តាំងពីដើមដំបូងនៃអត្ថិភាពរបស់វា ទីផ្សាររូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ បានទទួលឯករាជ្យពីស្ថាប័នរដ្ឋ និងការផ្ទុកព័ត៌មានវិមជ្ឈការ ដែលនៅក្នុងនោះបង្កប់ន័យអនាមិកនៃអ្នកដែលធ្វើប្រតិបត្តិការជាមួយរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ។ ពន្យល់ Maxim Kurbangaleev.
នៅឆ្នាំ 2020-2021 អ្វីគ្រប់យ៉ាងបានផ្លាស់ប្តូរ៖ រដ្ឋ និងស្ថាប័នគ្រប់គ្រងរបស់ខ្លួនមិនអាចនៅឆ្ងាយពីឧស្សាហកម្មដែលមានតម្លៃរាប់ពាន់លានដុល្លារទៀតទេ។ យុត្តាធិការមួយចំនួន (ឧទាហរណ៍ ប្រទេសចិន) បានចាត់វិធានការយ៉ាងសកម្មក្នុងការហាមឃាត់រូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ ដើម្បីការពារប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុរបស់ពួកគេ។ ផ្ទុយទៅវិញ អ្នកផ្សេងទៀតបានធ្វើឱ្យស្របច្បាប់ទាំងរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូដោយខ្លួនឯង និងប្រតិបត្តិការជាមួយនឹងការប្រើប្រាស់របស់វា ដោយនាំវាទៅកម្រិតនៃមធ្យោបាយទូទាត់ស្របច្បាប់។
នៅខែកញ្ញា ឆ្នាំ 2021 វាត្រូវបានគេដឹងអំពីករណីដំបូងនៃការដាក់ទណ្ឌកម្មប្រឆាំងនឹងក្រុមហ៊ុនគ្រីបតូ - ឈ្មួញកណ្តាលដោយគ្មានវេជ្ជបញ្ជា ឬនិយាយឱ្យសាមញ្ញ ការផ្លាស់ប្តូរគ្រីបតូ - SUEX ។ ការិយាល័យគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិបរទេសរបស់សហរដ្ឋអាមេរិក (OFAC) និង Chainalysis (ក្រុមហ៊ុនផ្តល់ជូន blockchain សេវាកម្មផ្ទៀងផ្ទាត់) បានចូលរួមក្នុងការស៊ើបអង្កេត។ យោងតាមពួកគេ SUEX បានចូលរួមក្នុងការលាងលុយ បរិមាណនៃប្រតិបត្តិការខុសច្បាប់របស់ពួកគេលើសពី 480 លានដុល្លារ។
និន្នាការនៃការត្រួតពិនិត្យទ្រង់ទ្រាយធំ និងការអនុវត្តទណ្ឌកម្មបានបន្ត។ ការផ្លាស់ប្តូរ crypto និងវេទិកាផ្លាស់ប្តូរមួយចំនួនត្រូវបានរារាំង។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ នេះមិនមែនជាបញ្ហាតែមួយគត់នៃទីផ្សាររូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូក្នុងឆ្នាំ 2022 នោះទេ។ អ្នកជំនាញផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុ Maxim Kurbanaliev ចែករំលែកគំនិតរបស់គាត់អំពីអ្វីដែលកំពុងកើតឡើងនៅក្នុង cryptosphere ឥឡូវនេះ អ្វីដែលបណ្តាលឱ្យមានការធ្លាក់ចុះនាពេលបច្ចុប្បន្ន និងអ្វីដែលនឹងធ្វើឱ្យស្ថានភាពមានស្ថេរភាព។
តើមានអ្វីខុសជាមួយទីផ្សារគ្រីបតូ? - Maxim Kurbangaleev
ទីផ្សាររូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ ឥឡូវនេះស្ថិតនៅក្នុងអ្វីដែលគេហៅថា "និន្នាការធ្លាក់ចុះ" នៅពេលដែលតម្លៃរូបិយប័ណ្ណកំពុងធ្លាក់ចុះ។ អ្នកវិភាគទីផ្សារមួយចំនួនហៅរយៈពេលនេះថា "រដូវរងារគ្រីបតូ"៖ រួមជាមួយនឹងតម្លៃ មូលធននីយកម្មទីផ្សារក៏កំពុងថយចុះ បរិមាណនៃប្រតិបត្តិការកំពុងធ្លាក់ចុះ ហើយអ្នកចូលរួមប្រតិបត្តិការស្ថិតក្នុងអារម្មណ៍ទុទិដ្ឋិនិយម។
អ្នកជំនាញផ្សេងទៀតព្យាករណ៍ពីការដួលរលំនៃបច្ចេកវិទ្យា blockchain ជាមួយនឹងការរក្សាទុកនូវរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូដ៏ល្បីល្បាញបំផុតមួយចំនួនប៉ុណ្ណោះ។ ស្ថានភាពម៉ាក្រូសេដ្ឋកិច្ចដ៏លំបាក អតិផរណាពិភពលោក និងការធ្លាក់ចុះនៃសេដ្ឋកិច្ចជាទូទៅមិនជួយអាជីវកម្មឱ្យអភិវឌ្ឍទេ។ Maxim Kurbangaleev ជឿជាក់ថាទីផ្សាររូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូមានបញ្ហាជាក់លាក់មួយចំនួនរបស់វា ដែលបង្កឱ្យមានការដួលរលំនេះ៖
“គ្មានការងឿងឆ្ងល់ទេ ស្ថានភាពនៅក្នុងពិភពលោកមានឥទ្ធិពលលើសកម្មភាពរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ។ ទាំងនេះគឺជាកត្តាដែលពិបាកនឹងមានឥទ្ធិពល។ ប៉ុន្តែក៏មានអ្វីដែលអាចធ្វើបានដែរ។ ខ្ញុំជឿថាការខ្វះខាតបទប្បញ្ញត្តិនៃស្វ៊ែរគឺជាគុណវិបត្តិដ៏ធំមួយដែលនាំឱ្យមានបញ្ហាមួយចំនួន។ បើគ្មានការគ្រប់គ្រងទេ ទីផ្សារអាចទាក់ទាញអ្នកចូលរួមដែលមិនសមហេតុផល៖ គម្រោងបោកប្រាស់ ពីរ៉ាមីត អ្នកលាងលុយ និងអ្នកដទៃ។ បើគ្មានតម្រូវការកំណត់របស់និយតករសម្រាប់ការកំណត់អត្តសញ្ញាណ និងការត្រួតពិនិត្យប្រតិបត្តិការទេ វាពិតជាលំបាកណាស់ក្នុងការកម្ចាត់ចោលនូវគ្រោងការណ៍ខុសច្បាប់បែបនេះ។ នេះជាលទ្ធផលនាំឱ្យមានហានិភ័យនៃការបំផ្លាញរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូរបស់អ្នកប្រើគ្មានកំហុសដែលទិញវាក្នុងការផ្លាស់ប្តូរគ្រីបតូ ឬវេទិកាប្តូរប្រាក់។ របៀបដែលវាកំពុងកើតឡើងឥឡូវនេះ៖ ទោះបីជាប្លុកដំបូងបំផុតនៅក្នុង blockchain មានព័ត៌មានដែលថារូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូបានឆ្លងកាត់គម្រោងដែលត្រូវបានហាមឃាត់រួចហើយក៏ដោយ កាបូបរបស់អ្នកប្រើប្រាស់នឹងទទួលបានស្លាកពិសេស។ មុខងារកាបូបអាចត្រូវបានដាក់កម្រិត ឬសូម្បីតែមូលនិធិនៅលើវាអាចត្រូវបានរារាំង។ តាមពិត អ្នកប្រើប្រាស់ត្រូវទទួលខុសត្រូវចំពោះទង្វើរបស់អ្នកដ៏ទៃ។ ហើយបញ្ហានេះជាប់ទាក់ទងនឹងការខ្វះខាតច្បាប់ នៅពេលដែលការទទួលខុសត្រូវរបស់ម្ចាស់កាបូបមិនមានកំណត់” Maxim Kurbangaleev និយាយ។
សម្រាប់ហេតុផលដូចគ្នា សកម្មភាពគ្រីបតូខុសច្បាប់នៅតែមានហានិភ័យខ្ពស់។ តម្លៃនៃរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូមិនត្រូវបានគ្រប់គ្រងតាមលំដាប់លំដោយទេ ដូច្នេះព្រឹត្តិការណ៍ណាមួយ (សូម្បីតែការបង្ហោះនៅលើបណ្តាញសង្គម) អាចបណ្តាលឱ្យមានការកើនឡើង ឬធ្លាក់ចុះនៃរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូជាក់លាក់មួយ។ «បទប្បញ្ញត្តិនៃទីផ្សារនឹងផ្តល់នូវស្ថេរភាព និងការធានាមួយចំនួន។ ដំបូង វាត្រូវបានគេសន្មត់ថាតម្លៃនៃរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូនឹងត្រូវបានគ្រប់គ្រងដោយអ្នកប្រើប្រាស់ខ្លួនឯង៖ តម្រូវការកាន់តែច្រើន តម្លៃកាន់តែខ្ពស់។ វាមានសារៈសំខាន់ណាស់ក្នុងការថែរក្សាគោលការណ៍កំណត់តម្លៃនេះ ដែលបានទាក់ទាញអ្នកចូលរួមយ៉ាងច្រើន យើងគ្រាន់តែត្រូវច្បាប់វាប៉ុណ្ណោះ” Maxim Kurbangaleev ជឿ។
Maxim Kurbangaleev: តើមានអនាគតសម្រាប់ក្រុមហ៊ុន cryptocurrency ដែរឬទេ?
ដូចអ្នកវិភាគជាច្រើន Maxim Kurbangaleev មិនប្រញាប់ប្រញាល់បោះបង់ចោលទីផ្សាររូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូនោះទេ។ អ្នកជំនាញគូរស្របជាមួយនឹងច្បាប់ធម្មជាតិ៖
"បន្ទាប់ពី "រដូវរងារគ្រីបតូ" "គ្រីបតូ - រលាយ" ចាំបាច់មក។ វិនិយោគិនកំពុងបង្វែរការចាប់អារម្មណ៍របស់ពួកគេទៅកាន់រូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូម្ដងទៀត ដោយទិញវាក្នុងតម្លៃទាប ហើយត្រឡប់ប្រាក់ទៅទីផ្សារវិញ។ ចាប់តាំងពីនិយតករនៅក្នុងប្រទេសជាច្រើនកំពុងធ្វើការត្រួតពិនិត្យទ្រង់ទ្រាយធំនៃក្រុមហ៊ុនគ្រីបតូ មានឱកាសដើម្បីទាញយកគ្រោងការណ៍ក្លែងបន្លំពីចរាចរ។ ប៉ុន្តែក្នុងពេលជាមួយគ្នានេះ ក្រុមហ៊ុន "ស" ចៃដន្យដែល "មិនបានទាយ" ចំនួន និងអាំងតង់ស៊ីតេនៃវិធានការត្រួតពិនិត្យផ្ទៃក្នុង AML (ប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់) មិនគួររងទុក្ខនោះទេ។ ដំណោះស្រាយត្រឹមត្រូវ តាមគំនិតរបស់ខ្ញុំ នឹងក្លាយជាការធ្វើឱ្យស្របច្បាប់ជាសកលនៃឧស្សាហកម្មនេះ នៅពេលដែលអ្នកដឹកនាំទីផ្សារ រួមជាមួយនឹងស្ថាប័នរដ្ឋនឹងធ្វើការចេញនូវក្របខ័ណ្ឌច្បាប់សម្រាប់សកម្មភាពនេះ៖ ការផ្តល់អាជ្ញាប័ណ្ណ តម្រូវការសម្រាប់កំណត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជន និងដៃគូ ស្តង់ដារត្រួតពិនិត្យ និង សញ្ញានៃភាពស្របច្បាប់ ឬខុសច្បាប់នៃប្រតិបត្តិការ។ ខ្ញុំគិតថានៅក្នុងករណីនេះឧស្សាហកម្មគ្រីបតូនឹងទទួលបានខ្យល់ទីពីរ»។
យើងក៏បានពិភាក្សាជាមួយអ្នកជំនាញដែលបានអញ្ជើញរបស់យើងអំពីវិធានការការពារប្រឆាំងនឹងការដាក់ទណ្ឌកម្មគួរតែត្រូវបានអនុវត្តដោយក្រុមហ៊ុនគ្រីបតូ។ ការផ្លាស់ប្តូរគ្រីបតូ និងវេទិកាផ្លាស់ប្តូរជាច្រើនអនុវត្តនីតិវិធី KYC (ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក) សម្រាប់អតិថិជនរបស់ពួកគេ ហើយក៏ប្រើកម្មវិធីសម្រាប់ការស្កេន និងវិភាគ blockchain (ដែលបានលើកឡើងពីមុន Chainalysis, Elliptic ។ល។)
Maxim Kurbangaleev ជឿជាក់ថានៅក្រោមកាលៈទេសៈទាំងនេះ ប្រហែលជាមិនគ្រប់គ្រាន់ទេ៖ “ខ្ញុំគិតថា វាជាការប្រសើរជាងក្នុងការលេងដោយសុវត្ថិភាព។ យើងមានឧទាហរណ៍នៃវិស័យធនាគារជាមួយនឹងនីតិវិធី AML ដែលបានបង្កើតឡើង ដែលបង្ហាញពីប្រសិទ្ធភាពរបស់ពួកគេអស់ជាច្រើនឆ្នាំ។ ខ្ញុំគិតថាក្រុមហ៊ុននៅក្នុងទីផ្សាររូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូគួរតែប្រើនីតិវិធីទាំងនេះសម្រាប់កំណត់អត្តសញ្ញាណ និងត្រួតពិនិត្យប្រតិបត្តិការ ដូច្នេះនិយតករក្នុងស្រុកមិនអាចរកឃើញសកម្មភាពខុសច្បាប់នៅក្នុងសកម្មភាពរបស់ពួកគេ។ ក្រុមហ៊ុនត្រូវកំណត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជន ក៏ដូចជាធ្វើឱ្យប្រាកដថាឯកសារពិតជារបស់បុគ្គលនេះ ឬក្រុមហ៊ុន។ ដើម្បីពិនិត្យមើលវត្តមាននៅក្នុងបញ្ជីទណ្ឌកម្ម និងកេរ្តិ៍ឈ្មោះអាជីវកម្ម។ នេះជាមធ្យោបាយតែមួយគត់ដើម្បីរស់នៅក្នុងអំឡុងពេលនៃភាពមិនប្រាកដប្រជានេះ»។
ប្រភព៖ https://www.cryptopolitan.com/sanctions-money-laundering-and-legalization-maxim-kurbangaleev-on-the-problems-of-the-crypto-market/