តើ KYC ជាអ្វី? របៀបដែល Crypto Exchanges ការពារការលាងលុយកខ្វក់

ប្រសិនបើអ្នកធ្លាប់ប្រើ a ការផ្លាស់ប្តូររូបិយប័ណ្ណ ឬទិញមួយ។ NFTវាទំនងជាថាអ្នកនឹងត្រូវធ្វើការត្រួតពិនិត្យដឹងពីអតិថិជនរបស់អ្នក (KYC) ដើម្បីផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណរបស់អ្នក។ មូលប្បទានប័ត្រ KYC គឺជាផ្នែកសំខាន់នៃហេដ្ឋារចនាសម្ព័ន្ធនៃប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុសកល ហើយអាចឱ្យអាជីវកម្មរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ នៅតែអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML)។

សម្រាប់រដ្ឋ និងនិយតករ តម្រូវការរបស់ KYC គឺជាឧបករណ៍សំខាន់មួយក្នុងការទប់ស្កាត់គ្រីបតូដែលត្រូវបានប្រើសម្រាប់ឧក្រិដ្ឋកម្មដូចជាការជួញដូរមនុស្ស ការលាងលុយកខ្វក់ និងហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម។

ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ សម្រាប់អ្នកតស៊ូមតិគ្រីបតូជាច្រើន គំនិតនៃអង្គភាពកណ្តាលដែលមានការត្រួតពិនិត្យលើប្រតិបត្តិការគ្រីបតូ ផ្ទុយនឹងគោលការណ៍នៃការបង្កើតលំហ។

រឿងមួយច្បាស់ណាស់៖ គោលនយោបាយ KYC និង AML គឺជាផ្នែកមួយនៃប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុសកលដែលមិនបាត់ទៅវិញក្នុងពេលឆាប់ៗនេះ ហើយការផ្លាស់ប្តូររូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូគឺមិនមានករណីលើកលែងនោះទេ។

តើ KYC និង AML ជាអ្វី ហើយហេតុអ្វីបានជាពួកវាមាន?

នីតិវិធីដឹងពីអតិថិជនរបស់អ្នក (KYC) កំណត់អត្តសញ្ញាណ និងបញ្ជាក់ថាអតិថិជនជានរណាដែលពួកគេនិយាយថាពួកគេជា។ វាជាដំណើរការពហុជំហានដែលត្រូវបានរចនាឡើងដើម្បីការពារការក្លែងបន្លំនៃការបង្កើត និងប្រើប្រាស់គណនី។

KYC មានគោលបំណងស្វែងយល់ពីធម្មជាតិនៃសកម្មភាពរបស់អតិថិជន មានលក្ខណៈគ្រប់គ្រាន់ថាប្រភពនៃមូលនិធិរបស់ពួកគេគឺស្របច្បាប់ និងវាយតម្លៃហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ដែលទាក់ទងនឹងពួកគេ។

គោលនយោបាយដឹងពីអតិថិជនរបស់អ្នកនៅក្នុងសហរដ្ឋអាមេរិកត្រូវបានណែនាំជាលើកដំបូងនៅក្នុងទសវត្សរ៍ឆ្នាំ 1990 ដើម្បីប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់។ KYC អាចមានចាប់ពីការទាមទារឈ្មោះ និងអាសយដ្ឋានអ៊ីមែល រហូតដល់ និងរួមទាំងអាសយដ្ឋាន និងអត្តសញ្ញាណរូបថត។

អ្នកគាំទ្រគោលនយោបាយ KYC សង្កត់ធ្ងន់លើតម្រូវការដើម្បីការពារអ្នកប្រើប្រាស់ពីការលួចអត្តសញ្ញាណ និងការប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់ និងការក្លែងបន្លំ។

គោលនយោបាយប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML) មានវ័យចំណាស់ជាងនេះទៅទៀត ដែលមានអាយុកាលតាំងពីឆ្នាំ 1970 មកម្ល៉េះ។ គោលនយោបាយ AML ​​ត្រូវបានរៀបចំឡើងដើម្បីរារាំង និងការពារឧក្រិដ្ឋជនពីការប្រើប្រាស់សេវាកម្មរបស់ធនាគារ ឬការផ្លាស់ប្តូរដើម្បីលាងលុយកខ្វក់ ឬរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ។

នៅពេលដែលក្រសួងរតនាគារសហរដ្ឋអាមេរិកបានបន្ថែមសាច់ប្រាក់ Tornado ការលាយកាក់ សេវាទៅក្នុងបញ្ជីទណ្ឌកម្មរបស់ខ្លួនក្នុងខែសីហា ឆ្នាំ 2022 ទីភ្នាក់ងារនេះ។ បានលើកឡើងពីការប្រើប្រាស់របស់វា។ ក្នុងការលាងលុយកខ្វក់ និងឧក្រិដ្ឋកម្មតាមអ៊ីនធឺណិត។

ច្បាប់សម្ងាត់របស់ធនាគារតម្រូវឱ្យអាជីវកម្មរក្សាកំណត់ត្រា និងដាក់របាយការណ៍ដែលភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់អាចប្រើប្រាស់ដើម្បីកំណត់អត្តសញ្ញាណ រកឃើញ និងកាត់ទោសការលាងលុយដោយអង្គការឧក្រិដ្ឋជន ភេរវករ និងមនុស្សដែលចង់ជៀសវាងការបង់ពន្ធ។

KYC និង Cryptocurrency

ការផ្លាស់ប្តូរ Cryptocurrency គឺជាផ្នែកសំខាន់នៃប្រព័ន្ធអេកូ។ ដូចជាធនាគារ ឬផ្សារហ៊ុន ទោះបីជាមិនទាន់មានការគ្រប់គ្រងពេញលេញនៅឡើយ ការផ្លាស់ប្តូរដែលមានមូលដ្ឋាននៅសហរដ្ឋអាមេរិកចូលចិត្ត Coinbase, Binance.US, Gemini, និង មឹកយក្ស ប្រើ "ការផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណ" ដើម្បីអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិរបស់ KYC ។

"ក្នុងនាមជាក្រុមហ៊ុនសេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុដែលមានការគ្រប់គ្រង Coinbase តម្រូវឱ្យកំណត់អត្តសញ្ញាណអ្នកប្រើប្រាស់នៅលើវេទិការបស់យើង។ យោងតាមលក្ខខណ្ឌរបស់អ្នកប្រើប្រាស់ Coinbase យើងតម្រូវឱ្យអតិថិជនទាំងអស់ផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណរបស់ពួកគេដើម្បីបន្តប្រើប្រាស់សេវាកម្មរបស់យើង" គេហទំព័ររបស់ការផ្លាស់ប្តូរបាននិយាយថា។

អតិថិជនណាម្នាក់ដែលចុះឈ្មោះសម្រាប់ការផ្លាស់ប្តូរនៅសហរដ្ឋអាមេរិកត្រូវតែផ្តល់ព័ត៌មានជាមូលដ្ឋានដើម្បីចាប់ផ្តើម។ ព័ត៌មាននេះជាធម្មតាជាឈ្មោះ អាសយដ្ឋានអ៊ីមែល និងថ្ងៃខែឆ្នាំកំណើត។ ដើម្បីប្រើប្រាស់ពេញលេញនៃការផ្លាស់ប្តូរ — ឧទាហរណ៍ ដើម្បីទិញ លក់ ឬជួញដូរច្រើនជាងចំនួននិមិត្តសញ្ញានៃរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ—អតិថិជនត្រូវតែផ្តល់ព័ត៌មានបន្ថែម រួមទាំងអត្តសញ្ញាណដែលចេញដោយរដ្ឋាភិបាល និងការស្កេនមុខ។

ខណៈពេលដែលគោលបំណងនៃ ខេធីស៊ីនិងអេអិលអិល ប្រហែលជាដើម្បីការពារអ្នកប្រើប្រាស់ និងប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុ អ្នកតស៊ូមតិឯកជនភាព និងគ្រីបតូជាច្រើនមើលឃើញថា គោលការណ៍ស្គាល់អតិថិជនរបស់អ្នក (KYC) ជាការឈ្លានពាននៃភាពឯកជនដែលបង្កើតកន្លែងទឹកឃ្មុំសម្រាប់ឧក្រិដ្ឋជនតាមអ៊ីនធឺណិត និងចោរអត្តសញ្ញាណ។

បញ្ហាមួយទៀតគឺនៅពេលដែលក្រុមហ៊ុនគ្រីបតូដាក់ឯកសារសម្រាប់ការការពារការក្ស័យធន ហើយឯកសាររបស់វាក្លាយជាសាធារណៈជាកំណត់ត្រារបស់តុលាការ។

នៅពេលដែលវេទិកាផ្តល់ប្រាក់កម្ចីគ្រីបតូសេសេបានដាក់ពាក្យសុំការក្ស័យធនជំពូកទី 11 នៅថ្ងៃទី 11 ខែកក្កដា ឆ្នាំ 2022 អ្នកប្រើប្រាស់ និងព័ត៌មានគណនីរបស់វាត្រូវបានផ្តល់ទៅឱ្យមន្ត្រីតុលាការក្ស័យធន។ នៅពេលដែលទិន្នន័យនេះត្រូវបានចេញផ្សាយជាសាធារណៈ វាអាចភ្ជាប់អត្តសញ្ញាណបុគ្គលទៅនឹងសកម្មភាពនៅលើខ្សែសង្វាក់របស់ពួកគេ ហើយតាមរយៈផ្នែកបន្ថែម រាល់ប្រតិបត្តិការដែលពួកគេបានធ្វើនៅលើ blockchain ។ គេហទំព័រ "អង្សាសេបណ្តាញ” ថែមទាំងអាចឱ្យអ្នកទស្សនាបញ្ចូលឈ្មោះទៅក្នុងរបារស្វែងរក និងមើលកន្លែងដែលពួកគេបានដាក់ចំណាត់ថ្នាក់នៅលើ “តារាងពិន្ទុ” នៃអ្នកចាញ់ដ៏ធំបំផុតពីវិបត្តិអង្សាសេ។

KYC និង Web3

សម្រាប់មនុស្សជាច្រើន ការគំរាមកំហែងនៃការ doxxing ការបង្ហាញពីអត្តសញ្ញាណ និងទីតាំងរបស់បុគ្គលម្នាក់ គឺជាការព្រួយបារម្ភពិតប្រាកដ។ អ្នកខ្លះបានស្នើកំណែថ្មីដែលងាយស្រួលប្រើ Web3 របស់ KYC ដែលបង្កើតឡើងជុំវិញកេរ្តិ៍ឈ្មោះ រួមជាមួយនឹងដំណើរការផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណមានកំណត់។

បើកដំណើរការក្នុងឆ្នាំ 2015 Civic ដែលមានមូលដ្ឋាននៅសាន់ហ្វ្រាន់ស៊ីស្កូ បានបង្កើតអត្តសញ្ញាណតាមអ៊ីនធឺណិតផ្តោតលើ Web3 ដោយផ្តល់ជូននូវដំណោះស្រាយសហគ្រាស និងអ្នកប្រើប្រាស់។

“ការផ្ទៀងផ្ទាត់ភាពឯកកោគឺជាផ្នែកមួយនៃឈុតផលិតផលដែលយើងមានសម្រាប់សហគ្រាស ដែលត្រូវបានគេហៅថា លិខិតឆ្លងដែនលោក JP Bedoya ប្រធានផ្នែកផលិតផលនៅ Civic បានប្រាប់ ឌិគ្រីប.

រួមជាមួយនឹង Civic Pass ក្រុមហ៊ុនក៏បានចេញផ្សាយ Civic.me ដែលជាវេទិកាដែលអនុញ្ញាតឱ្យអ្នកប្រើប្រាស់គ្រប់គ្រងអត្តសញ្ញាណអនឡាញ NFTs អាសយដ្ឋានកាបូប និងកេរ្តិ៍ឈ្មោះពីកន្លែងមួយនៅលើ blockchain ។

គម្រោងផ្សេងទៀតដែលកំពុងស្វែងរកការផ្តល់សេវា Web3 KYC រួមមានពហុកោណជាមួយ លេខសម្គាល់ពហុកោណ, ពិធីការ Astraនិង ទីផ្សារប៉ារ៉ាឡែលដែលនីមួយៗមានគោលបំណងផ្តល់នូវការកំណត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជន និងដំណើរការអនុលោមតាមច្បាប់។

KYC នៅតែជាប្រធានបទសំខាន់ ជាពិសេសនៅក្នុងឧស្សាហកម្មដែលបង្កើតឡើងនៅលើគោលការណ៍នៃការបង្កើតឯកជនភាព និងប្រតិបត្តិការដែលគ្មានការអនុញ្ញាត។ ប៉ុន្តែជាមួយនឹងរដ្ឋាភិបាលកាន់តែច្រើនឡើងចាប់អារម្មណ៍លើសកម្មភាព crypto និង Web3 ហើយប្រព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុកេរ្តិ៍ដំណែលត្រូវបានរួមបញ្ចូលជាមួយកន្លែងគ្រីបតូ។ KYC គឺនៅទីនេះដើម្បីស្នាក់នៅ។ យ៉ាងហោចណាស់អ្នកអភិវឌ្ឍន៍អាចធ្វើឱ្យវាគ្មានការឈឺចាប់តាមដែលអាចធ្វើទៅបាន។