ច្បាប់អ៊ីតាលីថ្មីសម្រាប់ VASPs

ដូចពាក្យថា "ប្រសើរជាងពេលក្រោយ"។ នេះហាក់ដូចជាជាការពិតជាពិសេសសម្រាប់ ក្រឹត្យរបស់អ៊ីតាលីស្តីពីអ្នកផ្តល់សេវាទ្រព្យសកម្មនិម្មិត (VASP), ដែលនឹងគ្រប់គ្រងអាជីវកម្មរបស់ក្រុមហ៊ុន និងបុគ្គលដែលផ្តល់សេវាកម្មគ្រីបតូដល់អតិថិជនអ៊ីតាលី។

ក្រឹត្យដែលរង់ចាំជាយូរមកហើយ 

ជិតបួនឆ្នាំបានកន្លងផុតទៅហើយ ចាប់តាំងពីសេចក្តីព្រាងនៃក្រឹត្យនេះ ដែលត្រូវបានទទួលរងនូវការពិគ្រោះជាសាធារណៈក្នុងខែដំបូងនៃឆ្នាំ 2018 (ការពិគ្រោះយោបល់បានបិទនៅថ្ងៃទី 16 ខែកុម្ភៈ ឆ្នាំ 2018)។

នៅសប្តាហ៍នេះ ក្រឹត្យដែលរង់ចាំជាយូរមកហើយត្រូវបានអនុម័តដោយក្រសួងសេដ្ឋកិច្ចអ៊ីតាលី (MEF) ទោះបីជាវានៅតែត្រូវចេញផ្សាយជាផ្លូវការក៏ដោយ។ ក្រឹត្យរបស់ VASP លុបបំបាត់សំណួរ និងស្នាមជ្រួញមួយចំនួនលើ VASPs ដែលផ្តល់សេវាកម្មរបស់ពួកគេនៅក្នុងប្រទេសអ៊ីតាលី។ វាផ្តល់សម្រាប់ការបង្កើត ក ចុះឈ្មោះ VASP រក្សាទុកដោយអាជ្ញាធរមានសមត្ថកិច្ចអ៊ីតាលី (OAM - Organismo Agenti និង Mediatori) និង តម្រឹមក្របខណ្ឌច្បាប់អ៊ីតាលីជាមួយការណែនាំ AML ចេញដោយ GAFI/FATF នៅកម្រិតអន្តរជាតិ។ 

ក្រឹត្យរបស់ VASP របស់អ៊ីតាលីនិយាយដោយសង្ខេប

ក្រឹត្យរបស់ VASP គឺជាធាតុផ្សំដ៏សំខាន់បំផុតនៃក្របខ័ណ្ឌច្បាប់ និងបទប្បញ្ញត្តិទាំងមូល ដែលសមាជិកសភាអ៊ីតាលីកំពុងបង្កើតឡើងជុំវិញគ្រីបតូ ហើយវាអំពាវនាវឱ្យមានការពិនិត្យមើលយ៉ាងជិតស្និទ្ធនៃកាតព្វកិច្ចថ្មី VASPs ហៀបនឹងត្រូវបានបង្ហាញ។

ជាពាក្យនៃការលួងលោម វាគឺមានតម្លៃក្នុងការគូសបញ្ជាក់ពីការទទួលបានទៅដែលក្រឹត្យរបស់ VASP មិនណែនាំពីតម្រូវការសម្ភារៈណាមួយសម្រាប់គោលបំណងនៃការចុះឈ្មោះ កដូច្នេះហើយ នឹងមិនធ្វើឱ្យមានឧបសគ្គសំខាន់ៗចំពោះការអនុវត្តសេវាកម្ម VASP នៅក្នុងប្រទេសអ៊ីតាលីឡើយ។ យ៉ាងណាក៏ដោយ អនុក្រឹត្យ VASP នឹងដាក់សំណុំនៃកាតព្វកិច្ចរាយការណ៍ដែលនឹងជះឥទ្ធិពលជាសារវន្តលើ VASPs ។

នេះគឺល្អឥតខ្ចោះស្របតាមគោលបំណងនៃការចុះឈ្មោះ VASP ដែលត្រូវបានបង្កើតឡើងសម្រាប់គោលបំណងព័ត៌មាន និងរបាយការណ៍។ មិនត្រឹមតែ OAM នឹងទទួលបានរបាយការណ៍ជាប្រចាំពី VASPs ប៉ុណ្ណោះទេ ប៉ុន្តែវាក៏នឹងត្រូវធ្វើផងដែរ។ សហការជាមួយអាជ្ញាធរអ៊ីតាលីផ្សេងទៀត។ (ឧទាហរណ៍ MEF អង្គភាពស៊ើបការណ៍ហិរញ្ញវត្ថុអ៊ីតាលី ធនាគារអ៊ីតាលី ប៉ូលីសសារពើពន្ធអ៊ីតាលី។ល។) ដោយ បញ្ជូនទៅអាជ្ញាធរទាំងនោះក្នុងកាលៈទេសៈមួយចំនួន និងសម្រាប់គោលបំណងសម្របសម្រួលការអនុវត្តអំណាចរៀងៗខ្លួន។ ព័ត៌មាន និងឯកសារណាមួយដែលប្រមូលបានទាក់ទងនឹងការគ្រប់គ្រងការចុះឈ្មោះ VASP ។

ចាប់ពីចំនុចសំខាន់របស់ VASPs ដូច្នេះហើយ ក្រឹត្យ VASP ចាប់ផ្តើមដំណើរការយ៉ាងខ្លាំងចំពោះផលប៉ះពាល់ប្រតិបត្តិការរបស់វា ហើយដូច្នេះចំពោះតម្រូវការក្នុងការរៀបចំសម្រាប់ការផ្ទេរកាតព្វកិច្ចរាយការណ៍ទៅ OAM ក៏ដូចជាសម្រាប់ការអនុលោមតាមកាតព្វកិច្ច AML របស់អ៊ីតាលី។

តើអ្វីជាវិសាលភាពនៃច្បាប់ថ្មី?

ច្បាប់ថ្មីនឹងអនុវត្តចំពោះសេវាកម្មដែលបានអនុវត្ត ទាក់ទងនឹង "រូបិយប័ណ្ណនិម្មិត" ណាមួយដែលត្រូវបានកំណត់ដោយច្បាប់អ៊ីតាលីថាជាតំណាងឌីជីថលនៃតម្លៃ មិនត្រូវបានចេញ ឬធានាដោយធនាគារកណ្តាល ឬអាជ្ញាធរសាធារណៈ មិនចាំបាច់ភ្ជាប់ជាមួយរូបិយប័ណ្ណ fiat ប្រើជាមធ្យោបាយផ្លាស់ប្តូរសម្រាប់ការទិញទំនិញ និងសេវាកម្ម ឬសម្រាប់ការវិនិយោគ។ គោលបំណង និងផ្ទេរ រក្សាទុក និងជួញដូរតាមអេឡិចត្រូនិក។

និយមន័យនៃរូបិយប័ណ្ណនិម្មិតត្រូវបានរួមបញ្ចូលរួចហើយនៅក្នុងក្រិត្យ AML ​​របស់អ៊ីតាលី ដែលកំណត់ការអនុវត្ត កាតព្វកិច្ច AML របស់អ៊ីតាលីចំពោះ "អ្នកផ្តល់សេវាទាក់ទងនឹងការប្រើប្រាស់រូបិយប័ណ្ណនិម្មិត" (ឧ. ការផ្លាស់ប្តូរគ្រីបតូ ឬវេទិកាស្រដៀងគ្នា។

បន្ថែមពីលើតម្រូវការ AML ដែលផ្តល់សម្រាប់នៅក្រោមក្រឹត្យ AML ​​របស់អ៊ីតាលី ឥឡូវនេះ VASPs នឹងត្រូវអនុវត្តតាមកាតព្វកិច្ចចុះឈ្មោះ និងរាយការណ៍ដែលណែនាំដោយក្រឹត្យ VASP ដើម្បីអនុវត្តសេវាកម្មរបស់ពួកគេនៅក្នុងប្រទេសអ៊ីតាលី។

តើការចុះឈ្មោះ VASP នឹងដំណើរការយ៉ាងដូចម្តេច?

មានតែ VASPs ប៉ុណ្ណោះដែលនឹងត្រូវបានចុះឈ្មោះក្នុងការចុះឈ្មោះ VASP នឹងត្រូវបានអនុញ្ញាតឱ្យផ្តល់សេវាកម្មទាក់ទងនឹងរូបិយប័ណ្ណនិម្មិត ឬកាបូបដែលរក្សាទុកនៅក្នុងប្រទេសអ៊ីតាលី។

សម្រាប់ VASPs ដែលត្រូវបានបង្កើតឡើងជានីតិបុគ្គល តម្រូវការតែមួយគត់ដើម្បីចុះឈ្មោះក្នុងការចុះឈ្មោះ VASP គឺត្រូវមានការិយាល័យចុះឈ្មោះ និងរដ្ឋបាលនៅក្នុងប្រទេសអ៊ីតាលី ឬក្នុងករណីអង្គភាព EU សាខាអ៊ីតាលី (អង្គការស្ថេរភាព).

OAM នឹងត្រូវបង្កើតការចុះឈ្មោះ VASP ក្នុងរយៈពេល 90 ថ្ងៃ។ នៃការចូលជាធរមាននៃក្រិត្យ VASP (ពោលគឺត្រឹមខែឧសភា ឆ្នាំ 2022 ដោយសន្មតថាក្រឹត្យរបស់ VASP នឹងត្រូវបានបោះពុម្ពក្នុងរយៈពេលប៉ុន្មានសប្តាហ៍ខាងមុខ)។

ការចុះឈ្មោះ VASP នឹងមានជាសាធារណៈ ហើយទិន្នន័យខាងក្រោមនឹងត្រូវបានបោះពុម្ពផ្សាយ៖

• ទិន្នន័យអត្តសញ្ញាណរបស់ VASP;
• លេខអត្តសញ្ញាណពន្ធ ឬលេខអាករ (ប្រសិនបើមាន);
• ព័ត៌មានអំពីប្រភេទនៃសេវាកម្មដែលផ្តល់ជូនអតិថិជន;
• អាស័យដ្ឋាននៃការិយាល័យរូបវន្តដែលប្រើដើម្បីដំណើរការអាជីវកម្ម (រួមទាំងម៉ាស៊ីន ATM ណាមួយ) និង/ឬអាសយដ្ឋានគេហទំព័រដែលប្រើសម្រាប់ការផ្តល់សេវា។

VASPs នឹងត្រូវបញ្ជូនទំនាក់ទំនងអេឡិចត្រូនិចទៅ OAM ដើម្បីចុះឈ្មោះក្នុងការចុះឈ្មោះ VASP ។

OAM នឹងវាយតម្លៃថាតើការជូនដំណឹង និងឯកសារពេញលេញ និងស្របតាមតម្រូវការដែលអាចអនុវត្តបាន ហើយនឹងយល់ព្រម ឬបដិសេធពាក្យសុំក្នុងរយៈពេល 15 ថ្ងៃចាប់ពីថ្ងៃដែលការជូនដំណឹងត្រូវបានដាក់។

តើសេវាកម្មអ្វីខ្លះដែល VASPs អាចអនុវត្តនៅក្នុងប្រទេសអ៊ីតាលី?

ក្រឹត្យរបស់ VASP ផ្តល់នូវការពិពណ៌នាអំពីប្រភេទសេវាកម្មផ្សេងៗដែលទាក់ទងនឹងរូបិយប័ណ្ណនិម្មិត ដែល VASPs ត្រូវបានអនុញ្ញាតឱ្យអនុវត្ត។ ទោះបីជាបញ្ជីសេវាកម្មបែបនេះត្រូវបានផ្តល់ជូនសម្រាប់តែគោលបំណងនៃការជូនដំណឹងរបស់ OAM ក៏ដោយ វាមានជាប់ពាក់ព័ន្ធជាពិសេសក្នុងគោលបំណងកំណត់បន្ថែមទៀតនូវវិសាលភាពនៃការអនុវត្តនៃក្រឹត្យរបស់ VASP ។

យោងតាមក្រឹត្យរបស់ VASP ។ VASPs ដែលដាក់ពាក្យសុំចុះឈ្មោះ នៅក្នុងការចុះឈ្មោះ VASP អាចផ្តល់ជូនមួយ ឬច្រើន។f សេវាកម្មដូចខាងក្រោមៈ

• សេវាកម្មដែលមានសារៈសំខាន់ក្នុងការប្រើប្រាស់ និងការផ្លាស់ប្តូររូបិយប័ណ្ណនិម្មិត និង/ឬការបំប្លែងរបស់ពួកគេពី ឬទៅជារូបិយប័ណ្ណ fiat ឬតំណាងឌីជីថលនៃតម្លៃ (រួមទាំងរូបិយប័ណ្ណដែលអាចបំប្លែងទៅជារូបិយប័ណ្ណនិម្មិតផ្សេងទៀត);
• សេវាកម្មទាក់ទងនឹងបញ្ហាឬការផ្តល់ជូនរូបិយប័ណ្ណនិម្មិត;
• សេវាកម្មទាក់ទងនឹងការផ្ទេរ និងបិទរូបិយប័ណ្ណនិម្មិត;
• សេវាកម្មផ្សេងទៀតណាមួយដែលជាឧបករណ៍សម្រាប់ការទិញ ការជួញដូរ ឬអន្តរការីក្នុងការផ្លាស់ប្តូររូបិយប័ណ្ណនិម្មិត (ឧទាហរណ៍ ការប្រតិបត្តិ ការទទួល ការបញ្ជូនការបញ្ជាទិញទាក់ទងនឹងរូបិយប័ណ្ណនិម្មិតក្នុងនាមភាគីទីបី ការដាក់រូបិយប័ណ្ណនិម្មិត ការណែនាំអំពីរូបិយប័ណ្ណនិម្មិត);
• សេវាកាបូបអ្នកថែរក្សា។

បញ្ហានៃរូបិយប័ណ្ណនិម្មិតមិនគួរបង្កឡើងដោយខ្លួនវាផ្ទាល់នូវកាតព្វកិច្ចក្នុងការចុះឈ្មោះក្នុង VASP Register ទេ លុះត្រាតែអ្នកចេញសេវាអនុវត្តក្នុងពេលតែមួយ ឬច្រើនដែលទាក់ទងនឹងរូបិយប័ណ្ណនិម្មិត និង/ឬសេវាកាបូបដែលរក្សាទុកដោយវិធីអាជីវកម្ម និងក្នុងនាមខ្លួន អតិថិជន។

តើទិន្នន័យមួយណាដែលត្រូវរាយការណ៍ទៅ OAM?

VASPs នឹងត្រូវប្រាស្រ័យទាក់ទងជាមួយ OAM ជារៀងរាល់ត្រីមាស ពាក់ព័ន្ធ ទិន្នន័យអត្តសញ្ញាណរបស់អតិថិជននីមួយៗ (នាមត្រកូល និងឈ្មោះ ទីកន្លែង និងថ្ងៃខែឆ្នាំកំណើត ទីកន្លែងរស់នៅ លេខអត្តសញ្ញាណពន្ធ/លេខអាករលើតម្លៃបន្ថែម (ប្រសិនបើមាន) ទិន្នន័យនៃឯកសារបញ្ជាក់អត្តសញ្ញាណ)។

លើសពីនេះទៀត VASPs នឹងត្រូវបញ្ជូន ទិន្នន័យទាក់ទងនឹងប្រតិបត្តិការរបស់អតិថិជននីមួយៗ ដោយគិតគូរពីសេវាកម្មទាំងអស់ដែលអនុវត្តដោយ VASP (ពោលគឺសមតុល្យសរុប ចំនួន និងតម្លៃនៃប្រតិបត្តិការ fiat-to-crypto ឬ crypto-to-fiat ចំនួនប្រតិបត្តិការ crypto-to-crypto លំហូរចូល/ហូរចេញ fiat និង fiat)។

តើផ្លូវទៅមុខជាអ្វី?

ប្រសិនបើនរណាម្នាក់មើលលើតម្រូវការការអនុញ្ញាតដ៏តឹងរឹងដែលអនុវត្តចំពោះ VASPs នៅក្នុងប្រទេសអ៊ឺរ៉ុបផ្សេងទៀត ក្រឹត្យ VASP មិនមែនជាអ្នកផ្លាស់ប្តូរហ្គេមទេ (ជាសំណាងល្អសម្រាប់ VASPs អនាគតទាំងអស់ដែលកំពុងស្វែងរកអាជីវកម្មរបស់ពួកគេនៅក្នុងប្រទេសអ៊ីតាលី... ក៏ដូចជាសម្រាប់អ្នកដែលកំពុងប្រតិបត្តិការនៅទីនេះ) . ដោយ​ប្រាកដ, ការបង្កើត VASP Register គឺជាជំហានចាំបាច់មួយឆ្ពោះទៅមុខក្នុងការបញ្ចប់ក្របខ័ណ្ឌបទប្បញ្ញត្តិរបស់អ៊ីតាលី។

ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ក្រឹត្យរបស់ VASP នឹងមានឥទ្ធិពលលើប្រតិបត្តិការយ៉ាងសំខាន់ទាក់ទងនឹងកាតព្វកិច្ចរាយការណ៍ប្រចាំត្រីមាសដល់ OAM ដោយសារការអនុលោមតាមកាតព្វកិច្ចបែបនេះអាចបង្កឱ្យមានបញ្ហាសំខាន់ៗពីទស្សនៈជាក់ស្តែង។ ភាពពាក់ព័ន្ធរបស់វា ដូចដែលបាននិយាយ គួរតែត្រូវបានចាប់យកយ៉ាងត្រឹមត្រូវនៅក្នុងទស្សនៈនេះ។ លើសពីនេះទៀត VASPs ដែលបានចុះឈ្មោះក្នុង VASP Register នឹងត្រូវបង្កើតនីតិវិធីផ្ទៃក្នុង ដើម្បីអនុវត្តតាមកាតព្វកិច្ច AML របស់អ៊ីតាលី។

សម្លឹងទៅមុខ និងពិចារណាលើកំណែទម្រង់បទប្បញ្ញត្តិរបស់សហភាពអឺរ៉ុបនាពេលខាងមុខ (ជាពិសេស សំណើបទប្បញ្ញត្តិ MiCA ដែលនឹងទាញតំបន់ទឹកដោយឥតឈប់ឈររវាង "មុន" និង "ក្រោយ") ប្រហែលជាមាន បញ្ហាសម្របសម្រួល រវាងច្បាប់របស់អ៊ីតាលី (រួមទាំងកាតព្វកិច្ចរាយការណ៍) និងតម្រូវការការអនុញ្ញាតដែលមានចែងនៅក្រោម MiCAR (ដូចដែល MiCAR នឹងមិនចាំបាច់ - ទោះបីជាធម្មជាតិរបស់វា - លុបចោលច្បាប់ជាតិបច្ចុប្បន្នក៏ដោយ)។

ដំណឹង​ល្អ​គឺ​នៅ​ទី​បំផុត មិន​ដូច​ប្រទេស​ដទៃ​ទៀត​ឡើយ។, ប្រទេសអ៊ីតាលីមិនបិទទ្វាររបស់ខ្លួនចំពោះអាជីវកម្មគ្រីបតូទេ។ ហើយ​មាន​ឆន្ទៈ​ក្នុង​ការ​បង្កើត​បរិយាកាស​បទប្បញ្ញត្តិ​បើក​ចំហ និង​តម្លាភាព​សម្រាប់​ការ​អនុវត្ត​សេវាកម្ម​ទាំងនេះ​ដល់​អតិថិជន​អ៊ីតាលី។

អ្នកនិពន្ធ:

Francesco Dagnino, Angelo Messore - Lexia Avvocati (www.lexia.it)