ធនាគារ Silvergate ត្រូវបានចាប់ខ្លួននៅក្នុងការស៊ើបអង្កេតការលាងលុយដោយ DOJ

ធនាគារ Silvergate ដែលជាអ្នកផ្តល់ប្រាក់កម្ចីគ្រីបតូដែលថ្មីៗនេះបានទទួលការវិនិយោគ 200 លានដុល្លារពីមូលនិធិស្ថាបនិករបស់ Peter Thiel កំពុងស្ថិតនៅក្រោមការស៊ើបអង្កេតដោយក្រសួងយុត្តិធម៌សហរដ្ឋអាមេរិក (DOJ) សម្រាប់ការដោះស្រាយរបស់ខ្លួនជាមួយនឹងការផ្លាស់ប្តូររូបិយប័ណ្ណ FTX និង Alameda Research ។ ធនាគារនេះមានតម្លៃជិត 1 ពាន់លានដុល្លារបន្ទាប់ពីការវិនិយោគ។

DOJ បានចោទប្រកាន់ Silvergate ពីការខកខានក្នុងការត្រួតពិនិត្យគណនីអតិថិជនឱ្យបានត្រឹមត្រូវ ដែលបណ្តាលឱ្យមានការលាងលុយរាប់លានដុល្លារតាមរយៈ FTX និង Alameda Research ។ ការស៊ើបអង្កេតដែលកំពុងបន្តគឺជាផ្នែកមួយនៃ ក ការស៊ើបអង្កេតធំជាង ចូលទៅក្នុងសកម្មភាពលាងលុយដែលធ្វើឡើងតាមរយៈការផ្លាស់ប្តូររូបិយប័ណ្ណនិម្មិត។

ការចោទប្រកាន់ពីបទលាងលុយកខ្វក់

របាយការណ៍បានបញ្ជាក់ថា Silvergate បានអនុញ្ញាតឱ្យមានការផ្ទេរប្រាក់ដ៏ធំដោយគ្មានការត្រួតពិនិត្យ ឬការត្រួតពិនិត្យត្រឹមត្រូវ ជួនកាលរហូតដល់រាប់រយរាប់ពាន់ដុល្លារក្នុងមួយថ្ងៃ ដែលផ្តល់បរិយាកាសងាយស្រួលសម្រាប់ឧក្រិដ្ឋជនក្នុងការផ្លាស់ទីមូលនិធិរបស់ពួកគេដោយគ្មានការរកឃើញ។ នេះ។ DOJ ជឿ នេះបានបង្កើតហានិភ័យធំមួយសម្រាប់វិនិយោគិនដែលជឿទុកចិត្តលើសេវាកម្មរបស់ Silvergate ។

ដំណឹងនេះអាចកើតមានជាការភ្ញាក់ផ្អើលដល់អ្នកនៅក្នុងសហគមន៍គ្រីបតូ ដែលបានចាត់ទុក Silvergate ជា ធនាគារ ដែលមានជំហរធូរស្រាលចំពោះរូបិយប័ណ្ណឌីជីថល បើប្រៀបធៀបទៅនឹងធនាគារដទៃទៀត។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ វាបង្ហាញពីសារៈសំខាន់សម្រាប់ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុដែលទាក់ទងនឹងរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ ដើម្បីប្រកាន់ខ្ជាប់នូវបទប្បញ្ញត្តិប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់ដែលបង្កើតឡើងដោយអាជ្ញាធរដូចជា FinCEN និង OFAC ជាដើម។

ការកាន់កាប់នៅក្នុងធនាគារ Silvergate

ក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងមូលនិធិសំខាន់ៗមួយចំនួនមានភាគហ៊ុននៅក្នុងធនាគារ Silvergate រួមទាំង State Street, BlackRock និង Vanguard ។ យោងតាមឯកសារមួយទៅកាន់គណៈកម្មការមូលបត្រ (SEC) ផ្លូវរដ្ឋបានបង្ហាញ a ភាគហ៊ុន 9.3% នៅ Silvergate Capital គិតត្រឹមថ្ងៃទី 31 ខែធ្នូ ឆ្នាំ 2021។

Vanguard បានបង្ហាញការកាន់កាប់ 8.59% នៅក្នុងក្រុមហ៊ុនគិតត្រឹមថ្ងៃទី 31 ខែធ្នូ ឆ្នាំ 2021 យោងតាម ឯកសារដែលបានចុះឈ្មោះ ចាប់ពីខែកុម្ភៈឆ្នាំ ២០២០ ។

BlackRock បង្កើនភាគហ៊ុននៅក្នុង Silvergate

BlackRock (BLK) បានបញ្ជូនភាគហ៊ុនរបស់ Silvergate Capital កើនឡើងយ៉ាងខ្លាំងនៅថ្ងៃទី 31 ខែមករា បន្ទាប់ពីបានបង្ហាញ ភាគហ៊ុន 7.2% គិតត្រឹមថ្ងៃទី 31 ខែធ្នូ។ ក្រុមហ៊ុនគ្រប់គ្រងទ្រព្យសកម្មយក្សបានកាន់កាប់ភាគហ៊ុនជាង 228,000 របស់ Silvergate ដែលជាការកើនឡើងពីភាគហ៊ុនប្រហែល 187,000 ដែលខ្លួនកាន់កាប់កាលពីមួយឆ្នាំមុនដែលមានចំនួន 6.3% នៃកម្មសិទ្ធិនៅពេលនោះ។ 

ដោយសារតែទីផ្សាររូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូឆ្នាំ 2022 ដែលត្រូវបានធ្វើឱ្យកាន់តែធ្ងន់ធ្ងរឡើងដោយការដួលរលំនៃការផ្លាស់ប្តូរគ្រីបតូ FTX នៅក្នុងខែវិច្ឆិកា ភាគហ៊ុនរបស់ Silvergate បានធ្លាក់ចុះ 90% លើមូលដ្ឋានពីមួយឆ្នាំទៅមួយឆ្នាំ មុនពេលការកើនឡើង 9.96% នៅថ្ងៃទី 31 ខែមករា។ ការប្រមូលផ្តុំសង្គ្រោះនេះភាគច្រើន យោង​តាម​ឯកសារ​របស់ BlackRock ដែល​បង្ហាញ​ពី​ការ​កើនឡើង​ភាគហ៊ុន​របស់​ខ្លួន​ក្នុង​ក្រុមហ៊ុន។

ពេលវេលាដែលមានបញ្ហាសម្រាប់ទ្រព្យសម្បត្តិឌីជីថល

ឧស្សាហកម្មទ្រព្យសកម្មឌីជីថលបានទទួលការផ្លាស់ប្តូរក្នុងកំឡុងត្រីមាសទី 2022 ឆ្នាំ XNUMX ដោយមានអានុភាពលើសកម្រិតដែលនាំទៅដល់ការក្ស័យធនដែលមានទម្រង់ខ្ពស់។ នេះបានបង្កើតវិបត្តិនៃទំនុកចិត្តនៅទូទាំងប្រព័ន្ធអេកូឡូស៊ី និងបានជំរុញឱ្យអ្នកចូលរួមជាច្រើនផ្លាស់ប្តូរទៅកាន់មុខតំណែង 'ប្រថុយប្រថាន' ។

Silvergate បានជួបប្រទះលំហូរចេញយ៉ាងច្រើននៃប្រាក់បញ្ញើ ហើយបន្ទាប់មកបានចាត់វិធានការដើម្បីរក្សាសាច់ប្រាក់ងាយស្រួល។ 

ក្រុមហ៊ុនបានប្រើប្រាស់មូលនិធិលក់ដុំ ហើយបន្ទាប់មកបានលក់មូលបត្របំណុល ដើម្បីទប់ទល់នឹងកម្រិតប្រាក់បញ្ញើទាបដែលមាននិរន្តរភាព និងរក្សាតារាងតុល្យការរាវខ្ពស់របស់ខ្លួន។

Silvergate រៀបចំសម្រាប់រយៈពេលប្រកបដោយនិរន្តរភាពនៃប្រាក់បញ្ញើទាប។ ដោយគ្រប់គ្រងការចំណាយរបស់ខ្លួន និងវាយតម្លៃផលប័ត្រផលិតផល និងទំនាក់ទំនងអតិថិជន។ ក្រុមហ៊ុនក៏បានសម្រេចចិត្តកាត់បន្ថយកម្លាំងពលកម្មរបស់ខ្លួនយ៉ាងច្រើនផងដែរ ដោយសារតែស្ថានភាពសេដ្ឋកិច្ចបច្ចុប្បន្ន។

លោក Alan Lane នាយកប្រតិបត្តិនៃ Silvergate បានប្រកាសថា "បេសកកម្មរបស់យើងមិនផ្លាស់ប្តូរទេ" ។ “យើងនៅតែខិតខំប្រឹងប្រែងក្នុងការផ្តល់ជូននូវសេវាកម្មបន្ថែមតម្លៃសម្រាប់អតិថិជនស្ថាប័នស្នូលរបស់យើង។ ហើយជឿជាក់លើសក្តានុពលនៃឧស្សាហកម្មទ្រព្យសកម្មឌីជីថល។ ដើម្បីរក្សាការប្តេជ្ញាចិត្តនេះ យើងកំពុងចាត់វិធានការដើម្បីទប់ទល់នឹងស្ថានភាពបច្ចុប្បន្ន។ ខណៈពេលដែលរក្សាបាននូវតារាងតុល្យការរាវខ្ពស់ និងទីតាំងដើមទុនដ៏រឹងមាំ។

ផលប៉ះពាល់លើភាគហ៊ុនរបស់ Silvergate

ភាគហ៊ុននៅក្នុង Silvergate បាននិងកំពុងកើនឡើងជាមួយនឹងការកើនឡើង 38% ហើយឥឡូវនេះខ្ពស់ជាង 30% ពីមួយឆ្នាំទៅមួយឆ្នាំ។ ថ្វីបើមានព័ត៌មានវិជ្ជមានក៏ដោយ តម្លៃភាគហ៊ុននៅតែធ្លាក់ចុះ 80% ពីមួយឆ្នាំទៅមួយឆ្នាំ ដោយសារទីផ្សាររូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ និងទីផ្សារ ទំនាក់ទំនងរបស់ធនាគារ ជាមួយនឹងការផ្លាស់ប្តូរគ្រីបតូ FTX ដែលបរាជ័យ។

Silvergate Capital គឺជាក្រុមហ៊ុនមេរបស់ធនាគារ Silvergate ។ ធនាគារផ្តល់ដំណោះស្រាយហេដ្ឋារចនាសម្ព័ន្ធហិរញ្ញវត្ថុដល់ឧស្សាហកម្មទ្រព្យសកម្មឌីជីថល។ Silvergate គឺជាធនាគារដែលជួលដោយរដ្ឋកាលីហ្វ័រញ៉ា ដែលមានការិយាល័យកណ្តាលនៅ San Diego ។