សហភាពអឺរ៉ុបកំពុងពិចារណានិយតករ AML ថ្មីដើម្បីត្រួតពិនិត្យលំហគ្រីបតូ

ផលប៉ះពាល់សំខាន់សម្រាប់ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ 

ឧស្សាហកម្មគ្រីបតូត្រូវបានផ្តោតលើទីផ្សារនៅក្នុងបទប្បញ្ញត្តិទ្រព្យសកម្មគ្រីបតូ និងបទប្បញ្ញត្តិផ្ទេរប្រាក់ដ៏ចម្រូងចម្រាស។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ បទប្បញ្ញត្តិទាំងនេះគឺជាផ្នែកមួយនៃកញ្ចប់ធំនៃគោលនយោបាយប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML) ថ្មីរបស់សហភាពអឺរ៉ុប ដែលត្រូវបានកំណត់ឱ្យប៉ះពាល់ដល់ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុទាំងអស់យ៉ាងខ្លាំង។ 

ស្ថាប័ននិយតកម្មសម្រាប់រូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូកំពុងត្រូវបានបង្កើតឡើងដោយក្រុមប្រឹក្សាអឺរ៉ុប គណៈកម្មការអឺរ៉ុប និងសភា ដែលនឹងមានសិទ្ធិអំណាចពេញលេញលើវិស័យនេះ។ គណៈកម្មការអឺរ៉ុបបានចេញផ្សាយសំណើរបស់ខ្លួនសម្រាប់សេចក្តីណែនាំទីប្រាំមួយ AML/CFT កាលពីខែកក្កដាឆ្នាំមុន ខណៈដែលក្រុមប្រឹក្សាអឺរ៉ុបទើបតែបានចេញផ្សាយសំណើររបស់ខ្លួនកាលពីខែមុនប៉ុណ្ណោះ។ សភា​អឺរ៉ុប​នឹង​លើក​ឡើង​ក្រោយ​ការ​សម្រាក​ខែ​សីហា។ នៅពេលដែលវាឆ្លងផុតកំណែវិក័យប័ត្ររបស់ខ្លួន វានឹងចូលទៅក្នុងការចរចាជាមួយក្រុមប្រឹក្សាអឺរ៉ុប និងគណៈកម្មការអឺរ៉ុប។ 

ស្ថាប័នបទប្បញ្ញត្តិថ្មី។

នៅកណ្តាលរបស់ខ្លួន ច្បាប់ថ្មីមានការបង្កើតនិយតករទូទាំងសហភាពអឺរ៉ុបថ្មីសម្រាប់ការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់។ ខណៈពេលដែលស្ថាប័ននិយតកម្មនៅតែត្រូវចរចា និងឈានដល់ចំណុចរួម ហាក់ដូចជាមានការខ្វែងគំនិតគ្នាតិចតួចរវាងពួកគេអំពីតម្រូវការសម្រាប់និយតករបែបនេះ។ ក៏មានកិច្ចព្រមព្រៀងដែលនិយតករថ្មីគួរតែមានការត្រួតពិនិត្យដោយផ្ទាល់ និងពេញលេញលើអ្នកផ្តល់ទ្រព្យសកម្មគ្រីបតូ និងគ្រីបតូ ដែលប្រតិបត្តិការនៅក្នុងសហភាពអឺរ៉ុប។ 

សភាអ៊ឺរ៉ុបបាននឹងកំពុងជំរុញយ៉ាងខ្លាំងក្លាសម្រាប់បទប្បញ្ញត្តិនៃគ្រីបតូ។ ជាលទ្ធផល វាមានការសង្ស័យថា ស្ថាប័ននឹងប្រឆាំងនឹងនិយតករនាពេលអនាគត ឬការត្រួតពិនិត្យពេញលេញរបស់ស្ថាប័ននិយតកម្មលើឧស្សាហកម្មនេះ។ 

និយតករថ្មីដែលហៅថា "អាជ្ញាធរប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់" ឬ "AMLA" នឹងពិនិត្យមើលក្រុមហ៊ុនគ្រីបតូដែលមានហានិភ័យខ្ពស់។ នេះខុសពីបទប្បញ្ញត្តិការលាងលុយកខ្វក់ពីមុន ដែលផ្តល់តែក្របខណ្ឌសម្រាប់ប្រជាជាតិសហភាពអឺរ៉ុបក្នុងការប្រមូល និងចែករំលែកព័ត៌មានប៉ុណ្ណោះ។ យោង​តាម​សេចក្តី​សង្ខេប​របស់​សភា​ប្រព័ន្ធ​ថ្មី​ត្រូវ​បាន​ពិពណ៌នា​ដូច​ខាង​ក្រោម។ 

“ការត្រួតពិនិត្យកម្រិត EU រួមមានមជ្ឈមណ្ឌល និងគំរូនិយាយ – ពោលគឺ អ្នកគ្រប់គ្រងនៅកម្រិត EU មានសមត្ថកិច្ចសម្រាប់ការត្រួតពិនិត្យដោយផ្ទាល់នៃស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុមួយចំនួន (FIs) ការត្រួតពិនិត្យដោយប្រយោល/ការសម្របសម្រួលនៃ FIs ផ្សេងទៀត និងតួនាទីសម្របសម្រួលសម្រាប់ការត្រួតពិនិត្យការមិន វិស័យហិរញ្ញវត្ថុជាជំហានដំបូង”។

វិធីសាស្រ្តដ៏តឹងរឹងមួយដើម្បីគ្រីបតូ 

សហភាពអឺរ៉ុបបានចាត់វិធានការមិនសមហេតុសមផលចំពោះច្បាប់គ្រីបតូ។ ថ្មីៗនេះសភាអ៊ឺរ៉ុបបានបោះឆ្នោតគាំទ្របទប្បញ្ញត្តិប្រឆាំងនឹងអនាមិកដែលត្រូវបានរចនាឡើងដើម្បីបង្កើនតម្លៃ និងការលំបាកក្នុងប្រតិបត្តិការរវាងកាបូបដែលមិនបង្ហោះ និងការផ្លាស់ប្តូរ ដែលធ្វើឱ្យវាស្ទើរតែមិនអាចទៅរួចទេ។ ជាងនេះទៅទៀត បើទោះជាច្បាប់ហាមឃាត់ទាំងស្រុងក៏ដោយ។ ភស្តុតាងនៃការងារ ការជីកយករ៉ែត្រូវបានបរាជ័យដោយស្ថាប័ននីតិប្បញ្ញត្តិ ធនាគារកណ្តាលអ៊ឺរ៉ុបជឿជាក់ថាការហាមឃាត់បែបនេះនឹងកើតឡើងជាយថាហេតុដោយសារការព្រួយបារម្ភអំពីបរិស្ថានកើនឡើង។ 

សម្រាប់សហភាពអឺរ៉ុប ការបង្កើតអង្គការសកលមួយ គឺជាការផ្លាស់ប្តូរដ៏សំខាន់មួយ។ ការណែនាំពីមុនរបស់ AML តម្រូវឱ្យប្រទេសសមាជិកប្រមូលផ្តុំ និងបង្កើតទិន្នន័យដែលត្រូវការ ដូចជាព័ត៌មានលម្អិតអំពីកម្មសិទ្ធិជាប្រយោជន៍នៃសាជីវកម្ម។ ការអនុវត្តបទប្បញ្ញត្តិថ្មីនឹងអាស្រ័យលើល្បឿននៃការចរចារវាងសភាអឺរ៉ុប គណៈកម្មការ និងក្រុមប្រឹក្សា ហើយវាអាចមានរយៈពេលជាច្រើនឆ្នាំមុនពេលបទប្បញ្ញត្តិត្រូវបានអនុវត្តយ៉ាងពេញលេញ។ 

ការបដិសេធ: អត្ថបទនេះត្រូវបានផ្តល់ជូនសម្រាប់គោលបំណងផ្តល់ព័ត៌មានតែប៉ុណ្ណោះ។ វាមិនត្រូវបានផ្តល់ជូនឬមានបំណងប្រើជាច្បាប់ពន្ធការវិនិយោគហិរញ្ញវត្ថុឬដំបូន្មានផ្សេងទៀតទេ។