាប់ការចូលរួមដែលមានកំណត់» Kaleb Paddock ដែលជាអ្នករៀបចំផែនការហិរញ្ញវត្ថុដែលមានការបញ្ជាក់នៅ Ten Talents Financial Planning និយាយ។ តម្លៃនៃទំនាក់ទំនងប្រភេទនេះគឺ ទីប្រឹក្សានឹងជួយអ្នកក្នុងការរៀបចំផែនការពន្ធ ផែនការធានារ៉ាប់រង ផែនការអចលនទ្រព្យ និងអ្នកទទួលផល ផែនការថែទាំសុខភាព និងអ្វីៗជាច្រើនទៀត។ Paddock ពន្យល់។
មានបញ្ហាជាមួយទីប្រឹក្សាហិរញ្ញវត្ថុរបស់អ្នក ឬចង់ជួលអ្នកថ្មីមែនទេ? អ៊ីមែល [អ៊ីមែលការពារ].
Paddock និយាយថា "អ្នកអាចស្វែងរកទីប្រឹក្សាដោយប្រើប្រាស់បណ្តាញ XY Planning Network NAPFA ឬ Fee-Only Network ហើយស្វែងរកទីប្រឹក្សាតែប៉ុណ្ណោះតាមរយៈបណ្តាញល្បីឈ្មោះទាំងនោះ" Paddock និយាយ។ ប្រសិនបើអ្នកមិនអាចប្រាប់ពីគេហទំព័ររបស់ពួកគេពីរបៀបដែលពួកគេត្រូវបានបង់នោះ អ្នកអាចទូរស័ព្ទមកសួរថាតើពួកគេមានអត្រាការប្រាក់ប្រចាំម៉ោង ឬអត្រាផ្អែកលើគម្រោងដែលនឹងសមនឹងតម្រូវការរបស់អ្នក។ អាស្រ័យលើកន្លែងដែលអ្នកស្ថិតនៅ និងភាពស្មុគស្មាញរបស់អ្នក អ្នកទំនងជាអាចរំពឹងថានឹងបង់ប្រាក់ចន្លោះពី 200 ទៅ 500 ដុល្លារក្នុងមួយម៉ោង ឬកន្លែងណាមួយចាប់ពី 1,000 ដុល្លារដល់ 7,500 ដុល្លារសម្រាប់ការចូលរួមផ្អែកលើគម្រោង។ អ្នកអាចប្រើឧបករណ៍នេះដើម្បីផ្គូផ្គងជាមួយអ្នកប្រឹក្សាដែលអាចបំពេញតម្រូវការរបស់អ្នក។
“នៅពេលដែលអ្នកកំពុងស្វែងរកទីប្រឹក្សាដើម្បីធ្វើការជាមួយ ចូរសួរពួកគេពីអ្វីដែលពួកគេនឹងផ្តល់ឱ្យអ្នក ក្រៅពីការវិនិយោគរបស់អ្នក។ អ្នកអាចសួរបាន ដោយផ្អែកលើព័ត៌មានដែលអ្នកបានផ្តល់ នូវអ្វីដែលពួកគេគិតថាជាប្រធានបទសំខាន់បំផុត ដែលអ្នកគួរតែពិភាក្សាជាមួយគ្នា។ ប្រសិនបើមានអ្វីមួយជាក់លាក់ដែលអ្នកចង់ធ្វើការ សូមសួរអ្នកប្រឹក្សាថាតើពួកគេអាចប្រាប់អ្នកពីរឿងរ៉ាវអំពីរបៀបដែលពួកគេធ្លាប់ធ្វើការជាមួយអតិថិជនលើបញ្ហានោះកាលពីអតីតកាលដែរឬទេ?» Miura និយាយ។ ហើយត្រូវប្រាកដថាសួរ ទាំងនេះ 15 សំណួរទៅកាន់ទីប្រឹក្សាណាមួយដែលអ្នកអាចជួល។
ដំបូន្មាន អនុសាសន៍ ឬចំណាត់ថ្នាក់ដែលបានបង្ហាញនៅក្នុងអត្ថបទនេះគឺជារបស់ MarketWatch Picks ហើយមិនត្រូវបានពិនិត្យ ឬគាំទ្រដោយដៃគូពាណិជ្ជកម្មរបស់យើងទេ។
Source: https://www.marketwatch.com/picks/im-65-and-semi-retired-having-amassed-1-8-million-myself-with-a-lot-of-risky-small-caps-tech-stocks-and-some-etfs-i-also-have-20-in-cash-am-i-doing-it-right-do-i-need-an-adviser-to-help-01662751338?siteid=yhoof2&yptr=yahoo